קזינו לא מקוון - ניקרגואה (ימין)

טקסט מאמר

1) מעמד: בתי קזינו מנותקים בניקרגואה הם חוקיים באישור

המסגרת המשפטית נקבעת על ידי חוק מיוחד על הפיקוח והרגולציה של בתי קזינו ואולמות הימורים (לעתים מצוטטת בשם Ley No. 766, עם הרפורמות הבאות) ותקנות - צו מס '06-2015. פעולות אלה קובעות את הנוהל לאישור אתרים, דרישות טכניות וארגוניות, בדיקות וסנקציות.

2) מי מסדיר: MHCP ומשרד הקזינו

בעקבות הרפורמות של 2014, פונקציות הפיקוח על התעשייה הועברו מרשות התיירות ל-Ministerio de Hacienda y Crédito Público (MHCP). התקנה מציינת באופן ישיר את משרד הקזינו ואולמות ההימורים תחת ה-MHCP כ ”סמכות ליישום החוק”: היא רואה בבקשות, סוגיות/מרחיבה היתרים, בוחנת אתרים ויוזמת אמצעי השפעה.

3) כיצד לקבל זכות לעבוד: רשות ודרישות בסיסיות

היתר הפעלה מונפק בהתאם לנוהל שאושר על ידי הרגולטור (בקשה, מסמכים על הבעלים, תכנית אתר, ציוד, אמצעי ביטחון וכו '). מקורות מציינים רשימה טיפוסית של דרישות בתקנות להיתרים.

שיעורי קזינו. בספריות תעשייתיות המבוססות על נורמות, מובחנות קטגוריות של אולמות: לדוגמה, שיעור A - לפחות ~ 71 חריצים ו-3 שולחנות; כיתה ב '25-70 מקומות, וכו'. כיתה מסוימת משפיעה על היקף וסט המשחקים. (בדוק את MHCP לתיקון עדכני בעת הגשה.)

תנאים טכניים וארגוניים (על פי התקנות): ציות למתחם, חשבונאות של עסקאות במזומן, ציוד מוסמך, אחסון יומנים/יומנים, מוכנות לבדיקות.

4) גישה לגיל, פרסום ואחריות

גיל: גישה לאולמות - למבוגרים בלבד; המפעיל מחויב לבדוק מסמכים ולמנוע את כניסתם של קטינים. דרישות אלה מעוגנות בחוק ונתמכות על ידי סנקציות בתקנות.

פרסום וסימנים: יש כללי מתינות ואזהרות, איסור מעורבות של תמונות שוליות; הפרה עלולה לכלול השעיה של פעילויות עד חיסול.

משחק אחראי: מפעילים מיישמים אמצעים בסיסיים (כרזות על סיכונים, הליכי ריסון עצמי/הרחקה עצמית), אשר נלקחים בחשבון במהלך בדיקות.

5) AML/KYC: בתי קזינו - נושאים של ניטור פיננסי

החוק למניעת הלבנה בניקרגואה (Ley No. 977 כפי שתוקן בשנת 2024) מסווג בתי קזינו כנושאי שליטה. משמעות הדבר היא זיהוי הלקוח (KYC), ניטור עסקאות, אחסון מסמכים ודיווח על פעילות חשודה ל-Unidad de Análisis Financiero (UAF).

6) פקחים וסנקציות

MHCP (באמצעות משרד הקזינו) עורכת בדיקות מתוכננות ולא מתוכננות: ציות לציוד, משמעת במזומן, נהלי אבטחה ותהליכי AML. בהתבסס על התוצאות, מרשמים, קנסות, השעיה או שלילת היתר מיושמים - בהתאם לחומרת ההפרות.

7) שאלות תכופות

פעולות מקוונות ללא ”פיזיקה” אפשריות?

הפרקטיקה המשפטית במדינה מתייחסת לפעילויות מקוונות כאל נגזרות של אישור לא מקוון (לרוב בהתייחסות לאובייקט מדרגה א '). פרשנות סופית ל-MHCP; בקש הבהרה רשמית לפני תחילת הפרויקט.

מי הוא ”המוצא האחרון” במחלוקת עם הרגולטור?

החוק עצמו קובע שהמועצה לבקרת קזינו ורגולציה תשמש כמקרה שני/ערעור על בעיות בתעשייה.

8) רשימה למשקיע/מפעיל של קזינו לא מקוון

1. Explice Ley No. 766 (עם רפורמות) ו-Decree No. 06-2015, לאמת את הצורות והנהלים הנוכחיים עם MHCP.

2. קביעת הכיתה של האולם העתידי (A/B/...) וציות לקיבולת המינימלית.

3. הוסמך למדיניות KYC/AML על Ley 977 (עובד אחראי, סף, יומנים, STR/SAR ב-UAF).

4. הגדרת נהלים למשחק אחראי ובקרת גיל; לאשר תקנות פרסום/שילוט.

5. הכן את האתר ואת התיעוד הטכני בהתאם לדרישות התקנות; לעבור ביקורת לפני בדיקה.

עבודתם של בתי קזינו לא מקוונים בניקרגואה היא חוקית והיא מבוססת על הקישור ”חוק מס '766 + תקנה (צו מס' 06-2015)” תחת פיקוחו התפעולי של ה-MHCP. כניסה מוצלחת ותפעול יציב תלויים בסיווג נכון, ציות לדרישות החדר והציוד, KYC/AML על Ley 977, בקרת פרסום ומוכנות לבדיקות. מודל זה הופך את השוק לבלתי צפוי עבור מפעילים אחראיים ומובן עבור המדינה.