קזינו קריפטו
הילוך טורנט
שליטה מוגברת ולהילחם נגד אתרים לא חוקיים
בולגריה היא אחת המדינות הבודדות במזרח אירופה שהצליחה כמעט לחלוטין להפוך את ההימורים באינטרנט לחוקיים, ולגרש פלטפורמות ללא רישיון מהשוק המקומי.
לאחר הרפורמות של 2020, פונקציות השליטה הועברו לסוכנות ההכנסה הלאומית (NRA), שקיבלה את הסמכות לא רק למפעילי רישוי, אלא גם לחסום באופן פעיל אתרים ותשלומים לא חוקיים.
מערכת זו הפכה את בולגריה למודל ציות דיגיטלי, שבו השליטה אינה מפריעה לעסקים, אלא מבטיחה את אמונם של השחקנים והמשקיעים.
1) סיבות לשליטה מוגברת
עד 2020, השוק סבל מנוכחותם של מאות אתרים זרים שקיבלו הימורים ללא רישיון.
בעיות עיקריות:- משיכת מס ל ”אזור האפור”;
- חוסר הגנה לשחקנים ולכלי אר-ג 'י;
- סיכון מוגבר של הונאה והלבנת הון;
- תיאום חלש בין הרגולטור וספקי התשלומים.
הפתרון: לשים את השליטה בידי רשות ני "ע, יצירת מבנה ריכוזי המשלב פיקוח מס, רישוי ובקרת סייבר.
2) סמכויות NRA לאחר רפורמה 2020
לפי תיקוני חוק ההימורים:- הארגון הפך לגוף היחיד המפקח על רישיונות, הכנסות ממסים ואכיפת חוק.
- הסוכן קיבל את הזכות לחסום תחומים וכתובות איי-פי שמקבלות הימורים ללא רישיון.
- רישום של אתרים לא חוקיים כבר הציג, מעודכן שבועי.
- ספקי אינטרנט ובנקים נדרשים להפסיק לגשת למשאבים אלה ולהעביר לטובתם.
- כל עסקאות התשלום עוברות דרך מערכת ה-NRA, שמזהה באופן אוטומטי עסקאות חשודות.
3) רישום תחומים אסורים
רשימה פתוחה של אתרים שפועלים ללא רישיון נשמרת.
נושאות מטוסים נדרשות לחסום את התחומים המצוינים בתוך 72 שעות מהפירסום.
הרשימה מעודכנת באופן קבוע, והמשתמשים מקבלים הודעת בלוק עם קישור לאתר הרשמי של NRA.
כאשר מנסים לגשת לתחומים אסורים, מוצגת הודעה:- ”לאתר הזה אין רישיון לפעול ברפובליקה של בולגריה”.
זה הפך לכלי יעיל - רמת התנועה הבלתי חוקית ירדה ביותר מ-80% בשנתיים.
4) בקרת תשלומים ואינטראקציה עם בנקים
NRA משתפת פעולה עם מערכות תשלומים לאומיות ובינלאומיות (כולל ויזה, מאסטרקארד, סקריל, נטלר, פייזפקארד).
תשלומי on/off-רמפה עוברים רק דרך ספקי סינון מורשים של KYC/AML.
בנקים נדרשים לדחות העברות למפעילים שאינם רשומים באן-אר-איי.
יומן של כל עסקות ההימורים נשמר לניתוח סיכונים ודיווח לאיחוד האירופי.
5) שילוב מערכות IT וניטור פיסקלי
כל הפלטפורמות המורשות מחוברות לפלטפורמה הפיסקלית הריכוזית, תיקון תעריפים, זכיות ותשלומים בזמן אמת.
לאתרים לא חוקיים אין גישה למערכת זו והם כפופים אוטומטית לסנקציות.
הוא משתמש בסורק סייבר אוטומטי שמנתח את התנועה ומאתר מקטעי איי-פי ומראות אנונימיים.
נתונים מושווים לבסיסי נתונים בינלאומיים (FATF, Interpol, EGBA).
התוצאה: מנעולים מהירים, צמצום ”מראות” וירידה יציבה בפעולות בלתי חוקיות.
6) סנקציות ואחריות
7) תפקיד שיתוף הפעולה הבינלאומי
איגוד הרובאים הלאומי מתאם עם:- אינטרפול ויורופול - חילופי נתונים על מזימות הונאה;
- EGBA והימורים - מעקב אחר תקני האיחוד האירופי;
- הרגולטורים הלאומיים של רומניה, יוון, קרואטיה וצ "כיה - חילופי רשימות של תחומים חסומים ומותגי הונאה;
- הוראות FATF ו AMLD - מעקב אחר עסקאות חשודות.
כך, המאבק נגד הימורים לא חוקיים ברשת הפך לחלק מהתשתית הפאן-אירופית נגד פשיעה.
8) פגיעה בשוק
לאחר רפורמה 2020-2022:- 95% מהמפעילים הגדולים פועלים תחת רישיון NRA;
- מספר האתרים הלא חוקיים שילש את עצמו;
- נתח התנועה ”אפור” ירד מ-30% ל-7-8%;
- הגדלת אמון המשתמש: מספר השחקנים הפעילים בפלטפורמות חוקיות גדל ב-40%;
- מותגים בינלאומיים (Betano, Bet365, PokerStars) פתחו תחומים מקומיים בדיווח שקוף.
9) עתיד טכנולוגי של שליטה
עד 2030, איגוד הרובאים הלאומי מתכנן:- יישום ניטור בינה מלאכותית של תחומים ודפוסי IP
- השתמש בביקורת בלוק של עסקאות לניטור נגד הונאה;
- אינטגרציה סטטיסטיקות ציבוריות של RG (נתח של בלעדיות עצמית, גבולות, תלונות);
- הרחבת התיאום עם האיחוד האירופי על תקני MICA (רגולציה של תשלומי קריפטו).
10) משמעות חברתית וחברתית
המאבק נגד אתרים לא חוקיים אינו רק כלי פיסקלי, אלא אלמנט של הגנה על אזרחים:- מונע מקטינים לגשת להימורים;
- מגן על מרבצי שחקנים מאתרי הונאה;
- מפחית את הסיכונים בהלבנת הון;
- בונה אמון במפעילים מורשים.
בולגריה הפכה לדוגמא לשליטה מוצלחת בהימורים מקוונים במזרח אירופה.
ריכוז הפיקוח בסוכנות ההכנסה הלאומית, מנעולים אוטומטיים וניטור כספי בזמן אמת כמעט חיסל לחלוטין את החלק האפור.
כיום בולגריה היא אחת מהסמכויות השיפוטיות הבטוחות והשקופות ביותר של האיחוד האירופי לגיימינג, שבה החוק, הטכנולוגיה והאחריות יוצרים מגן חזק נגד מפעילים לא חוקיים.