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Réglementation par l'intermédiaire du Ministère du tourisme et des finances
Réglementation par l'intermédiaire du Ministère du tourisme et des finances (Sainte-Lucie)
Résumé succinct
La surveillance des jeux d'argent à Sainte-Lucie repose sur trois piliers : la politique et le développement des produits touristiques (Ministère du Tourisme), la stabilité financière/taxes/contrôle AML (Ministère des Finances, y compris les compétences du Trésor et du renseignement financier) et le régulateur professionnel (Conseil des Jeux/Pouvoir), qui exerce une surveillance quotidienne. Ce modèle « triangulaire » permet à la fois de considérer l'industrie comme faisant partie de l'écosystème touristique et comme une source de recettes fiscales exigeant une stricte conformité et transparence.
Rôles et zone de responsabilité
Ministère du tourisme
Politique de développement des produits : intégration des points de casino et de paris dans les clusters de vacances, MICE et « économie du soir ».
Localisation et planification : harmonisation du zonage des 18 + espaces dans les zones touristiques, exigences de navigation/sécurité des invités.
Marketing et image : normes de publicité pour un public étranger (sans « argent facile », 18 +, RG-disclaimer), corrélation avec les marques du pays.
Expérience client : exigences d'accessibilité, soutien linguistique, plaintes des touristes et lien avec l'ombudsman/ADR.
ESG/durabilité : accent mis sur le bruit, les flux de transport, l'efficacité énergétique des sites, les fournisseurs locaux.
Ministère des finances
Cadre fiscal : licences/charges, impôts sur le revenu brut des jeux (GGR) et impôts des sociétés, comptabilité financière.
AML/CFT : méthodologie d'évaluation des risques, interactions avec les banques/PSP, rapports sur les transactions suspectes (STR/SAR), listes de sanctions.
Couloirs de paiement : harmonisation des canaux « blancs » avec les banques et les fournisseurs de paiement, taux d'approbation/commissions/délais de retrait.
Contrôle du Trésor : ségrégation des fonds des clients, bonus/garanties, procédures de remboursement.
Données et audit : normes de comptabilité, reporting API pour les statistiques agrégées et audit sélectif des licenciés.
Régulateur de profil (conseil de jeu/pouvoir)
Délivrance/renouvellement de licences (opérateurs, bookmakers, fabricants/distributeurs d'équipements).
Contrôle technique : admission de l'équipement, règles de fonctionnement des salles, inspections, enquêtes sur les incidents.
Protection des joueurs : outils RG (limites, auto-exclusion), 18 +, T&C transparents, accès à un ADR indépendant.
Rapport trimestriel : chiffres d'affaires, RGG, mesures RG/AML, incidents de sécurité.
Comment les décisions sont harmonisées : « le processus de la demande à l'activité opérationnelle »
1. Présélection (tourisme)
Analyse de la localisation, des infrastructures de transport, de la conformité des zones touristiques et des exigences ESG.
Lettre de position : Recevabilité du projet dans le cadre de la stratégie touristique.
2. Licence (régulateur)
Dew-dyligens des bénéficiaires, vérification du plan d'affaires, des exigences d'équipement et des contrôles internes.
Avis public et guichet d'opposition (le cas échéant).
Recommandation de délivrance/refus/licence conditionnelle (provisional).
3. Harmonisation financière (finances)
Bonus/garanties, ouverture de comptes fiduciaires clients, connexion à des PSP autorisés.
Configurer les formulaires/canaux de déclaration fiscale et les seuils des déclencheurs AML.
4. Démarrage et surveillance
Inspection du site/des systèmes, « feu vert » pour l'ouverture.
Rapport API trimestriel (chiffre d'affaires, RGG, conclusions, taux d'approbation des paiements, signaux RG/AML).
Vérifications conjointes des plaintes/incidents.
Mécanismes de coordination : MoU et RACI
Les protocoles d'accord (MoU) entre le tourisme, les finances et le régulateur fixent :- l'échange de données (finances ↔ régulateur), la procédure de vérification conjointe (régulateur ↔ tourisme), l'escalade AML/paiements (finances ↔ régulateur ↔ banques/PSP), KPI et SLA pour répondre aux demandes interministérielles.
Matrice RACI (schématique)
Responsible : régulateur pour les licences et les inspections ; Finances pour la fiscalité et AML ; tourisme pour le zonage/commercialisation.
Comptable : Ministre compétent (par son groupe) ; Le Cabinet est sur les principales émissions.
Consulté : police/surveillance des incendies/municipalités.
Informed : ombudsman/ADR, associations sectorielles, ONG.
Politiques de jeu et de publicité responsables (de bout en bout pour les deux ministères)
18 + et vérification : e-KYC sur le risque, interdiction du ciblage des jeunes.
Instruments RG : limites de dépôt/temps/perte, cool-off/auto-exclusion ; un délai « dur » pour augmenter la limite.
Marketing : Sans promesses d'argent facile, règles claires de bonus/vader, couverture touristique - seulement dans les slots des médias adultes.
ADR : arbitrage indépendant accessible pour les litiges avec des délais transparents.
Données et surveillance numérique : « un portail - trois panneaux »
Portail e-licensing : statuts des demandes/renouvellements, chèques et avis.
Panneau de tourisme : cartes de zonage, calendrier des événements, charge sur les zones.
Tableau de bord financier : données budgétaires agrégées, taux d'approbation/commissions/délais de retrait, DTS/DTS (sans PII).
Panneau régulateur : RG/ADR/incidents, inspections, tolérances techniques de l'équipement.
KPI pour la gestion de l'industrie
Risques et comment les ministères les freinent
Le risque bancaire/PSP : la finance mène des « corridors blancs », publie des métriques AML agrégées et garde des fournisseurs de secours.
Les incidents de réputation dans les turbines : tourisme + régulateur - un audit rapide, un plan de correction, la communication avec les entreprises et les ONG.
Interruptions de conformité : régulateur - inspections et ordonnances ; finances - ajustements de la comptabilité et, le cas échéant, amendes.
Protection des mineurs : tourisme - zonage et politique des médias ; régulateur - contrôle du matériel publicitaire et de l'accès.
Cybermenaces/fuites : normes communes WAF/DDoS/SIEM/SOC et pentestes annuels pour les titulaires de licence.
Feuille de route 12-24 mois
1. Portail électronique unique : statuts de licence, rapports API sur le chiffre d'affaires, RG/AML et paiements.
2. MoU avec banques/PSP : KPI trimestriels publics (taux d'approbation, commission, délais).
3. Zonage 18 + : cartes mises à jour des clusters touristiques, navigation et exigences de façades/panneaux.
4. Codes de la publicité : gaydline générale des ministères pour offline/online, contrôle des influenceurs.
5. Ombudsman/ADR 2. 0 : Standard SLA, bureau en ligne pour les touristes et les habitants.
6. Programmes de formation : RG/AML pour le personnel, la sécurité et le service ; formation conjointe des ministères et du régulateur.
7. Dashboards publics : métriques agrégées (sans PII) sur RG/ADR/paiements pour renforcer la confiance des banques et de la société.
Chèque pratique pour le demandeur (opérateur)
Confirmation de zonage du Ministère du Tourisme (emplacement, façade, navigation, mode de fonctionnement).
Paquet de licences par le régulateur : bénéficiaires, contrôles internes, spécifications d'équipement, politiques RG.
Accords avec le Ministère des Finances : bonus/garanties, comptes fiduciaires des clients, connexion à la PSP « blanche », format API.
Politique publicitaire : 18 +, bannières RG, interdiction du ciblage des jeunes, bonus transparents.
Préparation à l'inspection : procédures KYC/AML, registre des incidents, formation du personnel, plan d'intervention.
Le modèle « Tourisme + Finance + Régulateur de profil » permet à Sainte-Lucie de maintenir l'équilibre entre l'attrait d'un produit thermal et une discipline financière rigoureuse. Les ministères fixent la stratégie et les normes fiscales/sociales, le régulateur - le contrôle quotidien. D'ici 2030, le lien e-licence, les couloirs de paiement « blancs », la publicité claire de 18 + et les pratiques RG/AML matures ne sont pas seulement sur la conformité, mais aussi sur la compétitivité de l'île sur la carte des Caraïbes.