کازینو رمزنگاری
دنده تورنت
مقررات قمار رمزنگاری و قمار بلاکچین
چرا قوانین جداگانه برای کازینو رمزنگاری
کازینوهای کریپتو در تقاطع دو حالت عمل میکنند: مقررات بازی و مقررات دارایی مجازی (VASP). این به معنای الزامات دوگانه است: مجوز فعالیت های قمار + انطباق با قوانین ضد پولشویی (AML/CTF)، KYC، گزارش دارایی های مجازی و کنترل خطرات آنلاین.
مجوز: دو لایه انطباق
1. مجوز بازی
محصولات مجاز (اسلات، بازی های زنده، شرط، قرعه کشی).
مورد نیاز برای RTP/RNG, ورود به سیستم ذخیره سازی, شکایات و داوری, بازی مسئول.
حسابرسی از ارائه دهندگان محتوا و پرداخت کننده جکپات.
2. مجوز VASP/ثبت نام (در صورت وجود)
مسئولیت برای KYC/AML، تحریم و غربالگری PEP.
روش های قانون سفر برای نقل و انتقالات بزرگ بین ارائه دهندگان.
سیاست های پذیرش/برداشت cryptocurrency، ذخیره سازی و گزارش.
در تعدادی از حوزه های قضایی، اپراتور به طور همزمان نیاز به مجوز بازی و وضعیت VASP برای کار با کیف پول مشتریان دارد.
KYC/AML در قمار رمزنگاری
KYC/CDD: تأیید هویت و آدرس، تأیید روشهای پرداخت (از جمله اموال کیف پول).
EDD (تأیید پیشرفته): منبع بودجه/ثروت (SoF/SoW) برای VIP/گردش مالی بالا.
تجزیه و تحلیل Onchain: ارزیابی ریسک معامله ورودی/خروجی، برچسب های خوشه میکسر/تحریم، سن کیف پول، الگوی رفتاری.
قانون سفر: تبادل هویت انتقال متقابل پلت فرم (در صورت لزوم).
ممنوعیت «tipping-off»: مشتری از ارائه گزارش مشکوک (SAR/STR) مطلع نمی شود.
«منصفانه»، RNG و قراردادهای هوشمند
اثبات منصفانه مکمل (به جای جایگزین) صدور گواهینامه RNG: بازیکن دریافت «اثبات SID/هش»، اما تنظیم کننده هنوز هم نیاز به آزمایش مستقل است.
قراردادهای هوشمند قوانین را اصلاح می کنند و پرداخت ها را خودکار می کنند، اما نیاز به:- ممیزی کد (چندین شرکت مستقل، پوشش تست واحد/ادغام) ؛
- کنترل امتیاز (کلید های مدیریت، قفل زمانی، چند اشتراک) ؛
- مدیریت اوراکل (تاخیر، منابع دوره، تحمل خطا) ؛
- طرح به روز رسانی (الگوهای پروکسی/غیر قابل تغییر و مهاجرت).
توکن ها، استیبل کوین ها و اقتصاد پروژه
استیبل کوین ها نوسانات پرداخت ها را کاهش می دهند، اما تحت رژیم های جداگانه (ذخایر، گزارش، ریسک صادر کننده) قرار می گیرند.
نشانه های کازینو بومی (ابزار/وفاداری) نیاز به tokenomics شسته و رفته: محدودیت های ضد بادبادک, واگذاری تیم, بازپرداخت شفاف/قوانین خزانه داری.
انگیزه ها (پاداش های سهام/LP) نباید یک محصول را به یک «قرارداد درآمد» غیر نقدی بدون افشا تبدیل کند.
مالیات و حسابداری: حسابداری جداگانه دارایی های رمزنگاری، تجدید ارزیابی، رویداد مالیاتی در مبادله/بازپرداخت.
حفاظت از بازیکن و بازی مسئولانه
تأیید سن و خود حذفی (تا ثبت ها/سیگنال های زنجیره ای، در صورت ارائه).
محدودیت های سپرده/از دست دادن/زمان، دوره های خنک کننده، اطلاعیه های خطر پاپ آپ.
مکانیک شکایات و بازرس: SLA قابل درک و تشدید
شفافیت: شرایط پاداش/vager، محدودیت برنده تمام پولها، کمیسیون شبکه.
داده ها و حریم خصوصی: رمزگذاری PII، به حداقل رساندن و حفظ، انطباق GDPR/آنالوگ.
محدودیت های جغرافیایی و تحریم ها
اطلاعات جغرافیایی/IP/دستگاه برای جلوگیری از حوزه های قضایی ممنوع است.
لیست تحریم ها/نمایش POP: لغو خودکار در یک برنامه.
لیست سیاه کیف پول: آدرس های بلوک/پرچم از میکسرها، darknet، هک ها، مبادلات «داغ» بدون KYC.
قوانین پیشنهادی: تبلیغات، شرکت های وابسته و تأثیرگذار ملزم به رعایت مقررات محلی هستند.
مدل های DAO و کنترل توزیع شده
یک نهاد قانونی هنوز مورد نیاز است: برای مجوز، توافق با ارائه دهندگان و حساب بانکی.
رای گیری DAO می تواند اقتصاد را تعیین کند (استخر RTP، بازده، صندوق وفاداری)، اما نباید جایگزین مسئولیت های نظارتی شود.
تعارض منافع: ممنوعیت اطلاعات داخلی اپراتور در رای گیری مدیریت بدون افشای ؛ حسابرسی ردیابی زنجیره ای.
خطرات و کنترل های عملیاتی
کیف پول های نگهداری شده: ذخیره سازی سرد، کلید های توزیع شده (M-of-N)، محدودیت ها و هشدارها برای نتیجه گیری.
گزارش حادثه: باگبانتی، رولبک/روش چنگال (در صورت امکان)، طرح ارتباطات در صورت شکست.
ارائه دهندگان و برون سپاری: به دلیل سعی و کوشش PSP/KYC ارائه دهندگان، SLA، حق ممیزی، طرح B برای شکست اوراکل/شبکه.
سیاهههای مربوط و نگهداری: سیاهههای مربوط/خارج از زنجیره، سوابق غیر قابل تغییر (WORM/Time-stamped)، آمادگی برای بازرسی.
چک لیست کوتاه برای اپراتور
1. مجوز: تایید بازی و، در صورت لزوم، ثبت نام VASP.
2. سیاست های KYC/AML: تقسیم بندی ریسک، EDD، غربالگری زنجیره ای، قانون سفر.
3. امنیت فنی: بررسی کد، دو حسابرسی مستقل از قراردادهای هوشمند، زمانبندی و چند امضا، طرح به روز رسانی.
4. پرداخت ها: سیاست استیبل کوین، لیست سفید VASP/exchange، محدودیت ها و گزارش.
5. بازی مسئول: محدودیت ها، خود حذفی، دادرس، شفافیت پاداش.
6. Geo/sanctions: مسدود کردن جغرافیایی سخت، لغو تحریم، لیست آدرس های ممنوع.
7. داده ها: رمزگذاری PII، به حداقل رساندن، نگهداری، DPIA با ویژگی های جدید.
8. ارتباطات: سیاست های ریسک عمومی، وضعیت حسابرسی، حساب های خالی، صفحه وضعیت حادثه.
9. وابستگان: راهنماهای انطباق، ممنوعیت تبلیغات «تاریک»، کنترل مواد تبلیغاتی.
10. ممیزی و آموزش: 3 خط دفاع، آموزش سالانه، ارزیابی مستقل از برنامه.
نکاتی برای بازیکنان (سریع و در مورد)
بازی با یک اپراتور با مجوز و یک سیاست قابل درک KYC/AML ؛ حسابرسی قراردادهای هوشمند را بررسی کنید.
استیبل کوین ها و صرافی ها/کیف پول های تایید شده را ترجیح می دهند ؛ از میکسرها اجتناب کنید.
نگه داشتن تاریخ معامله و شرایط پاداش ؛ نرخ را برای پرداخت های رمزنگاری ثابت کنید.
تنظیم محدودیت و استفاده از ابزار خود حذفی.
از گزارش مالیات در کشور خود مطلع شوید.
تصورات غلط مکرر
"منصفانه = بدون نیاز به مجوز. نادرست: مجوز و صدور گواهینامه باقی می ماند یک نیاز اساسی است.
"رمزنگاری ناشناس، KYC مورد نیاز نیست. اکثر رژیم ها نیاز به غربالگری KYC و onchein دارند.
DAO جایگزین نهاد قانونی و مسئولیت خواهد شد. "نه: تنظیم کننده همیشه یک اپراتور مسئول خواهد داشت.
Stablecoin = پرداخت بدون ریسک خطر محدودیت های صادر کننده/ذخایر/نظارتی باقی می ماند.
مینی سوالات متداول
آیا همه کازینوهای کریپتو نیاز به ثبت VASP دارند ؟
بستگی به صلاحیت و مدل کار دارد: کیف پول های نگهداری و VA ↔ مبادله فیات اغلب نیاز به وضعیت VASP دارند.
آیا می توان فقط در قراردادهای هوشمند بدون KYC کار کرد ؟
به عنوان یک قاعده، نه: KYC و کنترل قضایی برای دسترسی به بازارهای انبوه و ریل های پرداخت مورد نیاز است.
آیا «عادلانه» اجباری است ؟
نه همیشه، اما این یک استاندارد واقعی اعتماد و یک استدلال قوی برای مقامات صدور مجوز است.
آدرسهای مجاز چی ؟
آدرس های برچسب خورده (میکسرها، هک ها، Darknet، تحریم ها) باید EDD را مسدود/راه اندازی کنند.
مقررات Crypto-casino یک افزودنی بیش از انطباق قمار کلاسیک است: علاوه بر مجوز بازی، فرآیندهای سطح VASP، تجزیه و تحلیل آنلاین، قانون سفر و کنترل دقیق فنی قراردادهای هوشمند مورد نیاز است. اپراتور برنده در دراز مدت اگر او ایجاد «انطباق با طراحی» (از معماری کیف پول به محدودیت UX و شفاف «اثبات عادلانه»)، و بازیکن می شود یک محیط محافظت شده، قابل پیش بینی و صادقانه - بدون شگفتی در مرحله پرداخت.