کازینو رمزنگاری
دنده تورنت
چگونه کازینوهای رمزنگاری و مجوزهای آنها تنظیم می شوند
Crypto Casino یک نوع جداگانه از کسب و کار نیست، بلکه یک اپراتور قمار آنلاین است که وجوه را در دارایی های دیجیتال (BTC، ETH، stablecoins و غیره) می پذیرد. تنظیم کننده ها یک منطقه کنترل دوگانه را در اینجا ایجاد می کنند: (1) قوانین قمار و (2) مقررات دارایی مجازی (VASP/AML). در نتیجه، الزامات به حوزه قضایی بستگی دارد: جایی که رمزنگاری ارز تحت شرایط اضافی مجاز است، جایی که آنها به طور مستقیم برای سپرده ها ممنوع است.
نقشه رویکرد: حوزه های قضایی کلیدی
مالت (MGA)
MGA اجازه می دهد تا از دارایی های DLT در قمار با تایید قبلی استفاده شود: اپراتور باید یک برنامه را ارائه دهد، کلاس دارایی و فرآیندهای AML/KYT را توصیف کند. تحت سیاست جدید، VFA ها با درخواست تجدید نظر معادل فیات هستند (محدودیت های قبلی sandbox حذف شده اند)، اما مجوز MGA مورد نیاز است.
بریتانیا (UKGC)
UKGC بر افزایش انتظارات برای اپراتورهای کار با دارایی های رمزنگاری (گزارش، انطباق). در همان زمان, تنظیم کننده به طور مستقیم نشان می دهد: آن را غیر قانونی است به قبول cryptocurrency به از مصرف کنندگان برای سپرده در انگلستان - این برای مارک های فعال در بازار GB مهم است.
جزیره من (GSC، OGRA)
مجوز قمار OGRA اجازه می دهد تا مدل های رمزنگاری تحت AML/KYT. عمل GSC طرح های گردش مالی مجاز (به عنوان مثال، رمزنگاری/رمزنگاری، P2P، و غیره) را متمایز می کند و در عین حال مدل «رمزنگاری → فیات» را حذف می کند (در زمان یادداشت مربوطه). یک راهنمای AML به روز شده با تمرکز بر دارایی های مجازی و معیارهای کنترل وجود دارد.
کوراسائو (LOK، تنظیم کننده جدید)
از پایان سال 2024، یک رژیم اصلاح شده LOK با انتقال به صدور مجوزهای دولتی و افزایش انطباق (به جای «مجوزهای اصلی» گذشته) موثر بوده است. از نظر رمزنگاری - الزامات مورد نیاز برای AML/KYT و شفافیت انتظار می رود/معرفی; این رویکرد در قوانین و مواد جدید تنظیم کننده ثبت شده است.
توجه: جزئیات دقیق (نشانه های معتبر، مدل های «داخل/خارج») از تنظیم کننده های فردی تغییر می کند - قبل از شروع، آخرین نسخه دستورالعمل ها را بررسی کنید.
استانداردهای بین المللی: FATF و قانون سفر
حتی با یک مجوز وفادار، اپراتور تحت استانداردهای FATF برای دارایی های مجازی و VASP قرار می گیرد. کلید: رویکرد ریسک گرا، موارد «پرچم های قرمز» و قانون مسافرت - انتقال داده های شناسایی در هنگام انتقال بین VASP ها. تنظیم کننده ها به طور مستقیم به این اسناد به عنوان پایه تأیید اشاره می کنند.
مدل های رمزنگاری: آنچه تنظیم کننده ها بررسی می کنند
1. Fiat-in/Fiat-out (بدون رمزنگاری) کلاسیک است، خارج از موضوع.
2. Crypto-in/Crypto-out - بازیکن در همان سکه سپرده و دریافت می کند ؛ KYT سخت، تجزیه و تحلیل بلاکچین، تحریم/کنترل میکسر. این در IoM و تعدادی از حالت های دیگر تحت شرایط مجاز است.
3. Crypto-in → تبدیل → Crypto-out - با منطق تبدیل/نرخ شفاف و حسابداری نوسانات مجاز است.
4. Crypto-in → Fiat-out - تنظیم کننده های فردی مجوز نمی دهند (IoM - «نه» برای این مدل ؛ دیگران ممکن است اختلاف نظر داشته باشند).
5. Fiat-in → Crypto-out تقریباً همیشه به دلیل خطرات پولشویی/نقد کردن مشکوک است.
«دوگانه» صدور مجوز: مجوز قمار + وضعیت VASP
اگر اپراتور خود را نگه می دارد کیف پول از بازیکنان و یا باعث می شود یک تبدیل, اغلب ثبت نام/مجوز VASP (یا وضعیت دیگری از یک ارائه دهنده خدمات با دارایی های مجازی) به علاوه به مجوز قمار مورد نیاز است - این است که در مورد KYT, ذخیره سازی بودجه, قانون سفر, گزارش. به طور رسمی، این در همه جا «VASP» نامیده نمی شود، اما در واقع - یک لایه اضافی از الزامات (نظارت بر تنظیم کننده مالی، روش های تعلیق/مسدود کردن نقل و انتقالات مشکوک). اساس آن استانداردهای FATF و پیادهسازیهای محلی است.
بلوک انطباق: چه کازینو رمزنگاری باید قادر باشد
KYC/EDD/SoF/SoW: تأیید هویت و منبع بودجه، به ویژه برای VIP/مقادیر زیاد.
KUT/تجزیه و تحلیل بلاکچین: غربالگری آدرس (تحریم, darknet, میکسر, مبادلات با ریسک بالا), معامله/خوشه به ثمر رساند.
قانون سفر: تبادل اطلاعات بین VASP ها در هنگام انتقال آستانه (در استیبل کوین - همچنین).
سیاست های توکن: چه دارایی هایی مجاز هستند (اغلب - MTC/ETN/stablecoins با حجم بالا و نقدینگی).
حضانت: ذخیره سازی جداگانه وجوه (کیف پول گرم/سرد)، چند امضایی، محدودیت ها، برنامه های برداشت.
تحریم ها و محدودیت های جغرافیایی: مسدود کردن کشور/PEP/SDN، فیلتر توسط BIN/ASN/VPN.
گزارش: STR/SAR، سیاهههای مربوط به راه حل انطباق.
حفاظت از مصرف کننده (RG): محدودیت ها، وقفه ها، خود حذفی، ADR - همانطور که برای فیات.
محصول و UX: چه تغییراتی به دلیل رمزنگاری
نوسانات و «ارز حساب»: تنظیم کننده ها ممکن است نیاز به تثبیت تعادل در ارز مرجع (معادل فیات) برای محاسبه محدودیت های RG/AML داشته باشند.
«همان ارز برای ورود/خروج»: یک نیاز محبوب این است که شما نمی توانید در یک سکه سپرده گذاری کنید و درخواست برداشت را در دیگری (خطر ابتلا به پولشویی را کاهش می دهد).
شفافیت نرخ: اگر یک تبدیل وجود دارد، منبع قیمت، گسترش، نقطه ثابت (در سپرده/نرخ/برداشت) نشان داده شده است.
مهلت ها و محدودیت ها: با توجه به KYT و قانون سفر، بررسی های اضافی و «خنک کننده» برای نتیجه گیری امکان پذیر است.
«فضاهای نازک» کجا هستند و چرا مجوز مهم تر است. «آیو در قلمرو»
بریتانیا: سپرده های رمزنگاری برای مصرف کنندگان انگلیس قابل قبول نیست - مارک هایی با هدف قرار دادن انگلیس نیاز به یک پنجره فروشگاه فیات جداگانه و قفل های جغرافیایی دارند.
EU/EEA (مالت): ممکن است با تصویب MGA، به عنوان یک قاعده - معادل VFA با فیات با توجه به کنترل AML و حسابداری.
IOM: مدل های به وضوح تنظیم شده، ممنوعیت رمزنگاری/فیات.
Curacao: انتقال به LOK با نظارت سخت تر و مجوز مستقیم از طریق تنظیم کننده دولتی وجود دارد.
مجوز «برای کسی یک بار» یا تحت «استاد» شخص دیگری دیگر به عنوان سپر کار نمی کند: بانک ها/PSP و شرکا از سیاست های خاص برای دارایی های مجازی، KYT و قانون سفر درخواست می کنند.
چک لیست برای اپراتور
حقوق و مجوزها
بازار و حوزه قضایی که در آن مدل رمزنگاری قانونی است انتخاب شده است; مجوز قمار +, در صورت لزوم, وضعیت VASP.
سیاست دارایی های پذیرفته شده و تبدیل ؛ «ورودی = خروجی» توسط ارز، در صورت نیاز توسط تنظیم کننده.
AML/KYC/KYT
ارائه دهنده (های) KYT، قوانین تشدید، ادغام قانون سفر، فیلترهای تحریم.
EDD/SoF/SoW باعث می شود ؛ سیاهههای مربوط به راه حل و STR/SAR.
ایمنی فنی و ذخیره سازی
حضانت: چند امضایی، محدودیت ها، کیف پول گرم/سرد، سیاهههای مربوط به دسترسی.
TLS 1. 2/1. 3، HSTS، CSP ؛ حفاظت از یکپارچگی Web3 (امضا، تکرار، اجازه لیست RPC).
حفاظت از بازیکن
ابزار RG، محدودیت در ارز مرجع، نرخ شفاف/کمیسیون.
روش ADR/شکایت ؛ T&C قابل فهم در تبلیغات رمزنگاری و نتیجه گیری.
چک لیست برای بازیکن
صلاحیت و مجوز (MGA/IOM/، و غیره) و همچنین قوانین مربوط به سپرده های رمزنگاری در کشور خود (در انگلستان - ممنوعیت) را بررسی کنید.
به T&C نگاه کنید: چه سکه هایی پذیرفته می شوند، چه سکه ای نتیجه گیری، دوره ها و کمیسیون ها، شرایط چک را خواهد داشت.
اطمینان حاصل کنید که واریز/برداشت از طریق آدرس های رسمی انجام می شود (مراقب فیشینگ باشید)، 2FA/Passkeys را روشن کنید.
گزینه «آورده شده در سرداب - آورده شده در فیات» ممکن است در دسترس/غیرقانونی نباشد - به دنبال «قانون همان ارز» باشید.
سوالات متداول (کوتاه)
آیا به «مجوز رمزنگاری» جداگانه نیاز دارم ؟- معمولا نه. نیاز به مجوز قمار + (اگر اپراتور خود دارای کیف پول/تبدیل) - تنظیم به عنوان VASP/آنالوگ. استانداردهای FATF و قوانین محلی
چرا آنها می توانند خروج در دخمه را به تاخیر بیندازند ؟
قانون سفر и EDD تنظیم کننده موظف است منابع/زنجیره معاملات را بررسی کند.
ساده ترین راه برای دریافت مجوز «رمزنگاری دوستانه» کجاست ؟
این داره تغییر میکنه در حال حاضر MGA (به عنوان توافق شده)، IoM (مدل های روشن)، Curacao (اصلاحات LOK) یک چارچوب عملی دارند. راهنماهای تازه را بررسی کنید.
مقررات کازینو رمزنگاری علاوه بر دو حالت است: قمار و "دارایی های مجازی/AML. در عمل، این به این معنی است: صلاحیت و مجوز صحیح، KYT و قانون سفر، قوانین قابل فهم/تبدیل، کنترل بازداشت و حفاظت از بازیکن استاندارد (RG/ADR). برای اپراتورها مهم است که یک فرآیند «مانند یک بانک» ایجاد کنند و بازیکنان به آن نگاه نکنند. در دامنه، اما برای یک مجوز واقعی و سیاست رمزنگاری در کشور شما.