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Renforcement du contrôle et de la lutte contre les sites illégaux
La Bulgarie est l'un des rares pays d'Europe de l'Est à avoir réussi à légaliser presque entièrement le gembling en ligne en chassant les plates-formes sans licence du marché intérieur.
Après les réformes de 2020, les fonctions de contrôle ont été transférées à l'Agence nationale du revenu (NRA), qui a reçu le pouvoir non seulement de délivrer des licences aux opérateurs, mais aussi de bloquer activement les sites illégaux et les paiements.
Ce système a transformé la Bulgarie en un modèle numérique de conformité - où le contrôle n'empêche pas les entreprises, mais assure la confiance des joueurs et des investisseurs.
1) Raisons de renforcer le contrôle
Jusqu'en 2020, le marché souffrait de la présence de centaines de sites étrangers qui prenaient des paris sans licence.
Principaux problèmes :- le retrait des impôts vers la « zone grise » ;
- le manque de protection des joueurs et des outils RG ;
- risques accrus de fraude et de blanchiment de fonds ;
- faible coordination entre l'organisme de réglementation et les fournisseurs de services de paiement.
Solution : transférer le contrôle à la NRA, en créant une structure centralisée qui combine le contrôle fiscal, l'octroi de licences et le cyber-contrôle.
2) Pouvoirs de la NRA après la réforme de 2020
Selon les amendements au Gambling Act :- La NRA est devenue la seule autorité qui contrôle les licences, les recettes fiscales et le respect de la loi.
- L'agence a obtenu le droit de bloquer les domaines et les adresses IP qui acceptent les paris sans licence.
- Le registre des sites illégaux a été mis à jour chaque semaine.
- Les fournisseurs d'accès à Internet et les banques sont tenus de cesser d'accéder à ces ressources et de les transférer en leur faveur.
- Toutes les transactions de paiement passent par le système NRA, ce qui permet d'identifier automatiquement les transactions suspectes.
3) Registre des domaines interdits
Il y a une liste publique des sites qui fonctionnent sans licence.
Les opérateurs de télécommunications sont tenus de bloquer ces domaines dans les 72 heures suivant la publication.
La liste est régulièrement mise à jour et les utilisateurs reçoivent une notification de blocage avec un lien vers le site officiel de la NRA.
Un message s'affiche lorsque vous essayez d'accéder à des domaines interdits :- « Ce site n'est pas autorisé à opérer en République de Bulgarie ».
C'est devenu un outil efficace - le trafic illégal a diminué de plus de 80 % en deux ans.
4) Contrôle des paiements et interaction avec les banques
La NRA collabore avec les systèmes de paiement nationaux et internationaux (y compris Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Paysafecard).
Les paiements sur-ramp ne sont effectués que par des fournisseurs agréés avec filtrage KYC/AML.
Les banques sont tenues de refuser les transferts vers les opérateurs qui ne sont pas dans le registre de la NRA.
Un registre de toutes les transactions liées au jeu est tenu pour analyser les risques et les rapports à l'UE.
5) Intégration des systèmes informatiques et suivi fiscal
Toutes les plates-formes sous licence sont connectées à la plate-forme fiscale centralisée de la NRA, fixant les paris, les gains et les paiements en temps réel.
Les sites illégaux n'ont pas accès à ce système et sont automatiquement sanctionnés.
Un cyber-scanner automatique est utilisé pour analyser le trafic et identifier les segments et miroirs IP anonymes.
Les données sont comparées aux bases internationales (GAFI, Interpol, EGBA).
Résultat : verrouillages rapides, minimisation des « miroirs » et réduction constante des opérations illégales.
6) Sanctions et responsabilité
7) Le rôle de la coopération internationale
L'ARN coordonne les actions avec :- Interpol et Europol - échange de données sur les régimes frod ;
- EGBA et Gambling Compliance - suivi des normes de l'UE ;
- Les régulateurs nationaux de la Roumanie, de la Grèce, de la Croatie et de la République tchèque - échange de listes de domaines bloqués et de marques frauduleuses ;
- FATF et AMLD-directives - suivi des transactions suspectes.
La lutte contre le gembling illégal en ligne fait donc partie de l'infrastructure anti-criminalité paneuropéenne.
8) Impact sur le marché
Après la réforme 2020-2022 :- 95 % des grands opérateurs travaillent sous licence NRA ;
- le nombre de sites illégaux a plus que triplé ;
- la part du trafic « gris » est tombée de 30 % à 7-8 %;
- la confiance des utilisateurs a augmenté : le nombre de joueurs actifs sur les plateformes légales a augmenté de 40 %;
- les marques internationales (Betano, Bet365, PokerStars) ont ouvert des domaines locaux avec un rapport transparent.
9) L'avenir technologique du contrôle
D'ici 2030, la NRA prévoit :- Mettre en œuvre une surveillance AI des domaines et des brevets IP ;
- utiliser l'audit blockchain des transactions pour la surveillance antifrod ;
- intégrer les statistiques publiques de RG (proportion d'auto-exclusion, limites, plaintes) ;
- renforcer la coordination avec l'UE en ce qui concerne les normes MiCA (réglementation des cryptoplats).
10) Importance publique et sociale
La lutte contre les sites illégaux n'est pas seulement un instrument fiscal, mais un élément de protection des citoyens :- empêche l'accès des mineurs aux jeux de hasard ;
- protège les dépôts des joueurs contre les sites frauduleux ;
- réduit les risques de blanchiment de fonds ;
- renforce la confiance dans les opérateurs agréés.
La Bulgarie est devenue un exemple de contrôle réussi du gemblai en ligne en Europe de l'Est.
La centralisation de la surveillance au sein de l'Agence nationale du revenu, les blocages automatisés et le suivi fiscal en temps réel ont permis d'éliminer presque complètement le « segment gris ».
Aujourd'hui, la Bulgarie est l'une des juridictions les plus sûres et les plus transparentes de l'UE pour iGaming, où la loi, la technologie et la responsabilité forment un bouclier solide contre les opérateurs illégaux.