תקנות הקזינו במזרח אירופה וה-CIS

מטריצה השוואתית (קצר)

תחום שיפוט	קזינו מקוון	תעריפים מקוונים	בתי קזינו מבוססי קרקע	וקטור משותף
אוקראינה	מותר תחת רישיון, עם שליטה משופרת	מותר תחת רישיון	מותר תחת רישיון	הידוק הדרגתי של RG/פרסום, השגחה גבוהה
גאורגיה	מותר, אבל עם הגבלות קפדניות וסף	נפתרים	נפתרים	RG (גיל גבוה/סנפיר. מחסומים), פרסום קפדני
ארמניה	נפתרים	נפתרים	נפתרים	הגדלת ההגבלות על פרסום ומיקום
אזרבייג 'ן	אף אחד (למפעילים פרטיים)	מוגבל באמצעות מפעילים מורשים	בדרך כלל אסור	דה פקטו המדינה להתמקד בהגרלות/הימורים
קזחסטן	לא (קזינו מקוון)	כן, מורשה	כן, באזורים מיוחדים	Geofencing + AML
קירגיזסטן	עבור לא-תושבים/זרים - מותר (מקוון/לא מקוון)	באופן דומה	מותר ללא דיירים	מודל ”לזרים”, האזרחים מוגבלים
אוזבקיסטן	בתי קזינו מקוונים	מצבי פעולה אישיים/טייסי הימורים, לוטו	בתי קזינו אסורים	ליברליזציה זהירה סביב הגרלות/תעריפים
טג 'יקיסטן	לא, זה לא	אף אחד (למעט הגרלות)	לא, זה לא	מודל אוסר
מולדובה	באמצעות שותפות/זיכיונות של המדינה	באמצעות שותפות/זיכיונות של המדינה	באופן מגביל	מודל ממשלתי (הגרלה/זיכיונות)
רומניה	מותר תחת רישיון ONJN	נפתרים	נפתרים	השגחה באינטרנט בוגרת ומפורטת
בולגריה	נפתרים	נפתרים	נפתרים	דיווח הדוק/מסים, פוסט-פיקוח פעיל
סרביה	נפתרים	נפתרים	נפתרים	מסגרת יציבה, דרישות ברורות
בלארוס	מותר תחת רישיון	נפתרים	נפתרים	בקרה מרכזית, רישום מקוון
רוסיה	בתי קזינו מקוונים	הימורים תחת שליטה הדוקה	בתי קזינו - אזורים בלבד	משולבים, מסנני תשלום, השגחה אחידה

💡 מטריקס - נקודת ייחוס: פרטים (גיל, מיסים, פורמטי רישום, תאריכים) שונים ומעודכנים. יש צורך בביקורת משפטית חדשה לפני הכניסה לשוק.

פרופילים כפריים (לכל מקרה)

אוקראינה

רגולטור ורישיונות. הוצאה מרכזית של רישיונות מקוונים/עברייניים, שליטה על מוטבים ופלטפורמות, תשומת לב מוגברת לתשלומים ולשותפים.

ר "ג/פרסום. גבולות גלויים, הדרה עצמית, שליטה בגיל; פרסום - מוגבל על ־ ידי ערוץ, זמן ותוכן.

טכניקה. אישור RNG/RTP, בקרת גרסה, יומנים בלתי ניתנים לשינוי, דיווח.

מגמה. הידוק כללים, סדר יום סנקציות, הגדלת דרישות שקיפות.

גאורגיה

מדיניות חוקי מקוון/לא מקוון, אבל סף כניסה גבוה לשחקנים (הגבלות גיל/פיננסיות), צמצום ערוצי פרסום.

השגחה. התמקדות חזקה באר-ג 'י ותשלומים; הגדלת נטל המס ודרישות הזיהוי.

הסקה. המודל הוא ”נוקשה אך צפוי” עבור מפעילים בוגרים.

ארמניה

רישיונות. זמין באינטרנט/הימור/לא מקוון בכפוף לדרישות טכניות ופיננסיות.

פרסום. הידוק עקבי: הגבלות על חוצות/מדיה, 18 + אזהרה דרישה, בונוס שקוף T & C.

תשלומים/AML. KYC לפני משיכה, דיווח על עסקאות חשודות, הפרדה גזעית של כספים.

אזרבייג 'ן

מודל. אין שוק קזינו פרטי באינטרנט; ספורט הימורים והגרלות - באמצעות מבנים מורשים.

סיכונים. מדיניות חסימה אגרסיבית, מסנני תשלום.

קזחסטן

איזונים. בתי קזינו - רק באזורים מותרים; בתי קזינו באינטרנט אסורים.

הימורים. מותר תחת רישיון; ניטור עסקאות מזומנים, AML/KYC, מעקב תשלום.

טכנולוגיה. אישור חובה של ציוד/תוכנה, יומנים, שליטה בספקים.

קירגיזסטן

התקרבו. רשות קזינו/אונליין בעיקר עבור לא-תושבים (זרים); לאזרחים יש גישה מוגבלת.

ציות. דורש RG/AML מוכח, בקרת תשלום.

אוזבקיסטן

דה יור. בתי קזינו אסורים; בתי קזינו באינטרנט - לא.

מה כן אפשרי. לוטו ומשטרי הימורים אישיים (פיתוח מושלם של תקנות, פרויקטים ניידים).

השגחה. שמרני, עם התמקדות בתשלומים ופרסום.

טג 'יקיסטן

מדיניות איסור (למעט הגרלות).

כלילית. חסימה גבוהה ואחריות סיכונים לפעילויות ללא רישיון.

מולדובה

מודל. מדינה/ויתור: הימורים מקוונים ובתי קזינו מיושמים באמצעות שותפויות עם מבנים לאומיים.

דרישות. בקרת תשלום הדוקה, דיווח, RG/AML.

רומניה

רגולטור. בקרה מבוגרת ומפורטת באינטרנט/לא מקוונת.

דרישות. אישור RNG/RTP, בקרת גרסה, יומנים, בונוס שקוף T & Cs, כללי פרסום נוקשים ושייכות.

פלוס. מועדים מוקדמים ונהלים; ”משקל גבוה” בקרב שותפים בתשלום.

בולגריה

מודל. מוסדר באופן מלא באינטרנט/מחובר; צפיפות גבוהה של פקחים ומשמעת מס.

מיקוד. ר "ג, פרסום, פיקוח על הספקים ותשלומים.

סרביה

מצב. מותר באינטרנט עם דרישות רישוי ברורות; פרקטיקות בנות קיימא לאחר מעקב.

יתרון. מאזן עלויות ומוניטין ”משקל”.

בלארוס

מדיניות מרוכז באינטרנט עם רישום ודיווח; לא מקוון מותר.

קונטור. רמה גבוהה של בקרת מדינה על תהליכים ותשלומים.

רוסיה

באינטרנט. בתי קזינו אסורים; הימורים מורשים פועלים תחת פיקוח יחיד ומעגל התיישבות.

ארגז כלים. חסימת תחומים/יישומים, מסנני תשלום, בקרת פרסום.

אזורים. בתי קזינו יבשתיים רק באזורי הימורים מיוחדים.

מה שמאחד משטרים ”נוקשים”

1. משחק אחראי: גבולות, פסקי זמן, הדרה עצמית, תמיכה מאומנת, KPI על ידי RG.

2. AML/KYC/KYT: אימות זהות ומקורות מימון, ניטור עסקאות (כולל זרמי קריפטו), דיווח תקריות.

3. שלמות המשחק: אישור RNG/RTP, בקרת גרסה, רישומים בלתי ניתנים לשינוי וביקורת רטרו.

4. פרסום והשתייכות: 18 +, אנטי-הטעיה, איסור על ”זכייה מובטחת”, תנאי בונוס שקופים.

5. תשלומים: הפרדה גזעית של קרנות הלקוחות, SLA למסקנות, שיטות מקומיות (כרטיסים, העברות בנקאיות, ארנקים), 2FA.

מפות דרכים רישוי (כללי)

א. שווקים מקוונים מוסדרים באופן מלא (רומניה/בולגריה/סרביה/בלארוס, חלק מהקווקז)

1. הכנות: KYC מוטבים, תוכנית עסקית, AML/KYC/RG/IS, ארכיטקטורת פלטפורמה.

2. הגשה: תיק מסמכים, חוזים עם ספקי תוכן ותשלומים, פעולות מבחן של אינטגרציה.

3. שליטה טכנית: RNG/RTP, בקרת גרסה, יומנים בלתי ניתנים לשינוי, BCP/DR, תוכנית IR.

4. דיווח, ניטור נגד הונאה, פרסום/שיוך בקרה, ביקורת תקופתית.

ב. שווקים בעלי אישור חלקי/אזורי (קזחסטן, מולדובה, אוקראינה עם מוזרויות)

1. עיצוב חוקי (אזורים/ויתורים/שותפויות).

2. אנשים אחראים מקומיים, שילוב תשלומים, משמעת במזומן.

3. דיווח ואישורים מוגברים עבור פרסום/מכירות היקפיות.

4. בדיקה לא מקוונת, פיוס תשלומים, אישור מחדש.

הגבלה/איסור (אזרבייג 'ן, טג' יקיסטן, חלק ממרכז אסיה)

בתי קזינו מקוונים אסורים; דגש על הגרלות/הימורים באמצעות מפעילים מורשים. כל יוזמה של B2C דורשת הערכה משפטית נפרדת וציות לאיסורים מקומיים.

רשימת הצ 'קים של המרכזייה (אוניברסלית)

[ ] מוטבים שקופים ומקור מימון מאושר.

[ ] פונקציות מפתח מוקצות: ציות, MLRO, InfoSec, RG-Lead (נציגים מקומיים במקום הנדרש).

[ כלי RG ] אמיתיים, לא ”נייר” במוצר; תרחישי התערבות.

[ ] אישור RNG/RTP, בקרת גרסה, יומנים בלתי ניתנים לשינוי, יומן אירוע.

[ תשלומים ]: הפרדה גזעית של כספים, שיטות מקומיות, משיכת סלאחים, 2FA; לקריפטו - KYT וכללי מחוץ לרמפה.

[ ] פרסום/שיוך: 18 +, בונוסים שקופים, מלבנים שותפים.

[ ] מבחני ביקורת/חדירה/HRV-DR-לפי לוח שנה, עם דיווחים ופעולות תיקון.

רשימת שחקנים

תבדוק את מספר הרישוי וסמכות השיפוט באזור.

חפש גבולות/הדרה עצמית, סעיף עזרה, ואנשי קשר לתלונות/ADRs.

קרא בונוס T & Cs לפני ההפקדה (ואגר, תרומת משחקים, גבולות, מועדים).

הבט בתשלומים (שיטות מקומיות, תאריכי משיכה, 2FA) ו ־ RTP/ספקים.

הימנע ממותגים עם מודעות ”ללא סיכון/ניצחון מובטח” ותנאי משיכה עכורים.

טעויות עסקיות תכופות

”ציות לנייר” (יש מדיניות, הם לא עובדים ב-UX).

משחרר ללא חידוש הלוגיקה במתמטיקה/לקוח.

גבולות בונוס נסתרים והיקף השתייכות מרושל.

ניהול תקריות חלש (ללא תוכנית אינפרא-תקשורת, יומנים, BCP/DR).

התעלמות מפרסום מקומי/ניואנסים פיננסיים (קנסות וחסימות).

האזור מציע מגוון רחב של משטרים - החל משווקים בוגרים של האיחוד האירופי-מזרח וכלה במודלים שמרניים ב-CIS. אסטרטגיה מוצלחת מבוססת על קרטוגרפיה משפטית מדויקת, לוקליזציה של תשלומים, כנות מוכחת של משחקים ו-RG/AML. הרישיון הנכון ומשמעת הציות הופכים את אישור הרגולטור לנכס לטווח ארוך - מוניטין, גישה לספקי Tier-1 וכלכלת מוצר בת קיימא.