מדינה נגד חוקים פדרליים: הבדלים

בארצות הברית, ההימורים מוסדרים. למדינות יש ”כוח משטרתי” לקבוע היכן וכיצד לשחק, למי לרשיון ולאיזה מיסים להטיל. הבולשת הפדרלית קבעה את המסגרת והקווים האדומים: תקשורת הימורים בין-מדינתית, תשלומים מקוונים לאתרים לא חוקיים, חוק הימורים שבטי וניטור פיננסי (AML). המפתח להבנה הוא האיזון החוקתי (התיקון העשירי לחוקה ואנטי-פיקוד) ומספר פעולות פדרליות ותקדימי בית משפט.

1) מה המדינה מסדירה ומה הפדרציה מסדירה

שדה המצבים

רישוי ופיקוח על בתי קזינו, בתי קזינו מקוונים/iGaming, הימורי ספורט, הפלייסטייקס, לוטו, ”עורות” ומחייב לשותפים קרקע.

אזורים ופורמט: אולמות/אתרי נופש מותרים, מגבלות רישיון, הון ודרישות התאמה, הסמכה טכנית, סטנדרטים אחראיים למשחק, פרסום ובונוסים ברמת המדינה.

מסים ועמלות: תעריפים על GGR/הכנסה, קרנות בעלות מטרה מיוחדת.

שדה הבולשת הפדרלית

היבט בין-מדינתי ותקשורתי: חוק הסמויה ההיסטורי (1961) מגביל את התקשורת הבין-מדינתית להימורים על אירועי ספורט (היקף שהובהר על ידי בתי המשפט בשנת 2021).

תשלומים מקוונים: UIGEA (2006) אוסר על קבלת תשלומים הקשורים להימורים בלתי חוקיים באינטרנט לפי החוק הפדרלי או המדינה (חריגים - פנטזיה בתנאים וכו ').

החוק השבטי: IGRA (1988) יצר את NIGC ושיעורים של משחקים, ביצר את מודל ”מדינת השבט” הקומפקטי עבור Class III. ההחלטה של קבזון (1987) סללה את הדרך ל-IGRA בכך שהגבילה את יישום האיסורים הסטטוטוריים למשחק שבטי.

ספורט הימורים ואנטי-הפקעה: המקרה של מרפי נגד NCAA (2018) הפך את PASPA - הקונגרס לא יכול למנוע ממדינות להמר (מדינות חופשיות להסדיר את עצמן).

פינמוניטורינג (באנגלית: Finmonitoring, בראשי תיבות: AML): בתי קזינו - ”מוסדות פיננסיים” לפי חוק הסודיות של הבנק וחוקי FinCEN/31 CFR (תוכנית AML, CTR/SAR).

פרסום והגנת הצרכן: ה-FTC דורש פרסום אמיתי, חסר מצפון ולא טלוויזיוני (כולל קידום הימורים/קזינו).

‏ 2) חמישה ”קווי הפרדה” בפועל

1. ריבונות אנטי-פיקודית ומדינית

במרפי (2018) אישר בית המשפט העליון: הקונגרס יכול להסדיר באופן ישיר הימורים אך אינו יכול לפקד על מדינות מה שהן אסורות או מורשות לעשות. הביטול של PASPA החזיר את החופש למדינות להפוך את ההימורים בספורט לחוקיים (קמעונאי/נייד).

2. מקוון: ”לפלוש - אתה יכול, בין המדינות - אתה לא יכול”

מדינות יכולות להריץ iGaming/poker בתוך גבולותיהן כאשר הן מגיעות למיקום גיאולוגי ומצייתות ל ־ UIGEA. תמסורת מידע/הימורים בין-מדינתיים - אזור חוק חוטים, שלאחר ויכוח בין משרד המשפטים לבתי המשפט, מתפרשת כחלה בהימורים על ספורט (מקרה נ "ה לוטו נגד רוזן, 1 Cir., 2021).

3. משחק שבטי נגד חוק המדינה

לאחר קבאזון (1987), חרם המדינה אינו מקשה על שטחי הימורים שבטיים; IGRA (1988) ייסד מערכת של כיתות משחק וקומפקטיות. זוהי מסגרת פדרלית על גבי הסכמי שבט-מדינה מקומיים.

4. כסף וציות הם תמיד פדרליים

ללא קשר למצב, בתי קזינו (כולל פעולות מקוונות) נופלים תחת BSA/FinCEN: תוכנת AML, SAR/CTR, גישה מבוססת סיכון, בדיקות מס הכנסה/FinCEN. דוגמאות של תרגול וקנסות מאשרים את העדיפות של הבולשת.

5. פרסום ופרומו - שליטה כפולה

המדינה קובעת הגבלות מקומיות (תדירות, שפת ויתור, בונוסים), אך ה-FTC הפדרלי דורש תקשורת כנה ולא-מטעה (כולל מכרזי דיסקונט ופרומו).

3) איך זה נראה במוצר ובפעולות

רישיון מדינה: השיגור בלתי אפשרי בלעדיו; לעתים קרובות נדרש ”קשר” לשותף קרקע/קזינו (עור/מארח).

Geofencing ו-KYC/AML: Geolocation מספק interastat; בקרת AML ודיווח לכותרת 31/31 CFR - חייב להיות פדרלי.

תשלומים: ספקי תשלומים נדרשים לסנן עסקאות בהתאם לחוק UIGEA ולחוק המדינה; חוסר עקביות מאיים על הסנקציות.

תוכן ושליטה טכנית: RNG/Game Transformation and Awarts (כללי צוות + עקרונות כלליים של הגינות); תחזוקה של יומני אירוע קטלניים.

פרסום: יש לחשוף באופן שקוף את תנאי הבונוסים וההימורים החופשיים; ”קריאייטיב” נבדק על ידי שני גופי המדינה והאף-טי-סי.

4) המקרים ששינו את השדה

California v. Cabazon Band (1987): התערבות מוגבלת של המדינה במשחק השבט, הנחת יסוד של IGRA והמגזר השבטי המודרני.

IGRA (1988): כיתות I-III, NIGC, ארכיטקטורת הימורים שבטית קומפקטית.

(UIGEA (2006: בנקים/עיבוד לא צריכים לשרת הימורים לא חוקיים באינטרנט.

מרפי נגד NCAA (2018): ארצות הברית השיגה את הזכות להפוך באופן עצמאי את ההימורים בספורט לחוקיים.

חוק ההסמכה לספורט (באנגלית: NH Lottery v. Rosen; 1 Cir., 2021): חוק הסמויה מוגבל להימורים בספורט, הפחתת אי-ודאות סביב הגרלות וערוצי iGaming.

5) רשימת בדיקות למרכזייה/ספק

1. מפה שיפוטית: מה מותר על ידי המדינה (iCasino, פוקר, ספורט), מה מסים/רישיונות והגבלות פרסום.

2. הערכת Act/UIGEA: ארכיטקטורת התנועה והתשלומים צריכה לשלול ”צמתים” או פעולות לא חוקיות.

3. תוכנת BSA/FinCEN: SAR/CTR, מודל סיכון, אימון, בדיקות בקרה; מוכנות לבדיקות מס הכנסה/פינצ 'ן.

4. תרחישים שבטיים: כאשר עובדים עם שותפים שבטיים - חשבון IGRA ותנאים קומפקטיים.

5. פרסומות ובונוסים: תאימות FTC, שקופים, שליטה בשייכים ומשפיעים.

המדינה מגדירה ”איך ואיפה אנחנו משחקים”, הפדרציה מגדירה ”מה לא ניתן לחצות” (תקשורת הימורים בין-מדינתית, תשלומים לא חוקיים, AML, מסגרת שבטית, מודעות ישרות). תקדימי Cabazon and Murphy חיזקו את ריבונות השבטים והמדינות, וחוק הסמויה/UIGEA/BSA מהווה גבולות פדרליים. השקת מוצר מתמשך בארה "ב דורשת משמעת כפולה של רישיון צוות פגום והמשך ציות לתקשורת פדרלית, תשלומים, AML ותקנות פרסום.