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ESBK
1) Bref (TL ; DR)
ESBK est le régulateur fédéral des casinos en Suisse. Il délivre et renouvelle les licences, reconnaît/approuve les extensions en ligne pour les casinos terrestres, contrôle l'honnêteté des jeux, l'IB et la conformité (AML/KYC, Responsible Gaming), applique des mesures coercitives et administre l'obligation des opérateurs de rendre compte et de payer l'impôt avec le GGR (en faveur de l'AHV et du budget). Pour les loteries et les paris, les cantons répondent via Gespa ; L'ESBK supervise précisément le casino et le casino en ligne.
2) Mandat et cadre juridique
Base : La loi sur les casinos de 1998 (Spielbankengesetz, SBG) et la loi moderne sur les « jeux d'argent » de 2019.
Zone de responsabilité ESBK :- casinos terrestres (A/B), casinos en ligne (uniquement comme extension des licences des opérateurs terrestres), contrôle de l'honnêteté et des normes techniques, surveillance AML/KYC et Responsible Gaming, contrôle financier (déclaration, taxe GGR → AHV).
3) Licences : types A/B et extension en ligne
Type A : grands terrains avec une gamme complète de jeux et des limites élevées.
Type B : installations régionales/thermales avec limites/nomenclature limitées.
Autorisation en ligne : n'est délivré qu'à un casino terrestre en cours de validité après une évaluation de la conformité (jeux, fournisseurs, hébergement, géofiltration, journal, support RG).
Le cycle de la licence : la demande → due diligence des actionnaires et le management (fit et proper) → l'estimation du projet commercial et les risques → les audits techniques → la permission conventionnelle/complète → la surveillance périodique et la prolongation.
4) Responsible Gaming (RG)
Outils du joueur : auto-exclusion, limites de dépôt/temps/perte, « refroidissement ».
Processus de l'opérateur : identification des acteurs vulnérables, interventions documentées, formation du personnel, accès à l'aide.
Exigences en ligne : vérification obligatoire de l'âge/de la personnalité, enregistrement unique du client, visibilité des risques et des conditions, bonus transparents.
5) AML/KYC et circuit final
KYC jusqu'à l'admission au jeu et aux paiements ; vérification des sources de fonds selon l'approche du risque.
Surveillance transactionnelle : scénarios sur les anomalies, seuils de reporting, gestion de cas.
Contrôle des fournisseurs de paiement : contrats, SLA, audit des procédures.
La comptabilité et l'impôt : un compte correct du GGR, des cotisations à l'AHV ; contrôles indépendants.
6) Honnêteté des jeux et des normes techniques
L'approbation de chaque jeu : la certification RNG/slots, la vérification des tables de paiement, la version des microprogrammes/billets sous contrôle.
Infrastructure technique : segmentation des environnements, gestion des clés, logs/audit-trail, redondance, plan d'intervention (IR).
Cybersécurité : WAF/DDoS, surveillance SIEM, pentestes, contrôle des fournisseurs (y compris les studios et les agrégateurs).
7) Publicité, bonus et communications UX
La modération et la vérité : l'interdiction des hyperabnégation et des conditions cachées.
Protection des groupes vulnérables/mineurs : ciblage et créativité sous contrôle.
Bonus : règles claires, délais, exceptions - de manière explicite avant l'activation.
8) Blocage du marché « gris » et coordination
Casinos en ligne : liste des sites sans licence sous blocage dans une partie du casino - avec la participation de l'ESBK.
Loteries/paris : liste de bloc et surveillance - zone Gespa.
Actions conjointes : échange d'informations, synchronisation des approches RG/AML, interaction avec les opérateurs télécoms.
9) Instruments de surveillance et sanctions
Vérifications et enquêtes : inspections planifiées/soudaines, exigences de documents et de documents techniques, entrevues avec les responsables.
Mesures d'impact : ordonnances, amendes, restriction de la gamme de produits, suspension/retrait des autorisations.
Publicité des mesures : discipline le marché et renforce la confiance des consommateurs.
10) Interaction avec l'écosystème
Gespa (cantons) : coordination de la publicité, des RG et des feuilles de blocs ; délimitation des pouvoirs du « casino » vs « loterie/pari ».
FINMA/Finsector : échange de signaux risqués sur les paiements et les fournisseurs si des questions de Finreg sont soulevées.
Coopération internationale : dialogue avec les régulateurs de l'UE/EEE sur l'antifraude et l'honnêteté des jeux, forums sectoriels.
11) Ce qui compte pour l'opérateur (chèque pratique)
Personnes : fit & proper management, officier de conformité indépendant, équipes de RG formées.
Processus : politiques actualisées (AML, RG, IB), accès aux rôles, journal, plan d'IR.
Technologie : RNG/jeux certifiés, infrastructure sécurisée, surveillance, redondance.
Rapport : Données en temps voulu sur les GGR/impôts, incident-reports, KPI RG/AML.
Fournisseurs : diligence raisonnable des studios/agrégateurs/partenaires payants, ceux et la conformité-SLA.
12) Surveillance et maturité KPI
Conformité : 0 irrégularités critiques ; délai pour éliminer les incohérences.
RG : proportion de joueurs avec limites, taux d'intervention, retour après pauses.
AML : proportion d'auto-approve KYC à faible niveau de faux positifs, actualité STR/rapports.
IB : MTTD/MTTR, vulnérabilité de niveau critique - 0 dans la vente.
Finances : exactitude de la déclaration de GGR, rapidité des paiements d'impôt à AHV.
13) Résultat
L'ESBK assure la « qualité suisse » dans le secteur des casinos : licence stricte, haut niveau de protection des joueurs, transparence financière et discipline technologique. En lien avec la Gespa et la loi moderne de 2019, le modèle ne rend pas le marché massif, mais fiable et culturellement inscrit : il gagne la confiance des joueurs, la durabilité des opérateurs et l'intérêt public.