چرا باید از سیستم های پرداخت غیر مجاز اجتناب کنید

سیستم پرداخت «شریان» سپرده و برداشت شما است. اگر گواهی و تنظیم نشده باشد، شما در معرض خطر از دست دادن پول، قرار دادن کارت/کیف پول به خارج از کشور و هفته ها چک بدون حفاظت از مصرف کننده قرار می گیرید. در زیر این است که چرا ارائه دهندگان uncertified خطرناک هستند, چگونه به آنها را تشخیص و چگونه آنها را جایگزین.

1) سیستم پرداخت «تایید شده» به چه معناست ؟

مجوز/مقررات در حوزه قضایی مربوطه (بانک مرکزی/تنظیم کننده مالی).

ممیزی و استانداردهای ایمنی:

PCI DSS - برای پردازش کارت (ذخیره/انتقال PAN با توجه به قوانین).
PSD2/SCA - احراز هویت مشتری قوی در EU/EEA 3-D Secure/OTP/biometrics.
KYC/AML - شناسایی مشتری، نظارت بر معامله، آستانه SoF/SoW.
شفافیت عملیاتی: آدرس، شرکت مالک، نرخ های عمومی و SLA، پشتیبانی 24/7.

اگر چیزی از لیست وجود ندارد، ارائه دهنده «جعبه سیاه» برای شما است.

2) چرا سیستم های پرداخت غیرقابل تایید خطرناک هستند

1. خطر از دست دادن بودجه و «یخبندان»

هیچ توافقی با بانک ها/شبکه های کارت وجود ندارد → معاملات می توانند «قطع شوند»، و بازپرداخت و بازپرداخت به درستی کار نمی کند.

2. بدون حفاظت از داده ها

بدون PCI DSS/رمزگذاری → نشت شماره کارت، ایمیل، آدرس. سازش = بلوک نقشه و اقدامات طولانی.

3. قفل و نوشتن بدون توضیح

اپراتورهای کنترل نشده بیشتر احتمال دارد که کیف پول را برای هر فعالیت مشکوک «مسدود» کنند و به ندرت درخواست تجدید نظر را ارائه دهند.

4. فقدان چارچوب قانونی و ADR

بدون مجوز، شما از کانال های شکایت (Ombudsman/ADR) محروم می شوید، به این معنی که هیچ تشدید موثری وجود ندارد.

5. جایگزینی مسیر پرداخت

دروازه های «خاکستری» می توانند پول را از طریق کشورهای خطرناک/بانک های خبرنگار → پرچم های تحریم و قفل کارت/حساب رانندگی کنند.

6. مشکلات با حلقه بسته

بازگشت سپرده به روش اصلی ممکن است → انجماد cashouts, اپراتور مجبور به درخواست چک های اضافی.

3) چگونه یک دروازه پرداخت مشکوک را تشخیص دهیم: «پرچم های قرمز»

هیچ نهاد قانونی روشن، مجوز و انطباق/صفحه حقوقی وجود دارد.

ناسازگاری دامنه: یک صفحه پرداخت در یک دامنه شخص ثالث بدون SSL یا با یک گواهی خود امضا شده.

آنها می خواهند جزئیات کامل کارت یا اسناد را از طریق ایمیل/پیام های فوری ارسال کنند.

هنوز 3-D امن/SCA پشتیبانی نمی کند, احراز هویت «برای نوع».

بدون KYC و بررسی نام در خروجی ؛ وعده «ناشناس و بدون اسناد».

آنها وعده کمیسیون مصنوعی کم «برای هر مقدار/کشور».

بدون محدودیت/سیاست های بازگشت/جداول هزینه.

هیچ تماس پشتیبانی شفاف و SLA وجود ندارد.

4) نحوه برخورد با سپرده ها و نتیجه گیری (سناریوهای خاص)

سپرده گذشت، خروج به کارت بازگشت نیست → هیچ کانال بازپرداخت صحیح وجود دارد، اپراتور نیاز به اسناد جایگزین/SoF، پرداخت «تا».

نتیجه گیری «پرداخت شده»، پول نیامده → ارائه دهنده «در راه» پرداخت را از دست داد/پیچیده شده برای تأیید دستی، بانک هیچ وضعیتی ندارد.

رمزنگاری در سمت چپ خرید → شبکه/هزینه/آدرس پنهان است، هیچ TXID/یادداشت وجود دارد - جستجو تقریبا غیر ممکن است.

بازپرداخت/اختلاف → بدون مجوز از ارائه دهنده و قرارداد با شبکه های کارت، شانس شما حداقل است.

5) گزینه های امن (چه چیزی را از ارائه دهنده جستجو کنید)

پول الکترونیکی/کیف پول الکترونیکی تنظیم شده با مجوز عمومی و SCA/3-D پشتیبانی امن.

شبکه های فوری محلی (SEPA Instant/PIX/PayID/FPS/UPI/SPEI) - در صورت در دسترس بودن کشور/ارز شما.

رمزنگاری با کمیسیون شفاف و TXID (TRC-20, تن, SOL, L2), اگر توسط اپراتور اجازه; همیشه با شبکه و MEMO/Tag در مبادلات.

انتقال بانکی به حساب شخصی شما با همان ارز (حداقل تبدیل).

6) چک لیست بازیکن: چگونه به سرعت سیستم پرداخت را بررسی کنید

+ مجوز/ثبت نام و آدرس قانونی وجود دارد.

+ PCI DSS، SCA/3-D امن، رمزگذاری TLS 1 پشتیبانی می شود. 2+.

+ قوانین محدودیت/هزینه/بازگشت عمومی، پشتیبانی از SLA.

+ KYC/AML: تمایل به تأیید هویت و نام مطابقت (که یک به علاوه، نه منفی).

+ صفحه پرداخت - در دامنه مورد اعتماد از کازینو/ارائه دهنده, نه در میزبانی ابر ناآشنا.

+ هنگامی که رمزنگاری - شبکه/TXID/هزینه قبل از تایید نشان داده شده است.

7) چه کاری انجام دهید اگر کازینو ارائه می دهد یک روش سوال برانگیز

1. روش دیگری را از لیست انتخاب کنید (کیف پول الکترونیکی، نمونه محلی، کارت با SCA، شبکه رمزنگاری شفاف).

2. در مورد مجوز ارائه دهنده، استانداردهای امنیتی و مسیر پرداخت (قالب زیر) از پشتیبانی بخواهید.

3. اطلاعات کامل نقشه/گذرنامه را در دامنه ای که متعلق به شما نیست و توسط SSL/سازمان تایید نشده است وارد نکنید.

4. را tranche آزمون حداقل مقدار در یک روش گواهی, پس از آن cashout اصلی.

قالب سوال پشتیبانی

💡 "سلام! آیا می توانید به من بگویید که ارائه دهنده پرداخت شما برای روش [name] چیست ؟ نیاز به لینک به مجوز/ثبت و استانداردهای امنیتی (PCI DSS، SCA/3-D Secure، KYC/AML). آیا قوانینی برای بازپرداخت و بسته شدن حلقه بسته وجود دارد ؟ من واریز/برداشت را برنامه ریزی می کنم و می خواهم از طریق یک کانال امن بروم"

8) چگونه کازینو با ارائه دهندگان گواهی کاهش خطر

حلقه بسته: سپرده ها به روش اصلی، خالص برنده - کانال مجاز بازگشت.

جزئیات لیست سفید: تکرار به همان کیف پول/کارت سریعتر و ایمن تر می شود.

محدودیت ها و سهمیه ها «0٪»: میکروترنس کمتر و «خاکستری» دور می زند.

وضعیت شفاف: در انتظار → بررسی → پردازش/با ارائه دهنده → پرداخت + ID/TXID.

9) مینی سوالات متداول

«بدون KYC» خوب است ؟

نه، اينطور نيست عدم وجود KYC نشانه یک ارائه دهنده غیر قانونی است. این خطر رها شدن، سرخ شدن و از دست دادن پول را افزایش می دهد.

کمیسیون از ارائه دهندگان گواهی بالاتر است - آیا ارزش صرفه جویی در?

کمیسیون - هزینه حفاظت (SCA، بازپرداخت، تنظیم کننده). کانال خاکستری «ارزان» اغلب گران تر است - تاخیر و ضرر.

چگونه بفهمیم که صفحه پرداخت امن است ؟

دامنه مطابقت دارد (یک زیر دامنه یک اپراتور یا یک ارائه دهنده شناخته شده)، SSL وجود دارد، SCA/3-D امن هنگام پرداخت با کارت، از آنها خواسته نمی شود داده ها را از طریق پست ارسال کنند.

آیا رمزنگاری همیشه امن تر است ؟

نه، اينطور نيست بدون TXID/شبکه/MEMO شفاف و بدون KYC، ارائه دهنده هیچ خطری کمتر ندارد و بازگشت سخت تر است.

10) مجموع

سیستمهای پرداخت تأیید نشده ریسک بالایی دارند: از نشت دادهها گرفته تا ناتوانی در بازگرداندن پول. به دنبال مجوز، PCI DSS، SCA/3-D Secure، KYC/AML، محدودیت ها و وضعیت های شفاف و اجرای صحیح حلقه بسته باشید. از کیف پول الکترونیکی تنظیم شده، شبکه های فوری محلی، حساب های بانکی ثبت شده و شبکه های رمزنگاری شفاف با TXID استفاده کنید. این است که چگونه پول، زمان و حق حفاظت را صرفه جویی می کنید - و سپرده ها و نتیجه گیری های شما قابل پیش بینی و ایمن خواهد بود.