סיכויים להצפנה תחת פיקוח קפדני

הולנד היא אחד משווקי ההימורים ה ”רגולטוריים” ביותר באיחוד האירופי. כל קזינו מקוון וכותבי ספרים נדרשים לקבל רישיון הולנדי Kansspelautoriteit (KSA), לעבוד בשיתוף עם רשם ההרחקה העצמית של CRUKS ולציית לדרישות AML/CTF. הדבר חל גם על הפרויקט בכל תשלומים מוצפנים: ראשית - ציות מלא לחוק ההימורים ההולנדי, ולאחר מכן - החוקים להצפנה (CASP) תחת פיקוחו של DNB/ESMA.

1) מצב נוכחי: ”קריפטה לחוקיות אוטומטית”

בלי רישיון, קיי-אס-איי לא חוקי. הרגולטור מדכא באופן קבוע את ”בתי הקזינו של ביטקוין” ואת האתרים ללא רישיון הולנדי (לדוגמה, Freibitco). בשנת, לפנה "ס. Game/BlockDance B.V.). צורת המטבע אינה חשובה - הרישיון והציות לכללי NL חשובים.

מבחינה משפטית. תשלומי ההצפנה כמעט ולא נמצאים. מספר מקורות תעשייה וביקורות מדגישים כי רישיונות הולנדיים אינם מקבלים קריפטוקורנקיז כשיטת קלט/פלט כברירת מחדל; איי-דיל ומעקות סיבים אחרים שולטים.

2) מדוע כה נוקשה: WWFT + סיכון שולט

חוק ה-WWFT (AML/CFT Act) דורש אימות לקוח קפדני, ניטור עסקאות ומקור ניהול כספים; בתי קזינו הם נושאי ה-WWFT, כמו גם שירותי ההצפנה. זה הופך תשלומים אנונימיים/אנונימיים למחצה לבעייתיים ביותר.

תרגול רגולטורי. KSA והממשלה מתמקדים ישירות במאבק באספקה בלתי חוקית ופלילית, הגנה על הצרכן ומניעת התמכרות; כל ערוצי התשלומים ”אפורים” נופלים תחת פיקוח מוגבר.

3) MiCA: חלון הזדמנויות - אבל לא ”כרטיס קזינו”

MICA (האיחוד האירופי) מהווה אישור פאן-אירופי ל-CASP ותקופת מעבר עד 1 ביולי 2026 למי שעבדו לפי החוק הלאומי עד 30. 12. 2024. עשרות רישיונות CASP הראשונים כבר מונפקים באיחוד האירופי, כאשר הולנד בין המנהיגים.

חשוב: MiCA מסדיר את שירותי ההצפנה, אך אינו מחליף את רישיון KSA להימורים. גם בעת קבלת תשלומי ההצפנה, המפעיל חייב להיות licensee של KSA ומשובץ במעגל AML/KYC.

4) איזה דגם ”לבן” של צפנים עשוי להיראות

1. Onramp באמצעות CASP מורשה (על ידי MiCA, בפיקוח DNB/ESMA), עם KYC וניטור מלא;

2. סריקת ארנק (סנקציות/אשכולות סיכון), כלל נסיעות וכתבי עת למקור;

3. המרה אוטומטית ליורו בכניסה (הדרה של תנודתיות מחירים), תשלומים - חזרה דרך אותה CASP;

4. CRUKS/DUTY-OF-DUTY נשאר ללא שינוי: גבולות, פסקי זמן, יומן התערבות - כמו ב ”פיאט”.

מבנה גוף זה עולה בקנה אחד עם לוגיקת WWFT + MICA ומפחית סיכונים אנונימיים/תנודתיים. (מסקנות - של הכותב, המבוססות על מסגרת MiCA/WWFT הנוכחית ותרגול KSA/DNB.)

5) מחסומים וסיכונים עבור קריפטוקאזינו

פיקוח ”עומק כפול”. אנחנו צריכים גם רישיון KSA וגם ציות MiCA/DNB עבור שותפים לתשלום; הפרה של כל קישור = סנקציות.

סיכונים התנהגותיים ומוניטין. KSA מחזק את שליטת AML ו ”חובת הטיפול”; מזימות אגרסיביות של משיכה/תשלומים תחת מראה מיוחד.

אכיפה נגד חברות בחו "ל. תיקים בחינם. בשנת, לפנה "ס. שעשועון טלוויזיה עם סובלנות נמוכה ל ”קריפטו-offshore” שמכוון ל-NL.

6) Outlook 2025-2026: תרחיש מציאותי

ברישיונות KSA יש עדיפות לרכבת (IDAL). קריפטו אפשרית רק באמצעות CAPP ”נקי” לאחר מימוש מלא של MICA וניהול סיכונים מוכח.

אמצע האופק: אם ESMA/DNB יבנו פרקטיקת מעקב בת קיימא של CASP, ו-KSA תתאר זרימה בטוחה (onramp-סינון-המרה-יומנים), היחידה. מפעילי nl יעודדו להוסיף שיטת הצפנה מוגבלת כנוחה לשחקנים מתקדמים - מבלי להחליש את RG/AML. (הערכה אנליטית המבוססת על מגמות MiCA.)

7) רשימה לחברות ש ”רוצות לקרוא” ‏

1. רישיון KSA + אינטגרציה ללא תפרים של CRUKS וחובת הטיפול (גבולות, ”קירור”, יומני התערבות).

2. שותף תשלום - CASP עם אישור MiCA (או במצב מעבר) ורישום/פיקוח DNB; כולל הקרנת ארנק וחוק הנסיעות.

3. המרה ל EUR בקלט, גידור הפכפך, ארנקים אנונימיים/מיקסים איסור.

4. נהלי AML/CTF עבור WWFT: זיהוי מקורות כספים, ניטור עסקאות, דיווח.

5. תקשורת בלי ”טיח מסתורי”. "טון ניטרלי, אין הבטחות להטבות קלות, שקיפות מלאה של עמלות וקורסים. (בהתאם לקו השיווק הדיסקרטי הנוכחי של KSA.)

8) מה שחשוב לשחקן

לשחק רק עם רישיונות KSA ולבדוק את הכבילה CROKS; היזהר מ ”קריפטוקסינו ללא רישיון נ.ל.” - זה לא חוקי וללא ערבויות.

אם אי שם הם מציעים הפקדת BTC עבור ההולנדים, ודאו שיש לכם רישיון KSA וכללי AML/פלט שקופים; היעדרות - דגל אדום. תיקים בחינם. בשנת ו-bc. שעשועון איך זה נגמר.

הסיכוי להצפנה בהולנד אינו תלוי באופנה, אלא בציות. גם עם מימוש מלא של MiCA, קריפטו הוא רק שכבת תשלום אפשרית על גבי רישיון KSA חובה ו-WWFT קשה. נתיב מציאותי הוא מרבצי קריפטו באמצעות CASPs מורשים עם סך KYC/AML, הקרנת ארנק והמרה ליורו. כל השאר הוא מחוץ לתחום המשפטי של אן-אל ומסתכן בלהיות בהודעה הבאה לתקשורת של KSA על צעדי כפייה.