نحوه به اشتراک گذاری ایمن اسناد برای KYC

KYC (Know Your Customer) یک روش اجباری در کازینوهای مجاز و خدمات فین تک است. اما انتقال اسناد لحظه ای از افزایش خطر است: فیشینگ، سرقت فایل ها از ایمیل، «آینه» بدون HTTPS و نشت تصادفی از طریق ابرها استفاده می شود. در زیر این است که چگونه بازیکن می تواند اسناد را به عنوان امن که ممکن است ارسال و آنچه اپراتور موظف است به انجام در بخشی خود.

قسمت 1 انتقال امن اسناد KYC - مراحل برای بازیکن

1) اطمینان حاصل کنید که کانال واقعی است

برو تنها از نشانه به دامنه رسمی از طریق https ://( قفل بدون خطا).

انتقال فایل ها از طریق پورتال KYC ساخته شده در حساب شخصی یا برنامه تلفن همراه خود.

اسناد را به چت/پیام های فوری/شبکه های اجتماعی و ایمیل های شخصی کارکنان ارسال نکنید.

اگر از شما خواسته شد که به ایمیل ارسال کنید، با دفتر خود چک کنید. در صورت لزوم، از یک آرشیو امن استفاده کنید (به بند 6 مراجعه کنید).

2) آماده سازی فایل های صحیح

فرمت: رنگ JPEG/PNG برای عکس ها یا PDF برای اسکن.

کیفیت: بدون فیلتر، همه چیز قابل خواندن است ؛ گوشه ها را قطع نکنید، با شبکه های عصبی «بهبود» ندهید.

آنچه می توانید ببندید:

در بیانیه بانک - پنهان کردن تعادل/معاملات غیر مرتبط، ترک نام کامل، آدرس، تاریخ و جزئیات درخواست شده توسط اپراتور ؛
در صورتحساب ابزار - شما می توانید مقادیر را پنهان کنید.
چه چیزی نمی تواند بسته شود: نام کامل، تاریخ تولد، شماره سند، عکس، منطقه MRZ و مدت اعتبار - اگر اپراتور برای یک نسخه کامل درخواست کند. دستورالعمل های رسمی را دنبال کنید: گاهی اوقات پنهان کردن جزئی مجاز است (به عنوان مثال، 6 از 8 رقم شماره)، گاهی اوقات نه.

3) Selfie/» liveness« - چگونه آن را به درستی انجام دهید

عکس بدون عینک/کلاه/فیلتر، روشنایی خوب.

اگر درخواست سلفی با یک سند دارید، برگه دوم را در کنار آن نگه دارید که روی آن نوشته شده است: "برای KYC در ، تاریخ. اطلاعات سند را نبندید، کتیبه در یک کاغذ جداگانه است و نه در سند خود.

4) ابرداده غیر ضروری را حذف کنید

قبل از دانلود، EXIF (مدل جغرافیایی/تلفن) را در خواص فایل یا از طریق ویرایشگر داخلی حذف کنید. برای PDF - «پیگیری تغییرات/نظرات» را خاموش کنید، به عنوان یک سند «مسطح» ذخیره کنید.

5) نام و سفارش

به وضوح نام فایل: ID _ پتروف _ 2025-10-22. jpg '،' UtilityBill _ پتروف _ 2025-09. پی دی اف

اسناد را در یک «اشتراک گذاری» مشترک قرار ندهید - فقط آدرس آپلود به پورتال KYC.

6) اگر هنوز ایمیل (به عنوان یک استثنا)

فشرده سازی .zip/.7z با رمزگذاری AES، انتقال رمز عبور توسط کانال دیگری (به عنوان مثال، از طریق یک پیام در دفتر).

«گذرنامه/شناسه» را در خط موضوع بنویسید - از جمله بندی خنثی استفاده کنید.

7) تأیید را بررسی کنید

پس از دانلود, صبر کنید برای وضعیت در دفتر (دریافت/بررسی/تایید).

اعلان های مربوط به ورود و تغییرات نمایه را فعال کنید. با فعالیت عجیب و غریب - فورا تغییر رمز عبور و جلسات بلوک.

8) شرایط و حقوق

دوره نگهداری و پیوند به سیاست حفظ حریم خصوصی را بیابید.

در بخش مجاز، شما دارای حقوق GDPR/آنالوگ هستید: دسترسی به داده ها، اصلاح، محدودیت پردازش و حذف پس از مهلت اجباری منقضی شده است.

قسمت 2 آنچه اپراتور موظف به ارائه است (در مورد پذیرش و ذخیره سازی KYC)

الف) پذیرش امن

کامل HTTPS/TLS 1. 2/1. 3، HSTS، ممنوعیت محتوای مخلوط، CSP سخت ؛ mTLS و رمزگذاری «پشت CDN».

پورتال in-app/KYC: دانلود فقط پس از ورود، یک بار امن لینک با انقضا.

ضد فیشینگ: DMARC (p = reject)، MTA-STS/TLS-RPT، نظارت بر CT دامنه های دوقلو.

ب) به حداقل رساندن و اعتبار سنجی

درخواست فقط لازم (SoF/SoW - توسط آستانه).

قوانین روشن برای پوشاندن زمینه های اضافی در اظهارات ؛ لیست فرمت های معتبر و نمونه.

ج) حفاظت از فایل و کلید

رمزگذاری در حالت استراحت، جداسازی شبکه، دسترسی با حداقل امتیازات.

KMS + HSM برای کلید، چرخش و حسابرسی.

آنتی ویروس/ضمیمه senning، sandbox برای فایل های مخرب.

د) فرآیندها و حسابرسی

حفظ سیاهههای مربوط دسترسی بدون تغییر (که تماشا/کپی شده)، هشدارهای DLP.

دوره های نگهداری رسمی و حذف خودکار با عمل/ورود به سیستم.

آموزش پشتیبانی: هیچ «تنظیم مجدد تاریخ تولد»، فقط با توجه به مقررات.

DSAR (درخواست دسترسی به موضوع داده) کانال و SLA برای پاسخ های کاربر.

E) UX و شفافیت

جادوگر بارگذاری گام به گام با نمونه هایی از «چه چیزی را ببندید/چه چیزی را ترک کنید».

وضعیت قابل مشاهده درخواست، ETA و لیست اسناد گمشده.

صفحه امنیت داده ها: اهداف، پایه حقوق، مهلت ها، مخاطبین DPO.

اشتباهات رایج و چگونگی اجتناب از آنها

اشتباه کردن	چه چیزی خطرناک است	چگونه به
ارسال اسناد به تلگرام/پست الکترونیکی به مدیر	از دست دادن کنترل، نشت صندوق پستی	فقط پورتال KYC ؛ mail - آرشیو رمزگذاری شده به عنوان آخرین راه حل
بارگذاری به «آینه» بدون HTTPS	MITM، حساب و سرقت اسناد	همیشه https ://و نامه به نامه دامنه را بررسی کنید
دوباره فتوشاپ «بهبود»	رد به دلیل «ویرایش مشکوک»	بدون فیلتر ؛ نور/وضوح - خوب، اما محتویات را تغییر ندهید
زمینه های بحرانی بسته در ID	تأیید اعتبار، تاخیر پرداخت	دستورالعمل ها را دنبال کنید: فقط می توانید آنچه را که مجاز است ببندید
هندسه فایل ها/EXIF	اطلاعات شخصی اضافی	حذف EXIF قبل از بارگذاری
ارتباط عمومی با ابر	دسترسی خارجی، نمایه سازی	فقط لینک های خصوصی با انقضا یا آپلود مستقیم به پورتال

چک لیست برای بازیکن (چاپ)

من به سایت در https ://از نشانه می روم ؛ دامنه بدون «جایگزینی».
من فقط از طریق پورتال KYC دانلود می کنم (نه از طریق چت/ایمیل).
فایل های قابل خواندن آماده بدون فیلتر ؛ EXIF حذف شد.
در عصاره، من ماسک بیش از حد با توجه به دستورالعمل.
Selfie/sheet labeled «for KYC in , date» (در صورت لزوم).
به دست آورد وضعیت کابینه ؛ اطلاعیه های ورودی/تغییر گنجانده شده است.
من می دانم که در آن به دوره های نگهداری و نحوه ارسال درخواست حذف پس از مهلت نگاه کنید.

چک لیست برای اپراتور

HTTPS/TLS 1. 2/1. 3، HSTS، CSP ؛ رمزگذاری «در هر CDN»، mTLS برای API های داخلی.
پورتال KYC با لینک های امن و انقضا، بدون «دریافت از طریق پست».
سیاست به حداقل رساندن: به وضوح آنچه ما درخواست و چگونه به ماسک غیر ضروری است.
رمزگذاری در حالت استراحت ؛ KMS + HSM ؛ دسترسی به سیاهههای مربوط به دسترسی نقش و DLP.
ساخته شده در آنتی ویروس/sandbox، اسکن EXIF/ابرداده.
نگهداری و حذف خودکار ؛ کانال DSAR ؛ آموزش پشتیبانی
ضد فیشینگ: DMARC (p = رد)، نظارت بر CT، هشدارها در دفتر.

مینی سوالات متداول

آیا امکان مهر و موم کردن بخشی از شماره سند وجود دارد ؟

فقط در صورتی که به صراحت توسط دستورالعمل مجاز باشد. در غیر این صورت، یک کپی کامل تهیه کنید.

چرا از طریق ایمیل پذیرفته نمی شود ؟

ایمیل اغلب منبع نشت می شود. درگاه KYC داخلی ترجیح داده می شود. mail - فقط با آرشیو رمزگذاری شده و رمز عبور از طریق کانال دیگر.

آیا باید فایل ها را پس از تأیید حذف کنم ؟

بازیگر: بله محلی. اپراتور باید طبق قانون/مجوز در شرایط توافق شده نگهداری شود.

چرا EXIF را حذف کنیم ؟

EXIF دارای برچسب های جغرافیایی و جزئیات دستگاه است - این اطلاعات شخصی غیر ضروری هستند، برای تأیید لازم نیست.

انتقال امن اسناد KYC دو اقدام است: (1) از کانال صحیح استفاده کنید (پورتال رسمی KYC از طریق HTTPS) و (2) داده های غیر ضروری را به حداقل برسانید (حذف ابرداده، ماسک فقط مجاز است). زیرساخت های محافظت شده، به حداقل رساندن، فرآیندهای دسترسی دقیق و ارتباطات روشن برای اپراتور بسیار مهم است. این رویکرد به طور همزمان تأیید را سرعت می بخشد، از حریم خصوصی محافظت می کند و خطرات را برای همه کاهش می دهد.