کازینو رمزنگاری
دنده تورنت
چگونه کازینو منبع بودجه را بررسی می کند
چرا کازینوها منبع پول را بررسی میکنند ؟
چک کردن منبع بودجه (SoF) بخشی از AML/CTF و بازی مسئول است. این به اپراتور کمک می کند:- تأیید کنید که پول به صورت قانونی دریافت شده است ؛
- ارزیابی مقرون به صرفه بودن شرط ها بدون آسیب رساندن به بازیکن ؛
- مطابق با مجوز و بانک/PSP مورد نیاز
- کاهش خطرات ناشی از تحریمها، کلاهبرداری و استرداد وجه.
این «بی اعتمادی به مشتری» نیست، بلکه یک تعهد رسمی است. بدون چک، اپراتور خطر جریمه و لغو مجوز را دارد.
هنگامی که اعتبار شروع می شود (ماشه)
مقدار آستانه: یک بار سپرده/پرداخت، گردش مالی ماهانه، متوسط رشد تیک.
سیگنال های رفتاری: سپرده های مکرر و نتیجه گیری سریع، «تقسیم» مقدار، بازی بدون ارتباط با درآمد.
عوامل خطر پروفایل: REP/تحریم ها/کشور پر خطر، عدم تطابق نام وسیله پرداخت و حساب.
Crypto/output: آدرسهای جدید، خوشههای KYT «کثیف».
درخواست پرداخت کننده (بانک/PSP) یا کمپین نظارتی (مقرون به صرفه بودن در حوزه های قضایی فردی).
فرآیند SoF به نظر می رسد (در مراحل)
1. شناسایی (KYC): سند، آدرس، تاریخ تولد، پرداخت با پرداخت.
2. نمایش تحریم ها/REP: لیست تحریم ها، خطرات رسانه ای (رسانه های نامطلوب).
3. جمع آوری تأییدات SoF: اپراتور اسناد/اطلاعات مربوطه را درخواست می کند.
4. ارزیابی مقرون به صرفه: آیا سطح بازی سازگار با درآمد و تعهدات است.
5. تصمیم گیری و ورود به سیستم: «ok/limit/request for additional data/close».
6. نظارت: ارزیابی مجدد در هنگام تغییر الگوهای و یا یک بار در هر N ماه.
چه چیزی به عنوان مدرک منبع بودجه پذیرفته شده است
حقوق و دستمزد/استخدام
بیانیه های بانکی برای 3-6 ماه (با اعتبار حقوق و دستمزد).
فیش حقوقی، گواهی قرارداد/کارفرما.
اظهارنامه مالیاتی (به عنوان مثال گزارش سالانه)
خود اشتغالی/کسب و کار
اظهارات حساب/سیستم پرداخت.
اظهارنامه درآمد (P&L)
اسناد ثبت شرکت، سود سهام.
پس انداز/فروش دارایی
بیانیه حساب پس انداز/کارگزاری.
قرارداد خرید و فروش (املاک و مستغلات/خودکار) + تایید دریافت.
هدیه/ارث/وام
گواهی هدیه/ارث، تایید بانکی انتقال.
قرارداد وام و حرکت وجوه (نه «پول نقد»).
رمزنگاری
تاریخچه تراکنش کیف پول (اکسپلورر)، گزارش های مبادله/مبادله (فیات در رمپ)، بررسی KYC از ارائه دهنده.
برای خود نگهداری: منشاء رمزنگاری (معدن، حقوق و دستمزد، تجارت) + مسیر فیات.
KYT چیست و چگونه می توان سرداب را بررسی کرد
KYT (Know Your Transaction) - ارزیابی ریسک آدرس های زنجیره ای و معاملات:- غربالگری آدرس برای ارتباط با میکسرها، بازارهای تاریک، خوشه های تحریم ؛
- تجزیه و تحلیل «مسیر» سکه ها (منبع وجوه رمزنگاری)، نسخه و حجم ؛
- تطبیق مالک (از طریق تبادل به KYC) و فرکانس I/O.
اگر آدرس «کثیف» باشد یا مسیر مشکوک باشد، اپراتور از یک آدرس جدید پاک/اضافه درخواست می کند. تایید یا رد کند.
ماتریس ریسک و سطوح تایید
(EDD (Enhanced Due Diligence - تأیید عمیق: دوره طولانی تر اظهارات، گواهینامه های مستقل، محدودیت های تقویت شده، کنترل فرکانس سپرده.
مقرون به صرفه (در دسترس بودن بازی)
در تعدادی از حوزه های قضایی، اپراتور ارزیابی می کند که آیا بازی بار مالی بیش از حد ایجاد می کند:- درآمد − هزینه های اجباری (اجاره/وام/نفقه) ≥ «آستانه هزینه راحت» ؛
- در صورت عدم رعایت - کاهش محدودیت ها، درخواست اطلاعات اضافی یا مکث.
چگونه برای آماده سازی یک بسته و عبور SoF به سرعت
جلو بروید:- اسکن/گرفتن عکس های واضح از اسناد (بدون برداشت و روتوش EXIF).
- اظهارات PDF را از بانک/کیف پول برای 3-6 ماه با نام و شماره قابل مشاهده آماده کنید.
- اگر از رمزنگاری استفاده می کنید، هش Tx، صفحه نمایش آدرس، گزارش خرید/تبادل را تهیه کنید.
- اطمینان حاصل کنید که نام در روش پرداخت = نام در حساب.
- صفحات مربوطه را انتخاب کنید (اعتبار/تعادل، نه کل آرشیو).
- اضافه کردن یک توضیح: "سپرده از کارت 1234 از حقوق و دستمزد; متوسط درآمد X، اجاره Y"
- ارسال از طریق فرم/دفتر رسمی، نه در چت.
چه اتفاقی می افتد اگر شما SoF را ارائه ندهید
انجماد موقت سپرده ها/برداشت ها ؛- کاهش محدودیت ها، الزام به تصویب KYC/EDD ؛
بستن یک حساب و، در صورت لزوم، یک پیام به تنظیم کننده/هوش مالی (SAR/STR) - با توجه به قانون محلی.
محرمانه بودن و ذخیره سازی داده ها
اسناد به صورت حداقل و فقط برای اهداف انطباق نگهداری می شوند.
دسترسی - توسط نقش ؛ ذخیره سازی N سال (مدت توسط حوزه قضایی متفاوت است).
انتقال به اشخاص ثالث - فقط توسط قانون (حسابرسان/تنظیم کننده/PSP).
درخواست برای حذف/دسترسی به داده ها - با توجه به GDPR/قانون محلی (به جز برای حفظ اجباری).
پرچم های قرمز مکرر (که سوالات را مطرح می کند)
نام پرداخت کننده و صاحب حساب مطابقت ندارد.
بسیاری از سپرده های کوچک از روش های مختلف/کیف پول.
سپرده های مکرر و نتیجه گیری فوری بدون بازی.
رمزنگاری از خوشه های خطرناک/میکسر.
افزایش شدید در گردش مالی بدون افزایش در درآمد تایید شده است.
ضد الگوهای توسط بازیکن
«پول نقد» بدون تایید («فقط در خانه بود»).
ارسال اسناد از طریق ایمیل/پیام رسان به یک «مدیر» ناشناس.
جعل اظهارات/گواهی حقوق و دستمزد (همیشه شناسایی و منجر به ممنوعیت).
انتقال از کارت/کیف پول دیگران.
مخفی کردن منبع سردابه («ترجمه شده توسط یک دوست» بدون قرارداد/ردیابی).
قالب انتقال سند
در ضمیمه - اظهارات حساب 1234 برای ماه مه-ژوئیه، 3 payslip 'a از کارفرما ACME Ltd، قرارداد اجاره.
متوسط درآمد - 2 800 €/ماه، پرداخت های اجباری - 900 €/ماه. من از کارت 1234 به سکو واریز میکنم
لطفا SoF را تأیید کنید و محدودیت های استاندارد را بازگردانید. با تشکر!
چک لیست بازیکن قبل از SoF
اسناد و مدارک
- اظهارات بانک/کیف پول 3-6 ماه با جزئیات قابل مشاهده است.
- Payslips/مالیات/قرارداد (در صورت لزوم).
- برای رمزنگاری - TX-هش, گزارش ارز/در سطح شیب دار.
مقایسه کردن
- نام در روش پرداخت با مشخصات مطابقت دارد.
- مقدار و فراوانی سپرده ها نسبت به درآمد منطقی است.
- توضیح منشاء وجوه اضافه شده (1-2 پاراگراف).
امنیت و ایمنی
- من فقط از طریق حساب شخصی/فرم رسمی دانلود می کنم.
- من عبارات PIN/CVV/بذر را ارسال نمی کنم.
- اطلاعات شخصی اضافی غیر تأیید حذف شده (در صورت اجازه سیاست).
سوالات متداول کوتاه
چرا «زیادی» می پرسی ؟
از آنجا که بنابراین نیاز به مجوز و بانک ها/ارائه دهندگان. حجم بستگی به سطح ریسک و مقدار دارد.
چقدر طول ميکشه ؟
ساعت به روز بسته به کامل بودن بسته و سطح خطر.
آیا می توانم به جای SoF حساب خود را ببندم ؟
بله، اما اپراتور هنوز برای ارزیابی معاملات مورد نیاز است و می تواند تا زمانی که چک ها تکمیل شود، وجوه را نگه دارد.
چک کردن منبع بودجه یک بخش عادی از این بازی برای یک اپراتور دارای مجوز است. یک بسته منسجم (عصاره + اسناد حمایتی) تهیه کنید، منشاء وجوه را توضیح دهید و فقط از روشهای پرداخت خود استفاده کنید. این راه حل را سرعت می بخشد، محدودیت های خود را حفظ می کند و هر دو شما و پلت فرم را امن می کند.