Crypto-casino
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Comment les casinos crypto-monnaies sont autorisés
Pourquoi crypto-casino a besoin d'une double licence
Crypto-Casino opère à la jonction de deux réglementations :1. Licence de jeu (gembling en ligne) - droit d'offrir des slots, des jeux en direct, des paris, des loteries ; exigences pour RTP/RNG, plaintes, jeu responsable, stockage des logs, etc.
2. Licence/enregistrement VASP (Virtual Asset Service Provider) - droit de travailler avec des actifs virtuels (porte-monnaie castodial, réception/sortie de crypto, échange de VA↔fiat), avec des responsabilités AML/CTF, KYC et Travel Rule.
Modèle d'entreprise et impact sur les exigences
Modèle castodial (le casino détient les portefeuilles des clients) : exigera généralement un statut VASP, un dépistage dur, le stockage des clés (M-of-N, cold), les limites et les procédures d'incident.
Modèle non statique (portefeuille du client, contrats intelligents/fournisseurs de paiement) : les risques sont plus faibles, mais les responsabilités VASP et le contrôle AML sont le plus souvent toujours appliqués (source des fonds, sanctions, Travel Rule dans les transferts multiplateformes).
Ce que le régulateur vérifie lors de la délivrance de la licence
1) La société et les propriétaires
Droit (documents constitutifs, registre des bénéficiaires).
Fit & Proper personnes clés : réputation, pas de casier judiciaire, expérience professionnelle.
Source de fonds des actionnaires (SoW) et capitalisation (capital minimum statutaire/opérationnel).
2) Produit et plateforme technologique
RNG et « provably fair » : certification par des laboratoires indépendants + preuve cryptographique d'honnêteté (ne remplace pas la certification).
Bacofis et logs : journaux d'événements, enregistrements immuables (WORM/time stamps), stockage selon la durée de la licence.
Infrastructure : résistance aux pannes, surveillance, DRP/BCP, pentest/audit de sécurité.
Intégrations : paiements (fiat/crypto), fournisseurs de jeux, oracles, screeners KUS/sanctions.
3) Conformité et protection des joueurs
KYC/CDD/EDD : politiques, déclencheurs, documents ; vérification du propriétaire de la méthode de paiement/portefeuille.
AML/CTF : évaluation des risques (BWRA), règles de surveillance, analyse graphique et onchane, procédures SAR/STR, interdiction de tipping-off.
Travel Rule : échange de données dans les traductions VA (si nécessaire), Vaitlist VASP/échanges.
Jeu responsable : limites de dépôt/perte/temps, auto-exclusion, contrôle d'âge.
Plaintes et ADR/ombudsman : procédure d'examen, délais, arbitrage.
Protection des fonds des joueurs : ségrégation/comptes de garantie/assurances, politique d'insolvabilité.
4) Marketing et géo-blocage
Publicité/affiliations : hydes, interdictions "dark patterns', divulgation des conditions des bonus.
Géo-restrictions et sanctions : contrôle IP/GPS/ASN, listes noires des juridictions, contrôle RRE/sank avec recadrage.
Paquet de documents : Que préparer à l'avance
Documents constitutifs, registre des bénéficiaires, tableau de la propriété.
Questionnaires Fit & Proper (KYC sur les administrateurs/bénéficiaires) : passeports, certificats d'absence de casier judiciaire, CV, recommandations.
Finplan et modèle de risque : P & L/FC, description des produits, prévisions de charge.
Politiques et procédures : AML/CTF (BWRA, EDD, SAR/STR), CUS/sanctions, jeu responsable, plaintes/ADR, rétentions de données, incidents, sécurité de l'information.
Dossier : architecture, accès par rôle, logs, DRP/BCP, bagbounti, résultats des pentestes.
Contrats et SLA avec les fournisseurs (studios de jeux, PSP/crypto-traitement, fournisseurs KYC, analyste onchain).
Certificats/rapports de laboratoire sur RNG/plate-forme.
Politique de stockage des fonds des joueurs et confirmation des accords bancaires/castodial.
Calendrier et étapes (rythme type)
1. Preskoping (2-6 semaines) : sélection de la juridiction, évaluation du modèle (castodial/no), analyse des exigences GAP.
2. Préparation du paquet (4-12 semaines) : finalisation des politiques, des contrats, de l'architecture, de la collecte des références et des certifications.
3. Présentation et interaction (8 à 20 semaines) : Q&A avec le régulateur, mise au point et entretiens en face à face avec des personnes clés.
4. Approbation conditionnelle → vérification de production → licence.
5. Post-licence : reporting régulier, audits indépendants, revérification, formation du personnel.
(Les délais réels dépendent fortement de la compétence et de la disponibilité des documents.)
Budget de conformité (en termes généraux)
Unique : application/due-diligence fees, certificats de laboratoire, légalisation des documents, consultation.
Annuel : licence fee, frais de surveillance, audits réglementaires, fournisseurs KYC/AML/Onchane Analysis, pentestes, assurances, cotisations ADR.
Opérations : traitement PSP/crypto, hébergement/CDN, gestion des cas, formation, mises à jour des politiques.
Exigences techniques et crypto-spécifiques
Dépistage des transactions entrantes/sortantes ; étiquettes de risque (mixeurs, piratages, sanctions).
Porte-monnaie castodial : stockage à froid, multiplications, limites, alertes, journal d'action ; la politique du « disjoncteur de secours ».
Smart-contracts : au moins deux audits indépendants, contrôle des droits admin (timelock, multisig), plan de migration.
Fair Provably : hachage sid, vérification par le client ; les exigences du régulateur en matière de vérification indépendante demeurent.
Données et vie privée : DPIA, minimisation, cryptage PII « sur disque et dans le canal », délais de rétractation, droits de la personne concernée.
Erreurs fréquentes des requérantes
« Seulement provably fair - sans certification RNG ». Le régulateur n'acceptera pas.
Il n'y a pas de politique intelligible de Travel Rule et Vaitlist VASP/échanges. Refus/retards.
Faible ségrégation des fonds des joueurs et un schéma de stockage castodique incertain.
L'absence de déclencheurs BWRA/EDD (seulement une « AML totale » sans matrice de risque).
La commercialisation par le biais d'affiliations dans les géos interdits - des sanctions sévères jusqu'à la révocation.
Relations non formées avec les fournisseurs (pas de SLA/droits d'audit/incident-reportage).
Compétences insuffisantes des personnes clés (officier de conformité « à temps partiel »).
Comment choisir une juridiction (cadre de comparaison)
Couverture alimentaire (slots, live, paris, crypto-paiements).
Est-ce que VASP est nécessaire et dans quels modèles (castodial/non stomodial).
Charge fiscale (taxe GGR/bénéfices, TVA, charges).
Rapidité d'examen/prévisibilité des procédures.
Accès aux rails de paiement (banques, émetteurs de steiblcoins, PSP).
Réputation de la licence (conversion du trafic, confiance des fournisseurs et des joueurs).
Chèque avant le dépôt
1. L'entreprise est structurée, les bénéficiaires sont révélés, fit & proper passé.
2. Les politiques KYC/AML/Travel Rule, BWRA, EDD Matrix et Case Management sont prêtes.
3. RNG est certifié, provable fair réalisé et documenté.
4. Processus castodial : cold-storage, multisig, limites, incidents, journal d'activité.
5. ADR, gambling responsable, plaintes et SLA sont prescrits.
6. Géo/sank-screening, device/IP-intellectuels, liste des juridictions interdites.
7. Contrats avec les fournisseurs, droit d'audit, plan B en cas de refus.
8. Plan d'audit/formation du personnel pour l'année à venir.
Mini-FAQ
Ai-je besoin d'une licence VASP pour tous les casinos crypto ?
Non, ça dépend du modèle. Mais avec les portefeuilles castodial et/ou l'échange de VA↔fiat - presque toujours oui.
Peut-on se contenter d'une « foire provable » sans la certification RNG ?
Non. Les fournisseurs et les régulateurs exigent une certification et une plateforme RNG indépendantes.
KYC est-il obligatoire si les paiements sont dans la crypto ?
Presque partout oui : KYC/AML et Luk-screening sont la norme de base, plus Travel Rule dans les modes appropriés.
Comment protéger les fonds des joueurs ?
Ségrégation des comptes/portefeuilles, stockage à froid, multiplications, limites, assurances/garanties et procédure de retrait compréhensible en cas de force majeure.
Qu'en est-il du marketing via les affiliations ?
Contrats de conformité, vérification du trafic, interdiction de la publicité « sombre » et promo dans les géos bloqués.
L'octroi de licences de crypto-casino n'est pas un papier, mais un système : transparence juridique et « fit & proper », produit certifié (RNG + provably fair), AML/KYC fort avec Travel Rule, contrôle et protection des fonds des joueurs, plus la discipline de la reddition de comptes et des audits. Les opérateurs qui mettent la conformité par le design dans l'architecture et les processus obtiennent un accès durable aux paiements, la confiance des fournisseurs et des joueurs - et, par conséquent, une croissance prévisible sans surprises réglementaires.