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Qu'est-ce que KYC et pourquoi le casino exige des documents
Qu'est-ce que KYC en mots simples
KYC (Know Your Customer - « Connaissez votre client ») est une procédure obligatoire pour identifier un joueur. Son but est de confirmer que derrière le compte se trouve une personne réelle, plus âgée que l'âge minimum, qui n'utilise pas les données des autres, qui ne blanchit pas l'argent et ne viole pas les restrictions du pays/licence. Pour le joueur, c'est sur la sécurité et la légalité, pour le casino, sur la conformité des régulateurs et des partenaires payants.
Pourquoi les casinos exigent des documents
1. Lutte contre la fraude : éliminer les multi-accounts, le vol de cartes et l'abyse bonus.
2. Limites d'âge : non-admission des mineurs.
3. Jeu responsable : possibilité d'appliquer les limites, l'auto-exclusion et les blocages correctement.
4. Conformité AML/FCT : prévention du blanchiment de revenus et du financement du terrorisme.
5. Compatibilité de paiement : les banques et les processeurs ne fonctionnent qu'avec des clients et des clients vérifiés.
6. Compétence et taxes : vérification de la disponibilité des services et de l'exactitude des déclarations fiscales.
En quoi se compose KYC
Identification d'identité (ID) : confirmation du nom et de la date de naissance.
Confirmation d'adresse (POA) : rapprochement pays/région et adresse de résidence.
Vérification de la méthode de paiement (PMV) : mise en correspondance du titulaire du compte/carte/portefeuille avec le titulaire du compte.
Vérification supplémentaire des risques : RER/listes de sanctions, sources de fonds (SoF/SoW), avec une activité non standard.
Quels documents sont généralement appropriés
Pour la personnalité (l'un des) :- Passeport (retournement avec photo)
- Carte d'identité nationale (des deux côtés)
- Permis de conduire (si accepté par le régulateur)
- Conseils : photo sans éblouissement/circoncision, données lisibles, document valide et non périmé.
- Facture des services publics
- Relevé bancaire ou lettre de la banque
- Avis fiscal/page du portail public
- Important : le nom, l'adresse, la date et le logo/les détails de l'organisation expéditrice sont visibles.
- Photo de la carte bancaire (les 6 premiers et les 4 derniers chiffres, nom ; CVV fermé)
- Scryn/relevé de portefeuille avec le nom du propriétaire
- IBAN/relevé de virement bancaire
Comment se passe la vérification : étape par étape
1. Téléchargez les documents dans votre bureau privé : suivez les conseils de format et de taille.
2. Prise de vue/selfie vidéo (si nécessaire) : le système compare le visage avec le document.
3. Rapprochement automatique : OCR + vérification de la validité, pays, listes de sanctions.
4. Conformité manuelle (si nécessaire) : le spécialiste clarifiera les détails ou demandera des documents supplémentaires.
5. Résultat : statut vérifié/limité/demande de re-téléchargement.
Habituellement, la vérification de base prend de quelques minutes à 24 heures ; étendu - plus longtemps si la confirmation de la source des fonds est nécessaire.
Lorsque KYC est requis
Avant le premier retrait.
Avec un dépôt/retrait important, une augmentation des limites ou une modification du profil de risque.
Avec des signes de multiaccount, d'abus de bonus, de transactions controversées.
Lorsque les seuils réglementaires de rotation ou de gain sont atteints.
En quoi KYC diffère de AML
KYC - pour savoir qui est le client (ID, adresse, paiements).
AML - comprendre ce que le client fait avec l'argent (surveillance des transactions, modèles non standard, listes de réputation).
En général, ils vont ensemble : d'abord l'identification, puis le contrôle comportemental et transactionnel.
Comment le casino stocke et protège les données
Cryptage et segmentation : les fichiers et les champs contenant des données personnelles sont stockés sous forme cryptée.
Accès par rôle : Les documents ne sont visibles que par le personnel de la conformité.
Minimisation et rétention : ne stocker que le nécessaire et seulement la durée requise selon les exigences de la licence.
Confidentialité : la publication ou la transmission à des tiers est interdite, sauf dans les cas prévus par la loi/le régulateur/l'intégration payante.
Que faire si KYC « ne passe pas »
Vérifiez la lisibilité : reformulez le document à la lumière du jour, sans éblouissement, en entier.
Associez les données du compte et du document : nom, adresse, date de naissance doivent correspondre.
Chargez le document à l'adresse (≤90 jours).
Retirez le VPN lors de la vérification des selfies, utilisez le navigateur/l'application mobile à jour.
Répondez à une demande de complience : un relevé bancaire ou une confirmation de la source des fonds est parfois nécessaire.
Erreurs typiques des joueurs
Champs de document coupés ou « ombrés ».
Non-correspondance du nom sur le compte et sur la carte.
« Anciens » reçus ou captures d'écran sans date/logo.
Utilisation de cartes/portefeuilles de famille.
Essayer d'aller KYC dans une autre région lors d'un jeu réel d'un pays interdit.
Questions fréquentes (FAQ)
Mon argent sera-t-il bloqué pendant la durée de KYC ?
Les dépôts et le jeu sont généralement disponibles, mais la conclusion est après une vérification réussie.
Pourquoi confirmer l'adresse si j'ai déjà confirmé mon identité ?
L'adresse est importante pour la juridiction, les impôts, les limites et le jeu responsable.
Puis-je cacher une partie du numéro de carte ?
Oui : montrent généralement les 6 premiers et les 4 derniers chiffres ; Les CVV sont toujours fermés.
Dois-je passer KYC à nouveau ?
Parfois, lorsque vous changez d'adresse ou de nom, que le document expire ou que vous passez à des limites élevées.
Qu'est-ce que la vérification des sources de fonds (SoF/SoW) ?
C'est la confirmation d'où vous avez l'argent pour jouer (salaire, revenu d'entreprise, vente d'actifs). Il est demandé de manière sélective à des risques/volumes élevés.
Conseils pratiques pour passer de la première fois
1. Remplissez le profil à 100 % - nom, date de naissance, adresse comme dans le document.
2. Préparer le lot à l'avance : ID + adresse de ≤90 jours + confirmation du paiement.
3. Prenez une photo de qualité : sans cadre ni filtre, tout le document dans le cadre.
4. Utilisez la même méthode de paiement que celle indiquée à votre nom.
5. Conservez des copies des fichiers : utiles lors d'une nouvelle vérification ou dans un autre casino.
Pourquoi KYC est bénéfique pour le joueur
Protection du gain : personne d'autre que vous ne retirera les fonds.
Paiements rapides après vérification : moins de retards et de litiges.
Environnement honnête : moins de multi-accounts et d'abus bonus.
Sécurité juridique : vous jouez avec un opérateur qui suit les règles.
Résultat : KYC n'est pas un « casino caprice », mais une partie normale du gemblai autorisé. Plus tôt vous passez correctement la vérification (ID + adresse + méthode de paiement), plus vite vous accédez à la fonctionnalité complète et aux paiements sans frais.