Articles :

Réglementation par l'intermédiaire du Gouvernement et des autorités financières (Saint-Vincent-et-les Grenadines)

Carte institutionnelle : qui est responsable de quoi

L'axe juridique du marché du jeu est Gambling, Loteries et Betting Act (GLBA). C'est cette loi qui crée la Gaming Authority, qui examine les demandes et délivre des permis pour les casinos terrestres/betting et les loteries. La GLBA fixe également les procédures et les formulaires d'autorisation.

Architecture financière AML/CFT. Il existe une FIU (Financial Intelligence Unit) qui publie des guides pour les fournisseurs non réglementés et la DNFBP pour l'exécution des exigences AML/CFT. Parallèlement, en 2023-2024, le CFATF a procédé à une évaluation mutuelle de la SVG, en enregistrant le système actuel de lutte contre le blanchiment et le rôle des organes de surveillance.

Les secteurs financiers non marchands et non bancaires (assurances, valeurs mobilières, fiducies, etc.) sont sous la supervision de la Financial Services Authority (FSA), l'autorité légale responsable de l'administration des lois de profilage et du respect des exigences de licence dans le domaine non bancaire.

L'Eastern Caribbean Central Bank (ECCB) (SVG - membre de l'Union des Caraïbes de l'Est) fournit le circuit monétaire, ce qui est important pour l'infrastructure de paiement des opérateurs et les normes communes de viabilité financière.

Un lien fiscal. В Income Tax Act (Cap. 435) a mis en place un régime distinct d'imposition des gains/loteries ; l'acte lie explicitement la fiscalité aux régimes NLA et GLBA.

Ce que fait la Gaming Authority sur GLBA

1. Crée la Gaming Authority et lui donne le pouvoir d'autoriser les bureaux de betting, les casinos et les loteries ;

2. Établit les procédures et formulaires de demande/permit ;

3. Décrit les infractions liées au jeu et au matériel illégaux ;

4. Il indique explicitement que les casinos Internet ne sont pas couverts par la licence GLBA, c'est-à-dire qu'il n'y a pas de régime national d'autorisation distinct pour les opérateurs en ligne. Cela est confirmé par l'évaluation mutuelle du CFATF (2023/2024).

Une conclusion pratique. Tout opérateur au sol (caisse de paris, salle de jeux) suit la trajectoire de GLBA → Gaming Authority → autorisation/surveillance. Le casino en ligne/bookmaker de la licence nationale de GLBA ne peut pas obtenir - la question reste en dehors de la loi de base.

Loterie nationale : produit de masse « officiel »

La National Lotteries Authority (NLA) est un opérateur public de loteries opérant depuis 1984 : elle met en œuvre des produits de tirage/quotidien en finançant le sport et la culture. La loterie fonctionne dans le « champ blanc » juridique et sert de modèle de rapport public et de jeu responsable.

Surveillance financière et conformité : FSA, FIU, ECCB

La FSA : assure l'exécution et le contrôle de la « liste des lois » dans son domaine (assurances, marchés financiers, fiducies/IBC, etc.), interagissant avec le gouvernement sur les questions de licence et de conformité. Pour les sociétés de jeux, cela est important si la structure du groupe comprend des services financiers non bancaires ou des fournisseurs d'entreprises sous la supervision de la FSA.

FIU (AML/CFT) : Publie des guides pour NRSP/DNFBP (y compris les casinos en tant que « sujets obligatoires ») - c'est là que se trouvent les chèques pratiques : KYC, surveillance des transactions, conservation des dossiers, formation du personnel et escalade des transactions suspectes.

L'ECCB et le système monétaire : la banque centrale de l'Union des Caraïbes orientales définit une politique en matière de calcul et de stabilité de l'écosystème EC $. Pour les opérateurs, c'est l'impact sur les rails de paiement (cartes, transferts, conformité des banques acquéreurs), bien que la BCE n'autorise pas le jeu.

Taxes et protection des consommateurs

L'impôt sur les gains et sa retenue est inscrit dans l'Income Tax Act (Cap. 435) (y compris la disposition relative à la taxe sur les prix de loterie et le mécanisme de retenue). Cela garantit la prévisibilité budgétaire pour la partie « officielle » du marché et la transparence pour les acteurs.

Barrière d'âge et responsabilité. Les examens juridiques comparatifs et les rapports AML/CFT pour SVG fixent un âge minimum de 18 ans et plus pour la participation au jeu et l'obligation des procédures KYC/AML pour les casinos et les entités connexes.

Où passent les « frontières » de la réglementation aujourd'hui

Le secteur terrestre (bureaux de betting, salles, loteries) est une surveillance GLBA + NLA + (Gaming Authority/FIU), avec des autorisations et des obligations compréhensibles.

Le marché en ligne (iGaming en dehors de la loterie) : il n'y a pas de licence nationale, ce qui est confirmé dans les documents du CFATF et les examens de profil. Les résidents peuvent techniquement utiliser des sites étrangers, mais sans protection locale du consommateur.

Comment cela se présente dans la pratique : la voie de l'opérateur hypothétique

1. La structure juridique et l'éphémère. Créer une société, confirmer « fit & proper » administrateurs/bénéficiaires (paquet de documents d'entreprise).

2. Autorisation GLBA. Postuler auprès de la Gaming Authority pour le type d'activité approprié (betting office, casino), joindre les plans de contrôle interne et les descriptions de l'équipement/logiciel.

3. Conformité AML/CFT. Élaborer la politique KYC/EDD, les règlements de surveillance, la formation du personnel, le format de rapport dans le FIU (SAR/STR).

4. Infrastructure de paiement. Négocier avec la banque acquéreur/fournisseur de paiement dans la zone EC $, en respectant les normes ECCB et les exigences de la conformité nationale.

5. Les impôts et la comptabilité. Configurer les retenues/comptes par Cap. 435 (paiements de loterie/gains, rapports d'entreprise).

« Taches blanches » et directions d'amélioration

Mode numérique. Il n'y a pas de chapitre distinct pour les casinos/bookmakers en ligne : cela réduit le niveau de protection locale du consommateur et laisse une zone grise en ce qui concerne les litiges/paiements. La mise à jour pourrait consolider les licences de services à distance, le stockage des logs, la procédure ODR locale et les normes publicitaires 18 +.

Un registre unique d'auto-exclusion. L'intégration du casino hors ligne/betting et de la loterie dans un outil RG commun (self-exclusion) sous la supervision de l'État et de la FIU renforcerait la protection sociale.

Harmonisation avec les pratiques de paiement. Continuer à travailler avec les banques acquéreurs et les fournisseurs sur la base des normes ECCB pour accélérer la payabilité et réduire les risques transactionnels pour les opérateurs légaux.

Dans SVG, le circuit de réglementation est basé sur la « classique » de l'ordre juridique des Caraïbes : GLBA + Gaming Authority gère le secteur terrestre ; NLA est la loterie « officielle » ; la FIU et la FSA assurent la conformité financière et le contrôle dans les secteurs connexes ; L'ECCB donne des « rails » monétaires. La principale lacune est le segment en ligne, qui n'est pas couvert par les licences GLBA : sa fermeture donnerait aux consommateurs une protection locale et à l'État une surveillance et des revenus compréhensibles, sans briser le système de réglementation hors ligne déjà en place.

Sources de référence : GLBA/formulaires d'autorisation et statut de Gaming Authority ; Évaluation mutuelle CFATF (2023/2024) par AML/CFT ; le site Web de la FIU SVG (guides pour le PNRR/DNFBP) ; FSA SVG (mandat et domaines de surveillance) ; ECCB (rôle dans le système monétaire EC $) ; Income Tax Act (Cap. 435) (taxes sur les gains) ; NLA SVG (fondation 1984 et mission publique).