چگونه تعلیق یا لغو مجوز کار می کند

کوتاه: تفاوت بین «تعلیق» و «یادآوری»

تعلیق مجوز یک اقدام موقت است. تنظیم کننده فعالیت ها را محدود یا به طور کامل مسدود می کند تا زمانی که نقض حذف شود (معمولا با یک لیست روشن از شرایط و مهلت).

لغو مجوز تصمیم نهایی است: حق کار از دست رفته است، نام تجاری موظف است برای جلوگیری از پذیرش شرط/بازی، انجام یک «باد کردن» (حل و فصل با بازیکنان، تامین کنندگان) و، به عنوان یک قاعده، حق درخواست مجوز جدید برای N سال است.

دلایل: چرا آنها مجوز خود را متوقف یا لغو می کنند

1. حفاظت از بازیکن (RG) - پذیرش افراد زیر سن قانونی، نادیده گرفتن خود حذفی، بدون محدودیت، تاخیر پرداخت سیستمیک.

2. یکپارچگی بازی - تغییرات ریاضی اعلام نشده، RNG/محتوای نامشخص، RTP غیر عادی بدون تحقیق.

3. امور مالی و پرداخت - عدم تفکیک وجوه مشتری، شکاف نقدی، عدم پرداخت برنده.

4. AML/KYC/KYT - خطاهای سیستمیک، عدم اطلاع از معاملات مشکوک، خطرات تحریم/PEP بدون کنترل.

5. تبلیغات و وابسته - وعده گمراه کننده, هدف قرار دادن <18/21, نقض ممنوعیت کانال.

6. امنیت اطلاعات/حریم خصوصی - نشت اطلاعات PII/پرداخت، عدم وجود MFA/سیاهههای مربوط، پنهان کردن حادثه.

7. گزارش/همکاری - اطلاعات نادرست، عدم رعایت دستورالعمل ها، عدم حضور در حسابرسی.

روش: همانطور که معمولا اتفاق می افتد

1) اقدامات مقدماتی تنظیم کننده

یادداشت/نامه نگرانی: درخواست اسناد، سیاهههای مربوط، توضیحات.

اقدامات موقت: محدودیت زمانی (توقف پاداش/ثبت نام جدید/بخشی از verticals).

شنوایی: شخص کلیدی جلسات/مصاحبه

2) تصمیم تعلیق

شرایط برای بازیابی فرموله شده است: چه چیزی باید اصلاح شود، چه حسابرسی هایی باید انجام شود، چه زمانی.

مقیاس مسدود کردن تعیین شده است: توقف کامل یا جزئی (به عنوان مثال، تنها زندگی می کنند/پاداش/مشتریان جدید).

ارتباطات به بازیکنان و ابزار مشتری «حلقه حصار» سپرده شده است.

3) تصمیم به عقب نشینی

اطلاعیه رسمی منتشر می شود (اغلب - بیانیه عمومی).

کنترل «باد پایین» با گزارش در سازماندهی مجدد حل و فصل اختصاص داده است.

مدیر خارجی/نظارت و ممیزی مستقل اجباری امکان پذیر است.

4) درخواست ها

یک دوره برای تجدید نظر (به عنوان مثال، 14-30 روز) و حق ارائه شواهد جدید وجود دارد: نقض حذف شده، جبران خسارت به بازیکنان، گزارش حسابرسی.

برای مدت زمان تجدید نظر، محدودیت ها ممکن است باقی بمانند (از جمله توقف کامل).

آنچه اپراتور باید در 24-72 ساعت اول انجام دهد

0-24 ساعت

توقف پذیرش شرط/بازی در مقدار مشخص شده توسط تنظیم کننده; خاموش کردن بازاریابی و وابسته.

حفظ سیاهههای مربوط در ذخیره سازی WORM ؛ یخ زدن را آزاد کنید.

ارتباط با بازیکنان: بنر/نامه با مراحل روشن در نتیجه گیری و مهلت.

حصار حلقه: بودجه مشتری جداگانه، تعادل حساب را ثابت کنید.

24-48 ساعت

راه اندازی یک طرح پرداخت: برنامه, کانال, پرسش و پاسخ; یک خط داغ ایجاد کنید.

انتقال بسته اولیه به تنظیم کننده: نقشه های حادثه, مشتری و تعادل ثبت, ورود به سیستم مدیریت, گزارش RTP/برنده تمام پولها.

اختصاص افراد مسئول (RACI): انطباق، MLRO، InfoSec، امور مالی، پشتیبانی.

48-72 ساعت

حسابرسی خارجی/پزشکی قانونی: pentests/بررسی ورود به سیستم, تایید جدایی از بودجه.

به روز رسانی وضعیت عمومی: زمان بندی، پیشرفت، نحوه درخواست برای خروج.

یک برنامه اصلاحی با مهلت و KPI تهیه کنید.

چه اتفاقی برای پول و محتوای بازیکنان خواهد افتاد

بودجه بازیکن

باید تفکیک شده و برای برداشت در دسترس باشد ؛ در یادآوری - حل و فصل کامل.

تنظیم کننده گاهی اوقات نیاز به سپرده/اعتماد یا «حساب تضمین» و آشتی روزانه دارد.

جکپات/پاداش

پرداخت برنده تمام پولها - به شدت از استخر; در فراخوان - بسته شدن استخر در هر پروتکل (پرداخت/بازگشت قیمت).

بودجه پاداش - با توجه به قوانین: یا امتناع کامل، و یا تبدیل به آنهایی که واقعی تحت شرایط انجام ؛ مهم است که صادق و شفاف باشیم.

محتوا و ارائه دهندگان

در صورت درخواست تنظیم کننده، تامین کنندگان می توانند بازی ها را غیرفعال کنند ؛ تمام تغییرات در سیاهههای مربوط نسخه ثبت شده است.

گزارش نهایی به ارائه دهندگان و جمع آوری کنندگان در GGR/حق امتیاز انجام می شود.

ماتریس ضربه: تعلیق در مقابل فراخوان

پارامتر ها	سیستم تعلیق	پاسخ دادن
وضعیت شرکت	اقدام موقت	تصمیم نهایی
فروش/بازاریابی	توقف/توقف جزئی	توقف کامل
بازیکنان	برداشت مجاز است	اجباری «باد کردن» به صفر
محتوا ها	خاموش شدن جزئی/کامل	خاموش شدن کامل
ممیزی ها	حسابرسی مستقل اجباری	گزارش حسابرسی + اصلاح
بازگشت به کار	ممکن است اگر شرایط برآورده شود	امکان پذیر نیست (یا پس از صدور مجوز مجدد در N سال)

«بازگشت به انطباق»: نحوه بازگشت پس از تعلیق

1. تجزیه و تحلیل علت ریشه: این/فرآیندها/مردم/داده ها ؛ پس از مرگ با حقایق و مهلت.

2. اقدامات اصلاحی: بستن MAJOR → MINOR، ضمیمه شواهد (تصاویر، اعمال آزمون، سیاست های جدید).

3. ممیزی مستقل: RNG/RTP، AML/KYC/KYT، IB/حریم خصوصی، گزارش.

4. خلبان و اعتبار: دوره قناری با تله متری به مرکز نظارتی.

5. ارتباطات عمومی: وضعیت بازیکنان/شرکا، برنامه جبران خسارت.

6. تصمیم تنظیم کننده: لغو تعلیق یا تمدید محدودیت ها.

«باد پایین»: چگونه به درستی هنگام یادآوری بسته شود

طرح پرداخت: مهلت، کانال، دوره «خاموش» تعهدی از پاداش = 0.

تیم محاسبه: خط پشتیبانی اختصاصی، گزارش پیشرفت روزانه.

بدهی به ارائه دهندگان/جمع آوری: نزدیک در اعمال ؛ در صورت کمبود - هماهنگی برنامه.

داده ها: سیاهههای مربوط ذخیره برای 5-7 سال (یا با توجه به هنجار محلی) ؛ محدود کردن دسترسی، انتقال کپی به تنظیم کننده.

پرسنل: مراحل قانونی، اخراج/جابجایی، انتقال دانش.

زیرساخت: غیرفعال کردن محیط ها، لغو کلید ها/گواهینامه ها، برنامه های کاربردی غیر انتشار.

بررسی لیست «برای یخچال»

در صورت تعلیق (Day-0)

یخ زدن، قفل ورود به سیستم WORM
توقف فروش/بازاریابی/وابسته به
بنر/نامه به بازیکنان + پرسش و پاسخ در نتیجه گیری
حلقه حصار تعادل، آشتی با بانک ها
RACI اختصاص داده شده و کانال های جنگ اتاق باز
بسته اولیه به تنظیم کننده: سیاهههای مربوط، RTP، وجوه، سیاهههای مربوط به مدیریت

برای دوره اصلاح

علل ریشه و برنامه عمل با KPI ها/مهلت
حسابرسی خارجی و گزارش (RNG/RTP، AML، IB، گزارش)
اصلاح سیاست ها و آموزش کارکنان
تخلیه قناری به مرکز تنظیم مقررات
وضعیت عمومی و پیشرفت پرداخت به روز رسانی

در صورت یادآوری

طرح باد پایین: برنامه، کانال، که مسئول چه چیزی است
گزارش روزانه در پرداخت و تعادل
غیر فعال کردن محتوا و بستن استخر برنده تمام پولها
بسته شدن حق امتیاز به ارائه دهندگان/جمع
بایگانی و نگهداری داده ها، لغو دسترسی
گزارش نظارتی نهایی و بیانیه عمومی

اشتباهات مکرر و قیمت آنها

تشدید ارتباطات با بازیکنان → موجی از شکایات، افزایش نظارت، تحریم های اضافی.

فقدان حلقه حصار → مخلوط کردن بودجه، خطر ادعاهای جنایی.

پنهان کردن یک حادثه امنیت اطلاعات → افزایش جریمه حریم خصوصی + آسیب شهرت.

ویرایش های داغ بدون حسابرسی در طول تعلیق → گسترش قفل.

تاخیر در اصلاح → تشدید به یاد.

مینی سوالات متداول

آیا امکان پذیرش سپرده در هنگام تعلیق وجود دارد ؟

به عنوان یک قاعده، نه. فقط بازگشت/برداشت و حل و فصل تعهدات در حال انجام مجاز است.

پاداش های فعال چطور ؟

اغلب - انجماد/لغو با توجه به یک قانون شفاف ؛ پس از برداشت - خاتمه اقلام تعهدی، اولویت بندی برداشت وجوه واقعی.

اگر تخلفات را در یک هفته از بین ببرید، آیا تنظیم کننده بلافاصله تعلیق را لغو می کند ؟

راه حل بستگی به ممیزی و تله متری دارد ؛ راه اندازی مجدد محدود با نظارت امکان پذیر است.

آیا ممکن است به «relicense» در حوزه قضایی دیگر پس از لغو?

مشکل ساز: بسیاری از تنظیم کننده ها اطلاعات را به اشتراک می گذارند. لغو صلاحیت و شرکای خواهد شد در علت سعی و کوشش در نظر گرفته.

تعلیق و لغو مجوز «رعد و برق از آسمان» نیست، بلکه نتیجه شکست سیستماتیک در RG/AML، صداقت بازی ها، پرداخت ها، امنیت اطلاعات یا گزارش است. اپراتورهای پایدار انطباق طراحی شده توسط طراحی: تفکیک بودجه، محتوای گواهی با کنترل نسخه، سیاهههای مربوط غیر قابل تغییر، بازاریابی دقیق و آمادگی برای ممیزی. سپس حتی تعلیق به یک مکث کنترل شده با «بازگشت سریع به انطباق» تبدیل می شود و نه به پایان داستان.