کازینو رمزنگاری
دنده تورنت
چرا تنظیم کننده ها الزامات KYC را افزایش می دهند
چرا تنظیم کننده ها KYC را تشدید می کنند: رانندگان کلیدی
1. افزایش جرم و جنایت مالی و چند حساب. کلاهبرداران از کارت های سرقت شده، معاملات «تقسیم» و پاداش های نقدی استفاده می کنند.
2. تحریم ها و جغرافیای سیاسی کنترل پیشرفته حوزه های قضایی، وضعیت PEP و عبور از لیست های محدود کننده.
3. Cryptocurrencies و ریل های پرداخت مخلوط. ما نیاز به ردیابی بهتر منبع وجوه و خطرات آنلاین داریم.
4. اقتصاد از راه دور. ثبت نام آنلاین توده نیاز به تایید «نشاط» و مبارزه با deepfakes/شخصیت های مصنوعی.
5. محافظت از گروه های آسیب پذیر تمرکز بر سن، کنترل خود و جلوگیری از اعتیاد به قمار.
6. هماهنگی بین المللی فشار استاندارد (رویکرد مبتنی بر ریسک، نظارت مستمر، حفظ داده ها).
7. خطرات سایبری و ATO (تصرف حساب). روش های تأیید مجدد قوی برای تغییرات دستگاه/IP مورد نیاز است.
دقیقا چه چیزی در KYC در حال تغییر است
بررسی های «زنده» بیشتر: فیلم سلفی، بررسی زنده بودن، مقایسه بیومتریک با یک سند.
سخت تر به اسناد: قانون محدودیت برای آدرس ≤90 روز است، ممنوعیت اسکن بریده شده، نیاز به اصلی PDF/عکس.
تأیید روش پرداخت: تأیید مالکیت کارت/حساب/کیف پول توسط همان شخصی که صاحب حساب است.
ریسک EDD: درخواست منبع بودجه/درآمد برای گردش مالی بالا، VIP و الگوهای غیر معمول.
Continuous KYC (Continuous): بررسی های مکرر هنگام تغییر مشخصات، جغرافیا، دستگاه ها، محدودیت ها.
سخت تر به موقعیت جغرافیایی: آشتی کشور سند، IP، GPS/دستگاه و زیرساخت های پرداخت.
هوش دستگاه/IP: پرچم های VPN/پروکسی/شبیه ساز، هرس «مزارع» دستگاه ها.
کاهش «مناطق خاکستری»: الزامات یکنواخت برای اپراتورهای شریک دریایی و محلی (پرداخت، ارائه دهندگان).
چگونه بازیکنان را تحت تاثیر قرار می دهد
مزایا:- پرداخت امن و مطمئن، کلاهبرداران و اختلافات کمتر.
- قوانین شفاف، درخواست های شفاف برای اسناد.
- مراحل بیشتر در تأیید، گاهی اوقات انتظار با EDD.
- قفل های جزئی تا زمانی که تأییدیه های مورد نیاز ارائه شود.
1. مشخصات را دقیقا همانطور که در اسناد است، پر کنید. 2) مجموعه ای را تهیه کنید: شناسه + آدرس (≤90 روز) + پرداخت به نام شما ؛
2. گرفتن عکس در نور خوب، بدون تابش خیره کننده ؛ 4) اجتناب از VPN هنگام چک کردن selfies ؛
3. برای مقادیر زیاد، اظهارات/قراردادها را قبل از اثبات منبع بودجه نگه دارید.
چگونه بر اپراتورها تاثیر می گذارد
فرآیندها و تکنولوژی ها ما به راه حل های RegTech نیاز داریم: OCR، بیومتریک، مدیریت پرونده، نمودار و ناهنجاری ها، غربالگری آنلاین.
تیم و آموزش پذیرش، پرداخت، مدیریت VIP باید «پرچم های قرمز» را تشخیص دهد.
مدیریت و ذخیره سازی اسناد. حفظ دقیق، رمزگذاری، دسترسی به نقش، مسیرهای حسابرسی.
هزینه انطباق. هزینه ها در حال افزایش است، اما مجازات ها و خطرات شهرت کاهش می یابد.
UX و تبدیل متعادل کردن «استحکام تأیید» و راحتی ورود به کار شماره 1 محصول می شود.
لهجه های منطقه ای (به طور کلی)
اروپا/انگلستان تقویت «مقرون به صرفه» از بازی، منبع بودجه و حفاظت از آسیب پذیر است.
آمریکای شمالی. الزامات تقسیم شده توسط دولت/استان، گزارش دقیق و کنترل تامین کنندگان.
آسيا و اقيانوس آرام ترکیبی از قوانین محلی با افزایش توجه به پرداخت های مرزی و خطرات رمزنگاری.
LatAm/کارائیب. پیشرفت سریع در مقررات، اتحاد KYC برای مبارزه با تقلب و واردات خاکستری پرداخت.
«پرچم های قرمز» مکرر که سفت شدن KYC دارند
عدم انطباق موقعیت جغرافیایی با اسناد و داده های پرداخت.
انفجار سپرده/خروجی بدون منطق بازی.
ده ها حساب با دستگاه های مشترک/IP/کارت.
کیف پول های رمزنگاری تازه ایجاد شده، ورودی های میکسر/پل ها.
ناسازگاری پروفایل فعالیت واقعی اعلام شده.
مینی سوالات متداول
آیا KYC و AML یکسان هستند ؟
نه، اينطور نيست KYC - شناسایی مشتری و چک های اساسی ؛ AML - نظارت بر رفتار مالی خود را در طول چرخه زندگی.
چرا آنها در حال حاضر برای selfies ویدیو درخواست می کنند ؟
برای قطع عمیق/ماسک، «زنده بودن» را تأیید کنید و چهره را با سند مقایسه کنید.
چرا اگر قبلا KYC را گذرانده ام، منبع بودجه را تأیید می کنم ؟
این EDD برای گردش مالی بالا/خطرات است: تنظیم کننده ها نیاز به درک معنای اقتصادی معاملات دارند.
آیا امکان مخفی کردن داده ها در یک کارت عکس وجود دارد ؟
بله: معمولا - نشان دادن اولین 6 و آخرین 4 رقم، نام ؛ CVV همیشه بسته است.
چرا آنها خروجی را مسدود می کنند تا تأیید کامل شود ؟
بنابراین قوانین تصریح می کنند: تا زمانی که خطر کاهش یابد، اپراتور موظف است وجوه را از بین ببرد.
قانونگذاران در حال تقویت KYC هستند زیرا چشمانداز ریسک در حال تغییر است: کلاهبرداری آنلاین بیشتر، تحریمها و خطرات کریپتو و الزامات حفاظت از بازیکنان. برای صنعت، این به معنای تأیید عمیق تر و مداوم است، برای بازیکنان - کمی مراحل بیشتر، بلکه امنیت بیشتر. اسناد صحیح را آماده کنید، روش های پرداخت را به نام خود تأیید کنید و آماده توضیح عملیات بزرگ باشید - سپس KYC به سرعت و بدون شگفتی منتقل می شود.