Lois de l'État contre fédérales : différences

Aux États-Unis, le jeu est réglementé à plusieurs niveaux. Les États ont le « pouvoir de police » (police power) d'établir où et comment vous pouvez jouer, qui obtenir une licence et quelles taxes prélever. Les fédéraux fixent le cadre et les « lignes rouges » : les communications interétatiques de taux, les paiements en ligne aux sites illégaux, le droit tribal des jeux, ainsi que le contrôle financier (AML). La clé de la compréhension est l'équilibre constitutionnel (dixième amendement et anti-commandement) et un certain nombre de lois fédérales et de précédents de la Cour.

1) Ce qui régit l'État et ce qui est la fédération

Champ État

Licence et surveillance des casinos, des casinos en ligne/iGaming, des paris sportifs, des loteries, des « peaux » et des liens avec des partenaires terrestres.

Zonage et format : où les salles/stations sont autorisées, les limites de licence, les exigences de capital et de suitability, la certification technique, les normes de jeu responsable, la publicité et les bonus au niveau de l'État.

Taxes et frais : taux sur les GGR/revenus, fonds d'affectation spéciale.

Champ fédéral

L'aspect interstate et la communication : l'historique Wire Act (1961) limite les communications câblées interstates pour les paris sur les événements sportifs (domaine précisé par les tribunaux en 2021).

Paiements en ligne : L'UIGEA (2006) interdit d'accepter les paiements liés au gembling en ligne illégal en droit fédéral ou à plein temps (exceptions - fantasy sous conditions, etc.).

Droit tribal : L'IGRA (1988) a créé le NIGC et les classes de jeux, a ancré le modèle compact « tribu-état » pour la classe III. La décision Cabazon (1987) a ouvert la voie à l'IGRA en limitant l'application des normes d'interdiction à plein temps au jeu tribal.

Paris sportifs et anti-commandements : l'affaire Murphy V. NCAA (2018) a annulé PASPA - le Congrès ne peut pas interdire aux États d'autoriser les paris (les États sont libres de réglementer eux-mêmes).

Le monitoring financier (AML) : le casino - "les institutions financières" sous Bank Secrecy Act et les règles FinCEN/31 CFR (l'AML-programme, CTR/SAR).

Publicité et protection du consommateur : La FTC exige une publicité véridique, déloyale et non équitable (y compris pour les paris promotionnels/casinos).

2) Cinq « lignes de démarcation » dans la pratique

1. Anti-commandement et souveraineté des États

Dans Murphy (2018), la Cour suprême a confirmé que le Congrès peut réglementer directement les jeux d'argent, mais ne peut pas commander aux États qu'ils sont interdits ou autorisés. L'abolition de la PASPA a rendu aux États la liberté de légaliser les paris sportifs (au détail/mobiles).

2. En ligne : « Intrastate - vous pouvez, interstate - vous ne pouvez pas »

Les États peuvent lancer iGaming/poker à l'intérieur de leurs frontières en géolocalisant et en respectant l'UIGEA. La transmission intersectorielle de données/paris est une zone Wire Act qui, après un différend entre le ministère de la Justice et les tribunaux, est interprétée comme applicable aux paris sportifs (affaire NH Lottery v. Rosen, 1st Cir., 2021).

3. Jeu tribal vs. droit à plein temps

Après Cabazon (1987), les interdictions à plein temps ne sont pas aussi sévères sur les terres de jeu des tribus ; L'IGRA (1988) a mis en place un système de classes de jeux et de compacts. C'est un cadre fédéral au-dessus des accords tribaux locaux.

4. Argent et conformité - toujours fédéral

Quel que soit l'État, les casinos (y compris les opérations en ligne) sont soumis à l'approche BSA/FinCEN : programme AML, SAR/CTR, approche fondée sur le risque, vérification IRS/FinCEN. Des exemples de pratiques et d'amendes confirment la priorité des fédéraux.

5. Publicité et promo - double contrôle

L'État fixe des restrictions locales (fréquence, langage des disclayers, bonus), mais la FTC au niveau fédéral exige des communications vraies et non trompeuses (y compris des disclayers influenceurs et des conditions promotionnelles).

3) À quoi il ressemble dans le produit et les opérations

Licence d'État : Impossible de démarrer sans elle ; un « ancrage » à un partenaire terrestre/casino (skin/host) est souvent nécessaire.

Géofensing et KYC/AML : la géolocalisation assure l'intrastabilité ; Contrôle et rapport AML selon le titre 31/31 du CFR - fédéral must-have.

Paiements : les fournisseurs de paiements sont tenus de filtrer les transactions conformément à l'UIGEA et au droit à plein temps ; l'incohérence risque d'être sanctionnée.

Contenu et contrôle technique : certification RNG/jeux et audits (règles à plein temps + principes généraux de fairness) ; tenue de loges d'événements irrécupérables.

Publicité : les conditions des bonus et des « free-bets » doivent être divulguées de manière transparente ; « créatif » vérifie à la fois les organes à plein temps et la FTC.

4) Les mallettes qui changeaient de champ

California v. Cabazon Band (1987) : a limité l'intervention de l'État dans le jeu tribal, qui est devenu le préalable de l'IGRA et du secteur tribal moderne.

IGRA (1988) : classes I-III, NIGC, compact's est l'architecture du jeu tribal.

UIGEA (2006) : les banques/processeurs ne doivent pas servir de gembling en ligne illégal.

Murphy v. NCAA (2018) : Les États ont obtenu le droit de légaliser eux-mêmes les paris sportifs.

NH Lottery v. Rosen (1st Cir., 2021) : Wire Act se limite aux paris sportifs, réduisant l'incertitude autour des loteries et des chaînes iGaming.

5) Chèque pour l'opérateur/fournisseur

1. Carte des juridictions : ce qui est autorisé par l'État (iCasino, poker, sport), quelles taxes/licences et restrictions publicitaires.

2. Wire Act/UIGEA Évaluation : l'architecture du trafic et des paiements doit exclure les « passages à niveau » intersectoriels et les transactions illégales.

3. Programme BSA/FinCEN : SAR/CTR, modèle de risque, formation, essais de contrôle ; préparation aux contrôles IRS/FinCEN.

4. Scénarios tribaux : Lorsque vous travaillez avec des partenaires tribaux, vous tenez compte de l'IGRA et des conditions compact 'a.

5. Publicité et bonus : compatibilité FTC, T&C transparent, contrôle des affiliations et influenceurs.

L'État définit « comment et où nous jouons », la fédération - « ce qui ne peut pas être croisé » (communication interparlementaire, paiements illégaux, AML, cadre tribal, publicité honnête). Les précédents de Cabazon et Murphy ont renforcé la souveraineté des tribus et des États, et la loi Wire/UIGEA/BSA définit les limites fédérales. Le lancement durable d'un produit aux États-Unis exige une double discipline : une licence à plein temps irréprochable et une conformité continue aux normes fédérales en matière de communications, de paiements, de LAM et de publicité.