ESBK

1) תקציר (TL; DR)

ESBK הוא רגולטור הקזינו הפדרלי בשוויץ. הוא מחדש רישיונות, מכיר/מאשר הרחבות מקוונות לבתי קזינו מבוססי קרקע, שולט בשלמות המשחקים, אבטחת מידע ותאימות (AML/KYC, Gaming אחראי), מיישם אמצעים כפייתיים ומנהל את חובת המפעילים לדווח ולשלם מס על GGR (לטובת AHV ותקציב). עבור לוטו והימורים, הקנטונים לענות באמצעות Gespa; ESBK מפקח על קזינו וקזינו מקוונים.

2) מסגרת מנדטורית וחוקית

Base: Casino Law 1998 (Spielbankengesetz, SBG) and Modern Money Gaming Law 2019

אחריות ESBK:

בתי קזינו יבשתיים (A/B), בתי קזינו מקוונים (רק כהרחבה של רישיונות מפעיל קרקע), שלמות ובקרה על תקנים טכניים, פיקוח על AML/KYC וגיימינג אחראי, שליטה פיננסית (דיווח, מס GGR # AHV).

3) רישוי: סוגי A/B וסיומת מקוונת

סוג A: מקומות גדולים עם מגוון מלא של משחקים וגבולות גבוהים.

סוג ב ': מתקני נופש אזוריים עם מגבלות/מינוח מוגבל.

היתר מקוון: הונפק רק לקזינו היבשתי המופעל לאחר הערכת ציות טכנולוגית (משחקים, ספקים, אירוח, גיאופילטרציה, יומן, תמיכה ב-RG).

מחזור רישוי: יישום = בדיקת נאותות של בעלי מניות וניהול (fit & night) * הערכה של תוכנית עסקית וסיכונים * ביקורת טכנית = אישור מותנה/מלא * פיקוח תקופתי וחידוש.

4) משחקים אחראיים (ר "ג)

כלים לשחקן: הדרה עצמית, הפקדה/זמן/הגבלת אובדן, ”קירור”.

תהליכים מרכזיים: זיהוי שחקנים פגיעים, התערבויות מתועדות, אימוני צוות, גישה לסיוע.

דרישות מקוונות: אימות חובה של גיל/אישיות, רישום לקוח יחיד, ראות של סיכונים ותנאים, בונוסים שקופים.

5) AML/KYC ומעגל פיננסי

KYC לפני הכניסה למשחק ותשלומים; אימות מקורות הכספים על פי גישת הסיכון.

ניטור עסקאות: תרחישי סטייה, דיווח על סף, ניהול תיקים.

שליטה בספקי תשלומים: חוזים, SLA, ביקורת על ציות לנהלים.

דיווח ומס: חשבונאות נכונה של GGR, ניכויים ל-AHV; ביקורות עצמאיות.

6) יושר במשחקים וסטנדרטים טכניים

אישור של כל משחק: אישור RNG/חריץ, אימות של טבלאות תשלום, קושחה/בניית גרסאות תחת שליטה.

תשתית טכנית: מקטע של סביבות, ניהול מפתחות, שביל רישומים/ביקורת, יתירות, תוכנית תגובה (IR).

Sybersecurity: WAF/DDOS, ניטור SIEM, מבחני חדירה, בקרת הספקים (כולל אולפנים וצבירים).

7) פרסום, בונוסים ותקשורת UX

מתינות ואמיתות: איסור על הכרזות יתר ותנאים נסתרים.

הגנה על קבוצות/קטינים פגיעים: מיקוד ויצירתיות תחת שליטה.

בונוסים: חוקים ברורים של הבקבוק, מועדים, יוצאים מן הכלל - במפורש לפני ההפעלה.

8) חסימת שוק אפור ותיאום

בתי קזינו מקוונים: רשימה של אתרים ללא רישיון לחסימה בחלק הקזינו, בהשתתפות ESBK.

הגרלות/הימורים: רשימת חסימות ופיקוח - אזור גספא.

פעולות משותפות: החלפת מידע, סינכרון גישות RG/AML, אינטראקציה עם מפעילי טלקום.

9) כלי פיקוח וסנקציות

בדיקות וחקירות: בדיקות מתוכננות/פתאומיות, דרישה של מסמכים ונתונים טכניים, ראיונות עם אנשים אחראים.

אמצעי פגיעה: מרשמים, קנסות, הגבלות קו מוצרים, השהיית/שלילת היתרים.

אמצעי פרסום: הטלת משמעת על השוק וחיזוק ביטחון הצרכן.

10) אינטראקציה עם המערכת האקולוגית

Gespa (קנטונים): קואורדינציה על פרסום, RG ורשימות בלוקים; החיקוי של כוחות של ”קזינו” נגד ”לוטו/הימור”.

FINMA/מגזר פיננסי: החלפת אותות סיכון בתשלומים וספקים

שיתוף פעולה בינלאומי: דיאלוג עם הרגולטורים של האיחוד האירופי/EEA על אנטי הונאה ומשחק הוגן, פורומים בתעשייה.

11) מה חשוב למרכזייה (רשימה מעשית)

אנשים: ניהול מתאים, קצין ציות עצמאי, צוותי אר-ג 'י מאומנים.

תהליכים: מדיניות מעודכנת (AML, RG, IS), גישה מבוססת תפקידים, רישום, תוכנית IR.

טכנולוגיות: RNG/Games מוסמך, תשתית מאובטחת, ניטור, יתירות.

דיווח: מידע בזמן על מסי GGR/Mass, דו "חות תקרית, KPI RG/AML.

ספקים: בדיקת נאותות של אולפנים/אגרגטורים/שותפים לתשלום, אלה וציות-SLA.

12) השגחה ובגרות KPI

ציות: 0 הפרות קריטיות; תקופת חיסול של אי-התאמות.

ר "ג: שיתוף שחקנים עם גבולות, מהירות התערבויות, חזרה אחרי הפסקה.

AML: שיתוף KYC באישור אוטומטי עם תוצאות חיוביות שגויות נמוכות,

אבטחת מידע: MTTD/MTTR, נקודות תורפה ברמה קריטית - 0 בפרוד.

פיננסים: דיוק דיווח GGR, תשלום בזמן של מס AHV.

13) השורה התחתונה

ESBK מספקת ”איכות שוויצרית” במגזר הקזינו: רישיון קפדני, סטנדרט גבוה של הגנה על שחקנים, שקיפות פיננסית ודיסציפלינה טכנולוגית. יחד עם גספא והחוק המודרני של 2019, המודל אינו הופך את השוק למסיבי, אלא אמין ותרבותי: הוא זוכה באמון השחקנים, ביציבות המפעילים ובאינטרס הציבורי.