کازینو رمزنگاری
دنده تورنت
نقش مشاوران حقوقی در صدور مجوز کازینو
1) چرا شما نیاز به یک مشاور حقوقی در همه
صدور مجوز یک فرم نیست، بلکه یک پروژه با وابستگی های قانونی، فنی و عملیاتی است. مشاور حقوقی:- ترجمه الزامات قانونی به سیاست ها و فرآیندهای خاص ؛
- کاهش خطر بازگشت و تاخیر
- کمک می کند تا اثبات انطباق (KYC/AML/RG، داده ها، امنیت) ؛
- مختصات تامین کنندگان (پلت فرم، محتوا، PSP، تجزیه و تحلیل CCM/onchain) ؛
- شما آماده برای مصاحبه و بازرسی از تنظیم کننده و برای درخواست «در سیگنال».
نتیجه سریعتر شدن زندگی، تغییرات پنهان کمتر و یک نقشه راه قابل فهم برای مجوزهای بیشتر است.
2) نقش مشاور در مراحل صدور مجوز
مرحله 0 - پیش بینی و استراتژی
نقشه بازارها و حوزه های قضایی ؛ محیط محصول در مقابل قوانین (اسلات/زنده/نرخ/رمزنگاری).
مدل مالی هزینه ها/مالیات/حسابرسی ؛ ارزیابی زمان بندی و خطرات
پلت فرم/RNG/برنامه صدور گواهینامه بازی ؛ انتخاب برچسب سفید/کلید کلید/پشته خود.
مرحله 1 - آماده سازی بسته
جمع آوری و قانونی کردن اسناد تشکیل دهنده، ساختار مالکیت، UBO.
پرسشنامه های مناسب و مناسب (مدیران/ذینفعان)، منابع، توصیه ها، CV.
توسعه/به روز رسانی سیاست ها: KYC/AML/تحریم ها، قمار مسئول، شکایات/ADR، بازاریابی، GDPR/ePrivacy، امنیت اطلاعات/حفظ.
پیش نویس قرارداد با پردازش PSP/رمزنگاری, استودیو/aggregators, میزبانی, CCM/ارائه دهندگان آنلاین.
بررسی حقوقی اسناد کاربر: پیشنهاد، سیاست حفظ حریم خصوصی، کوکی ها، قوانین پاداش، افشای 18 +.
مرحله 2 - خوراک و پرسش و پاسخ
ارسال درخواست الکترونیکی، کنترل چک لیست ها، پاسخ ها و مهلت ها.
پاسخ به RFI تنظیم کننده، آماده سازی برای مصاحبه ها، جلسات برای سطح C.
«بسته بندی مجدد» مواد در نظرات: ویرایش سیاست ها، طرح ها، قراردادها.
مرحله 3 - حسابرسی فنی و برو زنده
هماهنگی آزمایشگاهی (RNG/بازی/پلت فرم)، سیاهههای مربوط WORM، RBAC/MFA، جغرافیایی بلوک، فیلترهای بازاریابی 18 +.
ADR/Ombudsman، پشتیبانی SLA، مدیریت پرونده AML/RG را بررسی کنید.
نامه های نهایی به تنظیم کننده، توصیه های راه اندازی و گزارش پس از صدور مجوز.
مرحله 4 - نگهداری پس از مجوز
گزارش های منظم/تجدید، به روز رسانی سیاست ها و گواهینامه ها.
حفظ موارد پیچیده (اختلافات، شکایات، حوادث، بازارهای جدید).
دقت در طول M&A، مهاجرت مجوز، اضافه کردن verticals.
3) مشاور دقیقا چه می کند (قابل تحویل)
ماتریس انتخاب صلاحیت با TTA/زمان بندی/خطرات.
بسته کامل اسناد و فرم ها ؛ چک لیست «چه چیزی را امضا کنید و کجا اطمینان حاصل کنید».
KYC/AML/RG/بازاریابی/حریم خصوصی/سیاست های امنیتی با روش ها و قالب نامه.
قرارداد: PSP/رمزنگاری, محتوا, میزبانی, DPA/SLA, وابسته, ADR.
نقشه راه صدور گواهینامه و لیست شواهد برای حسابرسی فنی.
اسکریپت مصاحبه مناسب و مناسب، بانک Q&A به تنظیم کننده.
گزارش برنامه و مهلت برای سال آینده (مالیات، تنظیم کننده، ADR، حسابرسی).
4) RACI و KPI: نحوه سازماندهی درست کار
RACI (مثال):- مسئول: مشاور حقوقی (بسته، پرسش و پاسخ، قراردادها)، مدیر انطباق (سیاست های فروش).
- پاسخگو: CEO/MLRO/DPO برای صحت داده ها و اجرای واقعی.
- مشاوره: CTO/سر محصول (معماری/ادغام/سیاهههای مربوط), CFO (سرمایه/تفکیک بودجه).
- اطلاعات: هیئت مدیره/سرمایه گذاران.
- تعداد بازده/قبل از درخواست تنظیم کننده در واحد بسته.
- زمان به تصویب مشروط و به زندگی می کنند در مقابل معیار.
- درصد نقاط شواهد «اولین بار» بسته شده است.
- هیچ انتقادی در حسابرسی فنی وجود ندارد.
- عبور از اصلاحات بازاریابی (Google/Meta/publishers) بدون بلوک.
5) نحوه انتخاب مشاور: چک لیست
- موارد واقعی توسط صلاحیت و محصولات شما (B2C/B2B رمزنگاری/VASP).
- تیم: وکلا + تنظیم کننده سابق/حسابرس/Sec & Data.
- درک پشته فنی (پلت فرم، KYC/AML، غربالگری onchein، ADR).
- خارج از جعبه سیاست و قرارداد قالب برای مدل خود را.
- محدوده روشن، برنامه، فرمت تعامل با تنظیم کننده.
- بیمه مسئولیت حرفه ای/درگیری چک ؛ رعایت استانداردهای ضد فساد
- PSP/ارائه دهنده محتوا بررسی (چگونه بسته های خود را درک می شوند).
6) مدل های هزینه و پرداخت
هزینه ثابت برای آماده سازی و ارسال بسته (با صلاحیت/نوع مجوز).
زمان و مواد برای Q&A، ویرایش، پشتیبانی حسابرسی.
اشتراک/نگهدارنده برای پس از صدور مجوز، به روز رسانی سیاست، بازارهای جدید.
هزینه موفقیت - منطقی محدود (برای مراحل، نه برای «اخذ مجوز به هر قیمتی»).
نوک: بپرسید برآورد TCO: هزینه های دولت, آزمایشگاه, ترجمه/apostille, عوامل محلی, سپردن, ADR, KYC/AML ارائه دهندگان.
7) اشتباهات معمول بدون مشاور (و نحوه جلوگیری از آنها)
ساختار UBO ناقص و ضعیف SoW/SoF → سفت شدن یا شکست.
سیاست های «بر روی کاغذ» بدون پیاده سازی در محصول (محدودیت های RG پنهان هستند، هیچ سیاهههای مربوط وجود دارد).
قوانین بازاریابی حساب نشده (بدون ریسک، عدم وجود 18 +، شرایط پاداش پنهان) → ممنوعیت کابینه.
عدم کنترل جغرافیایی/VPN و لیست کشورهای ممنوعه
مخلوط کردن کنترل کننده/نقش پردازنده و بدون DPA/SLA.
دست کم گرفتن ممیزی فنی: بدون گزارش های WORM، RBAC/MFA، DR/BCP، گزارش های pentest.
8) موارد عملی (شماتیک)
راه اندازی MVP (مرزی): مشاور یک بسته برای صلاحیت «مقرون به صرفه» را جمع آوری کرد، سیاست های AML/RG را تعیین کرد، پیش از تصویب خلاقیت ها از سیستم عامل های زنده در 10 هفته به دست آورد.
اپراتور رمزنگاری اول: روش های VASP، قانون سفر، غربالگری زنجیره ای صادر می شود ؛ الزامات سفارشی به دلیل معماری کیف پول غیر نگهداری، تصویب بدون دایره دوم آرام است.
مهاجرت از برچسب سفید به مجوز خود: برنامه ای برای انتقال داده ها و گواهینامه های مجدد، اطلاعیه ها به بازیکنان، یک دوره گزارش دهی «دو برابر» برای تنظیم کننده ها بدون خرابی و بلوک های پرداخت.
9) چه چیزی در کنار شما باقی می ماند (حتی با یک مشاور)
صداقت اطلاعات، ساختار مالکیت شفاف و منشأ وجوه.
اجرای واقعی سیاست (KYC/AML/RG) در محصول و فرآیندها.
راه حل های بازاریابی و جغرافیایی: چه کسی شما را جذب می کند، جایی که شما نشان می دهید که چگونه پاداش ها را افشا می کنید.
امنیت زیرساخت و کیفیت ورود به سیستم. مشاور می تواند مشخص کند اما فعال کردن - فرمان dev/sec شما.
10) نقشه راه 90 روزه (مثال)
0-30 روز: انتخاب صلاحیت و مدل ؛ KYC/مجموعه مناسب و مناسب ؛ تدوین سیاستها ؛ PSP/KYC/محتوای پیش قرارداد.
30-60 روز: نهایی شدن بسته ؛ کاربرد ؛ آمادگی برای مصاحبه ؛ شروع گواهینامه های آزمایشگاهی.
60-90 روز: پاسخ به RFI ؛ اصلاحات حسابرسی فنی ؛ گنجاندن موارد RG/AML در غذا ؛ تهیه ADR ها و راهنماهای بازاریابی ؛ گزارش برنامه و SOP
11) مینی سوالات متداول
آیا مشاور مجوز را تضمین می کند ؟
نه، اينطور نيست این خطرات را کاهش می دهد و روند را سرعت می بخشد، اما تصمیم به تنظیم کننده است. احتیاط با «ضامن برای رفع».
آیا می توانم با قالب ها از اینترنت دریافت کنم ؟
ریسک: بدون ارجاع به معماری/جغرافیایی/تامین کنندگان شما، تنظیم کننده به سرعت ناسازگاری را تشخیص می دهد.
نیاز به یک وکیل محلی در کشور مجوز?
اغلب بله. بهینه: مشاور سرب + مشاور محلی برای اطمینان و ارتباط با مقامات.
چگونه کیفیت کار را اندازه گیری کنیم ؟
نگاهی به KPI از بخش 4، تعداد ویرایش از تنظیم کننده، زمان بندی و عدم وجود پرچم های بحرانی در حسابرسی.
یک مشاور حقوقی یک هماهنگ کننده مجوز است: او هنجارهای قانونی، الزامات فنی و فرآیندهای عملیاتی را در یک پروژه واحد ثابت شده برای تنظیم کننده ترکیب می کند. یک مشاور به درستی انتخاب شده و ساخته شده سه برنده می دهد:
1. زمان و بودجه قابل پیش بینی، 2. شکستها و «تغییرات» کمتر، ۳. آمادگی برای مقیاس (بازارهای جدید، عمودی، پرداخت).
در ابتدا در تخصص سرمایه گذاری کنید - و مجوزی دریافت کنید که به عنوان یک دارایی کار کند، نه به عنوان کاغذ.