Crypto-casino
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Comment les crypto-casinos et leurs licences sont réglementés
Le crypto-casino n'est pas un type d'entreprise distinct, mais un opérateur de jeux de hasard en ligne qui accepte/paie des fonds dans les actifs numériques (BTC, ETH, steiblcoins, etc.). Les régulateurs déclencheront ici une double zone de contrôle : (1) les lois sur les jeux d'argent et (2) les règles sur les actifs virtuels (VASP/AML). En conséquence, les exigences dépendent de la juridiction : quelque part, les crypto-monnaies sont autorisées dans des conditions supplémentaires, quelque part - expressément interdites pour les dépôts.
Carte des approches : compétences clés
Malte (MGA)
L'AMG autorise l'utilisation des actifs DLT dans les jeux de hasard lors d'un accord préalable : l'exploitant doit présenter une demande, décrire la classe d'actifs et les processus AML/KYT. Selon la nouvelle politique, VFA est assimilé à un fiat de traitement (les anciennes limites du bac à sable ont été supprimées), mais l'autorisation MGA est obligatoire.
Royaume-Uni (UKGC)
L'UKGC souligne les attentes accrues des opérateurs qui travaillent avec des actifs crypto (reporting, conformité). Dans ce cas, le régulateur indique explicitement : accepter la crypto-monnaie des consommateurs pour les dépôts au Royaume-Uni est illégal - c'est important pour les marques qui travaillent sur le marché GB.
Île de Man (SGC, OGRA)
La licence gambling OGRA autorise les modèles crypto tout en respectant AML/KYT. La pratique du SGC met en évidence des schémas de rotation valides (par exemple crypto-in/crypto-out, p2p, etc.) et exclut simultanément le modèle « crypto-in → fiat-out » (au moment de la note correspondante). Il existe un guide AML actualisé qui met l'accent sur les actifs virtuels et les critères de contrôle.
Curaçao (LOK, nouveau régulateur)
Depuis la fin de 2024, il existe un régime réformé de LOK avec un passage à la délivrance de licences d'État et une conformité renforcée (au lieu des « licences maîtres » du passé). Dans la partie crypto - les exigences de AML/KYT et de transparence sont attendues/introduites ; l'approche est consignée dans les nouveaux règlements et matériaux du régulateur.
Normes internationales : FATF et « Travel Rule »
Même avec une licence fidèle, l'opérateur est soumis aux normes FATF sur les actifs virtuels et VASP. Clé : approche axée sur les risques, cas "red flags'et Travel Rule - transmission des données d'identification lors des transferts entre VASP. Les régulateurs renvoient explicitement à ces documents en tant que niveau de vérification de base.
Modèles de cryptage : ce que vérifient les régulateurs
1. Fiat-in/Fiat-out (sans crypto) est un classique, hors sujet.
2. Crypto-in/Crypto-out - le joueur dépose et reçoit dans la même pièce ; dur KYT, l'analyse de blockchain, le contrôle des sanctions/mixeurs. Il est admissible dans l'IoM et plusieurs autres modes dans les conditions.
3. Crypto-in → conversion → Crypto-out - est autorisé dans une logique transparente de conversion/cours et compte tenu de la volatilité.
4. Crypto-in → Fiat-out - les régulateurs individuels ne délivrent pas de licence (IoM - « non » pour ce modèle ; d'autres peuvent varier).
5. Fiat-in → Crypto-out - presque toujours remis en question en raison des risques de blanchiment/encaissement.
Licence « double » : licence de jeu + statut VASP
Si l'opérateur lui-même détient les portefeuilles des joueurs ou effectue une conversion, il est souvent nécessaire d'ajouter à la licence de jeu l'enregistrement/licence VASP (ou un autre statut de fournisseur de services avec des actifs virtuels) - c'est sur KYT, le stockage des fonds, Travel Rule, le rapport. Techniquement, ce n'est pas appelé « VASP » partout, mais en fait - une couche supplémentaire d'exigences (surveillance de la finalisation, procédures de suspension/blocage des transferts suspects). La base est les normes FATF et les implémentations locales.
Bloc de conformité : que crypto-casino est tenu de savoir
KYC/EDD/SoF/SoW : vérification de l'identité et de la source des fonds, en particulier pour les VIP/sommes importantes.
Analyse KUT/blockchain : screening d'adresses (sanctions, darknet, mixers, échanges à risque élevé), scoring de transactions/clusters.
Travel Rule : échange de données entre VASP dans les transferts de seuil (en steiblcoins - aussi).
Les politiques de token : quels actifs sont admissibles (souvent VTS/ETN/steiblcoins à haut volume et liquidité).
Custody : stockage séparé des fonds (portefeuille chaud/froid), multisig, limites, horaires de sortie.
Sanctions et restrictions géographiques : bloc par pays/PEP/SDN, filtres par BIN/ASN/VPN.
Rapport : STR/SAR, journaux de solutions de complis.
Protection des consommateurs (RG) : limites, délais, auto-exclusion, ADR - comme pour le fiat.
Produit et UX : ce qui change à cause de la crypta
Volatilité et « monnaie du compte » : les régulateurs peuvent exiger que le solde soit fixé en monnaie de référence (équivalent fiat) pour calculer les limites RG/AML.
« Même monnaie d'entrée/sortie » : une exigence populaire - vous ne pouvez pas déposer dans une pièce et demander un retrait dans une autre (réduit les risques de blanchiment).
Transparence des cours : s'il y a conversion, la source des prix, le spread, le point de fixation (au dépôt/taux/retrait) sont indiqués.
Délais et limites : en raison de KYT et Travel Rule, des contrôles supplémentaires et des « réfrigérations » sur les conclusions sont possibles.
Où sont les « lieux fins » et pourquoi la licence est plus importante que « .io dans le domaine »
UK : vous ne pouvez pas accepter les dépôts crypto pour les consommateurs britanniques - les marques avec un ciblage UK ont besoin d'une vitrine de fiat et de géo-blocage séparé.
UE/EEE (Malte) : Avec l'approbation de la MGA, il est généralement possible d'assimiler le VFA à un fiat sur les contrôles AML et la comptabilité.
IOM : modèles clairement réglementés, interdiction de crypto-in/fiat-out.
Curaçao : la transition vers le LOK est en cours avec une surveillance plus stricte et des licences directes par le biais d'un régulateur d'État.
La licence « chez quelqu'un » ou sous un « maître » étranger ne fonctionne plus comme un bouclier : banques/PSP et partenaires demandent des politiques spécifiques sur les actifs virtuels, KYT et Travel Rule.
Chèque pour l'opérateur
Droits et licences
Le marché et la juridiction où le modèle crypto est légal ont été choisis ; licence de jeu +, si nécessaire, statut VASP.
La politique des actifs admis et des conversions ; « entrée = sortie » par devise si c'est l'exigence du régulateur.
AML/KYC/KYT
KYT-fournisseur (s), règles d'escalade, Travel Rule-intégration, filtres de sanctions.
Des déclencheurs EDD/SoF/SoW ; logs de décision et STR/SAR.
Sécurité technique et stockage
Castodi : multisig, limites, portefeuille chaud/froid, journaux d'accès.
TLS 1. 2/1. 3, HSTS, CSP; protection des intégrations Web3 (signatures, relais, allow-list RPC).
Protection du joueur
Outils RG, limites en monnaie de référence, taux/commissions transparents.
ADR/procédure de plainte ; T&C compréhensible par cryptoklads et conclusions.
Chèque pour le joueur
Vérifiez la juridiction et la licence (MGA/IOM/, etc.), ainsi que les règles sur les dépôts crypto dans votre pays (en UK - interdiction).
Cherchez dans T&C : quelles pièces sont acceptées, dans quelle pièce sera le retrait, les cours et les commissions, les délais de vérification.
Assurez-vous que le dépôt/retrait passe par les adresses officielles (faites attention au phishing), incluez le 2FA/Passkeys.
L'option « introduit dans la crypte - sorti dans le fiat » peut être inaccessible/illégal - chercher « same-currency rule ».
FAQ (court)
Ai-je besoin d'une « licence crypto » distincte ?
D'habitude, non. Vous avez besoin d'une licence de jeu + (si l'opérateur lui-même détient des portefeuilles/conversion) - la réglementation est comme VASP/équivalent. Les fondements sont les normes de la FATF et les lois locales.
Pourquoi peut-on retarder le retrait dans la crypte ?
KYT, Travel Rule и EDD. Le régulateur est tenu de vérifier les sources/chaînes de transactions.
Où est le plus facile d'obtenir une licence « crypto-amicale » ?
Ça change. Aujourd'hui, le cadre pratique est le MGA (en accord), l'IoM (modèles clairs), Curaçao (réforme LOK). Vérifiez les hydes frais.
La réglementation des crypto-casinos est une addition de deux modes : le jeu et les « actifs virtuels/AML ». Dans la pratique, cela signifie : la juridiction et la licence appropriées, KYT et Travel Rule, les règles compréhensibles des tokens/conversions, le contrôle personnalisé et la protection standard des joueurs (RG/ADR). Il est important que les opérateurs construisent un processus « comme une banque », et les joueurs ne regardent pas. io dans le domaine, et pour la vraie licence et la politique de cryptoclade précisément dans son pays.