Légalisation des casinos en ligne (Nicaragua)

Possibilités de légaliser les casinos en ligne (Nicaragua)

💡 Contexte. Les casinos hors ligne et les salles de jeux ont déjà été réglés (surveillance - MNSD/Casino Office). En ligne pour les opérateurs B2C privés en dehors de la procédure locale. Voici une feuille de route qui s'appuie sur les pratiques de la région et tient compte des réalités des paiements, du tourisme et du jeu responsable.

1) Objectifs de la réforme (ce que le pays reçoit)

Taxation de la demande : taxe transparente sur le revenu brut des jeux (RGG) + droits de licence.

Protection du consommateur : 18 ans et plus, outils d'autocontrôle, canaux d'aide locaux.

Contrôle des paiements et AML : Règles contre le blanchiment et le financement du terrorisme.

Investissement et emploi : bureaux locaux de sappport/marketing/IT, contrats avec des fournisseurs de services payants et de contenu.

Image et prévisibilité : règles uniformes pour la publicité et les litiges.

2) Modèle de marché : trois scénarios de travail

A) Onshore avec licence complète (recommandé)

Licence B2C pour les opérateurs, certification B2B pour les fournisseurs de jeux/paiements.

Emplacement des fonctions clés en ligne (responsable, conformité, sappport ES/EN).

Le plus : le résultat fiscal maximal et la protection des joueurs. Moins : au-dessus des barrières d'entrée.

B) Hybride (contrôle onchore + tolérance B2C de l'AEE/LatAm)

Enregistrement autorisé local + obligations RG/AML, paiements et agencements fiscaux.

Plus : démarrage rapide. Moins : il est plus difficile de contrôler les risques opérationnels.

C) Sandbox pour 18 mois

Un nombre limité d'opérateurs, des limites pilotes de publicité et de volume, une surveillance rigoureuse des KPI.

Plus : Formation gérée du régulateur. Moins : effet budgétaire limité la première année.

Recommandation : commencer par le modèle A ou le sandbox → le modèle A après 12 à 18 mois.

3) Licences et frais (exemple de paramètres)

Catégories B2C :

1. RNG & Live Casino

2. Paris sportifs (si inclus)

3. Bingo/Videobingo online

Certificats B2B : fournisseurs de jeux, agrégateurs, fournisseurs de paiement, fournisseurs KYC.

Durée de la licence : 5 ans, preuve annuelle de conformité.

Frais forfaitaires : à partir de 100k $ US-250k (par catégorie). Pour le sandbox - réduit (US $25k-50k).

Frais fixes annuels : 25k $ US-60k (pour les inspections et la surveillance informatique).

Garanties financières/réserve : US $250k-1m (ou % du passif mensuel moyen).

4) Construction fiscale (conception simple et ramassable)

Base : GGR = paris moins les gains (pas de bonus, mais avec des règles claires pour les comptabiliser).

Le taux du GGR-impôt : 15-20 % (le moins les bons de marketing dans la limite de la limite, par ex. ≤ 10 % GGR).

TVA/IVA : ne pas imposer au-delà de GGR (afin d'éviter la double imposition du service de jeu).

Retenues avec des gains importants : le pari final à la source au seuil (définir le seuil dans les cordobes, par exemple eq. C$50,000–C$100,000).

Contributions ciblées : 1-2 % GGR - sur le fonds de jeu/prévention responsable.

Rapport : Calcul mensuel du RGG, audit trimestriel.

5) Protection des joueurs et publicité (noyau de confiance)

Age/ID : 18 +, vérification électronique obligatoire répétée par KYC au montant gain/sortie> seuil prédéterminé.

Autocontrôle : dépôt/temps/pertes/sessions limites, « délai », auto-exclusion (registre local et national).

Publicité : interdiction de « l'argent facile », ciblage des mineurs, bonus - seulement avec un vader transparent, la fréquence des canons est limitée ; avertissements obligatoires 18 + et contacts d'assistance.

Données du joueur : droit de suppression/exportation, stockage de l'historique des paris ≥ 5 ans.

Contenu du jeu : RTP/volatilité et mécanique (par exemple, auto-conversion) - avec divulgation ; l'interdiction des « schémas sombres ».

6) AML/KYC et paiements

Niveaux KYC (tiered) :

Tier 0 : inscription (limites minimales).
Tier 1 : ID + selfies (limites moyennes, conclusions de base).
Tier 2 : preuve d'adresse/source de fonds (limites élevées).
Rails de paiement : cartes, e-wallets locaux, virements bancaires, steiblcoins (avec réseaux/logs clairs).
Voyage-rule/surveillance crypto : les fournisseurs doivent stocker les tx-IDs, les métadonnées des réseaux, les portefeuilles avec des drapeaux à risque - pour le dopage.
Signalement dans le renseignement financier : Opérations à seuil et suspectes ; stockage des données ≥ 5 ans.

7) Techniques : ce qui est réel à vérifier

Certification RNG/jeux dans des laboratoires reconnus ; un resert d'échantillonnage trimestriel.

Durabilité : uptime 99. 5 % +, logs de sortie, plan DR/BCP.

Localisation : interface ES, sappport ES/EN, monnaie C $ et USD, mesures locales RG.

Transparence : règles publiques de bonus/keshout, SLA de paiement (par exemple : jusqu'à 24-48 heures sous Tier 1 et méthode vérifiée).

8) Période de transition et « amnistie »

Fenêtre 6-9 mois pour la transition : les opérateurs déposent des demandes, transfèrent le trafic vers. ni-domaines/miroirs avec des exigences RG locales.

Amnistie douce : les marques sans violations graves obtiennent un « enregistrement conditionnel » jusqu'à la licence finale.

Après la fenêtre : verrous de paiement et liste des domaines autorisés ; publicité uniquement pour les titulaires de licence.

9) Plan de mise en oeuvre (12-24 mois)

Mois 0-3

Draft de la loi/ordonnance ; consultation des paiements, des opérateurs, des services de santé.

Décision sur le modèle (onshore/sandbox). Création d'une unité eGaming sous MHCP.

Mois 4-6

Publication de matériel technique (RNG, RG, AML, publicité).

Lancement du portail de licences, registre pilote des auto-détenus.

Test d'intégration avec les fournisseurs de vérification ID.

Mois 7-12

Réception des demandes, licences de pilote, début de la surveillance des KPI.

Campagne de communication 18 +/jeu responsable.

Mise en place de rapports sur le GGR et la fondation RG.

Mois 13-24

Licences complètes, extension des registres B2B.

Débogage des inspections, audit des bureaux publicitaires.

Premier rapport annuel au marché et à la société.

10) KPI de succès (que mesurer et publier annuellement)

Fiscal : Taxe GGR, droits de licence, fonds RG.

Le nombre d'auto-détenus, la proportion de joueurs avec des limites, les appels à la ligne d'aide.

Protection du consommateur : durée moyenne du premier keshout, proportion de plaintes fondées.

Économie : emplois en ligne (sappport/conformité/TI), part des contrats locaux.

Application de la loi : part du trafic « gris » transféré à l'onshore (selon l'ISP/paiements).

11) Risques et atténuation

Infrastructure de paiement sous-développée : coordonner avec les banques/e-wallets ; approuver la liste blanche des fournisseurs.

Publicité excédentaire : limites de fréquence, listes noires de créateurs, amendes pour « argent facile ».

Le déficit de conformité des opérateurs : cours de formation pour les responsables, chèques et politiques types.

Conflits juridiques croisés : responsabilité claire des différends, demande d'un représentant local.

12) Que faire aux participants en ce moment

À l'État/régulateur

Nommer eGaming-unit, approuver les principes de la taxe GGR et RG, ouvrir des consultations publiques.

Préparer des modèles : contrat de licence, réglementation de la publicité, AML-hyde.

Aux opérateurs (candidats potentiels)

Carte de conformité (analyse gap) par KYC/AML, RG, technicisation.

Plan de présence locale (sapport, officier de conformité, partenariats).

Politiques de bonus/paiement avec SLA transparent.

Aux fournisseurs de paiement

Tarifs pour les gaming-merchants, feuille de route KYC-accord, pilotes avec des steiblcoins.

13) Chèque de conformité (conserver)

Licence B2C et certificat B2B.

Politiques RG : limites, délais, auto-exclusion (API à l'État).

AML/KYC : approche tiered, reporting, stockage> 5 ans.

Certification RNG/jeux ; RTP et règles publiques.

Paiements : cartes/e-wallet/crypto avec les normes Travel-rule.

Publicité : 18 +, interdiction de « l'argent facile », magazine créatif.

Paiements SLA et soutien ES/EN ; Journal des plaintes/décisions.

Rapport mensuel du GGR et contribution au fonds RG.

La légalisation des casinos en ligne est capable de transformer la demande existante en un marché transparent et gérable avec des taxes compréhensibles, la protection des joueurs et de nouveaux emplois. Pour le Nicaragua, le modèle de licence onchore est optimal (peut-être par le biais de sandbox), avec une taxe GGR simple, des règles rigoureuses RG/AML, des rails payants intelligibles et des KPI mesurables. Un plan clair de 12 à 24 mois offre une chance de lancer rapidement le secteur, en maintenant un équilibre entre la croissance de l'industrie et l'intérêt public.