Casino hors ligne - Nicaragua (droit)

Texte de l'article

1) Statut : Les casinos hors ligne au Nicaragua sont légaux sous autorisation

Le cadre juridique est défini par une loi spéciale sur le contrôle et la réglementation des casinos et des salles de jeux (souvent cité comme Ley No. 766, avec réformes ultérieures) et son règlement d'application - décret n ° 06-2015. Ces actes établissent la procédure d'autorisation des sites, les exigences techniques et organisationnelles, les contrôles et les sanctions.

2) Qui réglemente : MHCP et le bureau du casino

Après les réformes de 2014, les fonctions de surveillance sectorielle ont été transférées de l'Office du tourisme au Ministère de Hacienda y Crédito Público (MHCP). Le règlement nomme expressément le Bureau des casinos et des salles de jeux du MHCP « autorité d'application de la loi » : il examine les demandes, délivre/renouvelle les autorisations, inspecte les sites et lance des mesures d'impact.

3) Comment obtenir le droit de travailler : permis et exigences de base

L'autorisation de fonctionnement est délivrée selon une procédure approuvée par le régulateur (demande, documents de propriétaire, plan du site, équipement, mesures de sécurité, etc.). Les sources indiquent la liste type des exigences des règlements en matière de permis.

Classes de casino. Dans les répertoires de branche s'appuyant sur la norme, se détachent les catégories des salles : par exemple, pour la classe A - le minimum ~71 слот et 3 tables; classe B - 25-70 créneaux horaires, etc. Une classe particulière affecte l'échelle et le jeu. (Vérifiez la version à jour du MHCP au moment du dépôt.)

Conditions techniques et organisationnelles (selon le règlement) : conformité de la salle, comptabilité des opérations de caisse, équipement à certifier, stockage des journaux/logs, préparation aux inspections.

4) Accès par âge, publicité et responsabilité

Âge : accès aux salles - pour adultes seulement ; l'exploitant est tenu de vérifier les documents et d'empêcher l'admission des mineurs. Ces exigences sont énoncées dans la loi et renforcées par des sanctions dans le règlement.

Publicité et signalisation : des règles de modération et d'avertissement s'appliquent, l'interdiction de la participation d'images mineures ; la violation peut entraîner une suspension des activités jusqu'à ce qu'elle soit éliminée.

Jeu responsable : les opérateurs mettent en place des mesures de base (affiches sur les risques, procédures d'auto-limitation/auto-exclusion) qui sont prises en compte lors des contrôles.

5) AML/KYC : casinos - entités de surveillance financière

Loi nicaraguayenne contre le blanchiment (Ley No. 977, modifié en 2024) classe le casino parmi les entités de contrôle obligatoires. Cela signifie identifier le client (KYC), surveiller les transactions, stocker les documents et signaler les activités suspectes à Unidad de Análisis Financiero (UAF).

6) Inspections et sanctions

Le MHCP (par l'intermédiaire du Bureau du Casino) effectue des inspections planifiées et non planifiées : conformité de l'équipement, discipline de caisse, procédures de sécurité et processus AML. Selon les résultats, les ordonnances, les amendes, la suspension ou le retrait de l'autorisation sont appliqués - en fonction de la gravité des violations.

7) Questions fréquentes

Des opérations en ligne sans « physique » sont possibles ?

La pratique juridique dans le pays interprète l'activité en ligne comme dérivée de la résolution hors ligne (souvent liée à un objet de classe « A »). L'interprétation finale est celle du MHCP ; demander des éclaircissements officiels avant le début du projet.

Qui est la « dernière instance » dans le différend avec le régulateur ?

La loi elle-même crée le Conseil de contrôle et de réglementation des casinos, qui agit en deuxième instance/appel sur les questions sectorielles.

8) Chèque-liste pour l'investisseur/opérateur hors ligne casino

1. Étudier Ley No. 766 (avec les réformes) et décret n ° 06-2015, vérifier les formes et procédures actuelles du MHCP.

2. Déterminer la classe de la future salle (A/B/...) et la conformité aux capacités minimales.

3. Incorporer la politique KYC/AML selon Ley 977 (responsable, seuils, journaux, STR/SAR dans l'UAF).

4. Configurer les procédures de jeu responsable et de contrôle de l'âge ; approuver le règlement sur la publicité/signalisation.

5. Établir le site et la documentation technique des prescriptions du Règlement ; faire l'objet d'un audit préalable à l'inspection.

L'exploitation d'un casino hors ligne au Nicaragua est légale et se fonde sur le lien « Loi n ° 766 + Règlement (décret n ° 06-2015) » sous la supervision opérationnelle du MHCP. L'admission réussie et le fonctionnement stable dépendent de la résolution correcte, de la conformité aux exigences en matière de locaux et d'équipement, de KYC/AML sur Ley 977, du contrôle de la publicité et de la préparation aux inspections. Ce modèle rend le marché prévisible pour les opérateurs responsables et compréhensible pour l'État.