چگونه کازینو cryptocurrency به مجوز

چرا کازینوهای کریپتو نیاز به مجوز دوگانه دارند ؟

Crypto-casino در محل اتصال دو مقررات عمل می کند:

1. مجوز بازی (قمار آنلاین) - حق ارائه اسلات، بازی های زنده، شرط، قرعه کشی ؛ الزامات RTP/RNG، شکایات، بازی مسئول، ذخیره سازی ورودی و غیره

2. مجوز/ثبت نام VASP (ارائه دهنده خدمات دارایی مجازی) - حق کار با دارایی های مجازی (کیف پول نگهداری، پذیرش/خروجی رمزنگاری، تبادل VA↔fiat)، با مسئولیت برای AML/CTF، KYC و قانون سفر.

💡 در تعدادی از حوزه های قضایی, یک مجوز بازی به علاوه حالت اطلاع رسانی برای VA کافی است; در برخی دیگر، هر دو حالت مورد نیاز است.

مدل کسب و کار و تاثیر بر الزامات

مدل نگهداری (کازینو کیف پول مشتریان را نگه می دارد): معمولا نیاز به وضعیت VASP، غربالگری آنلاین سخت، ذخیره سازی کلیدی (M-of-N، سرد)، محدودیت ها و روش های حادثه دارد.

مدل غیر متعارف (کیف پول مشتری، قراردادهای هوشمند/ارائه دهندگان پرداخت): خطرات پایین تر است، اما وظایف VASP و کنترل AML اغلب به هر حال اعمال می شود (منبع بودجه، تحریم ها، قانون سفر برای انتقال متقابل پلت فرم).

آنچه که تنظیم کننده هنگام صدور مجوز بررسی می کند

1) شرکت و صاحبان

ساختار قانونی (اسناد تشکیل دهنده، ثبت نام ذینفعان).

مناسب و مناسب افراد کلیدی: شهرت، بدون محکومیت، تجربه تخصصی.

منبع سرمایه سهامداران (SoW) و سرمایه (حداقل سرمایه مجاز/عملیاتی).

2) پلت فرم محصول و تکنولوژی

RNG و «اثبات منصفانه»: صدور گواهینامه توسط آزمایشگاه های مستقل + اثبات رمزنگاری صداقت (گواهینامه جایگزین نیست).

Backhoe و سیاهههای مربوط: سیاهههای مربوط رویداد، سوابق غیر قابل تغییر (WORM/timestamps)، ذخیره سازی توسط مدت مجوز.

زیرساخت: تحمل خطا، نظارت، DRP/BCP، تست نفوذ/ممیزی امنیتی.

ادغام: پرداخت (فیات/رمزنگاری)، ارائه دهندگان بازی، اوراکل، CCM/تحریم ها.

3) انطباق و حفاظت از بازیکن

KYC/CDD/EDD: سیاست، محرک، اسناد ؛ تأیید صاحب روش پرداخت/کیف پول.

AML/CTF: ارزیابی ریسک (BWRA)، قوانین نظارت، تجزیه و تحلیل نمودار و آنلاین، روش های SAR/STR، ممنوعیت ممنوعیت.

قانون سفر: تبادل اطلاعات در انتقال VA (در صورت لزوم)، لیست سفید VASP/exchanges.

بازی مسئول: سپرده/از دست دادن/محدودیت زمانی، خود حذفی، کنترل سن.

شکایات و ADR/آمبودزمان: منظور از در نظر گرفتن, شرایط, داوری.

حفاظت از وجوه بازیکنان: تفکیک/حساب تضمین/بیمه, سیاست ورشکستگی.

4) بازاریابی و مسدود کردن جغرافیایی

تبلیغات/شرکت های وابسته: راهنماها، ممنوعیت «الگوهای تاریک»، افشای شرایط پاداش.

محدودیت های جغرافیایی و تحریم ها: کنترل IP/GPS/ASN، حوزه های قضایی لیست سیاه، غربالگری POP/غرق با لغو.

بسته بندی اسناد: چه چیزی برای آماده سازی در پیش است

اسناد تشکیل دهنده، ثبت نام ذینفعان، نمودار مالکیت.

پرسشنامه های مناسب و مناسب (KYC برای مدیران/ذینفعان): گذرنامه، گواهی عدم محکومیت، رزومه، توصیه ها.

طرح مالی و مدل ریسک: P & L/CF، توضیحات محصول، پیش بینی بار.

سیاست ها و رویه ها: AML/CTF (BWRA، EDD، SAR/STR)، CCM/تحریم ها، بازی مسئولانه، شکایات/ADR، حفظ داده ها، حوادث، امنیت اطلاعات.

پرونده های فنی: معماری، دسترسی به نقش، سیاهههای مربوط، DRP/BCP، bugbounty، نتایج pentest.

موافقت نامه ها و SLA ها با ارائه دهندگان (استودیوهای بازی، پردازش PSP/رمزنگاری، ارائه دهندگان KYC، تجزیه و تحلیل آنلاین).

گواهینامه ها/گزارش های آزمایشگاهی RNG/Platform.

سیاست حفظ بازیکن و تایید موافقت نامه های بانکی/نگهداری.

تاریخ و مراحل (ریتم معمولی)

1. تجویز (2-6 هفته): انتخاب صلاحیت، ارزیابی مدل (نگهداری/خیر)، تجزیه و تحلیل GAP از الزامات.

2. آماده سازی بسته (4-12 هفته): نهایی کردن سیاست ها، قراردادها، معماری، جمع آوری گواهینامه ها و گواهینامه ها.

3. ارسال و تعامل (8-20 هفته): پرسش و پاسخ با تنظیم کننده، بهبود، مصاحبه چهره به چهره از افراد کلیدی.

4. تصویب مشروط → تولید حسابرسی → مجوز.

5. پس از مجوز: گزارش منظم، ممیزی مستقل، مجوز مجدد، آموزش پرسنل.

(مهلت واقعی به شدت وابسته به صلاحیت و آمادگی سند است.)

بودجه انطباق (طرح کلی)

یک بار: هزینه های درخواست/گواهینامه، گواهینامه های آزمایشگاهی، قانونی کردن اسناد، مشاوره.

سالانه: هزینه مجوز، هزینه های نظارتی، ممیزی های نظارتی، ارائه دهندگان تجزیه و تحلیل KYC/AML/آنلاین، pentests، بیمه، مشارکت ADR.

عامل: پردازش PSP/رمزنگاری، میزبانی/CDN، مدیریت مورد، آموزش، به روز رسانی سیاست.

الزامات فنی و رمزنگاری خاص

غربالگری زنجیره ای از معاملات ورودی/خروجی ؛ برچسب های خطر (میکسر، هک، تحریم).

کیف پول نگهداری: ذخیره سازی سرد، چند اشتراک، محدودیت ها، هشدارها، ورود به سیستم فعالیت ؛ سیاست قطع کننده مدار.

قراردادهای هوشمند: حداقل دو ممیزی مستقل، کنترل حقوق مدیریت (قفل زمانی، چند امضایی)، برنامه مهاجرت.

منصفانه قابل اثبات: hash-sid، تأیید مشتری ؛ الزامات تنظیم کننده برای تأیید مستقل باقی می ماند.

داده ها و حریم خصوصی: DPIA، به حداقل رساندن، رمزگذاری PII «بر روی دیسک و در کانال»، دوره های نگهداری، حقوق موضوع داده.

اشتباهات مکرر متقاضیان

"فقط اثبات عادلانه - بدون صدور گواهینامه RNG. تنظیم کننده قبول نخواهد کرد.

هیچ قانون سفر قابل فهمی وجود ندارد و هیچ لیست سفید VASP/Exchanges وجود ندارد. شکستها/تاخیرها

جداسازی ضعیف از بودجه بازیکن و طرح ذخیره سازی نگهداری نامشخص.

بدون BWRA/EDD باعث (فقط «کل AML» بدون ماتریس خطر).

بازاریابی از طریق شرکت های وابسته در جغرافیایی ممنوع - تحریم های سخت تا به یاد.

روابط شکل نگرفته با ارائه دهندگان (بدون حقوق SLA/حسابرسی/گزارش حادثه).

صلاحیت ناکافی افراد کلیدی (افسر انطباق «همزمان»).

نحوه انتخاب صلاحیت (جعبه مقایسه)

پوشش محصول (اسلات، زندگی می کنند، نرخ، پرداخت رمزنگاری).

آیا VASP مورد نیاز است و تحت کدام مدل (نگهداری/غیر نگهداری).

بار مالی (GGR/مالیات بر سود، مالیات بر ارزش افزوده، اتهامات).

سرعت بررسی/قابل پیش بینی بودن روش ها.

دسترسی به ریلهای پرداخت (بانکها، صادرکنندگان استیبل کوین، PSP).

اعتبار مجوز (تبدیل ترافیک، اعتماد ارائه دهندگان و بازیکنان).

چک لیست قبل از ارسال

1. شرکت ساختار یافته، ذینفعان افشا شده، مناسب و مناسب گذشت.

2. قانون KYC/AML/Travel، ماتریس BWRA، EDD و مدیریت پرونده آماده هستند.

3. RNG گواهی شده است، اثبات عادلانه اجرا و مستند شده است.

4. فرآیندهای نگهداری: ذخیره سازی سرد، چند منظوره، محدودیت ها، حوادث، ورود به سیستم فعالیت.

5. ADR، قمار مسئول، شکایات و SLA ها بیان شده است.

6. غربالگری Geoblocking/غرق شده، اطلاعات دستگاه/IP، لیست حوزه های قضایی ممنوع است.

7. قرارداد با ارائه دهندگان، حق حسابرسی، طرح B برای شکست.

8. برنامه حسابرسی/آموزش برای سال آینده.

مینی سوالات متداول

آیا همه کازینوهای کریپتو به مجوز VASP نیاز دارند ؟

بستگی به مدل دارد. اما با کیف پول و/یا مبادله VA↔fiat - تقریبا همیشه بله.

آیا ممکن است فقط «اثبات منصفانه» بدون گواهینامه RNG انجام شود ؟

نه، اينطور نيست ارائه دهندگان و تنظیم کننده ها نیاز به صدور گواهینامه مستقل از RNG و پلت فرم دارند.

آیا KYC در صورت پرداخت رمزنگاری اجباری است ؟

تقریبا در همه جا بله: KYC/AML و غربالگری سورتمه استاندارد اساسی هستند، به علاوه قانون سفر در حالت های مربوطه.

چگونه از سرمایه بازیکنانم محافظت کنم ؟

جداسازی حساب ها/کیف پول، ذخیره سازی سرد، امضای چندگانه، محدودیت ها، بیمه/تضمین ها و روش برداشت قابل فهم در مورد نیروی برق.

در مورد بازاریابی از طریق شرکت های وابسته چطور ؟

قرارداد با مقررات انطباق، تأیید ترافیک، ممنوعیت تبلیغات و تبلیغات «تاریک» در جغرافیایی مسدود شده است.

مجوز Crypto-casino یک مقاله نیست، بلکه یک سیستم است: شفافیت قانونی و مناسب و مناسب، محصول گواهی شده (RNG + منصفانه)، AML/KYC قوی با قانون سفر، نمایش آنلاین و حفاظت از وجوه بازیکنان، به علاوه گزارش و حسابرسی نظم و انضباط. اپراتورها که انطباق با طراحی را در معماری و فرایندها به دست می آورند، دسترسی پایدار به پرداخت ها، اعتماد ارائه دهندگان و بازیکنان و در نتیجه رشد قابل پیش بینی بدون شگفتی های قانونی را به دست می آورند.