Réglementation - Nicaragua (MHCP)

Texte de l'article

1) Cadre réglementaire : Loi + réglementation

La base de la réglementation est une loi spéciale sur le contrôle et la réglementation des casinos et des salles de jeux (souvent citée comme Ley No. 766, suivie de réformes ; dans certaines publications de synthèse, on trouve la désignation Ley No. 776 avec modifications incorporées). La loi crée le Conseil de contrôle et de réglementation des casinos et des salles de jeux - un organe de niveau réglementaire et de deuxième instance dans les différends.

Le détail exécutif est fixé par le décret n ° 06-2015 (Règlement de la Loi 766), qui nomme expressément le Bureau des Casinos et des Salles de Jeux au Ministère de l'Hacienda y Crédito Público (MHCP) comme organe habilité à appliquer la loi (Autoridad de aplicación).

2) Qui exactement « roule » le marché

MHCP (Ministère des Finances et du Crédit Public) : Par l'intermédiaire du Bureau des Casinos et des Salles de Jeux, il supervise, délivre et renouvelle les permis, surveille le respect des règlements, surveille financièrement et coordonne avec d'autres ministères. Les réformes de la loi ont spécifiquement renforcé le rôle du MHCP en tant que « point d'assemblage » du contrôle de l'État.

Conseil de contrôle et de réglementation des casinos : niveau réglementaire et d'appel (deuxième instance) créé par la loi elle-même.

UAF (Unidad de Análisis Financiero) : renseignement financier - surveillance du respect de l'AML/CFT ; les casinos sont expressément affectés à des entités relevant de son contrôle en vertu de la loi no 977.

DGI (Dirección General de Ingresos) : coordination fiscale et contrôle des obligations fiscales des opérateurs ; les travaux sont menés conjointement avec le MHCP.

3) Autorisations et pratiques d'exploitation

Le règlement de 2015 fixe la procédure d'application de la loi 766 et les fonctions du MHCP Casino Office : des exigences en matière de sites/équipements et de stockage des loges aux inspections et sanctions. Dans les communications officielles, le Ministère souligne le contrôle technique et fiscal du secteur.

Détails pratiques pour le marché : les conseils juridiques dans le pays interprètent les activités en ligne comme dérivées d'une licence physique (dans certains cas, vous devez d'abord ouvrir un objet de catégorie « A »), en vous référant à la lettre de la loi 766 et du règlement ; en tout état de cause, l'interprétation finale appartient au MHCP et aux autorités compétentes.

4) KYC/AML, publicité et pratiques responsables

KYC/AML. Les casinos et les salles de jeux sont des « sujets de contrôle obligatoire » et doivent satisfaire aux exigences de l'UAF : identification du client, surveillance des transactions, rapports d'activité suspecte et stockage de la documentation.

Publicité et accès. La loi et le règlement prévoient des limites d'âge, des règles de modération et des pouvoirs de surveillance pour suspendre les activités en cas de violation ; les cas confirmés montrent que les décisions du MHCP influent sur la tolérance et la réouverture des sites.

5) Comment interagissent les institutions (schéma simplifié)

1. L'opérateur dépose le paquet au Bureau du Casino (MHCP) → obtient/met à jour l'autorisation.

2. Le MHCP surveille la conformité du site, les rapports et la discipline des paiements ; en cas de litige, le Conseil est associé en tant que deuxième instance.

3. Selon la conformité financière, l'opérateur est un sujet de l'UAF : procédures obligatoires AML/CFT et déclaration.

4. La déclaration fiscale et les contrôles sont effectués en liaison avec la DGI.

6) Affaires fréquentes

Qui est le régulateur « principal » dans la pratique ?

MHCP par l'intermédiaire du Bureau du Casino - régulateur des opérations et « guichet unique » ; Conseil - Rationnement et appels/deuxième instance.

Pourquoi les numéros 766 et 776 figurent-ils dans les sources ?

Historiquement, la loi est connue sous le nom de Ley No. 766 (avec des réformes, y compris Ley 884). Dans les publications/bases consolidées, on trouve la publication avec le numéro 776 dans les modifications incorporées. Utilisez les textes actuels et le règlement du décret 06-2015.

Jeux en ligne : que considérer comme le modèle de connexion « correct » ?

Vérifiez si votre modèle d'affaires permet un lien avec la licence physique et comment le Bureau du Casino du MHCP l'interprète ; tenir compte des exigences AML de l'UAF. La pratique privée dans le pays indique la priorité « physique → en ligne ».

7) Qu'est-ce qui est important de vérifier pour l'investisseur/opérateur (chèque)

Révision à jour de la loi 766/776 et du règlement (décret 06-2015).

Pouvoirs du MHCP Casino Office et itinéraire des approbations/inspections.

Procédures UAF (politiques KYC, limites, RTS/SAR).

Obligations fiscales et format d'engagement avec la DGI.

Conditions publicitaires, accès par âge, exigences matérielles/logicielles, stockage des logs.

L'architecture réglementaire du Nicaragua est centralisée : le MHCP, par l'intermédiaire du Bureau du Casino, gère l'admission et la surveillance continue, le Conseil assure le rationnement et les appels, l'UAF est responsable de l'AML/CFT et la DGI est responsable des impôts. Pour travailler durablement sur le marché, il est important pour les opérateurs de s'appuyer sur les textes de la loi 766 (avec les réformes) et du règlement de 2015, de construire des processus KYC/AML et de demander des éclaircissements directement au MHCP lors de la construction de modèles (y compris les services en ligne).