הילוך טורנט

שיטות תשלום: כרטיסים, העברות בנקאיות, צפנים - פרגוואי

מאמר מלא

1) התמונה הגדולה יותר

מודל התשלום הפרגוואי למגזר ההימורים בנוי על שלושה עמודים:

1. כרטיסי בנק מקומיים (Visa/Mastercard/Amex) הם השיטה המקוונת העיקרית לחידוש מותגים חוקיים.

2. העברות בנקאיות באמצעות תשתית BCP (SIPAP/SPI) - העברות בין-בנקאיות מהירות בגוארני.

3. קריפטוקורנקי אינם מכרז חוקי; עסקות נכסים דיגיטליות מוסדרות באמצעות תקנות AML/CTF, וספקי נכסים דיגיטליים (VASPs) כפופים לרישום ובקרה מחייבים.

בנפרד מהמפעילים: הפחתה של 3846/2025 בתוקף מאז מאי 2025, שלפיה CONAJZAR מאשרת צורות של תיעוד הימורים (צ 'קים, כרטיסים, קבלות) ו-DNIT הומולוגים; ללא הומולוגיה כזו, המסמכים "אינם משפיעים באופן חוקי. "זה גם קריטי עבור משכורות/טפסים במזומן.

2) כרטיסי בנק: מהיר, מוכר, עם KYC/3-D מאובטח

פלטפורמות משפטיות (לדוגמה: אפוסטלה) מקבלות כרטיסי חיוב/אשראי מבנקים מקומיים; חידוש נזקף באופן מיידי, הסכום המינימלי נקבע על ידי המפעיל.

בנקים וספקי תשלומים משתמשים במסנני תלת מימד מאובטחים ואנטי-הונאה; חשוב שהאופרטור יסנכרן את הטקסטים של צ 'קים/תריסים וידווח על פורמטים עם הדרישות של Decreto 3846/2025 (DNIT homologation).

טיפ שחקן: השתמש בכרטיסים שהונפקו על ־ ידי בנקים פרגוואים.

3 העברות בנקאיות: SIPAP ו SPI מיידי

SIPAP היא מערכת תשלומים אלקטרונית לאומית המנוהלת על ידי הבנק המרכזי של פרגוואי. היא מספקת התנחלויות והעברות כספים בין הבנקים.

(SPI (Sistema de Pagos Instantáneos - רכיב SIPAP לתרגומים 24/7 עד ₲5. 000. 000 עם זמן הרשמת יעד של עד 5 שניות. זוהי ”מסילה” בסיסית עבור הפקדות מהירות ממפעילים מקומיים.

שים לב למפעיל: ציין את הפרטים/המושגים הנכונים בממשק המזומנים וסנכרן דוחות עבור DNIT/CONAJZAR.

4) קריפטוקורנקס: סטטוס ומגבלות מעשיות

לא אמצעי משפטי לתשלום. לנכסי קריפטו (כולל סטבלקוין) אין מעמד של מכרז חוקי בפרגוואי; הבנק המרכזי וביקורות משפטיות מדגישים את היעדר ערבויות המדינה והתנודתיות.

שליטה באמצעות SEPRELAD. רגולטור AML/FT (SEPRELAD) כלל את VASP במעגל הנושאים של בקרת חובה: נדרש רישום ויישום של הליכי KYC/AML עבור Resolución 8/2020 ו-Resolución 314/2021.

💡 מסקנה מעשית: מותגי הימורים חוקיים בפרגוואי מהמרים על כרטיסים והעברות בנקאיות. אם המפעיל מתכנן לבצע אינטראקציה עם קריפטוסרוויס (לדוגמה, קליטה באמצעות ספק שותף עם המרה), הדבר אמור לעבור רק באמצעות VASPs הרשומים ב SEPRELAD, עם הליך KYC/AML מלא ודיווח פיסקלי נכון.

5) מסמכים וציות (ירידה 3846/2025)

Fame Flow (כולל קבלות/קבלות) מאושר על ידי CONAJZAR, ו-DNIT homologics; מסמכים אינם תקפים ללא הומולוגיה.

העברת מידע/IT. DG de Juegos de Azar ב-DNIT קובע תקנים ותאריכי יעד להעברת נתונים ממערכות, מכונות ושולחנות מזומנים של מפעילים. זה חל גם על יומני תשלום.

6) מה לבחור עבור השחקן (קצר)

במהירות ובקלות = כרטיס (הרשמה מיידית, תלת מימד Secure).

SIPAP/SPI (24/7 מכונאי SPI עוזר לפעולות).

יש לזכור כי זהו אינו אמצעי חוקי לתשלום; כל מזימה עם קריפטה חייבת לעבור דרך VASP רשום ו-KYC רגיל - אחרת הסיכון של מנעולים/כשלים.

7) רשימה למרכזייה (2025)

1. טופסי מזומנים: הבא כרטיסים/צ 'קים/רשמים לתבנית שאושרה על ידי CONAJZAR והומולוגית על ידי DNIT (ירידה 3846/2025, מאמר על תיעוד).

2. בנק/רכישת אינטגרציה: הבטחת תאימות עם SIPAP/SPI והליכים מקומיים נגד הונאה; שמור רישומים לדי ג 'י ג' אגוס דה אזאר.

3. AML/KYC: יישום נהלי SEPRELAD (כולל הערכת סיכונים-VASP, אם בכלל).

4. תקשורת שחקן: ציין במפורש עמלות, מגבלות, מועדי הרשמה/משיכה, וכלים אפשריים (כרטיסי PY, העברות ל-PIG).

5. שיווק: אל תבטיח ”תשלום קריפטו” כאנלוגיה חוקית של פיאט; אם יש המרה באמצעות VASP - לחשוף נכון את התפקיד של המתווך ואת התנאים.

בפרגוואי, תשלומים משפטיים ממפעילי הימורים מסתמכים על כרטיסי בנק מקומיים והעברות בין-בנקאיות באמצעות SIPAP/SPI. קריפטוקורנקי בארץ אינם מכרז חוקי; כל פעולה איתם נופלת תחת מצב ה-SEPRELAD AML (VASP, KYC/CTF). מאז שנת 2025, התעצמה הפורמליזציה של תזרים המסמכים: טופסי מזומנים/קבלות למשחקים חייבים להיות מאושרים על ידי CONAJZAR והומולוגים על ידי DNIT על פי Decreto 3846/2025. עבור השחקן, משמעות הדבר היא בחירת קלפים או העברות בנקאיות; למפעיל - לבנות עיבוד ודיווח אך ורק על מסילות DNIT/BCP/SEPRELAD.