کازینو رمزنگاری
دنده تورنت
TOP-5 بانک هایی که از معاملات قمار حمایت می کنند
مهم از درب
هیچ لیستی از پنج بانک در جهان وجود ندارد: پشتیبانی از معاملات MCC 7995 (قمار/شرط بندی) از کشور به کشور، از مجوز اپراتور و حتی از یک محصول در بانک متفاوت است. امروز بانک می تواند با قمار در یک حوزه قضایی کار کند و فردا می تواند سیاست ها را تشدید کند یا تعرفه ها را افزایش دهد. بنابراین، در زیر پنج پروفایل بانکی وجود دارد که در عمل اغلب از عملیات اپراتورهای قانونی هنگام انجام مجوز و الزامات AML/KYC پشتیبانی می کند. این یک اپتیک کار برای انتخاب یک شریک و راه اندازی مذاکرات، و نه یک «حک شده در سنگ» لیست از نام است.
TOP-5 پروفایل های بانکی که در آن حمایت بیشتر احتمال دارد
1. بانک های بین المللی از حوزه های قضایی بالغ
مشخصه: آنها در کشورهای با مقررات قمار توسعه یافته (بریتانیا، مالت، جبل الطارق، کشورهای فردی از ایالات متحده آمریکا و استان های کانادا، برخی از کشورهای اتحادیه اروپا) کار می کنند.
آنچه آنها ارائه می دهند: الزامات روشن (کپی مجوز، محدودیت ها، نظارت بر معامله، گزارش RG/AML)، پردازش کارت پایدار، تعرفه های شفاف.
چه چیزی باید تماشا کنید: تجربه بانک در MCC 7995، آمادگی مرزی، SLA ها و روش های اختلاف/بازپرداخت.
2. بانک های حامی ارائه دهندگان پرداخت بزرگ (PSP/Acquirer)
مشخصه: بانک «پشت» شناخته شده PSP/دروازه، که در حال حاضر می داند که چگونه با verticals با خطر بالا کار می کنند.
آنچه آنها می دهند: اتصال سریع از طریق PSP، قوانین ضد تقلب آماده، نشانه گذاری، پرداخت «push-to-card»، هماهنگی چندین ریل.
چه چیزی باید تماشا کنید: لیست کشورهای پشتیبانی شده/مجوز، محدودیت های تجاری، بازیابی و راه حل های بازپرداخت.
3. بانک های منطقه ای در کشورهای با شرط بندی قانونی و ریل های محلی
مشخصه: بانک از روش های محلی (به عنوان مثال، انتقال فوری، نام مستعار پرداخت، فاکتورهای الکترونیکی) پشتیبانی می کند و برای اپراتورهای مجاز باز است.
آنچه آنها ارائه می دهند: نرخ تایید بالا با توجه به روش های محلی، هزینه های معامله کم، ثبت نام سریع، وفاداری به مجوزهای محلی.
چه چیزی را برای تماشا: سازگاری با PSP خود را/ارکستر, محدودیت ها و عوامل رفتاری, الزامات مورد نیاز برای یک شرکت محلی.
4. بانک های «شرکتی» با دستورات جداگانه با ریسک بالا
مشخصه: بانک دارای یک دفتر/کمیته ریسک اختصاصی برای صنایع با ریسک بالا، چک لیست های قابل فهم و بررسی های منظم است.
آنچه آنها ارائه می دهند: قابل پیش بینی بودن، توانایی هماهنگی جریان های غیر استاندارد (به عنوان مثال، محدودیت های زیاد در پرداخت نقدی)، تشدید قابل درک.
چه چیزی را در نگاه: عمق علت سعی و کوشش, فرکانس گزارش, تمایل به سفارشی کردن قوانین.
5. نئوبانک ها/بانک های دیجیتال عامل از طریق کسب شریک
ویژگی: دستیابی به خود محدود است، اما کانال های شریک، مدرن API و ادغام سریع وجود دارد.
آنچه آنها ارائه می دهند: انعطاف پذیری، وب سایت های سریع/گزارش ها، ردیابی ریسک در زمان واقعی و ابزار پرداخت.
چه باید بکنید: شرایط روشن در MCC 7995، لیستی از کشورهای ممنوعه، محدودیت ها و «بلوک های غلت زدن» (گاهی اوقات به طور پیش فرض برای کارت های افراد فعال می شود).
چگونه به طور مستقل بررسی کنید که آیا بانک «از قمار پشتیبانی می کند»
صلاحیت و مجوز مشخص کنید: بانک/خریدار با اپراتورهای مجوز شما (UKGC، MGA، تنظیم کننده های محلی و غیره) کار می کند.
MCC و محصول به طور مستقیم در مورد MCC 7995 و کدهای مربوطه (قرعه کشی، ورزش های فانتزی، شرط بندی) بپرسید. بررسی کنید که بانک کدام یک از آنها را در چه شرایطی می گیرد.
جریان ها: سپرده ها/برداشت ها. برخی از بانک ها فقط اجازه پذیرش سپرده (AFT) را می دهند، برخی دیگر نیز اجازه پرداخت (OCT/Visa Direct/Mastercard Send) را می دهند.
محدودیت ها و کشورها مقادیر محدود/آستانه روزانه، کشورها/مناطق محروم، ممنوعیت های مرزی.
اطلاعات و گزارش فرمت گزارش، سرعت webhook، idempotency، جزئیات بازپرداخت/اختلاف.
بازی های مسئولانه (RG). حضور مورد نیاز برای خود حذفی, محدودیت بازیکن, نظارت بر «منبع بودجه».
تحریم ها/نمایش PEP. الگوریتم ها و فرکانس چک هایی که مسئولیت تشدید را بر عهده دارند.
چه بانک خواهد اپراتور بپرسید (آماده در پیشبرد)
1. مجوزها و جغرافیای خدمات جایی که شما قانونی هستید و به چه کسی می فروشید.
2. سیاستهای AML/KYC/RG اسناد، فرآیندها، آموزش پرسنل، سیاهههای مربوط به ممیزی.
3. معماری فنی. نشانه گذاری کارت، محیط PCI DSS، ضد تقلب (اثر انگشت دستگاه، نمره رفتاری)، سیاهههای مربوط.
4. «فينمدل». گردش مالی مورد انتظار، چک متوسط، سهم cashouts، حاشیه، ذخایر ریسک.
5. پشتیبانی و مشاجره پاسخ های SLA، مکانیک بازده، سهم پرداخت های مورد اختلاف.
ریسکهایی که اغلب فراموش میشوند
سیاست امروز و فردا بانک ممکن است نگرش خود را نسبت به صنعت تجدید نظر کند - یک معماری چند ارائه دهنده را تنظیم کند.
عبور از مرز انحرافات بالا و انطباق اضافی. ترجیح می دهم ریل های محلی که در آن مقررات وجود دارد.
کلاهبرداری APP و قاطر. تقویت رفتاری ضد تقلب, محدودیت در کارت های جدید/حساب, «سرد کردن» برای پول نقد بزرگ.
شارژرها و مشاجرات ما به پروتکل های مبتنی بر شواهد، توصیفگرهای صحیح، نظارت بر تقلب دوستانه نیاز داریم.
ریسک های اعتباری کار با بانک های منطقه خاکستری هزینه های معامله و خطر خروج ناگهانی را افزایش می دهد.
چک لیست انتخاب بانک/خریدار عملی
1. حوزه های قضایی نقشه (که در آن مجوز است, که در آن مشتریان هستند, که در آن شهرک).
2. 5-7 نامزد را با مشخصات بالا انتخاب کنید، نه با «نام بزرگ».
3. تهیه یک پرونده ریسک: معیارهای تقلب، سهم اختلاف، ابزار RG، منبع سیاست بودجه.
4. درخواست یک خلبان/PoC با معاملات واقعی و گزارش زمان ثبت نام p95/نرخ تایید.
5. ساخت یک طرح جایگزین: گیرنده پشتیبان، جایگزین های محلی (انتقال سریع/کیف پول)، مسیریابی.
مینی سوالات متداول
چرا نمیتوانید «۵ نفر برتر» را با نام صدا بزنید ؟
از آنجا که حمایت از قمار یک سیاست پویا است: این بستگی به کشور، مجوز، محصول و حتی خطرات کلان دارد. این لیست به سرعت قدیمی و گمراه کننده می شود.
کدام مهمتر است: «برند بزرگ» یا پروفایل ؟
مشخصات. یک برند بزرگ بدون صلاحیت های ریسک بالا می تواند گران تر و سخت تر از یک بانک تخصصی با قوانین روشن باشد.
چگونه نرخ بهره را بدون تغییر بانک افزایش دهیم ؟
روش های محلی سازی (ترجمه های سریع/نام مستعار)، بهبود ضد تقلب (شکست های کاذب کمتر)، کار با توصیف کننده ها و بازپرداخت ها.
آیا MCC می تواند «ماسک» شود ؟
نه، اينطور نيست این نقض قوانین شبکه ها و یک راه مستقیم برای بستن بازرگان است.
ایده «بانک های TOP-5» وسوسه انگیز است، اما در واقع این لیست اسامی نیست که برنده می شود، بلکه مشخصات صحیح است: صلاحیت با مقررات بالغ، یک بانک خرید با تجربه در MCC 7995، یک حامی قابل اعتماد PSP، یک شریک محلی با ریل های سریع و یک بانک دیجیتال با اکوسیستم API قوی. ارزیابی نامزدها در این پنج پروفایل، انجام یک خلبان و نگه داشتن یک کانال پشتیبان - به این ترتیب شما یک زیرساخت پرداخت پایدار برای قمار بدون شگفتی دریافت کنید.