הילוך טורנט

איך עובד רישוי הקזינו בבריטניה?

1) אילו רישיונות קיימים ומי זקוק להם

B2C (אופרטורים לשחקן)

מקומות בקזינו מרוחק, רולטה, משחקי קלפים, בתי קזינו חיים וכו '.

(לעתים קרובות הם לוקחים יחד הימורים מרוחקים/בינגו אם המוצר הוא רב-אנכי.)

B2B (ספקי תוכן/פלטפורמה)

תוכנת הימורים מרחוק - פיתוח והעברה של תוכנות משחקים, בניית RNG/לקוח, הצטברות תוכן.

מארח/ספק עם תשתית מרוחקת - אם אתה נותן למפעילים שירותי פלטפורמה/שרתים/ספק.

רישיונות אישיים

PML (רישיון ניהול אישי) - עבור אנשים אחראים: מנכ "ל/MD, ציות, MLRO/AML, פיננסים, שיווק, IT/InfoSec.

PFL (רישיון אישי פונקציונלי) - עבור קטגוריות אישיות בחלק הקרקע; PML באינטרנט זה יותר מדי.

💡 תווית לבנה. גם כאשר משתמשים בפלטפורמה/תוכן של מישהו אחר, החובה לציית ל ־ LCCP/RTS טמונה ברישיון B2C.

2) לוגיקה בסיסית UKGC

1. Point-of-Scary: מיסים וחובות קשורים למקומו של השחקן (UK market # UK rules).

2. גישה מבוססת סיכון: ככל שהסיכונים גבוהים יותר (מרבצי הפקדה, התנהגות, ערוצי תנועה), כך הבדיקות והבקרה עמוקים יותר.

3. פיקוח מתמשך: רישיון אינו ”מדבקה”, אלא עבודה קבועה: דיווח, ביקורת, תיקונים.

3) מה נבדק בעת הגשת בקשה

3. 1. התאמה & תקינה (טוהר המוטבים והניהול)

מבנה בעלות, מקורות מימון, רקע של דירקטורים ומחזיקי PML.

מדיניות ניגוד אינטרסים, ממשל תאגידי, אחריות מועצת המנהלים.

3. 2. קיימות פיננסית

הון/רזרבות, פתירות, החזקת מודל, חוזי PSP/בנק.

תוכניות תרחישי לחץ (BCP/DR), ביטוח/ערבויות.

3. 3. מדיניות ונהלים

KYC/AML/CTF: זיהוי, PEP/סנקציות, SOF/SOW על ידי טריגרים, ניטור עסקאות, פקודת SAR/STR.

הימורים אחראיים: הפקדה/הגבלת זמן/הפסד, בדיקת מציאות, הדרה עצמית (אינטגרציה GAMSTOP), הפעלה התנהגותית (מירוץ להפסיד, קפיצות הימור, משחק לילה).

שיווק והשתייכות: מסנני גיל, איסור על שפה מטעה, ניהול שותף.

ניהול אירוע ודיווח: תפקידים, SLA, רישום, הודעות רגולטור.

3. 4. ארכיטקטורה טכנית (RTS/Security)

RNG/RTP בקרה ואישור, ניהול שחרור (change management), יומנים בלתי ניתנים לשינוי, אנטי-הונאה.

הגנה על נתונים (הצפנה, בקרת גישה, SIEM), אחסון רישומים, בקרת הספק B2B.

אמינות תשתית: גיבוי, הגנה על DDOS, תוכניות ותרגילים.

4) תהליך רישוי שלב אחר שלב (ברמה גבוהה)

1. הערכת פערים. אנו משווים מדיניות/טכנולוגיות נוכחיות עם LCCP/RTS, פערים קרובים.

2. הכנת תיק מסמכים. מוטבים, מועמדי PML, KYC/AML/RG/מדיניות שיווק, ארכיטקטורה, חוזי PSP/ספקית.

3. יישום. טפסים, מסמכים נלווים, תשלום עמלות.

4. אימות וראיונות. הבהרת שאלות על מקורות כספים, תפקידי PML, נהלים, ציוד.

5. בדיקה טכנית. אישור של אישור תוכן, רישום, אבטחה, אינטגרציות (כולל GAMSTOP).

6. פתרון ותנאים. מרשמים להתאמת תהליכים לפני/אחרי הסטארט-אפ אפשריים.

7. שיגור ופיקוח. דיווח רגיל, ביקורת חיצונית/פנימית, עדכוני מדיניות, דו "חות תקרית.

💡 חשוב: העיתוי והיקף ההבהרות תלויים במורכבות המבנה, הגיאוגרפיה, הוורטיקלים וההיסטוריה של המוטבים.

5) מה חובה על ”מקוון” בבריטניה

גיל/זהות אושר לפני הכניסה למשחק.

לשחקן שאיפשר הדרה עצמית אסור שתהיה לו גישה; סינכרון ואישור הוגן הם חובה.

ברירת מחדל כנה ושקיפות: איסור על ”דפוסים אפלים”, תנאי בונוס ברורים, הסתברויות/הגבלות מובנות.

דיווחים ויומנים: דוחות פיננסיים/תפעוליים, שימור יומן, גישת פיקוח לנתונים.

בקרת שיוך: אימות של שותפים, ספרייה של יצירתיים מאושרים, איסור על ”הסוואה” ונחיתות מטעות.

פרסום אחראי: מסנני גיל/התנהגות, אזהרות סיכון, לא הבטחות של ”רווחים”.

6) ארכיטקטורת ציות (מודל התייחסות)

שכבה 1 - שחקן ותשלומים:

IDV + liberess * RER/surgless = = ניקוד סיכון של AML = SOF/SOW מעורר = מגבלות/חריגה עצמית = SCA/3DS ב-PSP.

שכבה 2 - נתונים ובטיחות:

הצפנה במנוחה/מעבר * RBAC/אפס-אמון * SIEM + UEBA * * DLP * גיבויים/DR (תרגילים) = פגיעות/בדיקות עט.

שכבה 3 - תוכן ומשחרר:

RNG/RTP Transformation ach control logs ac unchangerable senvire production # independation of builds.

שכבה 4 - ניתוח RG:

התנהגות מפעילה (תדר הימור, קוצים, הפעלות לילה) * מסלולי הסלמה = מסרים/הפסקה/הקפאה.

שכבה 5 - שיווק והשתייכות:

אימות שותף * זכויות יוצרים טרום מתינות * ערוצים לבנים * יומן קמפיין ו ”שביל אישור”.

שכבה 6 - דיווח ופיקוח:

Financial/GGR * SAR/STR Activity Associate KPIs = ביקורת חיצונית/פנימית רגילה.

7) KPI של ציות ”חי” לאחר קבלת רישיון

דבקות RG: פרופורציה של מפגשים עם בדיקות/מגבלות מציאות מעוררות.

סיקור מזמין/SOF:% מההפקדות הגדולות עם מקור מימון מאושר.

פרופורציה של העברות חשודות שלא נענו (רטרוספקטיבה).

אירוע MTTR: הזמן הממוצע מאיתור לסגירת אירוע ציות.

שותפות לחלוקה נקייה: נתח התנועה של שותפים מהימנים ללא הפרות.

שינוי ציות:% מהשחרור מאושר/מאושר ללא החזרות.

8) טעויות תכופות של מועמדים

1. ממעיט בערך התפקיד של PML. מינוי רשמי ללא סמכות אמיתית הוא אות לרגולטור.

2. נוהלי SOF/SOW חלשים. ”עיוורון ממשי” למקורות של פיקדונות גדולים.

3. שיווק "על הקצה. "הבטחות של "כסף מהיר", ברירת מחדל אגרסיבית, דפוסי UX כהים.

4. שותפים לא מנוהלים. חוסר אימות ויומנים יצירתיים/מקורות תנועה.

5. יומנים מטושטשים ומשחררים. אין כתבי עת, מדיה מעורבת, אין אימות עצמאי.

6. אין תוכנית DR/BCP. אין תרגיל, RTO/RPO לא אושר על ידי מדדים.

9) מפת דרכים הכשרה (תבנית של 90 יום)

שבועות 1-3: ביקורת פער LCCP/RTS, משימת PML, עיצוב ארגוני, מפת סיכון AML/RG.

שבועות 4-6: מדיניות מלאה של KYC/AML/RG/שיווק/תקרית; בחירה של מעבדות הסמכה; חוזים עם PSP/B2B.

שבועות 7-9: בקרות טכניות (יומנים, SIEM, RBAC, תרגילי DR), שילוב GAMSTOP, הליכי שחרור ויומנים בלתי ניתנים לשינוי.

שבועות 10-12: איסוף תיקיות, ביקורת פנימית של המשרד לביטחון פנים, הגשת בקשות, הכנה לשאלות הבהרה.

10) השורה התחתונה

הרישוי בבריטניה עוסק בארכיטקטורה של אמון: הגנה על שחקנים, טוהר הכסף, טכניקה שקופה ושיווק הוגן. שלד ציות חזק לא רק מגדיל את הסיכויים להשיג רישיון UKGC, אלא גם משפר את המדדים העסקיים: המרה לפיקדונות (באמצעות קרן נאמנות), גישה לספקי תשלומים בכירים וקיימות LTV. הגישה של ”תהליכים תחילה ואז נייר” עובדת הכי טוב כאן: כאשר נתונים, יומנים ומוצר מתאימים למדיניות, הביקורת הופכת מסיכון לפורמלי.