רגולטור: משרד האוצר הפולני

בפולין, משרד האוצר משמש כרגולטור המרכזי להימורים. היא קובעת את הכללים, נושאת היתרים/רישיונות, שומרת על קופות, מתאמת פיקוח עם מינהל המס והמכס הלאומי (KAS) ואחראית לוודא שהשוק יישאר חוקי, שקוף ואחראי חברתית. למטה זה בדיוק איך זה עובד, מה התחייבויות המפעילים יש ומה השחקן יכול לסמוך על.

1) מנדט ושטח אחריות של הרגולטור

מדיניות ונורמות. פיתוח ועדכון של חוקי המשנה במסגרת חוק ההימורים; הגדרה של וארטיקלים אפשריים וכללים בסיסיים.

רישוי/הרשאות. עיון ביישומים ובהנפקת מסמכים לפעילות לא מקוונת ומקוונת (בסכום המותר בחוק).

השגחה ושליטה. ביקורת של מפעילים, בדיקות של תשתיות ותהליכי תשלום, תגובה להפרות.

כלים מקוונים. שמירה על רישום תחומים המציעים משחקים ללא רישיון ותיאום הגבלות תשלום עבור אתרים אלה.

משחק אחראי (ר "ג). דרישות לגבולות, הדרה עצמית, אזהרות גלויות ופרסום כנה.

תיאום בין סוכנויות. שיתוף פעולה עם KAS (בקרה ובדיקות מבצעיות), רשויות אכיפת החוק וספקי תשלומים.

2) כיצד מתרחש הרישוי

שלבים:

1. קבלת פנים. אישור של הון, מקור של כספים, מבנה בעלות ומוניטין ללא דופי.

2. חבילה טכנית. הסמכת תוכנה/RNG או שידורי ספורט, ארכיטקטורת אבטחת מידע, אחסון רישומים, תהליכי KYC/AML.

3. מוכנות מבצעית. לוקליזציה של התנחלויות, הסכמים עם ארגוני תשלומים, מדיניות שיווק ואר-ג 'י.

4. החלטת רגולטור. הוצאה של רישיון/היתר או סירוב מנומק עם זכות ערעור.

מה שחשוב למגיש: מבנה בעלות שקוף, מקורות מימון מוצקים, מוכנות לביקורת ודיווח דיגיטלי.

3) השגחה מקוונת: ממנעולי תחום ועד מסנני תשלום

רישום של תחומים עם הפרות. הוא כולל אתרים המציעים משחקים ללא רישיון פולני; ספקי תקשורת להגביל את הגישה.

הגבלות תשלום. ארגוני תשלומים מפסיקים לשרת העברות לטובת שטחים מהמרשם.

דרישות תשתית. אחסון נתונים ויומנים על פי תקנים לאומיים; מוכנות לספק פריקה לבקשת הווסת.

אנטי-פראוד וריבוי חשבונות. מפעילים נדרשים להיות מנגנונים לגילוי ודיכוי של שימוש לרעה.

4) פרסום, פרומו והשתייכות בשליטת משרד האוצר

מי יכול לפרסם. רק מותגים מורשים - ורק מוצרים אלה שיש להם אישור.

כפי שאתה יכול. נימה ניטראלית ללא הבטחות לרווחים קלים; מפורש 18 + סימון ומחסום משחק אחראי; איסור על מיקוד קטינים.

איפה ומתי. הגבלות נוספות לשידורי טלוויזיה/רדיו/או "ם וספורט; מסנני גיל באינטרנט ומתינות של יצירתיות.

קשרים משותפים. אחריות משותפת של המפעיל ליצירות ולתנועה של שותפים; במקרה של הפרות, הסנקציות חלות גם על המותג.

5) KYC/AML ו RG:

זיהוי לפני הפקדה/משיכה. אימות גיל (18 +), זהות וציות של אמצעי התשלום עם בעל החשבון.
ניטור העברה. שליטה במקורות כספים, זיהוי עסקאות חשודות, דיווח AML.
כלי אר-ג 'י. הפקדה/הימור/הגבלת זמן, פסקי זמן, הדרה עצמית, אזהרות גלויות וגישה להיסטוריית המשחק.
שקיפות מוצר. כללי הסדר ברורים, תנאי תשלום, תנאי בונוס (ואגר, תרומת שוק, מגבלות תעריף).

6) KAS (Krajowa Administrator Skarbowa)

בקרת שטח. יחד עם משרד האוצר, הוא בודק נקודות, תופס מכונות לא חוקיות, והפרות מסמכים.

אנליטיקה ודיכוי. חקירות של מזימות העלמת מס, מעקב אחר רשתות תשלומים, אינטראקציה עם בנקים וספקים.

ביצוע של החלטות. יישום מנעולים והגבלות, הטלת קנסות, חניכה של הליכים מינהליים/פליליים.

7) סנקציות ואמצעי השפעה

קנסות, השעיה/שלילה של הרישיון, הכללת תחומים במרשם החסימות.

ניכויים, עונשים, הפסקת שירות התשלומים לאתרים ללא רישיון.

אכיפה: מקרים הנוגעים לעובדות של ארגון משחקים לא חוקיים, הפרות פרסום ואמל "ל.

8) מה זה אומר עבור מפעילים: רשימת ציות

1. רישיון ושקיפות תאגידית. מסמכי מוטב, הון, אין ניגוד אינטרסים.

2. אישור טכני ואבטחת מידע. תעודות עבור RNG/הזנות, הצפנה, בקרת גישה, גיבויים ותוכנית התאוששות.

3. לולאת KYC/AML. בדיקת ליבנס, סנקציות/הקרנות PEP, ניטור אירועים ודיווח.

4. ברירת המחדל של RG. מגבלות/פסק זמן/הדרה עצמית בלחיצה אחת; מדווח לשחקן על זמן ותוצאה נטו.

5. שיווק והשתייכות. טרום מתינות של יצירתיות, מסנני גיל, איסור על הודעות ”אופוריות”, SLA להסרת הפרות מבני זוג.

6. תשלומים. חוזים עם ספקים מורשים, עמלות/קורסים ברורים לפני אישור, מנגנוני החזרה לפי הכללים.

7. דיווח. יומנים של יומנים, העלאות על בקשה, תשלום של מסים ועמלות בזמן.

9) מה זה אומר לשחקנים: זכויות וציפיות

אבטחה. רישיונות נדרשים לבצע תשלומים, להגן על נתונים, ולקיים יומן עסקאות מלא.

בקרה. היכולת להציב גבולות, לאפשר פסק זמן או הרחקה עצמית; גישה להיסטוריה של הימורים ומימון.

שקיפות. ברורים בונוסים של T&C, חוקי פשרה ברורים ותאריכי נסיגה.

10) פיתוח וקטור הפיקוח

דיגיטליזציה נוספת. דיווח אוטומטי יותר וניתוח סיכונים.

עדיפות אר-ג 'י. להגביר את ברירת המחדל ”תקרות רכות” והתראות מותאמות אישית.

נלחם במגזר ”האפור”. שיפור הרישום של מנעולים, מסנני תשלום והחלפת נתונים בינלאומית.

משרד האוצר של פולין הוא מרכז הכובד של מערכת ההימורים הרגולטורית: החל מרישיונות וסטנדרטים וכלה בחסימה מקוונת ובקרת פרסום. עבור מפעילים, זה אומר סף כניסה גבוה וקצב ציות קבוע; לשחקנים - הגנה ושקיפות גדולה יותר; עבור ניהול שוק המדינה והכנסות ברות קיימא תוך מזעור סיכונים חברתיים.