רישוי ניקרגואה

רישוי מרכזייה ודרישות (ניקרגואה)

1) מסגרת משפטית ורגולטורים

חוק בסיסי: Ley N.766 (2011) - חוק מיוחד על השליטה והרגולציה של בתי קזינו ואולמות הימורים. זה קובע את המסגרת לרישוי, פיקוח וסנקציות.

רפורמה: לי נ '884 (16. 10. 2014) - העברת השליטה בתעשייה מתיירות למשרד האוצר והאשראי הציבורי (MHCP) וגיבוש מבנה הפיקוח.

תקנות לפי חוק: צו (Reglamento) נ '06-2015 - תקנות מפורטות ליישום Ley 766: הגדרות, תפקידים של משרד קזינו ואולמות משחקים לפי דרישות MHCP, פרוצדורליות וטכניות. טקסטים מאוחדים זמינים.

משלוח המפתח: רישוי בניקרגואה מכסה באופן רשמי בתי קזינו/אולמות מבוססי קרקע; אין רישיון אינטרנט שקוף נפרד עבור מפעילי B2C פרטיים.

2) למי ולאילו רישיונות ניתנים

רישוי אובייקטים - בתי קזינו וסלונים (אולמות) של מכונות מזל כאתרים פיזיים. החוק והרגולציה מתארים את סוגי ההיתרים, יכולות המועצה/המשרד, החלל, הציוד, הבקרה הפנימית ודרישות הצוות.

גוף מורשה: MHCP דרך משרד הקזינו ואולמות ההימורים - "Autoridad de Aplicación' על פי התקנות.

3) חבילת מסמכים ופרוצדורה (קטע לא מקוון)

התיק הסטנדרטי של המפעיל כולל (על פי התקנות והפרקטיקה של היישום):

מסמכים מרכיבים ומבנה מועיל; תקנות פנימיות על ניהול סיכונים וציות.
תיאור האתר: תוכניות רצפה, אזורי קופה/אחסון, פריסת שולחן ומכונה, אמצעי אבטחה, טלוויזיה במעגל סגור, בקרת מחשב.
ערבויות כספיות/פתירות; מידע על ניהול ועובדי מפתח (בכושר & מתאים).
אישור על מילוי חובות AML/CTF (ראה סעיף 6): רישום כנושא המחויב ל-UAF (Unidad de Análisis Financiero).

הנוהל כולל הגשת בקשה למשרד הקזינו, בדיקה ראשונית, בדיקת אתרים, סוגיה/סירוב ובדיקה מתוכננת. נהלים מפורטים בתקנה מס '06-2015.

4) דרישות טכניות וארגוניות

התקנה מטילה דרישות על מפעילים:

אבטחה וניטור: מעקב וידאו מסביב לשעון, אחסון רשומות, בקרת גישה, הליכים במזומן.
ציוד וחשבונאות: אישור/חשבונאות של מכונות מזל ושולחנות, רישומי פעולה, דיווח ל-MHCP.
שליטה פנימית: הפרדת מזומנים/מגדר/תפקודי ביקורת, תקנות פנימיות למניעת הונאה.
כוח אדם: הסמכה למנהלים ואנשי מפתח, תנאי כניסה לעבודה.

5) מונח, הארכה, משימה

רישיונות והיתרים ניתנים לתקופה מוגדרת עם הזכות לחדש, בכפוף לקריטריונים של תום לב, תשלום עמלות והיעדר הפרות חמורות; כל העברות/שינויים של שליטה יסוכמו עם הרגולטור. הצו נקבע בתקנות ליי 766.

6) AML/CTF: UAF רישום וחובות מתמשכים

מפעילי קזינו/אולם משחקים - ”נושאים מחויבים” על ידי לי נ '977 (קונסולות. טקסט עם תיקונים 06. 09. 2024) ותקנות קשורות: נדרש להירשם עם UAF, ליישם גישה מבוססת סיכון (EBR), KYC/CDD, לעקוב אחר פעולות, לאחסן נתונים ולדווח על פעילות חשודה.

עדכונים 2024-2025. להרחיב ולהבהיר את רשימת הנושאים המחויבים, ואת הנוהל לאינטראקציה שלהם עם ה-UAF (הכרזה ישירה, איסור התייחסות לסודיות).

7) מסים, עמלות ודיווח

MHCP מפקח על החלק הפיננסי והפיסקלי של הסקטור (עמלות/תשלומים פרפיסקליים, דיווח). העברתה של התעשייה בשנת 2014 נבעה רק מהצורך לחזק את השליטה הפיננסית והמינהלית. שיעורים ספציפיים תלויים בסוג המתקן ונקבעים על ידי פעולות פיסקליות/החלטות MHCP.

8) פקחים וסנקציות

החוק מספק בדיקות מתוכננות/לא מתוכננות; על הפרות סדר - קנסות, השעיה או ביטול הרישיון, החרמת ציוד ללא רישיון. נהלי סנקציות ומאזניים נחשפים ב-ליי 766 ותקנות.

9) משחק פרסום ואחראי

הדרישות לתוכן והצבה של פרסומות, מידע על שחקנים, סירוב לשרת אנשים פגיעים ושמירה על רישומי הדרה עצמית עוקבות אחרי כללי LEY 766/Regulation ו-UAAF (זיהוי נכון, ”דע את הלקוח שלך”, שליטה על מוצרים/ערוצים מסוכנים).

10) מפעילים מקוונים: מצב נכון ל-09. 10. 2025

החוק אינו מציג משטר רישוי מקומי נפרד לבתי קזינו פרטיים באינטרנט; אדריכלות פיקוח ותקנות מתמקדים אובייקטים פיזיים. חומרים פרופיל MHCP וטקסטים של נורמות מאשרים היעדר הליך שפורסם עבור הנפקת רישיון פרטי מקוון B2C. כתוצאה מכך, החלק המקוון של המפעילים הפרטיים נותר מחוץ לרישיון המקומי, ודרישות התאימות לישויות משפטיות/תעלות התשלום המקומיות פועלות באמצעות נורמות כלליות ו-UAF.

11) ”מפת דרכים” עבור המבקש (לא מקוון)

1. הערכה ראשונית של אתר ומודל עסקי ציות לדרישות 766/Reglamento ליי.

2. גיבוש מסמכים: מסמכים סטטוטוריים, מידע על מוטבים, תוכניות אולם, אבטחת מידע/וידאו, תקנות פנימיות.

3. רישום והגדרות של מעגלי AML: רישום עם UAF, KYC/CDD, הליכי STR/CTR, אימוני כוח אדם.

4. בקשה למשרד הקזינו ב-MHCP, תשלום עמלות, בדיקה.

5. פעולה עם דיווח סדיר ומוכנות לבדיקות; ציות לפרסום/חברתי. דרישות והרחבה לטווח.

12) תקציר FAQ

האם אני יכול לקבל רישיון קזינו מקוון מקומי? בתאריך 09. 10. 2025 - לא פורסם הליך עבור מפעילים פרטיים B2C מקוונים.

מי הוא הרגולטור? MHCP באמצעות משרד הקזינו שנוצר על ידי הרפורמה בתקנות 2014 ו-2015.

האם נדרשת לולאת AML? כן, על פי לי 977, המפעילים הם ”נבדקים המחויבים” ל-UAF.

מקורות

Ly N.766 (טקסט מאוחד): מסגרת רישוי, בקרה, סנקציות.

ליי נ '884 (2014): העברת פיקוח ל-MHCP.

"ירידה באג 'קטיבו N.06-2015. ": רגולציה על יישום החוק; ”Autoridad de Aplicación” - MNSR/Casino Office.

ליי נייט 977 (קונסוליד. עם כומר. 06. 09. 2024): ישויות מחויבות UAF; גישה מבוססת סיכון, דיווח.

תקן UAAF והבהרה על רישום קזינו וחובות.

שימו לב: בפרסומים מסחריים יש הצהרות על ”האפשרות של מקוון בנוכחות אובייקט פיזי של קטגוריה A. אין זה מעוגן בנוהל רישוי מקוון נפרד של B2C במעשי MHCP ציבוריים, ולכן הוא מתייחס לפרשנויות של פרקטיקה, ולא לרישיון שפורסם באופן רשמי עבור סוחרים פרטיים”. עבור חומרים פוליטיים/ציבוריים, נכון להתייחס לטקסטים של ליי 766/Reglamento ולמסגרת LEY 977 AML.