תקנה באמצעות משרד התיירות והאוצר

תקנה באמצעות משרד התיירות והאוצר (לוסיה הקדושה)

סיכום קצר

הפיקוח על ההימורים בסנט לוסיה בנוי סביב שלושה עמודי תווך: מדיניות ופיתוח המוצר התיירותי (משרד התיירות), יציבות פיננסית/מסים/פיקוח AML (משרד האוצר, לרבות היכולת של משרד האוצר והמודיעין הפיננסי) ורגולטור מיוחד (מועצת הימורים/כוח) המיישם פיקוח יומיומי. מודל ”משולש” כזה מאפשר לנו לראות בו זמנית את התעשייה כחלק מהמערכת האקולוגית של התיירות וכמקור להכנסות כספיות הדורשות ציות ושקיפות קפדניות.

תפקידים ומחויבויות

משרד התיירות

מדיניות פיתוח מוצרים: שילוב בתי קזינו והימורים מצביעים על אשכולות נופש, עכברים ו ”כלכלת ערב”.

מיקומים ותכנון: תיאום איזורים של 18 + אזורי תיירות, דרישות לניווט/בטיחות אורחים.

שיווק ותדמית: תקני פרסום לקהל זר (ללא ”כסף קל”, 18 +, דוחות RG), התאמה עם מדריכי המותג במדינה.

חוויית לקוח: דרישות לנגישות, תמיכה בשפה, תלונות תיירים ותקשורת עם Ombudsman/ADR.

ESG/קיימות: דגש על רעש, זרימות תנועה, יעילות אנרגטית של אתרים, ספקים מקומיים.

משרד האוצר

מסגרת פיסקלית: רישיונות/עמלות, מסי הכנסה ממשחקים ברוטו (GGR) ומיסי חברות, דיווח פיננסי.

AML/CFT: מתודולוגיית הערכת סיכונים, אינטראקציה עם בנקים/PSP, דוחות עסקה חשודים (STR/SAR), רשימות סנקציות.

מסדרונות תשלום: תיאום של ערוצים ”לבנים” עם בנקים וספקי תשלום, אישור שיעור/עמלה/זמן משיכה.

בקרת אוצר: הפרדה גזעית של קרנות לקוחות, אגרות חוב/ערבויות, הליכי החזר.

נתונים וביקורת: תקני חשבונאות, API דיווח לסטטיסטיקה צוברת וביקורת סלקטיבית של רישיונות.

רגולטור פרופיל (לוח הימורים/סמכות)

הוצאת/חידוש רישיונות (מפעילים, יצרני ספרים, יצרני ציוד/מפיצים).

שליטה טכנית: כניסה לציוד, כללים להפעלת אולמות, בדיקות, חקירת אירועים.

הגנה על שחקן: כלי RG (גבולות, הדרה עצמית), 18 +, גישה ל-T & Cs, גישה ל-ADR עצמאי.

דו "ח רבעוני: תהפוכות, GGR, מדדי RG/AML, תקריות אבטחה.

איך החלטות מוסכמות: ”תהליך מיישום לפעילויות הפעלה”

1. טרום הקרנה (תיירות)

ניתוח מיקום, תשתית תחבורה, ציות לאזורי תיירות ודרישות ESG.

מכתב עמדה: קבילות הפרויקט בהקשר של אסטרטגיית תיירות.

2. רישוי (רגולטור)

בדיקת נאותות של מוטבים, סקירת תוכנית עסקית, דרישות ציוד ובקרה פנימית.

התראה פומבית וחלון התנגדות (אם ניתן ליישום).

המלצה להנפקה/סירוב/רישיון מותנה.

3. פיוס פיננסי (פיננסי)

איגרות חוב/ערבויות, פתיחת חשבונות נאמנות של קרנות לקוחות, חיבור ל-PSPS מותרים.

הגדרת טפסים/ערוצים של דיווח פיסקלי וסף מפעיל AML.

4. הזנק וניטור

בדיקת אתר/מערכת, אור ירוק לפתיחה.

דיווח רבעוני של API (תחלופה, GGR, מסקנות, אישור שיעור תשלום, אותות RG/AML).

בדיקות משותפות לתלונות/תקריות.

מנגנוני תיאום: MOU ו ־ RACI

Memoranda of Understanding (MoU) בין תיירות, פיננסים ורגולטור:

בורסת נתונים (פיננסים רגולטור), נוהל לבדיקות משותפות (רגולטור תיירות), הסלמת תשלומים (מימון רגולטור בנקים/PSP), KPI ו-SLA לתגובות לבקשות בין-מחלקתיות.

מטריצת RACI (תרשים)

אחראי: רגולטור לרישוי ובדיקות; מימון עבור כספים ו-AML; תיירות לייזום/שיווק.

אחראי: שר פרופיל (בבלוק שלו); ארון - על בעיות מפתח.

ייעוץ: משטרה/פיקוח אש/עיריות.

מידע: Ombudsman/ADR, עמותות תעשייה, ארגונים לא ממשלתיים.

מדיניות משחק ופרסום אחראית (חיתוך צולב לשני המשרדים)

18 + ואימות: e-KYC על סיכון, נוער מיקוד איסור.

מכשירי RG: הפקדה/זמן/מגבלות אובדן, Cool-off/הדרה עצמית; עיכוב ”קשה” כדי להגדיל את הגבול.

שיווק: אין הבטחות ל ”כסף קל”, חוקי בונוס/ואגר ברורים, סיקור תיירותי - אך ורק במכשולי תקשורת למבוגרים.

בוררות מחלוקת עצמאית עם תזמון שקוף.

נתונים ומעקב דיגיטלי: ”שער אחד - שלושה לוחות”

פורטל רישוי אלקטרוני: סטטוסים של יישומים/חידושים, רשימות צ 'קים והודעות.

לוח תיירות: מפות איזורים, לוח שנה של אירועים, עומס על אזורים.

לוח מחוונים פיננסי: נתונים פיסקליים מצורפים, תאריכי קצב/עמלות/משיכה, STR/SAR (ללא PII).

לוח רגולטורים: RG/ADR/תקריות, בדיקות, סובלנות טכנית של ציוד.

KPIs ניהול תעשייה

חסימה	מחוון	תכלית
תיירות	שיתוף של מתקנים ב -18 + אזורים מאושרים; מוצר ערב NPS	ציות עם אזורי; NPS COMMENT 70
מימון	לאשר את שיעור התשלום; עמלה ממוצעת; הפלט TAT	לאשר 85%; פלט <48 h
רגולטור	% חשבונות עם גבולות; תלונות/ADRs ותאריך יעד; מדווח פורטל למעלה	חשבונות עם מגבלות של 60%; 90% ADR לפני 30 יום; Uptime 99. 9%
יציבות חברתית	מספר בלעדיות עצמית ומהירות התערבויות	עזרה מהירה, נסיגה מופחתת

סיכונים וכיצד משרדי הממשלה מכילים אותם

בנק דה-מסכן/PSP: כספים מובילים ”מסדרונות לבנים”, לפרסם מדדי AML מצורפים, לשמור ספקי חילוף.

תקריות מוניטין באזורי נסיעה: תיירות + רגולטור - ביקורת מהירה, תכנית תיקון, תקשורת עם עסקים וארגונים לא ממשלתיים.

פערי ציות: רגולטור - בדיקות ותקנות; פיננסים - התאמות חשבונאיות, במידת הצורך, קנסות.

הגנה על קטינים: תיירות - תכנון אזורי ומדיניות תקשורת; רגולטור - שליטה בחומרי פרסום וגישה.

איומי סייבר/הדלפות: WAF/DDOS/SIEM/SOC וחומש רישיונות שנתי.

מפת דרכים 12-24 חודשים

1. פורטל אלקטרוני מאוחד: רישוי סטטוסים, API דיווח על תחלופה, RG/AML ותשלומים.

2. MoU עם בנקים/PSP: KPI רבעוני ציבורי (שיעור אישור, עמלה, מועדים).

3. אזורי 18 +: מפות מעודכנות של אשכולות תיירים, ניווט ודרישות עבור חזיתות/סימנים.

4. קודי פרסום: קווים מנחים כלליים של משרדים לא מקוונים/מקוונים, שליטה על משפיעים.

5. אומבודסמן/ADR 2. 0: סלאחים סטנדרטיים, ארון מקוון לתיירים ומקומיים.

6. תוכניות הכשרה: RG/AML עבור כוח אדם, בטיחות ושירות; אימונים משותפים של משרדים והרגולטור.

7. לוחות מחוונים ציבוריים: Metrics Aggregated (אין PII) על RG/ADR/תשלומים לבניית אמון בבנקים ובחברה.

רשימה מעשית של מועמדים (מרכזייה)

אישור על הקמת אזורים ממשרד התיירות (מיקום, חזית, ניווט, הפעלה).

חבילת רישוי רגולטור: מוטבים, בקרות פנימיות, מפרט ציוד, מדיניות RG.

אישורים ממשרד האוצר: אג "ח/ערבויות, חשבונות נאמנות של קרנות לקוחות, חיבור ל" לבן "PSP, פורמט דיווח API.

מדיניות פרסום: 18 +, כרזות אר ג 'י, חרם מיקוד נוער, בונוסים שקופים.

הכנה לבדיקה: נהלי KYC/AML, יומן אירוע, אימוני כוח אדם, תוכנית תגובה.

המודל ”Tourism + Finance Regulator + Profile” מאפשר לסנט לוסיה לשמור על איזון בין האטרקטיביות של מוצר הנופש לבין משמעת פיננסית קפדנית. משרדי הממשלה קובעים אסטרטגיה וסטנדרטים פיסקליים/חברתיים, הרגולטור - שליטה יומיומית. עד שנת 2030, חבורה של מסדרונות תשלום ”לבנים”, פרסום ברור של 18 + ושיטות RG/AML בוגרות הן לא רק על ציות, אלא גם על התחרותיות של האי במפת הקריביים.