תקנה באמצעות רשויות ציבוריות ומשרד המשפטים: כיצד לוקסמבורג מנהלת הימורים

לוקסמבורג דבקה במודל הזהיר ביותר: איסור חקיקה כללי על הפעלת משחקי מזל והימורים ספורטיביים, וכל מה שמותר הוא חריגות נקודתיות של חוקי המדינה. גישה זו הפכה את השוק לקומפקטי וניתן לניהול: פלטפורמת קזינו תומכת אחת, לוטו ממוסד

1) מסגרת משפטית: ”אסורה אלא אם מותר”

חוק המפתח (1977): מניח איסור על ארגון והפעלת משחקים והימורים, אלא אם כן מותר במפורש על פי חוק או תקנה.

תקנות Grand ducal: ציין כיצד בדיוק פועלת הפעילות המותרת (כללי כניסה, סוגי משחקים, דרישות טכניות וארגוניות, נוהל בקרה).

מסקנה: בלוקסמבורג, ההיררכיה הרגולטורית בנויה כך שכל חריג לאיסור מאוית בפירוט וניתן לאמת אותו בקלות.

2) משרד המשפטים: מרכז הכובד של הרגולציה

השגחה ופרשנות של נורמות. משרד המשפטים מתאם את יישום החוק, מכין ועורך עבודות על תקנות, נותן הסברים משפטיים, מפקח על ההוצאה/תנאים של היתרים מיוחדים.

יוצאים מן הכלל "לטובת התיירות. "היתרי הקזינו הם בלעדיים ומקושרים לאינטרסים ציבוריים (תרבות, תיירות, תעסוקה).

בקרת הוצאה להורג. בשיתוף עם גופים אחרים, משרד המשפטים מפקח על ציות לסף הגיל, האיסור להלוות לשחקנים, כללי גישה ומניעת התעללות.

3) שחקנים ממשלתיים אחרים ותפקידיהם

ממשלה/מועצת המדינה/הפרלמנט. הם יוצרים ומאשרים שינויי חקיקה, קובעים מדיניות של מתינות וביטחון הציבור.

גרנד דקל צ 'נסלרי. סוגיות תקנות גרנד-דוקאל שמביאות את החוק לפעולה יישומית.

רשויות החוק והתובעים. הם שולטים בניצול הבלתי חוקי של המשחקים, מנהלים חקירות, מבטיחים את יישום הסנקציות וההחרמות.

מודיעין פיננסי (FIU) ומעקב AML. דורש הליכי KYC/EDD, ניטור עסקאות, דיווח על עסקאות חשודות; בתי קזינו והגרלות הם נושאים מחויבים של AML.

רשויות המס. לספק שקיפות כספית: חשבונאות הכנסה, מסים, דיווח וביקורת של זרימות מזומנים.

רשויות להגנת מידע (DPA). ודא שהעיבוד של נתונים אישיים ב-KYC/AML, רשימות של הגבלות ו-CRM מתבצע באופן חוקי ופרופורציונלי למטרות השליטה.

תיירים ורשויות עירוניות. השתתפות בתיאום אתרים ואירועים, ציות לתקני בטיחות, מצב הפעלה, הגבלות חניה/רעש וכו '.

4) מה מותר ובאילו תנאים

דוגמנית קזינו. במדינה יש מספר מוגבל של אתרים מורשים (הבסיס הוא במונדורף-לה-ביין), הפועלים על פי כללים מפורטים.

הגרלות לוטו. מוצרי לוטו מוסדיים עם משימה חברתית וכללים נוקשים של תקשורת, מכירות ובקרת גיל.

מתיחות קידום מכירות. מותר רק בטפסים המתוארים ישירות בנורמות (ללא מרכיב ההימורים ה ”חבוי”, בתנאים שקופים וללא השתתפות כפויה).

פורמטים מקוונים. כל משחקי האינטרנט אסורים כברירת מחדל אלא אם כן מורשים באופן ספציפי. אין מראה לא מקוונת פשוטה באינטרנט - אתה צריך כותרת משפטית נפרדת.

5) סטנדרטים אחראיים למשחק

סף גיל ואימות זהות. כניסה למבוגרים, שליטה במסמכים בכניסה/רישום, איסור על כניסה של אנשים אסורים.

לאסור הלוואות לשחקנים. אין נקודות זכות מהקזינו/צוות לשחק את המשחק או לכסות את החוב.

מדיניות ניתוק עצמי/הגבלה. רשימות פנימיות ומנגנונים של הגבלות רצוניות (הפסקה, איסור כניסה, גבולות) הם מרכיב חובה.

תקשורת דיסקרטית. איסור פרסום אגרסיבי, נימה נייטרלית של הודעות, חוסר גבורה של זכיות.

6) לולאת תאימות לאופרטורים (רשימה)

1. בסיס משפטי: היתר מיוחד/תקנה, מסמכים סטטוטוריים, מבנה בעלות שקוף.

2. תקנות הפעלה: רשימה של משחקים, כללי אולם, משמעת במזומן, רישום אירועים, שליטה עצמאית.

3. זיהוי לקוחות, ניטור עסקאות, דו "חות FIU, אימוני צוות, שימור נתונים.

4. הגנה על לקוחות: שערי גיל, סירוב להיכנס מחוץ לחוק, הליכי ניתוק עצמי, אבטחה פיזית ובקרת גישה.

5. מסים וביקורת: דיווח נכון, הפרדה גזעית של זרם מזומנים, בדיקות שנתיות, זמינות של מסמכים לבדיקה.

6. נתונים ופרטיות: DPIA (הערכת השפעת נתונים), מזעור עמלות, הגנה על ערוצים ואחסון יומנים בזמן.

7. ניהול אירוע: תוכנית כישלון (כישלון של מערכות בקרת גישה/CCS), הליך הודעה והשהייה זמנית של משחקים.

7) לשחקן: איך נראה האזור ”הלבן”

בדוק את המצב החוקי של האתר. אתר מורשה בלוקסמבורג תמיד עם כללי כניסה ברורים ומסמכים על דוכן/אתר אינטרנט.

אין "ברירת מחדל באינטרנט קזינו. "כל אתר ללא אישור מפורש הוא בלתי חוקי וללא ערבויות.

חוקים שקופים. תנאי משחק ציבוריים, תשלומים, איסור הלוואות, ערוצים גלויים לתלונות וניתוק עצמי.

8) להסתכל קדימה: יציבות זהירה

לוקסמבורג שומרת על מסלול היקפי מינימלי - שליטה מקסימלית. שינויים אפשריים נוגעים לא להרחבת רשימת הטפסים המותרים, אלא להבהרת נהלים (KYC/AML, אחסון נתונים, אבטחת אולם, בהירות תקשורת לקוח). דיגיטליזציה משפיעה בעיקר על שירותי לוטו/מידע מבלי לפתוח ”שער רחב” עבור בתי קזינו מקוונים.

תקנת ההימורים בלוקסמבורג היא "מסגרת" הממוקדת במשרד המשפטים: איסור כללי, חריגים נדירים, תקנות מחמירות ועבודה מתואמת עם רשויות המס, אכיפת החוק ואמל "ל. מודל זה מספק שקיפות וחיזוי לחברה, לעסקים ולשחקנים - עם סיכון מינימלי למסחור מופרז ולחסרון חברתי.