Licences en ligne JCJ (Panama)

Gembling en ligne au Panama : caractéristiques de licence

Base juridique : ce qui est légal et sur quoi repose le régime

Les jeux en ligne au Panama sont autorisés sous licence locale Junta de Control de Juegos (JCJ), un régulateur du Ministère de l'Économie et des Finances (MEF). Le cadre de base est défini par Decreto Ley Nº 2 de 10. 02. 1998 (Gaceta Oficial Nº 23 484), qui a restructuré JCJ, lui a donné le pouvoir de contrôler, de délivrer des licences et de superviser « les jeux de hasard et les activités génératrices de paris ».

Le mode spécial pour les jeux à distance a été introduit par Resolución Nº 65 à partir de 25. 10. 2002 Plénière de la JCJ ; à Resolución Nº 11 à partir de 06. 03. 2020 Ce mode est confirmé et mis à jour (règlement « Juegos de Suerte y Azar a través de Internet »), qui est inscrit dans le PDF officiel de MEF et Gacete.

Qui donne une licence et où regarder les règles

L'organisme notifié est la Secretaría Ejecutiva de la JCJ (MEF). La page officielle indique le mandat, les contacts et les liens vers le cadre juridique ; les normes nouvelles et modifiées sont publiées dans le Gacet Serval et sur le site du MEF.

Ce qui couvre le permis (activités)

Le règlement sur les jeux à distance JCJ s'applique à l'exploitation des jeux de cas en ligne via des systèmes électroniques/télécoms : jeux de casino (RNG/tables), bingo/keno, paris et autres formats expressément énumérés dans les résolutions et leurs annexes. Resolución Nº 11/2020 se réfère à Resolución Nº 65/2002 comme base de l'ordre actuel. La « liste des permis » et de la technologie devrait être vérifiée avec la version actuelle de la résolution 2020.

Bloc d'exigences pour le demandeur de licence

1) Capacité d'entreprise et juridique

L'opérateur demande à la JCJ avec un ensemble de documents constitutifs et financiers, la divulgation des bénéficiaires et des sources de fonds. La base est le pouvoir de réglementation/surveillance de la JCJ, ancré dans Decreto Ley Nº 2/1998.

2) Conformité technique de la plate-forme

Le règlement pour les opérations en ligne établit un cadre d'exploitation par le biais de systèmes électroniques et de télécommunications, y compris la certification/contrôle et l'accès des JCJ aux données - comme le reflète la résolution Nº 11/2020.

3) AML/KYC et responsabilité

Le régime panaméen implique des procédures de lutte contre le blanchiment de fonds et d'identification des joueurs (KYC), ainsi que des outils de jeu responsables (par exemple, l'auto-exclusion soutenue par JCJ).

4) La reddition de comptes et la fiscalité

Le règlement de 2020 décrit les responsabilités des opérateurs de jeux à distance devant JCJ et MEF (rapport mensuel sur les principales mesures de l'activité et des finances). Confirmation - texte Resolución Nº 11/2020 et publication sur l'évolution du régime en 2020-2021

Procédure dans la pratique : « du paragraphe A au paragraphe B »

1. Enregistrement d'un avocat au Panama (conformité aux normes de l'entreprise).

2. Demande à JCJ : dossier sur l'entreprise, les bénéficiaires, le plan d'affaires et la plateforme.

3. Évaluation de la conformité (fit-and-proper, technaudit, procédures AML).

4. Décision de la Plénière JCJ et publication de l'acte à Gacet si nécessaire.

5. Exploitation sous surveillance : rapports mensuels, inspections, mises à jour selon les résolutions du JCJ.

La mécanique est établie par le pouvoir de la Plénière JCJ de « dicter, modifier et mettre à jour » les règlements sur les jeux confirmés dans les actes officiels 2020-2022.

Engagements financiers : ce qui est important à prendre en compte

Le mode de jeu à distance prévoit des paiements réguliers et des rapports dans le JCJ ; les détails (taux et techniques fiscaux compris) doivent être vérifiés par l'opérateur avec l'édition actuelle de Resolución Nº 11/2020 et les documents d'accompagnement MEF/JCJ. Les profils résument également que c'est cette résolution qui définit le cadre des responsabilités financières et techniques des opérateurs en ligne.

Surveillance et sanctions

La JCJ est habilitée à délivrer, suspendre et annuler les permis, à effectuer des inspections, à appliquer des sanctions et à mettre à jour les règlements. Le mandat a été établi par Decreto Ley Nº 2/1998 et mis en œuvre par les résolutions de la Plénière (y compris les modifications publiées dans Gaceta).

Pourquoi le Panama reste une juridiction pratique pour iGaming

La légalisation précoce des jeux en ligne (depuis 2002) et la mise à jour en 2020 ont créé un environnement réglementaire prévisible.

Régulateur unique (JCJ) avec un mandat clair et la publication publique des actes.

Les canaux et services officiels (par exemple, l'auto-exclusion/jeu responsable) qui améliorent la réputation et la commodité de l'interaction.

Chèque du demandeur de licence (vérifier la version actualisée)

Yurlitso au Panama ; ensemble complet de documents corporatifs et financiers pour JCJ.

Les politiques AML/KYC et le jeu responsable ; les officiers de compassion désignés.

Plate-forme certifiable (logigation, accès du régulateur, protection des données, déchargement de rapports).

Processus de rapport mensuel et préparation aux inspections/sanctions.

Le Panama propose un modèle mature et compréhensible de licence de jeux en ligne : Decreto Ley Nº 2/1998 spécifie les pouvoirs de JCJ, Resolución Nº 65/2002 a ouvert les jeux à distance, et Resolución Nº 11/2020 a mis à jour et systématisé les exigences des opérateurs (juridiques, techniques, AML et rapports). Pour entrer avec succès sur le marché, il est nécessaire de travailler strictement sur le texte des récentes publications JCJ/MEF et Gaceta - c'est là que les conditions actuelles et les changements de mode sont enregistrés.