רישיונות JCJ אונליין (פנמה)

הימורים באינטרנט בפנמה: תכונות רישוי

בסיס חוקי: מה חוקי ומה נתמך על ידי המשטר

משחקים מקוונים בפנמה מותרים ברישיון מקומי מטעם Junta de Control de Juegos (JCJ) - רגולטור מטעם משרד הכלכלה והאוצר (MEF). מסגרת הבסיס מוגדרת על ידי Decreto Ley N- 2 מתוך 10. 02. 1998 (Gaceta Official N.A.R. 23,484), אשר בנה מחדש את JCJ, הסמיך אותו לשלוט, רישיון ולפקח על ”משחקי מזל ופעילויות הימורים”.

מצב מיוחד למשחקי מרחק הוצג Resolución N.T. 65 מ-25. 10. 2002 JCJ Plenum; ב-Resolución N.11 מ-06. 03. 2020 מצב זה מאושר ומעודכן (תקנה ”Juegos de Suerte y Azar a través de Internet”), המעוגנת ב-PDF הרשמי של MEF ו-Gatsete.

מי מוציא רישיון והיכן לשמור על הכללים

הגוף המורשה הוא Secretaría Ejectiva de la JCJ (MEF). העמוד הרשמי מציין את המנדט, המגעים והקשרים למסגרת המשפטית; נורמות חדשות ומשונות מתפרסמות ב-Gazeta Official ובאתר MEF.

מה הרישיון מכסה (פעילויות)

תקנות ההימורים למרחקים של JCJ חלות על הפעלת משחקים באינטרנט באמצעות מערכות אלקטרוניות/טלקום: משחקי קזינו (RNG/tables), בינגו/קינו, הימורים ופורמטים אחרים הרשומים ישירות בהחלטות ובספחים שלהם. Resolución N- 11/2020 מתייחס ל-Resolución Night 65/2002 כבסיס לסדר הנוכחי. יש לבדוק את ”הרשימה המותרת” ואת הדרישות הטכניות עם הגרסה הנוכחית של החלטה 2020.

חסימת דרישות למגיש רישיונות

1) התאמה תאגידית ומשפטית

המפעיל מגיש בקשה ל-JCJ עם רשימה של מסמכים מרכיבים ופיננסיים, חשיפה של מוטבים ומקורות מימון. הבסיס הוא הסמכות של JCJ להסדיר/לפקח, המעוגנת ב-Decreto Ley N.2/1998.

2) ציות טכני לפלטפורמה

הרגולציה למבצעים מקוונים קובעת מסגרת לתפעול באמצעות מערכות אלקטרוניות וטלקום, כולל אישור/בקרה וגישה של JCJ למידע - כפי שמשתקף ב-Resolución N.A. 11/2020.

3) AML/KYC ואחריות

משטר פנמה מרמז על הליכי הלבנת כספים וזיהוי שחקנים (KYC), וכן על כלי משחק אחראיים (לדוגמה, JCJ-נתמך אוטומטית).

4) דיווח וסיכום כספי

תקנות 2020 מתארות את האחריות המדווחת של מפעילי משחקי המרחק ל-JCJ ול-MEF (דיווח חודשי על מדדים מרכזיים של פעילות ופיננסים). אישור - טקסט רזולוציון N.R. 11/2020 ופרסומים על התפתחות המשטר בשנים 2020-2021.

הליך בפועל: ”מנקודה א 'לנקודה ב'”

1. רישום של ישות משפטית בפנמה (ציות ארגוני).

2. יישום ל-JCJ: חברה, מוטב, תוכנית עסקית ופלטפורמה Dossier.

3. הערכת קונפורמיות (ביקורת כשירות וטכנית, נהלי AML).

4. החלטה של פלנום JCJ ופרסום המעשה בגטסטה במידת הצורך.

5. מבצע מפוקח: דיווח חודשי, בדיקות, עדכונים לפי החלטות JCJ.

המכניקה הוקמה על ידי סמכויותיו של פלנום (JCJ Plenum) כדי ”להכתיב, לשנות ולעדכן” את התקנות למשחקים שאושרו במעשים רשמיים 2020-2022.

התחייבויות כלכליות: מה חשוב לשקול

מצב משחק מרחק מספק תשלומים קבועים ומדווח ל-JCJ; פרטים (כולל שיעורים פיסקליים ומתודולוגיות) ייבדקו על ידי המפעיל נגד הגרסה הנוכחית של Resolución N- 11/2020 ומסמכי MEF/JCJ קשורים. סקירות פרופיל גם מסכמות כי החלטה זו היא שקובעת את המסגרת לאחריות הפיננסית והטכנית של מפעילים מקוונים.

פיקוח וסנקציות

ג 'יי-סי-ג' יי מורשה להנפיק, להשעות ולשלול היתרים, לבצע בדיקות, להטיל סנקציות ולעדכן על פי חוקים. המנדט מעוגן ב-Decreto Ley N.2/1998 ומיושם באמצעות החלטות של הפלנום (כולל שינויים שפורסמו ב-Gatset).

למה פנמה נשארת תחום שיפוט נוח עבור iGaming

לגליזציה מוקדמת של משחקים מקוונים (מאז 2002) + עדכון בשנת 2020 יצר סביבה רגולטורית צפויה.

רגולטור יחיד (JCJ) עם מנדט ברור ופרסום פומבי של מעשים.

ערוצים ושירותים רשמיים (לדוגמה, משחק אוטומטי/אחראי) המגבירים את המוניטין והקלות של אינטראקציה.

רשימת מועמדים לרישיון (בדוק מול המהדורה הנוכחית)

ישות משפטית בפנמה; חבילה מלאה של מסמכים תאגידיים ופיננסיים עבור ג 'יי-סי-ג' יי.

AML/KYC ומדיניות משחק אחראית; קציני ציות מיועדים.

פלטפורמה מוסמכת (כריתת עצים, גישה לווסת, הגנה על נתונים, דיווח על העלאות).

תהליכי דיווח חודשיים ומוכנות לבדיקות/סנקציות.

פנמה מציעה מודל בוגר ומובן לרישוי משחקים מקוונים: Decreto Ley Night 2/1998 מסמיך את JCJ, Resolución Night 65/2002 ו-Resolución N.A. כדי להיכנס בהצלחה לשוק, יש צורך לעבוד אך ורק על פי הטקסט של הפרסומים האחרונים של JCJ/MEF ו-Gaceta - שם נרשמים התנאים והשינויים הנוכחיים במשטר.