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Régulateur : Agence nationale du revenu
Régulateur : National Revenue Agency (NRA) - a remplacé la Commission d'État sur les jeux d'argent
Depuis 2020, le principal régulateur des jeux d'argent en Bulgarie est l'Agence nationale des revenus (NRA).
La réforme, qui a remplacé l'ancienne Commission d'État sur les jeux d'argent (State Gambling Commission), a modifié l'architecture de contrôle : les licences, la surveillance fiscale, l'audit et le blocage des sites illégaux sont désormais regroupés sous une même structure.
Cette centralisation a fait de la Bulgarie l'une des juridictions les plus transparentes et disciplinées d'Europe de l'Est.
1) Les conditions préalables à la réforme
Jusqu'en 2020, le marché était réglementé par la Commission d'État sur les jeux d'argent (SCG), un organe distinct du Ministère des finances.
Cependant, au fil des ans, le système s'est heurté à des problèmes :- Contrôle fragmenté entre les ministères ;
- le manque de transparence en matière de comptabilité et d'imposition ;
- les cas d'abus dans la délivrance des licences et la certification du matériel ;
- croissance du secteur de l'ombre et des sites illégaux en ligne.
Le gouvernement a décidé de combiner les fonctions de contrôle et de contrôle fiscal afin de créer une seule verticale de responsabilité.
2) Réforme 2020 : transfert de compétences
La Loi modifiant la Loi sur les jeux (juillet 2020) transfère à la NRA tous les pouvoirs réglementaires de la SCG.
Principales conséquences :- La NRA est devenue la seule autorité de surveillance des licences, du contrôle et de la responsabilité des opérateurs.
- L'ensemble de l'infrastructure SCG (archives, employés, systèmes informatiques) est intégré à la structure de l'ARN.
- La surveillance et les taxes sont désormais gérées à partir d'un seul centre, ce qui élimine la duplication des fonctions.
L'objectif de la réforme n'est pas seulement de changer de régulateur, mais de créer un système de « guichet unique » qui combine le contrôle, l'octroi de licences et la collecte de revenus.
3) La nouvelle structure et les nouvelles fonctions de la NRA dans le domaine du jeu
Aujourd'hui, l'Agence nationale du revenu joue quatre rôles clés :1. Licence et enregistrement
la délivrance de licences pour les activités en ligne et hors ligne ;- vérification du capital, des sources de fonds, de la réputation des bénéficiaires ;
enregistrement des équipements (créneaux horaires, VLT, RNG).
2. Surveillance fiscale
le contrôle des paiements fiscaux et des droits de licence ;- la transmission automatique des données sur les taux et les paiements au système d'ARN ;
rapprochement des rapports des opérateurs et des PSP.
3. Suivi du secteur en ligne
identification des sites illégaux ;- Verrouillage des domaines et des adresses IP sans licence ;
interagir avec les fournisseurs de paiement pour bloquer les transactions.
4. Jeu responsable et conformité
vérification de l'exécution des limites, des politiques RG, de la disponibilité des outils d'auto-exclusion ;
audit de la publicité, conformité aux limites d'âge et d'éthique ;
le contrôle du stockage et de la protection des données (RGPD).
4) Infrastructure technologique et rapports numériques
L'ARN a mis en place une plate-forme informatique moderne pour la surveillance financière centralisée.
Chaque opérateur est tenu de connecter ses systèmes de jeux à la passerelle en ligne de l'agence, qui reçoit :- taux et paiements en temps réel ;
- données sur les sessions des joueurs (anonymisées) ;
- rapports sur les GR, les limites et l'activité ;
- transactions sur les canaux PSP/bancaires.
- la simplification de l'audit fiscal ;
- élimination des tours de gris ;
- des statistiques transparentes pour l'analyse et la planification budgétaire.
5) Lutte contre le gembling en ligne illégal
L'une des priorités de la NRA a été de lutter contre les sites sans licence opérant en dehors de la juridiction bulgare.
Mécanismes :- tenue d'un registre des domaines interdits, régulièrement mis à jour ;
- les obligations des FSI de bloquer l'accès à ces sites ;
- la notification aux banques et au PSP de l'interdiction des transactions ;
- amendes administratives pour les contrevenants.
Ce système a fait de la Bulgarie l'un des rares pays de la région à limiter efficacement le « gris en ligne ».
6) Impact sur le marché et les opérateurs
Après le transfert du contrôle à la NRA :- la transparence des flux fiscaux a augmenté ;
- le taux d'opérateurs illégaux a diminué ;
- la conformité s'est accrue - toutes les sociétés agréées sont devenues pleinement comptables ;
- la confiance des banques, des PSP et des investisseurs étrangers s'est accrue ;
- l'obtention de licences s'est accélérée grâce à l'automatisation des procédures.
7) Interaction avec les structures internationales
L'ARN coordonne les activités avec :- EGBA (European Gaming & Betting Association);
- Commission européenne - pour l'harmonisation de la réglementation ;
- Interpol et Europol - dans la partie AML et contrôle frod ;
- L'ABE et le FATF - dans la mise en œuvre des règles contre le blanchiment de capitaux.
C'est ainsi que la Bulgarie a construit un circuit européen de conformité en minimisant les risques de sanctions et de barrières à la certification.
8) Responsible Gaming et la mission sociale
La NRA a ordonné aux opérateurs de tenir un rapport sur le gemblai responsable, y compris :- la proportion de joueurs ayant des limites actives ;
- le nombre de « temporisations » et d'auto-exceptions ;
- les appels au service d'assistance en matière de dépendance.
L'agence supervise également des campagnes d'information sur la sécurité du jeu et finance des lignes d'assistance psychologique.
9) Avantages du nouveau modèle de réglementation
10) Prévisions et développement à l'horizon 2030
Poursuite de la numérisation : automatisation complète de la comptabilité et intégration avec l'e-gouvernement bulgare.
Interopérabilité internationale : exportation du modèle bulgare vers les pays voisins (dans le cadre de la coordination iGaming des Balkans).
ESG et RG : publication de métriques ouvertes et de normes de responsabilité sociale.
Soutenir l'innovation : développer des projets de sandbox pour les Web3 et les cryptoplats avec KYC/AML Control.
Le transfert des fonctions de la Commission d'État sur les jeux d'argent à l'Agence nationale du revenu est devenu une réforme clé du marché bulgare du gembling.
L'ARN a regroupé les impôts, les licences et les contrôles dans un système unique, assurant la transparence, la confiance et la résilience du secteur.
En remerciant цифровизации, sévère комплаенсу et la responsabilité devant la société Bulgarie vers 2025-2030 a été affirmée comme une des iGaming-juridictions les plus sûres de l'Europe de l'Est - avec la balance entre les intérêts économiques et la sécurité sociale des joueurs.