کازینو رمزنگاری
دنده تورنت
مصاحبه با نماینده سازمان بازی Curacao
کوراسائو اصلاحات عمیقی در تنظیم مقررات قمار آنلاین انجام داد: به جای طرح تاریخی «مجوزهای اصلی» و مجوز های فرعی، یک تنظیم کننده CGA (سازمان بازی کوراسائو) و یک رژیم مجوز مستقیم برای اپراتورها و تأمین کنندگان مهم ایجاد شد. ما با نماینده CGA در مورد آنچه که برای موفقیت در تکمیل مسیر برنامه، چگونگی زندگی در رژیم انطباق جدید و آنچه که در سال های آینده برای صنعت انتظار می رود، صحبت کردیم.
مصاحبه (پرسش و پاسخ)
1) چه کسی امروز مجوز کوراسائو را می گیرد ؟
س: برای کدام شرکت ها مجوز کوراسائو مربوط است ؟
پاسخ (CGA): برای اپراتورها و ارائه دهندگان B2B که مایل به کار در یک قاب شفاف و مطابق با AML/CFT، KYC، بازی مسئول، امنیت و گزارش GGR هستند. ما علاقه مند از مارک های بین المللی با چند جغرافیا و یک سبد پرداخت ترکیبی (روش های محلی + دارایی های دیجیتال که در آن مجاز است). کنترل ریسک واقعی و زیرساخت های بالغ مهم هستند.
2) چه نوع مجوزهایی وجود دارد ؟
س: اکنون مجوزها چگونه ساخته شده اند ؟
پاسخ: مجوزهای B2C برای اپراتورها (کازینو، شرط بندی، قرعه کشی و غیره) و مجوزهای B2B برای ارائه دهندگان مهم (محتوای بازی، جمع کننده ها، میزبانی زیرساخت های حیاتی، RNG، ارائه دهندگان منطق پرداخت/شناسایی) وجود دارد. ما همچنین توابع کلیدی در سازمان (انطباق، AML، امنیت، RG) را شناسایی می کنیم که برای آن بازرسی ها را انجام می دهیم.
3) انتقال از «مجوز های فرعی» به صدور مجوز مستقیم
س: چه چیزی برای مارک های موجود در مورد مجوز های رژیم گذشته مهم است ؟
پاسخ: یک دوره گذار وجود دارد: شما باید برای مجوز مستقیم درخواست کنید، روابط و فرآیندهای قراردادی را با قوانین جدید تطبیق دهید، تداوم خدمات و گزارش را تضمین کنید. ما به طور خاص منتشر شده «پل» مورد نیاز برای سیاهههای مربوط، گزارش ها و SLA ها به طوری که انتقال می رود بدون آسیب رساندن به بازیکنان.
4) مراحل اخذ مجوز
سوال: این فرآیند شامل چه بلوک هایی است ؟
پاسخ: پنج مرحله کلیدی:1. مناسب و مناسب - ذینفعان، مدیران، توابع کلیدی ؛ منابع مالی، شهرت، تجربه.
2. طرح کسب و کار و ثبات مالی - جریان نقدی، ذخایر، بیمه، طرح پاسخ استرس.
3. سیاست ها و رویه ها - AML/CFT، KYC/SoF/SoW، RG، مدیریت حوادث، برون سپاری، امنیت، حفاظت از داده ها.
4. معماری فنی - تقسیم بندی محیط، نظارت، ذخیره سازی و یکپارچگی سیاهههای مربوط، تحمل خطا، ادغام با ارائه دهندگان، کنترل انتشار و دسترسی.
5. بررسی آمادگی - سیستم و ممیزی فنی برای «زنده ماندن» ؛ پس از آن بازرسی های برنامه ریزی شده، به ویژه در سال اول.
5) اسناد و مصنوعات: چه اجباری است
سوال: متقاضیان اغلب چه چیزی را ارائه نمی دهند ؟
پاسخ: سیاست های واقعی، نه الگو، نمودارهای معماری با نقش ها و مناطق اعتماد، ثبت نام از ارائه دهندگان با SLA و حقوق حسابرسی، روش های مدیریت حوادث و BCP/DRP، ثبت نام از وابستگان با کنترل تبلیغات، برنامه آموزش پرسنل (از جمله خط مقدم)، و همچنین گزارش در شاخص های RG.
6) AML/KYC و finmonitoring
Q. تمرکز چک های AML/CFT چیست ؟
پاسخ: طبقه بندی ریسک مشتریان، روش صحیح KYC، منبع بودجه برای بخش های پرخطر، غربالگری تحریم و PEP، نظارت رفتاری معاملات (سرعت، حوزه های قضایی، روش ها)، کیفیت افزایش و ورود به سیستم تصمیم گیری. مهم است که دفتر جلویی معیارها را درک کند و منطق هر مورد را درک کند.
7) بازی مسئولانه (RG)
س: حداقل انتظارات برای RG چیست ؟
پاسخ: سپرده/از دست دادن/محدودیت زمانی، وقفه و خود حذفی، «بررسی واقعیت»، مداخلات اولیه در الگوهای خطر رفتاری، متون قابل درک در رابط. بازاریابی نباید با سیگنالهای RG در تضاد باشد. سیستم ارزیابی مجدد اجباری پس از مداخلات - به علاوه.
8) ممیزی فنی و امنیت
سوال: حسابرسی فنی به چه چیزی نگاه می کند ؟
پاسخ: سیاهههای مربوط و یکپارچگی آنها، صدور صورت حساب و تعادل صحیح، ادغام RNG/ارائه دهنده، API و حفاظت از کلید، جداسازی محیط، کنترل دسترسی به تولید، نظارت و هشدار، رمزگذاری داده ها «بر روی دیسک» و «بر روی سیم»، به حداقل رساندن PII و انطباق با قوانین ذخیره سازی محلی.
9) محل سرور و ارائه دهندگان
سوال: آیا الزام جدی برای «میزبانی در جزیره» وجود دارد ؟
A: ما در کنترل و قابلیت اطمینان نگاه می کنیم. مهم است که تنظیم کننده و حسابرسان دسترسی به تله متری، گزارش ها و محیط های لازم را بدون در نظر گرفتن مرکز ابر/داده داشته باشند. تامین کنندگان مهم باید ارزیابی ریسک خود را انجام دهند و به طور مرتب مجددا تأیید شوند.
10) پرداخت ها، استیبل کوین ها و Web3
س: چگونه شما در مورد پرداخت رمزنگاری احساس?
پاسخ: ممکن است در چارچوب قانون و چارچوب AML: نمره خطر هدفمند, لیست تحریم, نظارت بر «تازه» آدرس, شرکای قابل فهم به او/خارج از سطح شیب دار. بازیکن باید کمیسیون ها و ETA ها را ببیند ؛ سیاست های RG نیز به بخش رمزنگاری اعمال می شود. هر نوآوری از طریق منشور شفافیت و کنترل است.
11) برچسب سفید و برون سپاری
سوال: آیا می توان یک کسب و کار را بر روی یک برچسب سفید ایجاد کرد ؟
پاسخ: بله، ولی مسئول است. ما نیاز به قراردادهایی با SLA های روشن، حقوق حسابرس، یک طرح پاسخ به حادثه، مرزهای نقش و ارزیابی مجدد تامین کننده منظم داریم. برای خدمات بحرانی، الزامات شفافیت افزایش می یابد.
12) وابسته و بازاریابی
سوال: چگونه افراد را کنترل کنیم ؟
پاسخ: ثبت شرکت های وابسته، قوانین تبلیغات (سن، جغرافیایی، پیشنهادات منصفانه)، مکانیزم های تأیید ترافیک، لیست توقف و چک های منظم خلاقیت را وارد کنید. اپراتور مسئول وعده های وابسته است و باید به سرعت به نقض پاسخ دهد.
13) زمان بندی و برنامه ریزی
سوال: چگونه سرعت را افزایش دهیم ؟
پاسخ: با سیاست ها و نمودارهای آماده، چارچوب قراردادی، عملکردهای کلیدی خاص و یک زیرساخت آزمایشی با سیاهههای مربوط و نظارت همراه شوید. بیشترین تاخیرها حذف نظرات AML/RG و «آوردن» معماری فنی به حسابرسی است.
14) اشتباهات معمول متقاضیان
سوال: چه چیزی اغلب منجر به شکست یا بهبود طولانی مدت می شود ؟
پاسخ:- سیاست های «کپی-چسباندن» بدون اتصال به فرآیندهای واقعی.
- نقش ها و دسترسی های نامشخص، عدم تفکیک وظایف.
- ردیابی جریان نقدی ضعیف و SoF/SoW.
- بدون معیارهای RG و سناریوهای مداخله زودهنگام.
- روابط شکل نگرفته با ارائه دهندگان/شرکت های وابسته و عدم وجود حقوق حسابرسی.
- گزارش های نامنظم از حوادث و انتشار.
15) انطباق «بالغ» به نظر می رسد پس از راه اندازی
س: چه چیزی یک مجوز خوب را متفاوت می کند ؟
پاسخ: فرهنگ انطباق مداوم: ممیزی داخلی برنامه ریزی شده، معیارها و هشدارها در AML/RG/امنیت، به روز رسانی سیاست، آموزش کارکنان، ورود به سیستم تغییر زیرساخت، صدور گواهینامه به طور منظم از تامین کنندگان، گزارش به موقع در GGR و حوادث کلیدی است.
تمرین: چک لیست ها و نقشه های جاده ای
چک لیست آماده سازی برنامه
- مالکیت شفاف و ساختار ذینفع ؛ پروفایل های ویژگی های کلیدی.
- مجموعه کامل سیاست ها: AML/CFT، KYC/SoF/SoW، RG، حوادث، برون سپاری، امنیت اطلاعات، مدیریت ریسک.
- نمودارهای معماری، تمایز دسترسی، فرآیندهای انتشار، نظارت و سیاهههای مربوط.
- قراردادهای تامین کننده بحرانی: SLAs، حقوق حسابرسی، طرح حادثه.
- ثبت: وابسته, حوادث, شکایت, منتشر; برنامه آموزش پرسنل
- طرح مالی: ذخایر، بیمه، سناریوهای استرس.
- ویترین معیارها: هشدارها و نتایج AML، شاخص های RG، جریان بحرانی SLO.
نقشه راه 90 روزه برای متقاضی جدید
هفته 1-3: تجزیه و تحلیل شکاف، انتساب توابع کلیدی، سیاست پیش نویس، معماری اولیه و طرح ورود به سیستم.
هفته 4-6: AML/KYC/RG نهایی، قراردادهای ارائه دهنده، نظارت خلبان و ورود به سیستم رویداد.
هفته 7-9: ممیزی خشک (داخلی/خارجی)، تثبیت فرآیندهای SoF/SoW، آزمون استرس BCP/DRP.
هفته 10-12: ارائه یک برنامه، تجدید نظر در نظرات، آماده سازی برای ممیزی فنی و بازرسی های عملیاتی.
رژیم جدید کوراسائو صدور مجوز مستقیم، شفاف و مدیریت شده است. کسانی که با فرآیندهای واقعی، معماری بالغ، نظم و انضباط گزارش و احترام به الزامات RG/AML موفق هستند. CGA متعهد به تعادل است: به نوآوری و انعطاف پذیری صنعت در حالی که کنترل ریسک و حفاظت از بازیکن را فراهم می کند.