משרדי הממשלה שולטים בתעשיית ההימורים של קוסטה ריקה

למרות העובדה שבקוסטה ריקה אין אפילו חוק אחד שמנהל הימורים מקוונים, סוכנויות ממשלתיות עדיין ממלאות תפקיד בניהול חברות הפועלות בתחום זה. פעילויות ההימורים נמצאות בתחום שיפוטן של שתי מחלקות - מיניסטריו דה גוברנסיון (Ministerio de Gobernación y Policía) ומשרד הפנים והמשטרה (Ministerio de Hacienda). יחד הם מספקים שליטה על רישום תאגידים, מיסוי, ציות לדרישות הביטחון העסקיות ושקיפות.

1) Ministerio de Gobernación y Policía (משרד הפנים והמשטרה)

סוכנות זו היא אחת הוותיקות ביותר בקוסטה ריקה, ותפקידה הוא לא להסדיר הימורים אלא לפיקוח מנהלי ואישור עסקי, הכולל עיבוד נתונים, תחזוקה או ניהול של מערכות מידע.

• רישום ופיקוח של ישויות משפטיות. משרד הפנים אחראי על הנפקת היתרים לפעילותן של חברות, לרבות אלה העוסקות ב ”עיבוד נתונים”, שלעיתים קרובות מנפיקות להן מפעילי iGaming.
• פיקוח על הסדר הציבורי. הסוכנות מבטיחה שפעילויות לא ישפיעו על השוק הפנימי של קוסטה ריקה ולא יפגעו בנורמות הציבוריות.
• אבטחה ורישיונות הפעלה. אמנם אין מדובר ברישיון בהימורים קלאסיים, אך ההיתרים מאשרים את חוקיות עבודת החברה במדינה.

• מיניסטריו דה גוברנסיון (Ministerio de Gobernación) היא כתובת מפתח ברישום חברות עיבוד נתונים. בפועל, היא מאשרת שהחברה אינה מציעה שירותי הימורים לאזרחי קוסטה ריקה וכי פעילותה היא טכנית, לא משחקים.

2) Ministerio de Hacienda (משרד האוצר)

למשרד האוצר יש תפקיד כספי יותר וביקורת. הוא אחראי על מיסוי, דיווח ופיקוח על תזרים מזומנים של חברות הרשומות במדינה.

• פיקוח על המיסים. המשרד מנהל מסי חברות, עמלות וחובות תשלום עבור כל הישויות המסחריות, כולל מרכזי הפעלה בחו "ל.
• שקיפות פיננסית. במסגרת הסטנדרטים הבינלאומיים (במיוחד FATF), המשרד מנטר את הציות לעקרונות הבסיסיים של AML/CFT - הלחימה בהלבנת הון ומימון הטרור.
• תיאום עם המגזר הבנקאי. למרות שלקוסטה ריקה אין רישיון הימורים נפרד, משרד האוצר מספק אינטראקציה בין רשם החברות, הבנקים ורשויות המס.

• בתחום ההימורים המקוונים מבטיח משרד האוצר שחברות רשומות ידווחו על הכנסותיהן בזמן, ישלמו מסים ולא יבצעו פעולות המפרות את החקיקה הפיננסית.

3) מדוע אין רגולטור יחיד

קוסטה ריקה היא מקרה ייחודי: הימורים אינם אסורים כאן, אך הם אינם מוסדרים באופן ישיר. לכן, במקום ועדה מיוחדת (כמו למשל במלטה או קוראסאו), תפקיד הפיקוח מופץ בין משרדי הממשלה המספקים היבטים כלליים של אכיפת החוק, הרישום והמסים.

• אין דרישות מרכזיות למשחקים, RTP, כנות, או הגנה על שחקנים;
• אין הליך הסמכת פלטפורמה
• מערכות תשלום בינלאומיות דורשות לעתים קרובות אישור נוסף של הלגיטימיות של העסק.

4) אינטראקציה של מחלקות בפועל

1. החברה רשומה כישות חוקית (באמצעות Ministerio de Gobernación).

2. מקבל אישור לעבד מידע רשיון עיבוד נתונים.

3. הופך להיות רואה חשבון מס במשרד האוצר.

4. בנוסף לכך, היא מנהלת פעילויות המתמקדות אך ורק בשווקים זרים, מבלי לשרת את תושבי קוסטה ריקה.

מודל זה קיים כבר עשרות שנים ומשמש סטארטאפים רבים של iGaming, אם כי המדינה עצמה אינה נחשבת לתחום שיפוט מורשה במובן הקלאסי.

5) יתרונות ומגבלות של סדר ־ דברים כזה

• בירוקרטיה מינימלית;
• תהליך רישום מהיר
• אין מס הימורים;
• גמישות למבנים בחו "ל.

• אין רישיון רשמי המאשר את הציות לדרישות הבינלאומיות;
• מנגנון משפטי חלש להגנה על שחקנים;
• קשיים עם בנקים ושותפי PSP.

6) סיכויים ואבולוציה אפשרית

בשנים האחרונות שוקלת קוסטה ריקה רפורמה בחקיקה על שירותים דיגיטליים ומיסוי של חברות בחו "ל. לחץ בינלאומי מצד ה-FATF וה-OECD יכול להוביל למודל שקוף ומפורמלי יותר של תקנות ההימורים. עם זאת, כרגע המערכת נשארת זהה: רישום כחברה לעיבוד נתונים תחת פיקוחו של מיניסטריו דה גוברנסיון (Ministerio de Gobernación) ושליטה פיסקלית של מיניסטריו דה האצ 'ינדה (Ministerio de Hacienda).

• תקנות ההימורים בקוסטה ריקה אינן מבוססות על חוק מיוחד, אלא על אינטראקציה בין שני משרדים - פנים ופיננסים. מודל גמיש אך לא רשמי זה מאפשר למפעילים לפעול באופן חוקי בפורמט בחו "ל, המשרת שווקים זרים, תוך השארת אזור של חוסר ודאות בנוגע לרישיון, הגנה על שחקנים ומוניטין בזירה הבינלאומית.