מאמרים:

רגולציה באמצעות הממשלה והרשויות הפיננסיות (סנט וינסנט והגרנדינים)

מפה מוסדית: מי אחראי למה

ה ”ציר” החוקי של שוק ההימורים הוא חוק ההימורים, הלוטו וההימורים (GLBA). החוק הזה הוא שיוצר את רשות ההימורים, אשר סוקרת יישומים ונושאים היתרים עבור בתי קזינו מבוססי קרקע/הימורים והגרלות. GLBA גם נהלים וצורות אישור.

אדריכלות פיננסית AML/CFT. למדינה יש FIU (יחידת מודיעין פיננסי), המפרסם קווים מנחים לספקים לא מפוקחים ו-DNFBP למילוי דרישות AML/CFT. במקביל, בשנים 2023-2024. CFATF ערכה הערכה הדדית של SVG, שתיקנה את המערכת הנוכחית נגד הלבנת הון ואת תפקידן של רשויות הפיקוח.

מגזרים פיננסיים שאינם משווקים ואינם בנקים (ביטוח, ניירות ערך, קרנות נאמנות וכו ') מפוקחים על ידי רשות השירותים הפיננסיים (FSA), גוף סטטוטורי האחראי על ניהול חוקים רלוונטיים וציות לדרישות הרישוי בתחום שאינו בנק.

המסגרת המוניטרית מסופקת על ידי הבנק המרכזי של מזרח הקריביים (ECCB) (SVG), אשר חשוב לתשתיות התשלום של מפעילים ולסטנדרטים כלליים של יציבות פיננסית.

צרור מיסים. חוק מס הכנסה (Cap. 435) מוקצה משטר מס נפרד עבור זכיות/הגרלות; החוק קושר במפורש את המיסוי למשטרים של ה-NLA וה-GLBA.

מה עושה רשות ההימורים ב ־ GLBA

1. מקים את רשות ההימורים ומסמיך אותה להנפיק היתרים למשרדי הימורים, בתי קזינו והגרלות;

2. קביעת נהלים וצורות של בקשות/היתרים;

3. מתאר עבירות הקשורות למשחק וציוד בלתי חוקי;

4. רשומות ישירות כי בתי קזינו מקוונים אינם מכוסים על ידי רישוי GLBA, כלומר, אין משטר היתרים לאומי נפרד עבור מפעילים מקוונים. הדבר אושר על ידי ההערכה ההדדית של ה-CFATF (2023/2024).

מסקנה מעשית. כל אופרטור קרקע (תיבת הימורים, אולם עם טבלאות משחקים) עוקב אחר המסלול של GLBA # Gaming Authority = רשות הרשאה/פיקוח. סוכן הימורים/קזינו מקוון אינו יכול לקבל רישיון לאומי על פי GLBA - הנושא נותר מחוץ למסגרת החוק הבסיסי.

הגרלה לאומית: ”מוצר המוני רשמי”

רשות הלוטו הלאומית (באנגלית: National Loteralies Authority, בראשי תיבות: NLA) היא מפעילת הגרלות ממשלתיות הפועלת מאז 1984. ההגרלה פועלת ב ”שדה לבן” חוקי ומשמשת מודל לדיווח ציבורי ומשחק אחראי.

פיקוח פיננסי ותאימות: FSA, FIU, ECCB

FSA: אוכף ושולט ב ”רשימת חוקים” בתחום שלו (ביטוח, שוק ההון, אמון/IBI וכו ') על ידי עיסוק עם הממשלה בנושאי רישוי וציות. עבור חברות הימורים, זה חשוב אם מבנה הקבוצה כולל שירותים פיננסיים לא בנקאיים או ספקי חברות תחת פיקוחו של FSA.

• ECCB והמערכת המוניטרית: הבנק המרכזי של איחוד מזרח הקריביים קובע מדיניות בתחום החישובים ויציבות המערכת האקולוגית EC $. עבור מפעילים, הדבר משפיע על מעקות התשלום (כרטיסים, העברות, ציות לרכישת בנקים), אם כי ECCB אינו רישיונות הימורים.

מיסים והגנת הצרכן

המס על הזכיות וההסתרה שלהן מוטל בחוק מס הכנסה (Cap). 435) (כולל מתן מס לוטו ומנגנון שימור). זה מספק יכולת חיזוי תקציבית לחלק ה ”רשמי” של השוק ושקיפות לשחקנים.

מחסום גיל ואחריות. ביקורות משפטיות השוואתיות ודיווחי AML/CFT עבור SVG אנשרין גיל מינימלי של 18 + עבור הימורים והליכי KYC/AML חובה עבור בתי קזינו וישויות קשורות.

איפה ה ”גבולות” של הרגולציה היום?

מגזר הקרקע (משרדי הימורים, אולמות, לוטו) הוא GLBA + NLA + פיקוח (רשות ההימורים/FIU), עם הרשאות ומחויבויות מובנות.

שוק מקוון (iGaming מחוץ ללוטו): אין רישוי לאומי, כפי שאושר בחומרי CFATF וביקורות פרופיל. התושבים יכולים מבחינה טכנית להשתמש באתרים זרים, אבל ללא הגנת צרכן מקומית.

איך זה נראה בפועל: המסלול של אופרטור היפותטי

1. מבנה ואביזרים מתאימים. הקמת חברה, אשר ”כשירה” דירקטורים/מוטבים (חבילת מסמכי תאגיד).

2. החלטה של GLBA. הגש בקשה לרשות ההימורים עבור סוג הפעילות הרלוונטי (משרד הימורים, קזינו), צרף תוכניות בקרה פנימית ותיאור חומרה/תוכנה.

3. ציות AML/CFT. פיתוח מדיניות KYC/EDD, הליכי ניטור, אימוני כוח אדם, דיווח על פורמט FIU (SAR/STR).

4. תשתית תשלום. משא ומתן עם ספקית הבנק/תשלומים באזור EC $, תוך התבוננות בסטנדרטים של ECCB ודרישות ציות לאומיות.

5. מיסים ודיווח. הגדר ניכוי/חשבון שווי. 435 (תשלומי לוטו/זכייה, דיווח תאגידי).

”כתמים לבנים” ואזורים לשיפור

מצב דיגיטלי. אין פרק נפרד לבתי קזינו/הימורים מקוונים: הדבר מקטין את רמת הגנת הצרכן המקומי ומשאיר תחום אפור מבחינת סכסוכים/תשלומים. העדכון יכול לאחד את הרישוי של שירותים מרוחקים, אחסון רישומים, הליך ODR מקומי ו-18 + תקני פרסום.

רשימה מאוחדת של הדרה עצמית. שילוב קזינו לא מקוון/הימורים והגרלה לתוך כלי אר ג 'י נפוץ (הדרה עצמית) תחת פיקוח המדינה ו-FIU יחזקו את ההגנה החברתית.

תיאום עם שיטות תשלום. המשך לעבוד עם רכישת בנקים וספקים על בסיס תקני ECCB על מנת להאיץ את התשלום ולהפחית את סיכוני העסקה עבור מפעילים משפטיים.

ב-SVG, המעגל הרגולטורי בנוי לפי ה ”קלאסיקות” של החוק והסדר הקריבי: GLBA + Gaming Authority מנהל את מגזר הקרקע; ה-NLA הוא הלוטו הרשמי; FIU ו FSA מספקים ציות פיננסי ושליטה בסקטורים הקשורים; ECCB קובע את ”המסילות” הכספיות. "הפער העיקרי הוא החלק המקוון, שאינו מכוסה על ידי רישיונות GLBA: סגירתו תעניק לצרכנים הגנה מקומית, והפיקוח וההכנסה המובנים על ידי המדינה, מבלי לשבור את מערכת הרגולציה שכבר פועלת.

מקורות התייחסות: GLBA/Exchance Tops and Gaming Authority status; הערכה הדדית של CFATF (2023/2024) על ידי AML/CFT; אתר FIU SVG (מדריכי NRSP/DNFBP) FSA SVG; ECCB (תפקיד במערכת הכספית EC $); חוק מס הכנסה (שווי. 435) (מיסים על זכיות); NLA SVG (מייסדת 1984 ומיסיון ציבורי).