תקנה - ניקרגואה (MHCP)

טקסט מאמר

1) מסגרת רגולטורית: חוק + רגולציה

הבסיס לתקנה הוא חוק מיוחד על הפיקוח והרגולציה של בתי קזינו ואולמות הימורים (לרוב מוזכר בשם Ley No. 766 לאחר מכן; בכמה פרסומים מסכמים, ה ”לי מס '776” עם שינויים משולבים). החוק יוצר את המועצה לבקרה ולתקנה של בתי קזינו ואולמות הימורים - רמה רגולטורית וגוף שני במחלוקות.

הפרט המנהלי מעוגן בצו מס '06-2015 (תקנה לחוק 766), המכנה במפורש את משרד הקזינו והימורים במינסטריו דה האצ' ינדה (Ministerio de Hacienda y Crédito Público) כסמכות מוסמכת ליישום החוק Aplicación).

2) מי בדיוק ”שולט” בשוק

משרד האוצר והאשראי הציבורי (MHCP): באמצעות משרד הקזינו ואולמות ההימורים, מפקחים, אישורים/חידושים, אכיפת כללים, פיקוח פיננסי ותיאום עם מחלקות אחרות. רפורמות לחוק חיזקו במיוחד את תפקידו של ה-MHCP כ ”נקודת הרכבה” של השליטה הממשלתית.

מועצת בקרת הקזינו והרגולציה (Casino Control and Regulation Board): רמת הרגולציה והערעור (second professional level) שנוצרה על ידי החוק עצמו.

UAF (Unidad de Análisis Financiero; בתי קזינו מיוחסים ישירות לישויות הנופלות תחת שליטתה על פי חוק מס '977.

DGI (Dirección General de Ingresos): תיאום מס ושליטה על התחייבויות פיסקליות של מפעילים; העבודה מתבצעת בשיתוף עם MHCP.

3) היתרים ומנהגים מבצעיים

תקנה 2015 מתקנת את הנוהל ליישום חוק 766 ואת תפקודו של משרד הקזינו MHCP: החל בדרישות לאתרים/ציוד ואחסון יומנים וכלה בבדיקות וסנקציות. בתקשורת הרשמית, המשרד מדגיש את השליטה הטכנית והפיסקלית של המגזר.

פירוט מעשי לשוק: ייעוץ משפטי בארץ מפרש את הפעילות המקוונת כנגזרות של רישיון פיזי (במקרים מסוימים צריך לפתוח לראשונה אובייקט מסוג א '), המתייחס לאות חוק 766 ולתקנות; בכל מקרה, הפרשנות הסופית נשארת עם ה-MHCP והרשויות המוסמכות.

4) KYC/AML, פרסום ופרקטיקות אחראיות

KYC/AML. בתי קזינו ואולמות משחקים הם ”נושאי בקרת חובה” ועליהם לעמוד בדרישות UAAF: זיהוי לקוחות, ניטור עסקאות, דוחות פעילות חשודים ואחסון תיעוד.

פרסום וגישה. החוק והתקנות מספקים הגבלות גיל, אמות מידה מתונות וסמכויות פיקוח להשעות פעילויות במקרה של הפרות; מקרים מאושרים מראים שהחלטות MHCP משפיעות על הכניסה/חידוש פעולות האתר.

5) כיצד מוסדות מתקשרים (תרשים מפושט)

1. המפעיל מגיש חבילה למשרד הקזינו (MHCP).

2. MHCP מנטר את ציות האתר, דיווח ומשמעת תשלום; במקרים שנויים במחלוקת, המועצה מחוברת כמקרה שני.

3. עבור ציות פיננסי, המפעיל הוא ישות UAF: הליכי AML/CFT חובה ודיווח.

4. דיווח מס וביקורות מבוצעות בשיתוף עם DGI.

6) בעיות עסקיות תכופות

מיהו הרגולטור הראשי בפועל?

MHCP דרך משרד הקזינו - רגולטור תפעולי ו ”חלון יחיד”; קיצוב מועצה וערעורים/מקרה שני.

מדוע מופיעים במקורות מספרים 766 ו ־ 776? ‏

מבחינה היסטורית, החוק ידוע בשם Ley No. 766 (עם רפורמות כולל Ley 884). במהדורות/בסיסי נתונים מאוחדים, פרסום מספר 776 מתרחש עם שינויים משולבים. השתמש בטקסטים ובתקנות הנוכחיות של הצו 06-2015.

משחקים מקוונים: מה נחשב למודל הכניסה ”הנכון”? ‏

בדוק אם המודל העסקי שלך מאפשר צרור עם רישיון פיזי ואיך הוא מתפרש על ידי משרד הקזינו MHCP; תן דעתך לדרישות UAAF AML. הפרקטיקה הפרטית במדינה מצביעה על העדיפות של ”פיזיקה” ברשת.

7) מה חשוב לבדוק את המשקיע/מפעיל (רשימה)

הגרסה הנוכחית של חוק 766/776 והתקנות (צו 06-2015).

סמכותו של משרד הקזינו MHCP ומסלול של אישורים/בדיקות.

נהלי UAF (מדיניות KYC, גבולות, STR/SAR).

התחייבויות מס ופורמט אינטראקציה DGI.

תנאי פרסום, גישה לגיל, דרישות חומרה/תוכנה, אחסון יומן.

ארכיטקטורת הרגולציה של ניקרגואה מרוכזת: ה-MHCP, באמצעות משרד הקזינו, מנהל קבלה ופיקוח מתמשך, המועצה מספקת קצבאות וערעורים, ה-UAF אחראי על AML/CFT, וה-DGI על מיסים. חשוב למפעילים להסתמך על הטקסטים של חוק 766 (עם רפורמות) ורגולציה 2015, לבנות תהליכי KYC/AML ולבקש הבהרות ישירות מ-MHCP בעת בניית מודלים (כולל שירותים מקוונים).