چگونه کازینو است قبل از اخذ مجوز حسابرسی

قبل از صدور مجوز، تنظیم کننده (و/یا حسابرسان معتبر) نه تنها «مقالات» را بررسی می کنند، بلکه همچنین نحوه پردازش و فن آوری اپراتور را تنظیم می کنند: صداقت بازی، امنیت داده ها، پرداخت، حفاظت از بازیکن و آمادگی حادثه. در زیر یک نقشه عملی از حسابرسی است: آنچه که آنها دنبال می کنند، به چه ترتیب، چه مصنوعات خواسته می شود و چه اشتباهاتی اغلب یافت می شود.

منطق عمومی ممیزی قبل از مجوز

1. پیش نمایش/پرونده: ساختار مالکیت، ذینفعان، منابع مالی، افراد کلیدی (مناسب و مناسب).

2. شاخه فنی: صدور گواهینامه RNG/ریاضیدان و سیستم عامل، سیاهههای مربوط، تله متری، کنترل نسخه.

3. شعبه عامل: AML/KYC/KYT، بازی مسئول، پرداخت، تبلیغات/وابسته، پشتیبانی.

4. امنیت و حریم خصوصی: امنیت اطلاعات، مدیریت دسترسی، برنامه پاسخ حادثه، DPIA.

5. امور مالی و گزارش دهی: تفکیک وجوه مشتری، حسابداری برای GGR/خالص، کنترل نتیجه گیری.

6. مصاحبه ها و پیاده روی: تظاهرات فرآیندهای «زنده»، اجرای انتخابی موارد.

7. اصلاح: حذف نظرات، آزمایش های مکرر، نتیجه گیری نهایی.

آنچه آنها بررسی می کنند: توسط دستورالعمل ها

1) علت سعی و کوشش قانونی و حاکمیت شرکتی

شفافیت ساختار، منشأ وجوه، تحریم ها/چک های RAP.

هدف از توابع کلیدی: افسر انطباق، MLRO، InfoSec سرب، RG سرب، کنترل پرداخت.

سیاستمداران: AML/KYC/KYT، RG، امنیت اطلاعات/حریم خصوصی، بازاریابی/تبلیغات، مدیریت ریسک، مدیریت تغییر.

مصنوعات: ساختار سازمانی، ثبت نام از ذینفعان، CV افراد کلیدی، سیاست ها و مقررات 1-2 سطح، ثبت نام از خطرات.

2) یکپارچگی بازی: RNG، RTP و کنترل نسخه

صدور گواهینامه RNG و مدل های ریاضی اسلات/جداول/بازی های زنده.

آستانه/راهروهای RTP، انتشار بازده نظری، نظارت بر واقعیت.

مدیریت انتشار و تغییر: ساخت هش ها، کنترل محیط، ممنوعیت ویرایش های ریاضی «داغ».

ورود به سیستم: سیاهههای مربوط غیر قابل تغییر از دور/شرط/پرداخت و رویدادهای فنی.

مصنوعات: گواهینامه های آزمایشگاهی، لیستی از بازی ها با نسخه ها و هش ها، ریاضی. مدل ها، طرح استقرار، نمونه هایی از گزارش های RTP/گزارش ها.

3) پلت فرم و قابلیت اطمینان

معماری، افزونگی، نظارت، هشدار، SLO/SLI.

تست بار، تحمل خطا، ضد تقلب و ضد رباتها.

ادغام با ارائه دهندگان محتوا و دروازه های پرداخت: اعمال تست، SLA.

مصنوعات: نمودارهای معماری، طرح BCP/DR، نتایج آزمون بار، لیست یکپارچگی و اعمال.

4) امنیت اطلاعات و حریم خصوصی

کنترل دسترسی (RBAC/ABAC)، MFA، مدیریت مخفی، ورود به سیستم فعالیت اداری.

آسیب پذیری ها و مدیریت پچ، تست نفوذ، تجزیه و تحلیل استاتیک/پویا.

رمزگذاری داده ها در حالت استراحت/در حال انتقال، کلاس های داده، DPIA/PIA.

IR (پاسخ حادثه) روش: طبقه بندی، SLA، اطلاعیه ها، پس از مرگ.

مصنوعات: سیاست امنیت اطلاعات، نتایج پنج گانه، گزارش های اسکنر، ماتریس دسترسی، ورود به سیستم (غیر شخصی).

5) AML/KYC/KYT و پرداخت

مراحل شناسایی، تایید سن و شخصیت قبل از خروج (اغلب قبل از بازی).

نظارت بر معاملات (KYT): محدودیت ها، آستانه ها، سناریوهای تشدید، گزارش معاملات مشکوک.

تفکیک وجوه مشتری، ثبت نتایج، کنترل بازپرداخت/بازده.

سیاست رمزنگاری (در صورت وجود): تجزیه و تحلیل زنجیره ای، خطرات قابل آدرس دهی، خارج از سطح شیب دار.

مصنوعات: دفترچه راهنمای KYC/EDD، تصاویر مراحل، گزارش KYT، ثبت حساب مشتری، قرارداد با ارائه دهندگان پرداخت.

6) بازی مسئولانه (RG)

محدودیت های سپرده/نرخ/زمان، زمان بندی، خود حذفی (از جمله ثبت نام بین اپراتور، در صورت موجود بودن).

نظارت رفتاری: باعث آسیب (شتاب سپرده، جلسات شب، «از دست دادن مارپیچ»)، سناریوهای مداخله.

ارتباطات: هشدارها، بخش راهنما، آموزش پشتیبانی، مستندات مورد.

مصنوعات: صفحه نمایش ابزار RG، ورود مداخله (غیر شخصی)، RG KPI و گزارش های آموزشی.

7) تبلیغات, پاداش و وابسته به

Anti-mislad: ممنوعیت «برنده تضمین شده»، T&C های روشن (شرط بندی، سهم بازی، زمان بندی، حداکثر شرط بندی، محدودیت های برداشت).

سن هدف 18 +/21 + ؛ لیست سیاه سایت ها و محدودیت های مشابه.

کنترل وابسته: قراردادها، پیش تصویب خلاقیت، ردیابی ترافیک و شکایات.

مصنوعات: قوانین پاداش، کاتالوگ خلاق، روند تصویب، ثبت نام شریک، گزارش نظارت بر تبلیغات.

8) پشتیبانی و حل اختلاف

پاسخ SLA، چند کانال، تشدید به Ombudsman/ADR (در صورت ارائه).

اسکریپت های RG/AML، گزارش ادعا، معیارهای FCR/CSAT/NPS.

مصنوعات: مقررات پشتیبانی، پایگاه دانش، ارسال بلیط (غیر شخصی)، گزارش ADR.

روند به نظر می رسد: خط زمان «به هفته»

هفته − 8... − 4: قبل از حسابرسی - تجزیه و تحلیل شکاف، جمع آوری مصنوعات، تثبیت نسخه، تست های داخلی، رفع.

هفته − 3... − 2: Doc-review - حسابرسان درخواست سیاست/سیاهههای مربوط/قرارداد، تظاهرات رسانه ها آماده شده است.

هفته − 1: Tech-walkthrough - نشان دادن پلت فرم، سیاهههای مربوط، نظارت ؛ استخراج داده های انتخابی

هفته 0: در محل/ممیزی از راه دور - توابع کلیدی مصاحبه، نمونه برداری/آزمون ردیابی، درخواست داده های اضافی.

هفته + 1: گزارش حسابرس - لیست عدم انطباق (MAJOR/MINOR/OBS)، توصیه ها.

هفته + 2... + 6: اصلاح - اقدامات اصلاحی، نمونه، تایید ؛ نتیجه گیری نهایی

دقیقا چه خواسته خواهد شد برای نشان دادن: «لیست در درب»

ثبت نام بازی ها با نسخه ها/هش ها و گواهینامه ها.

سیاهههای مربوط از دور/شرط/پرداخت (نمونه, بازیابی بلیط ID).

مدیریت تغییر: برنامه ها، زنجیره های تأیید، یادداشت های انتشار.

ماتریس دسترسی و ورود به سیستم فعالیت مدیر.

برنامه های BCP/DR + نتایج تمرینات (جدول بالا/فنی).

قوانین KYT و گزارش در سفر/تشدید.

سوابق آموزش پرسنل (RG/AML/IS) و جبران خسارت.

آگهی خلاق، T&C پاداش، ثبت نام از وابسته.

موارد آزمایشی که با آن سیستم «پروب» می شود

RNG/RTP: تأیید انطباق با نسخه گواهی شده در فروش، تطبیق گزارش RTP برای دوره.

RG: تنظیم محدودیت، بیش از حد، اتمام وقت، خود حذفی → مسدود کردن و بررسی ارتباطات.

KYC: ورود بدون مجوز → رد ؛ تأیید مجدد در خروجی ؛ EDD برای «ریسک بالا»

پرداخت ها: سپرده ها/خروجی ها با آستانه → تحریک محرک های AML ؛ بازگشت ؛ بازپرداخت ها

IB: تلاش برای ورود بدون MFA افزایش حقوق ؛ خواندن سیاهههای مربوط ؛ پاسخ IR به نشت «شبیه سازی شده».

بازاریابی: ممیزی انتخابی از خلاقیت برای گمراه/» تقریبا برنده» ؛ بررسی مخاطبان هدف

نظرات معمولی و نحوه بستن آنها

انطباق کاغذ: ابزار RG/AML بر روی کاغذ هستند، اما نه در محصول → پیاده سازی در UX، پشتیبانی قطار، موارد نشان می دهد.

کنترل تغییر ضعیف: انتشار بدون تایید/تست → معرفی یک ماتریس انتشار، ممنوعیت «ریاضیات داغ ثابت».

سیاهههای مربوط بدون تغییر: بدون هش/نگهداری → ذخیره سازی/آرشیو WORM، سیاست های ذخیره سازی.

سوراخ دسترسی: حساب های عمومی، بدون MFA → پیاده سازی SSO/MFA، حساب های شخصی، تجدید نظر دسترسی.

T&C پاداش غیر آشکار: محدودیت های پنهان/سهم فازی از بازی → بازنویسی قوانین, را ماشین حساب در UI.

IR/BCP «برای نشان دادن»: بدون تمرین، بدون پس از مرگ → تقویم بارانی، گزارش و بهبود.

چک لیست (ذخیره)

بررسی لیست مصنوعات در ابتدای ممیزی

ثبت نام از ذینفعان و مناسب و مناسب.
AML/KYC/KYT، RG، امنیت اطلاعات/حریم خصوصی، تبلیغات/وابسته، سیاست های مدیریت تغییر.
گواهی RNG/RTP + لیستی از بازی ها با نسخه/هش.
نمودار معماری، BCP/DR، آزمون نفوذ و گزارش اسکن.
ماتریس دسترسی، ورود فعالیت مدیریت، SSO/MFA.
دور/شرط/پرداخت سیاهههای مربوط (نمونه), گزارش RTP, گزارش GGR/مالیات.
روش های پشتیبانی، ثبت شکایت/ADR، معیارهای SLA/CSAT.
خلاقیت های تبلیغاتی، پاداش T&C، رجیستری وابسته و مصوبات.
گزارش آموزش پرسنل (RG/AML/IS).

چک لیست خود محصول

محدودیت/timeouts/کار خود حذفی و در UI منعکس شده است.
KYC/EDD/ECDD در جریان سپرده/خروجی ساخته شده است.
ویرایش و غیرفعال کردن ویرایشهای ریاضی «داغ».
SLA پرداخت و تفکیک وجوه مورد احترام است.
ضد تقلب/ضد رباتها فعال و وارد شده است.
شفاف T&C پاداش و ماشین حساب wagering.
مدیریت حادثه: وظیفه، RACI، مته، پست مورتم.

چگونه برای آماده سازی: 6 راهنمایی برای از طریق اولین بار

1. یک حسابرسی داخلی در چک لیست با یک «تیم قرمز» از انطباق و مهندسان ایجاد کنید.

2. بلوک انتشار 1-2 هفته قبل از ممیزی (توقف) و سند همه چیز را که قبلا رول شده است.

3. آماده یک محیط نسخه ی نمایشی با «نبرد» سیاهههای مربوط (غیر شخصی) و آثار.

4. توابع کلیدی تمرین: پاسخ های کوتاه و خاص، نقشه های بازدید، لینک ها/تصاویر آماده شده.

5. نشان دادن فرهنگ IR/BCP: تقویم ورزش، تجزیه حادثه، بهبود.

6. بستن «پیروزی سریع»: MFA/SSO، سیاهههای مربوط WORM، T جایزه قابل فهم & C، ماشین حساب vager، دکمه RG قابل مشاهده است.

بعد از حسابرسی

شما یک گزارش با طبقه بندی ناسازگاری ها و توصیه ها دریافت خواهید کرد. یک برنامه از اقدامات ایجاد کنید: مهلت، مسئول، معیارهای موفقیت. پس از اصلاح - اصلاحات را با مصنوعات (تصاویر، سیاست ها، سیاهههای مربوط، گزارش های آزمایش) تأیید کنید و در صورت لزوم، یک بررسی تصادفی دوم را انجام دهید.

یک حسابرسی پیش از صدور مجوز موفق، «گذراندن آزمون» نیست، بلکه اثبات پایداری است: ریاضیات صادقانه و کنترل نسخه، فرآیندهای واقعی RG/AML، یک پلت فرم امن، پرداخت شفاف و نظم بازاریابی. اگر این عناصر در محصول و فرهنگ ساخته شوند، صدور مجوز از استرس به رسمیت تبدیل می شود و اعتماد بازیکنان و شرکا به دارایی بلند مدت شما تبدیل می شود.