کازینو رمزنگاری
دنده تورنت
چگونه می توان فهمید که کازینو از وجوه شما محافظت می کند (حضانت/سپرده)
کازینو آنلاین می تواند به همان اندازه زیبا در پنجره, اما انتقادی متفاوت «زیر کاپوت» - در چگونه آنها ذخیره سپرده بازیکن و دفع آن. شرایط حضانت (حضانت) و سپردن (ذخیره سازی مشروط با یک واسطه مورد اعتماد) عمل محافظت از پول خود را از خطرات اپراتور، ارائه دهندگان پرداخت آن و فورس ماژور توصیف می کنند. در زیر یک تجزیه و تحلیل روشن از مدل های ذخیره سازی وجود دارد، چگونه آنها را در سایت و در اسناد شناسایی، چه سوالاتی برای درخواست پشتیبانی و چه چیزی در مجوز نگاه کنید.
1) منظور از حضانت و سپرده چیست ؟
حضانت (حضانت) - وجوه شما تحت کنترل اپراتور یا شریک پرداخت مجاز آن (EMI/PSP/بانک/متولی) است. تفکیک مهم است: سپرده های بازی با پول عملیاتی شرکت مخلوط نمی شوند.
Escrow (حساب سپرده) - پول به طور موقت از یک شخص ثالث مورد اعتماد (بانک/دفتر اسناد رسمی یا حساب اعتماد/ویژه) مسدود شده است. ارائه دهنده) و به اپراتور منتقل تنها در صورتی که شرایط برآورده (به عنوان مثال، محاسبه برنده، بسته شدن اختلافات، تایید). این یک لایه حفاظت مستقل را اضافه می کند.
هر دو مدل را می توان با هم ترکیب کرد: کازینو «کیف پول بازیکن» را در متولی نگه می دارد و پرداخت های بزرگ یا مبلغ مورد اختلاف از طریق سپرده انجام می شود.
2) مدل های ذخیره سازی پایه
A. حساب های جداگانه
حساب مشتری جداگانه برای سپرده های بازیکن.
مزایا: پول از نظر قانونی جدا شده است، استفاده از آن برای نیازهای عملیاتی دشوارتر است.
چگونه به رسمیت شناختن: سیاست پیشنهاد/پرداخت نشان می دهد «بودجه مشتری جداگانه/امن»، «حساب های حلقه حصار»، «قوانین پول مشتری».
B. اعتماد/حفاظت
وجوه بازیکنان در یک ساختار اعتماد یا تحت رژیم «حفاظت» در یک موسسه مجاز بسته می شود.
مزایا: سطح بالایی از حمایت قانونی در صورت ورشکستگی اپراتور.
چگونه به رسمیت شناختن: اشاره عمل اعتماد, ترتیبات حفاظت, نام بانک/EMI.
C. سپرده برای مقادیر زیادی و اختلافات
ارائه دهنده سپرده پول را نگه می دارد تا زمانی که شرایط برآورده شود (به عنوان مثال، نتیجه بررسی KYC/AML، بسته شدن خطر بازپرداخت).
مزایا: تضاد منافع «اپراتور ↔ بازیکن» را حذف می کند.
نحوه تشخیص: بخش جداگانه ای در مورد برداشت/پرداخت های بزرگ، که توصیف سپرده یا «شخص ثالث مستقل» است.
D. طرح های رمزنگاری نگهداری و غیر پایدار
نگهداری: تعادل شما توسط ارائه دهنده (مبادله/نگهبان/اپراتور)، اغلب با ذخیره سازی سرد و چند ماهی سفید برای کیف پول گرم نگهداری می شود.
خود نگهداری: کازینو پرداخت زنجیره ای را قبول می کند، اما ذخیره سازی در کنار شماست ؛ در سایت - فقط حساب/اعتبار.
چگونه می توان تشخیص داد: کیف پول گرم/سرد، HSM، چند sig، اثبات ذخایر، آدرس های زنجیره ای برای حسابرسی.
3) نشانه های یک معماری ذخیره سازی سالم
1. تفکیک: حساب های «مشتری» جدا از حساب های شرکت.
2. سرپرست مجاز/بانک/EMI: شریک و صلاحیت به صراحت نامگذاری شده است.
3. سیاست حفاظت: اسناد عمومی منطق حفاظت از وجوه را توصیف می کنند.
4. محدودیت های دسترسی چند سطحی: دسترسی نقش پایه (RBA)، «اصل چهار چشم»، کلید های سخت افزاری (HSM).
5. Multi-sig برای رمزنگاری: معاملات توسط چندین شخص مجاز امضا می شوند.
6. ذخیره سازی سرد: بخش بزرگی از ذخایر آفلاین هستند ؛ کیف پول گرم - فقط برای نیازهای عملیاتی.
7. گزارش و حسابرسی: حسابرسی مستقل (حسابرسی مالی، IT/حسابرسی امنیتی).
8. روش فورس ماژور: طرح تداوم کسب و کار (BCP)، محدودیت پرداخت روزانه، پوشش بیمه.
9. پاک کردن SLA ها با نتیجه گیری: تاریخ های روشن، کدام یک از آنها به KYC/AML بستگی دارد.
10. مکانیسم ادعا: شکایت مستقل/خدمات ADR/نظارتی.
4) جایی که در وب سایت کازینو نوشته شده است
سه منطقه را بررسی کنید:- شرایط و ضوابط/پرداخت/بانکداری - ищите слова: جدا شده، محافظت شده، وجوه مشتری، اعتماد، سپرده، EMI، نگهبان، حلقه حصار.
- حریم خصوصی/امنیت/قمار مسئول - ذکر ذخیره سازی, KYC/AML, محدودیت ها و کنترل دسترسی.
- Footer/About/Licensing - شماره مجوز، مجوز ثبت نام، لینک به ADR/Ombudsman.
اگر اسناد کمی وجود داشته باشد، هیچ برنامه PDF با یک سیاست پرداخت وجود ندارد و نام شریک پرداخت پنهان است - این یک پرچم قرمز است.
5) چک لیست برای بررسی (سریع)
حفاظت از وجوه
- وجوه مشتری جداگانه/امن ذکر شده است
- بانک/EMI/نگهبان و صلاحیت به نام
- یک مکانیسم اعتماد/سپرده برای مقادیر زیادی وجود دارد
- توصیف محدودیت دسترسی (چهار چشم) و حسابرسی
ارز دیجیتال
- ذخیره سازی چند ماهی سفید و سرد
- روش های شفاف در زنجیره/آدرس و یا اثبات ذخایر
- سیاست تبدیل (نرخ، کمیسیون، ریسک نوسانات)
- SLA و نقاط عطف (KYC، AML، تأیید پیروزی)
- مستقل ADR/بازرس برای اختلافات
- شرایط روشن کسر/یخ (chargeback، سوء ظن از سوء استفاده از پاداش)
6) چه سؤالاتی را باید از حمایت خود بپرسم (و پاسخ های عادی چیست)
1. وجوه مشتری کجا ذخیره می شود ؟
عادی: «در حساب های جداگانه با [بانک/EMI]، با توجه به سیاست های حفاظتی».
بد: «در حساب های شرکت ما «/» این اطلاعات محرمانه است ».
2. آیا تخفیف برای پرداخت های بزرگ وجود دارد ؟
عادی: "بله، ما از یک ارائه دهنده اعتماد/اعتماد استفاده می کنیم ؛ برای مقادیر بیشتر از X فعال است"
بد: «لازم نیست، ما قبلا همه چیز را پرداخت کرده ایم».
3. صندوق های رمزنگاری چگونه محافظت می شوند ؟
عادی: «ذخیره سازی سرد، چند ماهی سفید، محدودیت کیف پول گرم، آستانه روزانه».
بد: «همه وجوه در یک کیف پول، انتقال در صورت درخواست».
4. شریک پرداخت شما چه کسی است ؟
عادی: "[عنوان]، دارای مجوز در [صلاحیت] ؛ قرارداد نه"..
بد: «ما از طرح های مختلف استفاده می کنیم، ما نمی توانیم نام ببریم».
5. دوره برداشت چیست و چه زمانی می تواند افزایش یابد ؟
عادی: "X ساعت/روز ؛ ممکن است با تکرار KYC/AML یا چک سپرده افزایش یابد ؛ معیارها در قوانین تعریف شده است"
بد: "چگونه خواهد شد; بستگی به مدیر دارد"
7) پرچم های قرمز (از تجربه بازیکن)
بخش های نامشخص یا متناقض در مورد پرداخت، «کپی چسباندن» بدون جزئیات.
عدم وجود مجوز یا عدم توانایی در تأیید شماره خود.
بدون اشاره به وجوه جداگانه/امن، نام بانک/EMI افشا نشده است.
کیف پول گرم بدون محدودیت، بدون اشاره به ذخیره سازی چند ماهی سفید/سرد.
چک های طولانی مدت بدون مهلت، درخواست های ابدی برای اسناد.
خروجی را با پیشنهاد «بازی بیشتر» رد کنید یا خروجی را با یک جایزه جایگزین کنید.
عبارت تهاجمی «ضد تقلب» که به شما امکان می دهد پول را به هر دلیلی نگه دارید.
«واسطه های خروج» مزاحم در پیام رسان های فوری.
8) چگونه کازینو بلوغ فرآیند را نشان می دهد
از لحاظ فنی: تفکیک حساب ؛ HSM برای کلید ؛ مدل نقش دسترسی ؛ ثبت فعالیت ؛ محدودیت های پرداخت خودکار 24/7 نظارت ؛ محیط های پرداخت جداگانه به طور منظم pentest.
از لحاظ سازمانی: اصل «چهار چشم»، لیستی از افراد مجاز برای انجام معاملات ؛ حسابرسی سالانه ؛ برنامه های بازیابی فاجعه ؛ بیمه ریسک سایبری
ارتباطات: سوالات متداول دقیق، سیاست های عمومی، پشتیبانی عملیاتی، پردازش شفاف شکایات و درخواست های ADR/تنظیم کننده.
9) در مورد «آینه»، P2P و مدارهای خاکستری
آینه بدون گواهینامه SSL/EV، بدون اطلاعات ژوراسیک و جزئیات پرداخت - خطر بالا.
انتقال P2P به کارت های شخصی «مدیران» برای حفاظت از وجوه قابل قبول نیست.
انتقال رمزنگاری به آدرس های «مشترک» بدون سیاست های توزیع و رویه های تأیید شده - خطر از دست دادن ردیابی و امتناع از پرداخت.
10) خط پایین: یک الگوریتم ساده چک قبل از سپرده
1. تأیید مجوز و در دسترس بودن ADR.
2. اسناد عمومی را در صندوق های جداگانه/امن، اعتماد/سپرده، نام بانک/EMI بررسی کنید.
3. برای رمزنگاری - بررسی چند ماهی سفید، ذخیره سازی سرد و محدودیت های کیف پول گرم.
4. SLA را با یافته ها و قوانین سپرده/اضافه کنید. بازرسی ها
5. از بخش «سوالات» کمک بخواهید. پاسخ ها را با تصاویر ذخیره کنید.
6. با یک سپرده کوچک شروع کنید و یک برداشت جزئی آزمون انجام دهید.
7. نظارت بر رفتار اختلاف: آیا ADR/سپرده فعال است، آیا مهلت ملاقات.
اگر 4-5 مورد از لیست تایید نشده باشد، این اپراتور با نظم پرداخت کم و حفاظت ضعیف از وجوه است. و بالعکس: جداسازی مستند، روش های سپرده گذاری قابل فهم و امنیت رمزنگاری بالغ، نشانه هایی از یک سایت است که پول شما واقعا جدا شده، محافظت شده و با توجه به قوانین بازگردانده می شود.