קזינו קריפטו
הילוך טורנט
איך בתי קזינו מוצפנים ורציפים חסומים מורשים
- הימורים מורשים כהימורים והצפנה מורשים כשירותים פיננסיים (VASP/virtual insident diver). ברוב תחומי השיפוט, אתה צריך שני מסלולי ציות: רישיון הימורים + VASP רישום/אישור (או מקביל).
מודלים בסיסיים לרישוי
1) ”שני כובעים”: הימורים + VASP
רישיון הימורים עבור B2C (אופרטור) ו/או B2B (פלטפורמה/ספק).
VASP/crypto-recorption עבור החלפת נכסים וירטואלית: הפקדת קבלה, המרה, ארנקים, סוחר הנרכש בהצפנה.
מציאות: אותו רגולטור כמעט ולא סוגר את שני הכיוונים; יהיה צורך בדיווח כפול.
2) ”רישיון הימורים עם שכנוע מוצפן”
רגולטור ההימורים מאפשר תשלומי קריפטו בעת מילוי דרישות AML/סנקציה ומשמורת, לפעמים ללא מצב VASP נפרד (אם הקריפטה עוברת דרך PSP/רוכש מורשה).
מציאויות: קל יותר להתחיל, אבל תלוי ב-VASP/PSP חיצוני.
3) ארגזי חול וטייסים
מצבים מיוחדים לחדשנות: מאגר שחקנים מוגבל, גבולות תחלופה, ניטור משופר, דוחות חידוש מוצר.
מציאויות: Mest MVP, אבל היקף מסחרי מוגבל.
מה רגולטורים לבדוק (חייב-יש רשימה)
A) AML/KYC וסינון סנקציה
KYC: זיהוי לקוח (ID + Libeness), כתובת (PoA), בסיכון - מקור כספים/עושר.
ניתוח שרשרת לפי כתובת: סנקציות/מיקסים/פריצות/תגיות” סיכון גבוה”.
כלל נסיעה: העברת נתוני KYC בין VASPs להעברות מעל הסף.
לא-תושבים ומדינות אסורות: חסימת גאו, רשימות של סנקציות/ראפ.
ב) משמורת
מדיניות ארנק חם/חם/קר, רב-חתימות, מגבלות פלט, לוח זמנים ניקוז-tx.
הפרדת כלי הלקוח והפעלתו (הפרדה גזעית), פיוס חודשי.
נוהלי תגובת אירוע: מפתחות, סיבובים, פריצות, הודעות.
ג) בטיחות טכנית וביקורת
ביקורת חוזים חכמים (אם יש היגיון על שרשרת: אסימונים, בריכות קופה, ”הוגן בהחלט”).
הסמכת מנוע RNG/משחק חיצוני, הגנת מניפולציה RTP.
יומני אירועים עם חשיש ואחסון לזיהוי פלילי מחלוקת.
D) משחקים אחראיים (RG)
הדרה עצמית, הפקדה/קצב/מגבלות זמן, קרירות off, בדיקת מציאות.
אימות גיל ואיסור על קבוצות פגיעות.
מדיניות שיווק הוגנת (לא ”מובטח מנצח”).
E) פרסום ותקשורת
בונוסים שקופים: וגר, תרומה של משחקים, תזמון, כובע לניצחון.
שליטה זיקה (אחריות משותפת לציות).
תחום שיפוט ”דיוקנאות” (ציון דרך)
מלטה (MGA): רישיון הימורים בוגר (B2C/B2B), תשלומי קריפטו המותרים בעת ביצוע אמל "ח ושיתוף פעולה עם VASP/PSPs מורשים. עבור טוקנומיקה/שירות - דרישות נוספות של פיקוח פיננסי.
האי מאן/אלדרני/גיברלטר (באנגלית: Isle of Man/Alderney/Gibraltar; קריפטו אפשרי באמצעות נהלי AML ברורים, ביקורת משמורת והערכת סיכונים של ספקים.
Curaçao (מודל רישוי חדש): מעבר לרישוי מפעיל/ספק אישי והידוק בדיקת נאותות; קריפטה אפשרית עם ציות עם AML וכללי תשלום.
מדינות בלטיות (אסטוניה/ליטא): רף גבוה למצבי VASP, ניתוח שרשרת ודיווח; עבור iGaming - הרשאות/רישיונות נפרדים, קריפטו קבלה לעתים קרובות יותר באמצעות VASP שותפים.
רישיון הימורים דורש אמל "ח קפדני ומקורות מימון; תשלומים מוצפנים כ ”סיכון גבוה” - רק באמצעות ספקי ”לבן” ועם צ 'קים נוספים.
האיחוד האירופי בכללותו (MiCA): איחוד כללים לנכסי הצפנה וספקי שירותים; תוכניות אסימון וסטבלקוין נופלות תחת מסגרות נפרדות.
אסיה סלקטיבית (לדוגמה, הפיליפינים עבור offshore iGaming): מודלים עם קבלת קריפטו באמצעות ספקי תשלומים מאושרים ופיקוח מוגבר של AML אפשריים.
"הוגן בהחלט, אסימונים ומכונאים על שרשרת
הוגן בהחלט
Hash-להתחייב-revil, צדדים ציבוריים, אימות שחקן.
דרישה: אימות ואחסון בלתי תלוי של יומנים; תיאור מפורט של השיטה ב ־ T & C.
אסימונים/שירות/נאמנות
אסימוני שירות נחשבים לעתים קרובות כתוכנית נאמנות בהיעדר מאפייני אבטחה.
אם יש סימנים של מכשיר אבטחה/תשלום, רישיונות פיננסיים ומצבי תשקיף מחוברים.
רשימות/ICO/IEO - רק במסגרת כללים מתאימים (whitepaper profession).
חוזים/בריכות על חוזים חכמים
ביקורת קוד, זכויות שדרוג (פרוקסי?), הפסקת החלפה, הגנה על פצע MEV/פרונטלי.
”מזלג” ברור של אחריות משפטית: מי הבעלים של המפתחות, מי הוא המפעיל של החוזה.
תשלומים והמרה (on/off-ramp)
על רמפה: רכישת קריפטה עבור פיאט; העדפה לספקים מורשים עם KYC ומגבלות.
מחוץ לרמפה: פלט של זכיות לפיאט; סנקציות/מדינות בסיכון גבוה - בלוקים אוטומטיים.
Stablecoins: בדיקת נאותות נוספת של ההוצאה; הגבלות אישיות במספר מדינות.
שרשראות PSP: לתעד את מסלול הכסף "מ" ו "(קובץ בנקאות), לשמור ראיות לטוהר המקורות.
ארגון ציות (פרקטיקה)
מדיניות ונהלים:- תוכנת AML (CDD/EDD, טריגרים, סינון, שרשראות התראה, דוחות SAR/STR).
- חוק הנסיעות: ספק, סף, בלעדיות, סל "א, מבחנים.
- גבולות, תפקידים, 4-עין, גישה לשעת חירום, בדיקות תאונה.
- מדיניות אר-ג 'י ואימון תמיכה.
- תגובת אירוע על בטיחות ברשת ופגיעות חוזה חכמה.
- ניתוח שרשרת (סריקה של כתובות נכנסות/יוצאות).
- תזמור KYC (כולל לביבות והונאת מסמכים).
- התחברות לאירועי שרשרת/מחוץ לשרשרת עם עקבות חשיש לא משתנים.
- ”מגבלות סיכון” פנימיות על משיכה/הפקדות (חשבונות ברמה + הפעלה).
טעויות נפוצות וכיצד להימנע מהן
1. "רק רישיון הימורים - ומספיק זה מספיק. לא, זה לא אם אתה נוגע בקריפטה, ראה VASP/Finnadzor ו ־ Travel Rule.
2. משמורת "על הברך. "ללא הליכים רבי-חתימה, גבולות ותאונות, זהו דגל אדום לרגולטור ולבנקים.
3. אין ביקורת של חוזים חכמים. כל מוצר על שרשרת ללא ביקורת ופרס באג הוא רישיון וסיכון מוניטין.
4. תערובת של שווקים לא חוקיים. מיקוד חוצה גבולות ללא ציות גיאו וסינון סנקציה = סיכון של חסימות ועונשים.
5. טוקנומיקה מעורפלת. שירות אטום/גבולות אבטחה מובילים לתביעות של רגולטורים פיננסיים.
6. אין מעגל ADR/נבג. המפעיל מורשה חייב להיות ערוצים להסלמת תלונות ויומני חנות.
השקת מפת דרכים (T-12 lass T-0)
T-12...T-9: בחירת סמכות שיפוט ומודל (שתי כיפות או באמצעות PSP-VASP), ניתוח ראשוני של GAP, התייעצויות.
T-9...T-6: הכנת מדיניות AML/KYC/Travel Rule, עיצוב משמורת, בחירת שרשרת אנליטיקה, טיוטת מדיניות T & C/בונוס.
T-6...T-3: הגשה לרישיון הימורים ו-VASP/רישום, התחלת ביקורות RNG/חוזים חכמים, אינטגרציה PSP/on-off-ramp.
T-3...T-1: UAT ציות, טייס ארגז חול (אם זמין), תרגילי תקרית שולחן, דיווח.
T-0: ללכת-לחיות עם גיאו-גילוי בשלבים, גבולות, ניטור קפדני ודוחות KPI ציות.
מזכר משקיע קצר
תסתכל לא רק על ”שיעור המס”, אלא גם על הבהירות של משטר VASP, גישה לבנקים/PSP
בדוק את ההיסטוריה של העריכה ואת הנוכחות של ”ארגזי חול” - זה מפחית את פרמיית הסיכון של הפרויקט.
הערכת הביוב (תשלומים משפטיים, ספקים לבנים, ADR, RG) - יש LTV גבוה יותר וזנבות עונשין נמוכים יותר.
רישוי קזינו קריפטו הוא מעגל כפול: רישיון הימורים + מצב נכס וירטואלי. השקה מוצלחת דורשת AML/KYC קפדנית, משמורת שקופה, ביקורת של חוזים חכמים ומשמעת בפרסום ו-RG. בתמורה, אתה מקבל גישה לתשתיות תשלומים, ביטחון רגולטור וסולם צפוי - בדיוק מה שהופך את ניסוי blockchain לעסק iGaming בר קיימא.