کازینو رمزنگاری
دنده تورنت
چگونه کازینوها سن و هویت بازیکنان را بررسی میکنند ؟
چرا تأیید (KYC/تأیید سن)
هدف این است که فقط کاربران بالغ و قانونی بتوانند بازی کنند و همچنین سیستم پرداخت را از تقلب و پولشویی محافظت کنند. بدون KYC، اپراتور مجاز قادر نخواهد بود:- تایید سن (18 +/21 + توسط قانون صلاحیت) ؛
- اطمینان حاصل کنید که شخص واقعی است (نه یک حساب «جعلی»، نه یک سند سرقت شده) ؛
- خطرات را بررسی کنید (تحریم ها، PEP، رسانه های منفی) ؛
- مقایسه مالک روش پرداخت و حساب.
چک شامل: 7 سطح
1) شناسایی (ID)
اسناد و مدارک: گذرنامه/کارت شناسایی/گواهینامه رانندگی، در برخی از کشورها - کارت اقامت.
بررسی: تشخیص MRZ/بارکد، یکپارچگی تصویر، تطبیق زمینه (نام، تاریخ تولد)، تله های فتوشاپ.
2) اثبات سن
به طور خودکار تاریخ تولد را از سند بررسی می کند.
علاوه بر این، ثبت سن/ارائه دهندگان تأیید سن در کشورهایی که در دسترس هستند.
3) بیومتریک و زنده بودن
مقایسه سلفی یک چهره با یک عکس در یک سند (مسابقه چهره).
تست زنده بودن: حرکات میکرو، «ماسک 3D»، واکنش دانش آموز - برای حذف عکس ها/فیلم ها/Deepfake.
Anti-spoofing (سوسو زدن روی صفحه نمایش، خیره شدن، «چاپ کاغذ»).
4) تایید آدرس (PoA)
صورتحساب/صورتحساب بانکی/نامه مالیاتی برای 3 ماه گذشته (در اکثر مجوزها).
مقایسه نام و آدرس کامل ؛ مهر و موم خواندن، علامت های سفید، ابرداده PDF.
5) روش های پرداخت
کارت/کیف پول/حساب باید متعلق به یک فرد باشد: پوشش بخشی از کارت (PAN)، سلفی با کارت برای بسیاری از تنظیم کننده ها غیر قابل قبول است - در عوض، لیست های کوچک، 3-DS و اظهارات شخصی استفاده می شود.
برای ارزهای رمزنگاری شده: اتصال آدرس (امضای آدرس، معامله آزمایشی)، غربالگری آنلاین (تحریم ها، میکسر ها، برچسب های هک)، سن کیف پول.
6) رسانه های تحریم/REP/آدرس
آشتی در لیست تحریم ها، افراد سیاسی در معرض (PEP) و نشریات منفی.
در صورت تصادف - تأیید پیشرفته (EDD): منبع بودجه/ثروت، مراجع اضافی.
7) نظارت مستمر
لغو تحریم ها و PEP در برنامه است.
محرک ها: افزایش شدید سپرده ها، لغو بسیاری از نتیجه گیری ها، ماراتن های شبانه - می تواند باعث تأیید مجدد شود.
چه چیزی برای یک بازیکن به نظر می رسد: یک مسیر 10-Step
1. ایجاد یک حساب → ایمیل/تلفن.
2. نشان دادن نام کامل، تاریخ تولد، آدرس (همانطور که در سند).
3. در حال بارگذاری ID (عکس/اسکن، هر دو طرف در صورت لزوم).
4. Selfies و زنده بودن در برنامه/مرورگر.
5. در حال بارگذاری PoA (در صورت نیاز در مرحله onboarding).
6. پیوند روش پرداخت (کارت/حساب/آدرس رمزنگاری).
7. تأیید خودکار (ثانیه-دقیقه) → وضعیت تأیید شده یا درخواست اطلاعات اضافی.
8. در اولین نتیجه گیری - تایید مجدد روش/آدرس.
9. هنگام افزایش محدودیت/VIP - EDD (سوالات اضافی، SoF/SoW).
10. لغو دوره ای یا یک بار به روز رسانی اسناد در پایان دوره.
تکنولوژی و ضد تقلب
OCR/NFC: خواندن داده ها از تراشه eID (در صورت پشتیبانی) قابلیت اطمینان را افزایش می دهد.
اثر انگشت دستگاه: اثر انگشت دستگاه/مرورگر برای گرفتن «مزارع» و چند حساب.
موقعیت جغرافیایی/IP/ASN: مقایسه آدرس ادعا شده، کشور IP و کارت/بانک BIN.
تجزیه و تحلیل آنلاین: ارزیابی ریسک آدرس ها ؛ واحدهای اتوماتیک میکسر و خوشه های «داغ».
راه حل های زمان واقعی: مدل ریسک قبل از ورود به بازی/خروجی، قفل «نرم» تا زمانی که KYC تکمیل شود.
در صورت درخواست مدارک اضافی (موارد EDD)
سپرده های بزرگ/برنده ؛- عدم تطابق آدرس/کشور/روش پرداخت ؛
- مسابقات برای رسانه های تحریم/REP/آدرس ؛
رفتار غیر معمول (بلافاصله پس از ثبت نام - مقدار زیادی، «خلیج برداشت»).
چه چیزی می تواند درخواست شود: بیانیه بانک، گواهی کارفرما، فرم مالیات، قرارداد آدرس (اجاره/وام مسکن)، تایید مالکیت کیف پول (علامت رمزنگاری).
حریم خصوصی و ذخیره سازی داده ها
اپراتورهای مجاز باید:- جمع آوری حداقل داده های مورد نیاز برای KYC/AML/RG ؛
- ذخیره در فرم رمزگذاری شده، دسترسی به نقش ها ؛
- محدود کردن عمر مفید (معمولا 5-7 سال تحت قوانین مالی) ؛
- عدم انتقال به اشخاص ثالث بدون دلایل قانونی ؛
- اطلاع از نشت و اطمینان از حقوق دسترسی/حذف (در صورت لزوم).
چگونه برای سرعت بخشیدن به تایید: چک لیست بازیکن
داده ها مطابقت دارن نام/آدرس در نمایه دقیقا همانطور که در سند است.
کیفیت عکس. بدون محصول، بدون تابش خیره کننده/سایه ؛ کل سند ؛ PoA - نام کامل، آدرس، تاریخ قابل مشاهده است.
اهمیت استفاده از PoA قدیمی تر از 90 روز (مگر اینکه در غیر این صورت اعلام).
دستگاه و شبکه شما اجتناب از VPN/پروکسی ؛ دوربین فوکوس اتوماتیک برای زنده ماندن.
روش پرداخت شخصی کارت/حساب/کیف پول به نام شما ؛ از جزئیات «دیگران» استفاده نکنید.
خطاهایی که باعث میشوند درخواستها رد شوند
املای مختلف از نام (لاتین/سیریلیک، ترجمه)، تاریخ تولد نادرست است.
تصاویر به جای اسکن PDF/PoA، گوشه های سند بریده شده.
روتوش قوی/فیلتر، عینک/ماسک در سلفی، نور کم.
VPN/جغرافیایی اختلاف با آدرس اعلام شده.
روش پرداخت به نام شخص دیگر
اپراتور چه کاری انجام می دهد اگر شما زیر سن قانونی هستید یا سند جعلی است
مسدود کردن فوری حساب و وجوه (با توجه به قوانین مجوز).
پیام به تنظیم کننده/ارائه دهندگان پرداخت (در موارد شدید - به افسران اجرای قانون).
لیست سیاه توسط دستگاه/ایمیل/تلفن/نشانه های پرداخت.
قاب برای اپراتورها: استاندارد طلایی KYC
1. ارائه دهندگان KYC با پشتیبانی از تراشه NFC و زنده بودن قوی.
2. سیاست گام به گام KYC: سریع onboarding-KYC + EDD توسط عوامل.
3. مقایسه akkaunt↔platyozhnyy روش, ممنوعیت اشخاص ثالث.
4. غربالگری آنلاین و قانون سفر برای پرداخت رمزنگاری.
5. گزارش های WORM-solution، توضیحات XAI در مورد خرابی های خودکار.
6. RG bundle: اگر محرکهای KYC/AML با محرکهای رفتاری همزمان هستند، محدودیتهای «نرم» را اعمال کنید.
7. نکات UX: نوار پیشرفت تأیید، لیست اسناد معتبر توسط کشور، SLA و چت زنده.
مینی سوالات متداول
آیا می توانم بدون KYC بازی کنم ؟
معمولا - بله، قبل از سپرده/محدودیت خاص. اما برداشتن و افزایش محدودیتها نیازمند KYC است.
چرا آدرس را تأیید می کنم اگر قبلا گذرنامه را ارسال کرده ام ؟
آدرس برای اهداف مالیاتی/نظارتی و دسترسی جغرافیایی محصول مورد نیاز است.
چرا با نقشه سلفی نمیگیرن ؟
با توجه به خطرات ناشی از افشای جزئیات. اظهارات/مینی سپرده و اثبات 3-DS استفاده می شود.
آیا امکان انتقال KYC در گذرنامه کشور دیگری وجود دارد ؟
بله، اگر اپراتور غیر ساکن را بپذیرد و سند معتبر باشد ؛ آدرس هنوز توسط PoA فعلی تایید شده است.
اگر من تغییر آدرس/نام خانوادگی من?
مشخصات خود را به روز کنید و تأییدیه ها را آپلود کنید (گواهی PoA/گواهی ازدواج/تصمیم گیری) - در غیر این صورت ممکن است تاخیر در پرداخت وجود داشته باشد.
بررسی سن و شخصیت «بوروکراسی برای نشان دادن» نیست، بلکه کلید حفاظت از بازیکنان، پرداخت صادقانه و قانونی است. کازینو دارای مجوز ترکیبی از سریع UX onboarding، بیومتریک قوی و liveness، پرداخت و چک آنلاین، و طول می کشد مراقبت از داده های خود را. بازیکنی که اسناد صحیح را آماده کرده و از روش های پرداخت شخصی استفاده می کند، KYC را به سرعت و بدون اعصاب غیر ضروری می گذراند.