مجوزهای TOP-5 برای اپراتورهای رمزنگاری

«Crypto-casino» یک نوع مجوز جداگانه نیست، بلکه یک اپراتور قمار است که وجوه را در دارایی های مجازی (BTC، ETH، stablecoins و غیره) می پذیرد. بنابراین، شما تقریبا همیشه نیاز به یک مدار دوگانه دارید:

1. مجوز قمار از راه دور، و

2. انطباق با قوانین برای دارایی های مجازی (VASP/AML/KYT، گاهی اوقات ثبت نام/اجازه جداگانه).

در زیر پنج حوزه قضایی است که اغلب به طور قانونی با cryptocurrency در iGaming کار می کنند. متن مختصر و کاربردی است ؛ تغییر جزئیات - همیشه قبل از شروع، دستورالعمل های تنظیم کننده فعلی را بررسی کنید.

1) مالت (MGA) - «استاندارد طلای اتحادیه اروپا» در تایید مدل رمزنگاری

که اجازه می دهد. با مجوز MGA، شما می توانید با دارایی های مجازی کار کنید اگر اپراتور تایید استفاده از VFA/DLT را در فعالیت های بازی دریافت کرده باشد. در حقیقت، کریپت از نظر شدت کنترل با فیات برابر است.

مدل ها Crypto-in/crypto-out و تبدیل با دوره های شفاف اغلب مجاز هستند ؛ تنظیم کننده ممکن است نیاز به تعادل در ارز مرجع برای RG/محدودیت ها داشته باشد.

VASP. اگر شما کیف پول/تبدیل را نگه دارید، آماده شدن برای الزامات سطح VASP (فرآیندهای KYT، سیاست توکن، نگهداری).

اعتبار بالا اعتماد در میان بانک ها/ارائه دهندگان بازی، انتظارات قابل درک برای RG و گزارش، شهرت قوی.

معایب. استانداردهای بالای انطباق و حسابرسی ؛ یک پروژه «آماده بانک» در اینجا شروع نمی شود.

مدت/بودجه (معیار). 6-12 + ماه، مقدار شش رقمی در یورو (راه اندازی + هزینه های سالانه).

2) Isle of Man (GSC/OGRA) - قوانین روشن برای مدل های رمزنگاری و ضد غلبه

که اجازه می دهد. مجوز OGRA با یک حالت دارایی مجازی به خوبی تعریف شده است. تنظیم کننده به تفصیل مدل های گردش مالی مجاز را توصیف می کند.

مدل ها Crypto-in/crypto-out به طور گسترده ای مورد استفاده قرار می گیرد (گاهی اوقات با تبدیل در اکوسیستم). مدل Crypto-in → fiat-out معمولاً مورد تأیید نیست (افزایش خطر AML در نظر گرفته می شود).

VASP. با سفارشی/تبدیل - الزامات سطح VASP و نظارت مالی گسترده.

جوانب مثبت. موقعیت شفاف در TAC/تحریم/تجزیه و تحلیل خوشه ای از بلاکچین; ارتباط سازنده با تنظیم کننده

معایب. فریم های سفت و سخت برای «ورودی = خروجی» و منبع بودجه ؛ KYT آماده نشده به سرعت «شکسته» می شود.

مدت/بودجه 6-9 + ماه، متوسط هزینه های سالانه شش رقمی GBP.

3) جبل الطارق - «قوس دوگانه»: حالت DLT + قمار

که اجازه می دهد. مجوز قمار از کمیسیون قمار ؛ به طور موازی، یک حالت DLT (از طریق GFSC) برای فرآیندهای تجاری مبتنی بر بلاک چین وجود دارد.

مدل ها Crypto-in/crypto-out با نظم کامل «بانکی»: از سیاست توکن گرفته تا تست استرس حضانت.

VASP. در واقع، بله: انتظارات برای ذخیره سازی، multisigs، محدودیت ها، سیاهههای مربوط به معاملات و افسر انطباق قابل مقایسه با سطح VASP است.

مزایای اکوسیستم متراکم fintech، تجربه تنظیم کننده با پروژه های DLT، وزن بالای شرکا.

معایب. خواستار در کشتی توسط خطرات، هزینه ملموس و مدت زمان آماده سازی.

مدت/بودجه 9-12 + ماه، هزینه های شش رقمی بالا (راه اندازی + پشتیبانی).

4) Alderney (AGCC) - آداپتور دارایی دیجیتال اولیه در eGaming

که اجازه می دهد. کار آسان با دارایی های دیجیتال در Alderney eGambling با روش های توافق شده.

مدل ها رمزنگاری/رمزنگاری کردن ؛ تنظیم کننده انتظار شفافیت تبدیل, حسابداری برای نوسانات و ترکیبی روشن از «سپرده → بازی → برداشت».

VASP. اگر سفارشی/تبدیل - الزامات و گزارش با توجه به استانداردهای AML/KYT ؛ تجزیه و تحلیل blockchain و سیاست توکن از شما انتظار می رود.

مزایا. انعطاف پذیری در طراحی محصول، تخصص قوی در قمار از راه دور.

معایب. شما باید «انتقال» بلوغ فرآیندها به بانک ها/ارائه دهندگان - صلاحیت خوب است، اما کمتر «بازاریابی با صدای بلند» از MGA.

مدت/بودجه 6-9 + ماه، هزینه های متوسط شش رقمی.

5) کوراسائو (LOK، رژیم اصلاح شده) - «عصر جدید» به جای مجوزهای اصلی

که اجازه می دهد. از پایان 2024/2025، یک سازمان صدور مجوز دولتی با افزایش انطباق (به جای زیر مجوزهای قدیمی) فعالیت کرده است.

مدل ها Crypto-in/crypto-out با KYT و شفافیت آدرس/کیف پول امکان پذیر است. تبدیل - با توجه به قوانین و با افشای دوره.

VASP. یک «برچسب VASP» مستقیم همیشه مورد نیاز نیست، اما در واقع آنها منتظر سطح روش های VASP هستند: KYT، تحریم ها، نگهداری، ورود به سیستم تصمیم گیری.

مزایا. ورود سریع تر و ارزان تر از حوزه قضایی اتحادیه اروپا ؛ سازگار با ارائه دهندگان محتوای جهانی (با انطباق نسبت).

معایب. با دقت طرف مقابل را بررسی کنید: هنوز «میراث» رژیم قدیمی در بازار وجود دارد.

مدت/بودجه 3-6 + ماه، هزینه های شش رقمی کم تا متوسط (چنگال قوی در پروژه).

جدول مقایسه (جوهر در یک صفحه)

صلاحیت قضایی	رمزنگاری در داخل/خارج	رمزنگاری → فیات کردن	KYT/قانون سفر مورد نیاز	نیاز به یک «سطح VASP» برای سفارشی	شهرت با بانک ها/ارائه دهندگان	هزینه/سرعت
مالت (MGA)	آره، آره	ممکن است با توجه به قوانین	بالا	اغلب بله	بسیار بالا	گران/طولانی تر
جزیره من (GSC)	آره، آره	معمولا نه	بسیار بالا	چرا این کار را کردم	بالا	گران/متوسط
جبل الطارق	آره، آره	بر اساس مورد	بسیار بالا	چرا این کار را کردم	بسیار بالا	گران/طولانی تر
آلدرنی (AGCC)	آره، آره	بر اساس مورد	بالا	چرا این کار را کردم	بالا	متوسط/متوسط
کوراسائو (LOK)	آره، آره	بر اساس مورد	متوسط تا بالا	انتظار می رود	Srednyaya → راستیوت	ارزان تر/سریع تر

مهم: بریتانیا (UKGC) یک تنظیم کننده قوی است, اما پذیرش ارز رمزنگاری از مصرف کنندگان در GB ممنوع است, بنابراین در TOP-5 برای «اپراتورهای رمزنگاری» آن را به عنوان یک گزینه مثبت برای سپرده رمزنگاری به بازار GB نیست.

چه خواهد شد تقریبا در همه جا مورد نیاز (رمز گشایی ≈ «نظم و انضباط بانکی»)

KYC/EDD/SoF/SoW: هویت پیشرفته و تأیید منبع برای مقادیر زیاد.

تجزیه و تحلیل KUT/blockchain: آدرس ها، خوشه ها، تحریم ها، میکسر ها، مبادلات با ریسک بالا ؛ تصمیم گیری در مورد هر «پرچم».

قانون سفر: تبادل اطلاعات بین VASP ها در هنگام انتقال آستانه.

حضانت: کیف پول گرم/سرد، چند امضایی، محدودیت برداشت، ورود به سیستم دسترسی.

«In = Out» (مشترک): شما نمی توانید در یک دارایی سپرده گذاری کنید و در دیگری بدون تبدیل و قوانین روشن برداشت کنید.

RG و حفاظت از بازیکن: محدودیت ها، timeouts، خود حذفی، ADR - به عنوان دقیق به عنوان در فیات.

نرخ شفاف/کمیسیون: منبع قیمت، نقطه ثابت، گسترش

نحوه انتخاب صلاحیت: الگوریتم کوتاه

1. کجا را هدف قرار می دهید ؟ اتحادیه اروپا/EEA → نگاهی به MGA/AGCC ؛ جهانی (بدون GB/US) → IOM/AGCC/کوراسائو/جبل الطارق.

2. مدل پرداخت. آیا فیات لازم است ؟ اگر چنین باشد، IOM ممکن است مناسب نباشد.

3. حضانت/تبدیل آیا شما پول/تبدیل نگه دارید ؟ اگر بله، سطح فرآیندهای VASP را تنظیم کنید.

4. بودجه و زمان بندی نیاز به یک شروع سریع - کوراسائو (LOK) ؛ نیاز به یک نام تجاری بالا و اتحادیه اروپا - MGA/جبل الطارق.

5. اشتها برای انطباق. هرچه فرآیندهای AML/KYT/Travel Rule قوی تر باشد، ارتباط با بانک ها و ارائه دهندگان در MGA/IOM/Gibraltar آسان تر است.

چک لیست آماده سازی مجوز (ذخیره)

درست است

بازار و صلاحیت انتخاب شده ؛ نقشه ای از محدودیت های جغرافیایی و تحریم ها.
T&C و سیاست دارایی رمزنگاری (چه سکه, دوره, «در = خارج», محدودیت).
قرارداد با بازی/ارائه دهندگان پرداخت حساب برای جریان رمزنگاری.

AML/KYC/KYT

ارائه دهنده (های) KYT، رویه های تشدید، ادغام قانون سفر.
EDD/SoF/SoW باعث، سیاهههای مربوط به تصمیم گیری، و STR/SARs.
قوانین جداگانه استیبل کوین/سکه خصوصی (مجاز/غیر مجاز).

فناوری/امنیت

حضانت: چند امضایی، کیف پول گرم/سرد، محدودیت، 4 چشم.
TLS 1. 2/1. 3، HSTS، CSP ؛ mTLS و رمزگذاری «پشت CDN».
سیاهههای مربوط تغییر ناپذیر، DR-plan، نظارت بر آدرس/کیف پول است.

حفاظت از بازیکن/UX

ابزار RG، محدودیت در ارز مرجع.
دوره های روشن و کمیسیون، ETA در نتیجه گیری، KYT بررسی وضعیت.
ADR/شکایات: فرم، بازه زمانی، قالب شواهد.

سوالات متداول

آیا «مجوز رمزنگاری» به طور جداگانه از یک قمار مورد نیاز است ؟

بيشتر از اينکه نباشه اما اگر دارایی ها را ذخیره/تبدیل کنید، در واقع نیاز به یک سطح VASP از روش ها و گاهی اوقات ثبت نام جداگانه با تنظیم کننده مالی دارید.

چرا نتیجه گیری «تاخیر برای تأیید» بود ؟

KYT/قانون سفر/EDD. قبل از وضعیت «سبز» توسط منبع وجوه/زنجیره، انتقال می تواند در انتظار نگه داشته شود.

آیا می توان در یک سکه و برداشت در دیگر/فیات?

متفاوت از حوزه قضایی است. در تعدادی از حالت ها، قانون همان ارز تقاضا می شود و ممکن است رمزنگاری خارج از فیات محدود باشد.

انتخاب مجوز برای یک اپراتور رمزنگاری، تعادل شهرت، سرعت شروع و تمایل به زندگی با استانداردهای بانکی AML/KYT/Travel Rule است.

ما به یک مارک اتحادیه اروپا و مقررات سختگیرانه نیاز داریم - مالت، جبل الطارق.

ما نیاز به «قوانین رمزنگاری» روشن و گفتگوی قابل پیش بینی داریم - Isle of Man، Alderney.

شما نیاز به یک ورود سریع و مقرون به صرفه با انطباق واقعی - Curaçao (LOK).

هر کدام از مسیر شما را انتخاب کنید، آماده یک مدار دو: مجوز قمار + فرآیندهای سطح VASP. این تنها راه پایدار برای ایجاد یک کسب و کار رمزنگاری در iGaming است.