کازینو رمزنگاری
دنده تورنت
چگونه کازینو دریافت مجوز برای کار
مجوز مجوز تنظیم کننده برای فعالیت در بازار قمار است. او تأیید می کند که اپراتور دارای صاحبان و مدیریت شفاف است، داده ها و پول بازیکنان محافظت می شود، بازی ها صادقانه و آزمایش شده اند و ابزار بازی مسئولانه در محصول ساخته شده است. این روند به «ارائه یک پرسشنامه و پرداخت هزینه» نمی رسد - این یک پروژه برای چند ماه با آموزش قانونی، مالی و فنی است.
1) ما مدل و صلاحیت را تعریف می کنیم
B2C (اپراتور): سپرده ها را می پذیرد، کیف پول بازیکنان را ذخیره می کند، مسئول پرداخت و قمار مسئول است.
B2B (تامین کننده/پلت فرم/استودیو): ارائه بازی/پلت فرم، با کیف پول بازیکن کار نمی کند.
هنگام انتخاب یک حوزه قضایی، آنها به دنبال:- بازار و جغرافیایی: جایی که شما قصد دارید بازیکنان را جذب کنید (آیا شما نیاز به مجوز محلی دارید).
- الزامات برای کفایت سرمایه و تضمین: حفاظت از سپرده، اعتماد/حساب های جداگانه، تضمین های بانکی.
- سرعت و هزینه صدور مجوز: هزینه ها، حسابرسی، هزینه دفتر/مدیران محلی.
- الزامات فنی: آزمایشگاه های شناخته شده، صدور گواهینامه RNG/بازی، نیازهای مرکز داده.
- شهرت تنظیم کننده: قدرت نظارت و اعتماد شرکای پرداخت/تبلیغات.
2) آموزش شرکت
1. شخصیت حقوقی و ساختار مالکیت ذینفعان شفاف، اساسنامه ها، قطعنامه های شرکتی.
2. افراد کلیدی و افسران انطباق. ما به نقش های عنوان نیاز داریم: افسر MLRO/AML، افسر RG، افسر حفاظت از داده ها، مدیر فنی پلت فرم.
3. قوانین و مقررات (SOPs):- AML/CFT و KYC: شناسایی، ارزیابی ریسک، منابع مالی، نظارت بر معاملات، لیست تحریم ها.
- قمار مسئول: سپرده/محدودیت زمانی، خود حذفی، «خنک کننده»، محرک های رفتاری و مداخلات.
- بازی عادلانه و ایمن: مدیریت حوادث، بازپرداخت، شکایات/ADR ها، کنترل پاداش.
- امنیت اطلاعات: کنترل دسترسی، رمزگذاری، پشتیبان گیری، ثبت رویداد.
- 4. مدل نهایی و اثبات ثبات. بودجه، پیش بینی P & L/CF، ارائه تعهد، توافقنامه بانک/ارائه دهندگان پرداخت.
3) مدار فنی و ارائه دهندگان
پلت فرم (PAM): حساب ها، کیف پول ها، محدودیت ها، گزارش دهی، ثبت رویداد، ادغام CUS/پرداخت ها.
محتوا (بازی ها، کازینو های زنده): قرارداد با ارائه دهندگان و جمع کنندگان ؛ اطمینان حاصل کنید که آنها مجوزهای B2B مناسب برای صلاحیت شما را دارند.
RNG/بازی ها: گواهی از آزمایشگاه های شناخته شده (به عنوان مثال، GLI، iTech، BMM، eCOGRA) و گزارش های خاص برای هر عنوان (paytable، نسخه، RTP).
میزبانی وب/مرکز داده: مطابق با الزامات تنظیم کننده (محل، امنیت فیزیکی، سیاهههای مربوط، دسترسی بازرس).
نظارت و گزارش: گزارش GGR/NGR اتوماتیک، سیاهههای مربوط به بازی مسئول، آپلود برای تنظیم کننده.
4) بسته بندی: آنچه معمولا درخواست می شود
پرسشنامه های ذینفعان و افراد کلیدی (گذرنامه، آدرس، CV، گواهی عدم محکومیت، منابع مالی).
نمودار سازمانی و قرارداد با ارائه دهندگان مهم (پرداخت، میزبانی، KYC، محتوا).
مجموعه سیاست: AML/KYC، RG، شکایات و ADR، پاداش، امنیت فناوری اطلاعات، حوادث، افزونگی، سیاهههای مربوط به دوره نگهداری.
اسناد مالی: طرح کسب و کار (1-3 سال)، نامه های بانکی/تضمین، سرمایه مجاز، بیمه (در صورت لزوم).
شرح فنی پلت فرم: معماری، کنترل نسخه، استقرار، ضد محرومیت، ضد ربات، مدیریت وابسته.
محتوای UX: قالب T&C، قوانین جایزه، صفحات بازی مسئول، مکانیک خود حذفی و محدودیت ها.
5) امتحان «مناسب و مناسب»
تنظیم کننده انجام علت سعی و کوشش در صاحبان و مدیریت کلیدی: شهرت کسب و کار, عدم جرم/تحریم, کفایت منابع سرمایه, تجربه مربوطه, تضاد منافع. مصاحبه ها/مصاحبه های افسران (به ویژه AML/RG) اغلب ارائه می شود.
6) ممیزی فنی و صدور گواهینامه
1. RNG/بازی حسابرسی - انطباق با RTP اعلام شده، صحت جداول پرداخت، دست زدن به استثنا.
2. تأیید یکپارچگی - صحت سیاههها، گزارشها، محدودیتها، محرکهای RG و سیاهههای مربوط به AML.
3. اسکن Pentest/آسیب پذیری - به درخواست تنظیم کننده یا استانداردهای میزبانی.
4. کنترل تغییر - چگونه نسخه های build ضبط می شوند، چه کسی نسخه ها را تأیید می کند، چگونه اشکالات برطرف می شوند.
7) مالی، اعتماد و حفاظت از وجوه مشتری
حساب های جداگانه/اعتماد برای وجوه بازیکن (سطح حفاظت توسط حوزه قضایی متفاوت است).
تضمین های بانکی/سپرده ها در برابر تعهدات به بازیکنان و مالیات.
ثبت جداگانه وجوه پرداخت نشده مسدود شده تحت KYC/AML، و غیره
روش های بازگشت و زمان بندی پرداخت ها، KPI ها و افزایش ها.
8) ارتباطات با تنظیم کننده و پیش سالن
سوالات برنامه/پاسخ: آماده «ماتریس پاسخ» و صاحب هر موضوع (حقوقی/فن آوری/امور مالی).
محیط تست برای بازرس: حساب های آزمایشی، سیاهههای مربوط، «screencasts» جریان RG/AML.
اجازه مشروط: حذف نظرات، آزمون های مکرر، انتشار هشدارهای اجباری و صفحات قانونی.
9) پس از صدور مجوز: تعهدات «برای هر روز»
گزارش: گزارش های منظم GGR/NGR، معیارهای RG، معاملات مشکوک (SAR/STR)، حوادث امنیتی.
انطباق مداوم: آموزش پرسنل، بررسی ریسک، ممیزی های معمول، چرخش افراد کلیدی پس از اطلاع رسانی.
تغییرات محصول: ارائه دهندگان جدید/بازی ها تنها پس از صدور گواهینامه و (در صورت لزوم) اطلاع رسانی تنظیم کننده.
بازاریابی و وابسته: کنترل خلاقیت, ممنوعیت پاداش گمراه کننده, تایید سن.
ذخیره سازی سیاهههای مربوط: دوره نگهداری و دسترسی به بازرس بر اساس درخواست.
خطرات تحریم: جریمه/تعلیق/فراخوان برای نقض AML/RG، تاخیر در پرداخت، گزارش نادرست.
10) مهلت و معیار (عمومی)
آماده سازی بسته: 6-12 هفته (بستگی به آمادگی سیاست ها و قراردادها، سرعت گواهینامه ها و بانک ها دارد).
توجه: از 2-3 تا 6 + ماه (موارد پیچیده - طولانی تر).
ممیزی های فنی/اصلاحات: به صورت موازی، 2-8 هفته.
واقعیت: دسترسی به یک ارائه دهنده پلت فرم با تجربه، بازی های پیش گواهی، کامل بودن شواهد KYC/AML و یک مدل مالی قابل فهم را تسریع می کند.
11) اشتباهات معمول متقاضیان
ذینفع مبهم/» فرقه ها«
سیاستمداران خام: «کپی چسباندن» بدون رویه و افراد مسئول.
بدون ادغام واقعی RG/AML: محدودیت ها «بر روی کاغذ» است، اما نه در محصول.
منابع مالی تأیید نشده: هیچ نامه بانکی/قرارداد/منابع سرمایه.
گزارش ضعیف: بدون آپلود برای ورود به سیستم رویداد, وابسته, پاداش, بازده.
بازاریابی زودرس: ترافیک/روابط عمومی قبل از قطعنامه - خطر ابتلا به نرم افزار
12) برچسب سفید، کلید در دست و جایگزین از ابتدا
برچسب سفید: اپراتور تحت مجوز دارنده پلت فرم (شروع سریع، کنترل کمتر، وابستگی به ارائه دهنده WL) عمل می کند.
کلید در دست (حامی سازمانی): کمک در آماده سازی برای مجوز خود، زیرساخت های کلید در دست و فرآیندهای.
مجوز B2C خود: طولانی تر و گران تر، اما کنترل محصول و حاشیه را افزایش می دهد.
13) چک لیست کوتاه قبل از ارسال
- ساختار حقوقی، ذینفعان و افراد کلیدی تعریف و تایید شده است.
- AML/KYC، RG، سیاست های امنیت اطلاعات، پاداش، شکایات فقط اسناد نیست، بلکه فرآیندهای اجرا شده است.
- پلت فرم و محتوا قابل تایید هستند، ارائه دهندگان با مجوز B2B مربوطه.
- میزبانی مطابق با الزامات، سیاهههای مربوط و گزارش در دسترس هستند.
- امور مالی: سرمایه، ضمانت/تفکیک، توافق نامه های بانکی و پرداخت.
- قالب سایت: T&C, سیاست بازی مسئول, حریم خصوصی, کوکی ها, شرایط جایزه - آماده.
[یک] داخلی «تمرین لباس» مصاحبه با تنظیم کننده (به ویژه برای افسران AML/RG).14) یادداشت حقوقی
قوانین بر اساس کشور متفاوت است و اغلب به روز می شود. قبل از شروع، از یک وکیل موضوع در حوزه قضایی انتخاب شده مشاوره بگیرید و بررسی کنید که آیا مجوز محلی جداگانه برای بازارهای هدف مورد نیاز است (به عنوان مثال استان ها/ایالت های خاص)
اخذ مجوز کازینو آنلاین یک پروژه قابل کنترل اما جامع است: شفافیت شرکت ها، انطباق قوی (AML/KYC، قمار مسئول)، نرم افزار گواهی و میزبانی، تضمین های مالی و آمادگی برای گزارش مداوم. هرچه زودتر شواهدی از یک «سیستم عادلانه» (فرآیندها، سیاهههای مربوط، قراردادها، گواهینامه ها) جمع آوری کنید، سریعتر حسابرسی را منتقل خواهید کرد و کسب و کار پس از راه اندازی پایدارتر خواهد بود.