מאמרים:

המוניטין של SVG כרכזת מעבר לים (כולל הימורים ופיננסים)

זמן קצר

Saint Vincent and the Grenadines (בראשי תיבות: SVG) הוא תחום שיפוט נגיש לעסקים בינלאומיים: רישום מפושט של חברות ופופולריות בקרב פרויקטי פורקס סמוכים לפיקוח פעיל של AML/CFT ואזהרות ציבוריות מצד רגולטורים. בהימורים מסדירה המדינה את הפורמטים היבשתיים (הגרלות, היתרים על פי החוק הבסיסי), אך בהימורים באינטרנט אין רישיונות מקומיים, ולכן התושבים למעשה משתמשים באתרים זרים.

פיננסי ”offshoring”: החברה היא מהירה, הרישיון הוא לא תמיד

FSA כ ”שער” למגזר שאינו בנק. רשות השירותים הפיננסיים (Financial Services Authority - FSA) מפקחת על שירותים פיננסיים לא בנקאיים ומדגישה ציות לסטנדרטים בינלאומיים, כולל AML/CFT ושיתוף פעולה עם רגולטורים זרים.

אזהרות FSA מראש. הרגולטור מפרסם באופן קבוע צווים ואזהרות על ארגונים שאינם רשומים ב-SVG, ומזכיר כי מוצרי הצפנה ומוצרי הצפנה מקדימה אינם מוסדרים כמין מורשה; אזרחים מוזהרים מהסיכונים.

פרופיל AML/CFT. ההערכה ההדדית של קבוצת FATF Caribian Group (MER, אימוץ - נובמבר 2023, פרסום 2024) מתארת את הארכיטקטורה הנוכחית למאבק בהלבנת הון ומימון טרור, כולל תפקיד FIU ושליטה על מגזרים פגיעים.

מסקנה: המוניטין של ”offshore” נוצר על ידי שילוב של תשתיות תאגידיות פשוטות וזהירות אך פיקוח פיננסי הולך וגדל - במיוחד באזורי הצפנה/חזית, שם FSA ו FIU מזהירים ישירות מפני סיכונים.

הימורים: ”קרקע” - כן, ”מקוון” - ואקום

מה חוקי ומנוהל על ידי מי. בתי קזינו מבוססי קרקע/נקודות הימורים והגרלות נופלים תחת חוק ההימורים, הלוטו והימורים; מגזר הלוטו מנוהל על ידי רשות הלוטו הלאומית (NLA), שהוקמה בשנת 1984 (מיסיון - תמיכה בספורט ובתרבות).

בתי קזינו מקוונים והימורים. אין רישיון מקוון מקומי: ביקורות פרופיל וחומרי תעשייה מצביעים ישירות על כך שהימורים באינטרנט אינם מוסדרים, ולכן התושבים יכולים להשתמש באתרים זרים ללא הגנת צרכן מקומית. זה משתקף גם בספריות בינלאומיות.

תמונת קזינו יבשתית אמיתית. דו "חות הפיקוח הבינלאומי על הסמים/הלבנת סמים (INCSR) מאשרים כי אין בתי קזינו הפעלה, המדגישים את ה" עדינות "של החלק הלא מקוון.

מה זה אומר עבור התמונה. באופן מקומי, יש הגרלה "לבנה" וחוק לא מקוון, אבל היעדר מצב מקוון וגישה לחברות בחו "ל מחזקים את התפיסה של SVG כפלטפורמה שבה שירותי הימורים מרוחקים מונחים על ידי רישיונות וסטנדרטים זרים.

סיפור תקשורתי: Canouan ו ־ ”נדנדת הנופש” ‏

ניסיונות להפוך את קנוון ל ”מופע ראווה” של תיירות גבוהה ובידור בקזינו נפלו מדי פעם בתקשורת - החל מחדשות על השינוי שחל במפעילים (רפלס) ועד למאמרים האחרונים על ניגודי אינטרסים וקרבות ”מיליארדר”. "זה שומר על תדמית של סמכות שיפוטית פתוחה להון ופרויקטים, אבל רגיש לניהול וסיכוני שוק.

סיכונים והגנה: השקפת הרגולטורים

FIU SVG: מפרסם התראות ומדריכי AML/CFT עבור ”ספקים לא מוסדרים” (NRSP) ו-DNFBP; בנפרד מדגיש חוסר הרגולציה של חזית והצפנה בתוך המדינה.

FSA SVG: מקיים רישום ציבורי של אזהרות ומדגיש כי רישום החברות אינו שווה לרישוי של שירותים פיננסיים מורכבים (לדוגמה, מראש).

CFATF MER 2024: מתאר את החוזקות והפגיעות של המערכת: יש מסגרת פורמלית, אך יש צורך בפיקוח על סיכונים ופרקטיקות מתמשכות כדי לרסן שימוש לרעה בשירותים חוצי גבולות.

איך לעבוד עם זה: המלצות לבעלי עניין

עבור משקיעים וחברות פיננסיות

1. אל תבלבלו בין שילוב לבין אישור מוצר. בנפרד מאשר המשטר הרגולטורי של השירות (קדמה, תשלומים, מוצרי הימורים מקוונים).

2. לבנות AML/CFT על ידי מבוגר. ‏ "KYC/EDD מלא, ניטור עסקאות, דיווח ב ־ FIU - קו מנחה לתרגולי CFATF.

3. לתקשר סיכונים שקופים. במיוחד אם המוצר משויך לשווקים נדיפים מאוד (FX/Crypto) או לרישיונות בחו "ל.

עבור שחקנים וצרכנים

1. הלוטו של אן-אל-איי הוא האזור ”הרשמי”. בדוק מקורות וכללים באתר NLA; זהו מפעיל ציבורי עם מנדט מאז 1984.

2. בתי קזינו מקוונים/הימורים - רישיונות זרים בלבד. אין רישיון מקומי: לקרוא את T&C, לא להשתמש ב-VPN כאשר KYC, לשמור על גבולות ולא לשמור על סכומים גדולים בחשבונות.

3. זהירות עם "הצעות מקדימה. "בדוק שמות נגד אזהרות FSA; חוסר רישום/פיקוח - דגל אדום.

עבור המדינה

1. קוד מצב מקוון. תוספת נפרדת לחוק ההימורים הנוכחי: רישיונות, ODR על מחלוקות, RG-כלים 18 +, אחסון יומנים.

2. המשך התראות FSA/FIU ציבוריות. זה כבר פועל נגד מנהגי ”offshore” מפוקפקים מראש/קריפטו.

3. שמור על מוניטין של ”אחראי בחו” ל. "להרחיב את שיתוף הפעולה הבינלאומי, ליישם המחאות מבוססות סיכון ושקיפות רכוש (בעלות מועילה).

המוניטין של SVG כרכזת בחו "ל הוא חשיפה כפולה: מצד אחד, תחום שיפוט תאגידי נגיש ומותג תיירות חזק; מצד שני, פיקוח כלכלי הולך וגדל ודי ציבורי (FSA/FIU) ואקום רגולציה מקוונת בהימורים. בעוד שהמדינה מחזקת את AML/CFT ומודיעה על כך לאוכלוסייה, מדובר בהיעדר רישיונות מקוונים מקומיים והפרקטיקה של שימוש בפלטפורמות זרות התומכות בתדמית ה "בחו" ל "בעיני העולם. המעבר לכללים מקוונים שקופים ומעמדם הפרואקטיבי של הרגולטורים יסייעו ל-SVG לאחד את המוניטין שלה כמרכז בינלאומי אחראי.

מקורות התייחסות: FSA SVG אתר ואזהרות הציבור; FIU SVG מתריע ומדריך; Report CFATF MER 2024 (אומץ בנובמבר 2023); סקירות סיכום כי הימורים באינטרנט ב-SVG אינם פתורים; משאבי NLA (נוסד 1984); INCSR-2024 על היעדר בפועל של בתי קזינו הפעלה.