Octroi de licences Nicaragua

Octroi de licences et exigences des exploitants (Nicaragua)

1) Cadre juridique et régulateurs

Acte de base : Ley Nº 766 (2011) est une loi spéciale sur le contrôle et la réglementation des casinos et des salles de jeux. Il définit le cadre des licences, de la surveillance et des sanctions.

Réforme : Ley Nº 884 (16. 10. 2014) - transfère le contrôle sectoriel du tourisme au Ministère des Finances et du Crédit Public (MHCP) et renforce la structure de surveillance.

Règlement : Décret (Reglamento) Nº 06-2015 - Règlement détaillé sur l'application de Ley 766 : définitions, rôle du Bureau du Casino et des salles de jeux du MHCP, exigences procédurales et techniques. Des textes consolidés sont disponibles.

Conclusion clé : l'octroi de licences au Nicaragua couvre officiellement les casinos/salles terrestres ; aucune licence en ligne transparente distincte n'est prévue pour les opérateurs B2C privés.

2) À qui et pour quoi les licences sont délivrées

L'objet de la licence est les casinos et les salons de machines à sous comme terrains physiques. La loi et le règlement décrivent les types de permis, les compétences du conseil/bureau, les exigences en matière de place, d'équipement, de contrôle interne et de personnel.

Organisme agréé : MHCP par l'intermédiaire du Bureau des Casinos et des Salles de Jeux - « Autoridad de Aplicación » par règlement.

3) Paquet de documents et procédure (segment hors ligne)

Le dossier standard pour l'opérateur comprend (selon le règlement et les pratiques d'application) :

Les instruments constitutifs et la structure des bénéficiaires ; dispositions internes en matière de gestion des risques et de conformité.
Description du site : plans de poésie, zones de caisse/stockage, schémas d'hébergement des tables et des automates, mesures de sécurité, CCTV, contrôle informatique.
Garanties financières/solvabilité ; informations sur la direction et les employés clés (fit & proper).
Preuve de l'exercice des responsabilités de l'AML/CTF (cf. point 6) : enregistrement en tant qu'entité soumise à l'UAF (Unidad de Análisis Financiero).

La procédure comprend la présentation d'une demande au Bureau du Casino, l'inspection préalable, l'inspection de l'installation, la délivrance/refus et les inspections de routine ultérieures. Détails des procédures - dans le règlement n ° 06-2015.

4) Exigences techniques et organisationnelles

Le règlement impose aux opérateurs les exigences suivantes :

Sécurité et surveillance : vidéosurveillance 24 heures sur 24, stockage des dossiers, contrôle d'accès, procédures de caisse.
L'équipement et la comptabilité : certification/comptabilité des machines à sous et des tables, journaux des opérations, rapport avant le MHCP.
Contrôles internes : séparation des fonctions de caisse/sexe/audit, règlements internes de prévention de la fraude.
Personnel : qualifications des gestionnaires et des personnes clés, conditions d'admission au travail.

5) Validité, renouvellement, transfert de droits

Les licences et autorisations sont délivrées pour une période déterminée avec le droit de renouvellement, sous réserve des critères de bonne foi, du paiement des taxes et de l'absence de violations graves ; tout transfert ou changement de contrôle fait l'objet d'un accord avec le régulateur. L'ordre est établi dans Ley 766 et le règlement.

6) AML/FCT : enregistrement auprès de l'UAF et responsabilités permanentes

Les opérateurs de casinos/salles de jeux sont des « sujets obligés » par Ley Nº 977 (console. texte modifié 06. 09. 2024) et la réglementation connexe : sont tenus de s'inscrire à l'UAF, de mettre en œuvre une approche axée sur les risques (EBR), KYC/CDD, de surveiller les opérations, de stocker les données et de produire des rapports sur les activités suspectes.

Les mises à jour 2024-2025 élargissent et précisent la liste des sujets tenus et la façon dont ils interagissent avec l'UAF (déclaration directe, interdiction d'invoquer le secret).

7) Taxes, taxes et rapports

Le MHCP supervise la partie financière et fiscale du secteur (frais/paiements parafiscaux, rapports). Le transfert de l'industrie en 2014 était précisément motivé par la nécessité de renforcer le contrôle financier et l'administration. Les taux spécifiques dépendent du type d'installation et sont fixés par les actes fiscaux/décisions du MHCP.

8) Inspections et sanctions

La loi prévoit des contrôles planifiés/non planifiés ; en cas d'infraction - amendes, suspension ou révocation de la licence, confiscation du matériel non autorisé. Les procédures et le barème des sanctions sont divulgués dans Ley 766 et le règlement.

9) Publicité et jeu responsable

Les exigences relatives au contenu et au placement de la publicité, à l'information des joueurs, au refus de servir des personnes vulnérables et à la tenue de registres d'auto-exclusion découlent des règles générales Ley 766/Règlement et des blocs de conformité de l'UAF (identification appropriée, « connaissez votre client », contrôle des produits/canaux à risque).

10) Opérateurs en ligne : statut au 09. 10. 2025

La loi n'introduit pas de régime distinct de licences locales pour les casinos en ligne privés ; l'architecture de surveillance et la réglementation sont axées sur les objets physiques. Les profils du MHCP et le texte des normes confirment l'absence de procédure publiée pour la délivrance d'une licence privée en ligne B2C. Par conséquent, le segment en ligne des opérateurs privés reste en dehors de la licence locale, et les exigences de conformité pour les juristes/chaînes de paiement locaux fonctionnent par le biais des normes générales et de l'UAF.

11) Feuille de route pratique pour le demandeur (hors ligne)

1. Évaluation préliminaire de la conformité du site et du modèle d'affaires aux exigences de Ley 766/Reglamento.

2. Création de dossiers : documents statutaires, informations sur les bénéficiaires, plans de salles, IB/vidéo, règlements internes.

3. Enregistrement et mise en place des contours AML : mise en compte à l'UAF, KYC/CDD, procédures STR/CTR, formation du personnel.

4. Dépôt de la demande au bureau du casino sous le MHCP, paiement des frais, passer les inspections.

5. L'exploitation avec un rapport régulier et une volonté de vérification ; respect de la publicité/sotz. demandes et prorogation de délai.

12) Courte FAQ

Puis-je obtenir une licence locale pour un casino en ligne ? À la date du 09. 10. 2025 - Pas de procédure publiée pour les opérateurs en ligne B2C privés.

Qui est le régulateur ? MHCP via le Bureau du Casino créé par la réforme de 2014 et le règlement 2015

Le circuit AML est-il obligatoire ? Oui, selon Ley 977 opérateurs - « sujets obligés » de l'UAF.

Sources

Ley Nº 766 (texte consolidé) : cadre de licences, contrôles, sanctions.

Ley Nº 884 (2014) : transfert de la surveillance au MHCP.

Decreto Ejecutivo Nº 06-2015 (console.) :: Règlement d'application de la loi ; « Autoridad de Aplicación » - MNSR/Casino Office.

Ley Nº 977 (console. c) 06. 09. 2024) : entités soumises à l'UAF ; approche axée sur les risques, rapport.

La norme et les explications de l'UAF sur l'enregistrement et les responsabilités du casino.

Note : Dans les publications commerciales, il y a des allégations selon lesquelles « la possibilité est en ligne si un objet physique de catégorie A est disponible ». Cela n'est pas inscrit dans une procédure distincte de licence en ligne B2C dans les actes publics du MHCP, donc il s'agit d'interprétations de la pratique, plutôt que d'une licence officiellement publiée pour les particuliers. Pour les documents politiques/publics, se référer correctement aux textes Ley 766/Reglamento et au cadre AML Ley 977.