داستان یک بازیکن که پول بدون تایید برداشت

داستان «برداشت پول بدون تایید» صدا مانند یک هک زندگی است. در حقیقت، این تقریبا همیشه یک «دور زدن» نیست، بلکه ترکیبی از محدودیت های داخلی، چک های خودکار و ویژگی های مسیر پرداخت است. در زیر یک بازسازی واقع بینانه از چنین موردی و تجزیه و تحلیل اینکه چرا تلاش برای جلوگیری از KYC عمدا یک ایده بد است، و مسیر صحیح هنوز از طریق انطباق است.

مقدمه: «نقدی فوری به کارت»

آندره در نرخ های کوچک، سپرده - از یک کارت بانکی شخصی بازی کرد. شب به علاوه ~ 180 یورو بود. او "برداشت" را باز کرد، همان کارت را انتخاب کرد، مبلغ را نشان داد - و بعد از چند دقیقه او یک فشار از بانک دریافت کرد: "اعتبار دادن. «نه درخواست پاسپورت، نه سلفي، نه «آدرس رو تاييد کن وسوسه انگیز است که نتیجه بگیریم: "بدون KYC امکان پذیر است. "بیایید عمیق تر نگاه کنیم.

واقعا چه اتفاقی افتاد

آستانه پایین و چک «سبک وزن». برای مقادیر زیر محدودیت های داخلی، اپراتورهای مجاز اغلب یک چک ساده دارند: آنها دنباله پرداخت (کارت ↔ کارت، همان دارنده)، کشور، IP، سیگنال های تقلب اساسی را بررسی می کنند.

بازگشت از همان مسیر اگر نتیجه گیری به عنوان بازپرداخت/اعتبار به روش اصلی باشد، اپراتور برای مقایسه هویت با KYC بانکی که قبلا منتقل شده است (در واقع - «پول به همان محل از جایی که آمد») آسان تر است.

ارزیابی سابقه KYC/AML حتی بدون درخواست گذرنامه، مدل ریسک معامله را تایید کرد: نام پرداخت کننده و حساب هماهنگ شده، موقعیت جغرافیایی «پرش» نمی کند، هیچ ناهنجاری در نرخ و فرکانس نتیجه گیری وجود ندارد.

ماشه نداره. مقدار کوچک است, هیچ پاداش vager وجود دارد, «حساس» ارائه دهندگان درگیر نیست, هیچ نشانه ای از چند حساب وجود دارد - قوانین به صورت خودکار جست و خیز پرداخت.

خط پایین: KYC «دور زده نشد» و سیستم ریسک را در چارچوب قوانین و سیاست های داخلی در نظر گرفت. این تضمین نمی کند که همیشه اینگونه باشد - نتیجه گیری بعدی ممکن است به یک بسته کامل از اسناد نیاز داشته باشد.

جایی که «سریع» به پایان می رسد و «باید» آغاز می شود

آستانه مقدار. مبالغ زیاد، نتایج مکرر، افزایش شدید گردش مالی تقریباً همیشه KYC/منبع بودجه را راه اندازی می کند.

روش های جدید پرداخت انتقال به یک بانک/کیف پول متفاوت از سپرده یک عامل تأیید مکرر است.

پاداش ها و ناهنجاری ها سهام، vager، carousels سپرده/خروج، VPN ها - شامل انطباق دستی.

صلاحیت قضایی. در برخی از کشورها، KYC حتی برای مقادیر کم و قبل از اولین پرداخت (یا به شدت با کل گردش مالی) اجباری است.

چرا «بازی مخفی و جستجو» با KYC خطرناک است

مسدود کردن بودجه در اولین ماشه، حساب را متوقف کنید تا تأیید کامل شود.

لغو برنده شدن توسط قوانین نقض (چند حساب، جعل داده ها، VPN در یک حوزه قضایی ممنوع) دلیل امتناع است.

ارائه دهنده لیست سیاه سیگنال های تقلب می توانند به شبکه ارائه دهندگان پرداخت وارد شوند و خدمات آینده را پیچیده تر کنند.

پیامدهای قانونی. الزامات AML - قانون. تخلف عمدی ممکن است خطرات قانونی داشته باشد.

«آورده بدون تایید»: اسطوره ها و واقعیت

افسانه: «راه های مخفی برای خروج بدون گذرنامه وجود دارد».

واقعیت: فقط سناریوهای آستانه کم خطر وجود دارد که اپراتور از چک های «پیش فرض» استفاده می کند.

افسانه: «اگر من یک بار آن را بدون KYC بیرون بیاورم، آنها دوباره نخواهند پرسید».

واقعیت: تایید ممکن است در هر زمان مورد نیاز باشد - در خروجی بعدی، زمانی که آستانه گردش مالی رسیده است، زمانی که روش پرداخت تغییر می کند.

افسانه: «VPN به درخشش کمک نمی کند».

واقعیت: VPN یک عامل تقلب مکرر است. شما یک بلوک سریعتر از «شتاب» دریافت خواهید کرد.

چگونه به درستی (و به سرعت) عمل می کنند اگر شما می خواهید پرداخت پایدار

1. بازی و پرداخت به نام شما همان نام کامل در بانک و حساب، یک IP/دستگاه - دلایل کمتری برای تأیید دستی.

2. آن را به همان جایی که از آن سپرده شده است. این سرعت تطبیق معامله را افزایش می دهد.

3. کیف KYC خود را نگه دارید گذرنامه/شناسه، آدرس ≤ 90 روز، عکس های سلفی - عکس های قابل خواندن از پیش ساخته شده صرفه جویی در روز.

4. از پاداش ها و «چرخ فلک ها» سوء استفاده نکنید. "شکار پاداش فعال به طور قابل توجهی توجه توجه را افزایش می دهد.

5. بدون VPN/پروکسی. شبکه پایدار و موقعیت جغرافیایی واقعی - پرچم های کمتر.

6. محدودیت ها و قوانین را رعایت کنید. از حداکثر نرخ شرط بندی تجاوز نکنید، T&C را در پرداخت و جکپات بخوانید

گاهشناسی کوتاه از مورد آندری

22:10. به علاوه در مورد €180، درخواست برای خروج به همان کارت.

22:11. غربالگری خودکار: تطبیق نام، کشور، IP، روش سپرده = روش خروجی.

22:12. پرداخت به عنوان بازگشت به راه آهن اصلی ؛ مدل تقلب - «کم خطر».

22:14. سپرده در بانک، توجه داشته باشید «پرداخت کامل».

روز بعد آندری اسناد را به نمایه «برای آینده» آپلود می کند تا خروجی بعدی (به طور ناگهانی بزرگتر) متوقف نشود.

اگر ناگهان درخواست KYC کردید - چه باید بکنید

نه برای بحث کردن، بلکه برای دانلود کردن. پاک کردن، عکس های خیره کننده، کل سند در قاب، آدرس 90 روز ≤.

در مورد مسیر و زمان بپرسید. در نوشتن در دفتر: «چه مراحل، چه SLA ها».

قوانین رو چک کن آیا محدودیت های پاداش، محافظ دهان، حداکثر شرط مجاز در هنگام شرط بندی وجود دارد.

آروم باش. برای اپراتورهای مجاز، پرداخت یک تعهد معتبر است ؛ تاخیر - در مورد روش، و نه «نمی خواهم به پرداخت».

«آورده بدون تایید» است یک ترفند و یا یک دستور العمل برای دور زدن نیست، اما یک مورد خاص از کم خطر کنترل خودکار در مقادیر کوچک و با یک «تمیز» دنباله پرداخت. امید به این به عنوان یک استراتژی خطرناک است: در اولین ماشه، KYC کامل روشن خواهد شد و تلاش برای جلوگیری از آن به قفل تبدیل می شود. سریع ترین و امن ترین راه این است که بر روی داده های خود بازی کنید، قوانین را دنبال کنید، بسته KYC را آماده نگه دارید و آن را در همان مسیر نمایش دهید. سپس هر دو پرداخت کوچک و بزرگ به شما قابل پیش بینی و بدون اعصاب خواهد رسید.