איך בתי קזינו מוצפנים מורשים

למה בתי קזינו מוצפנים צריכים רישיון כפול

קריפטו-קזינו פועל בצומת של שתי תקנות:

1. רישיון משחק (הימורים באינטרנט) - הזכות להציע חריצים, משחקים חיים, הימורים, לוטו; דרישות RTP/RNG, תלונות, משחק אחראי, אחסון יומן וכו '.

2. רישיון/רישום VASP (Virtual Assess Service Despect) - הזכות לעבוד עם נכסים וירטואליים (ארנקים משמורת, קריפטו קבלה/פלט, החלפה VA↔fiat), עם אחריות עבור AML/CTF, KYC ו-Travel Rule.

💡 במספר תחומי שיפוט, רישיון משחק אחד בתוספת מצב הודעה עבור VA הוא מספיק; באחרים, שני המצבים נדרשים.

מודל עסקי והשפעה על דרישות

מודל משמורת (קזינו מחזיק בארנקי לקוחות): בדרך כלל נדרש מעמד VASP, סריקה מקוונת קשה, אחסון מפתחות (M-of-N, Cold), מגבלות ונהלי תקרית.

מודל ה-Noncostodial (ארנק הלקוח, ספקי חוזים חכמים/תשלומים): הסיכונים נמוכים יותר, אך חובות ה-VASP ושליטה ב-AML מיושמים לרוב בכל מקרה (מקור הכספים, הסנקציות, חוק הנסיעות להעברות הפלטפורמות).

מה הרגולטור בודק כאשר הנפקת רישיון

1) חברה ובעלים

מבנה חוקי (מסמכים מרכיבים, רישום מוטבים).

אנשי מפתח מתאימים: מוניטין, ללא הרשעות, ניסיון מיוחד.

מקור קרנות בעלי המניות (SoW) וקפיטליזציה (מינימום הון מורשה/פועל).

2) פלטפורמת מוצר וטכנולוגיה

RNG ו-Professional Fair: הסמכה על ידי מעבדות עצמאיות + הוכחה קריפטוגרפית לכנות (אינה מחליפה את ההסמכה).

מחסנית ויומנים: רישומי אירועים, רשומות בלתי ניתנות לשינוי (WORM/timestamps), אחסון לפי רישיון.

תשתית: סובלנות לקויה, ניטור, DRP/BCP, בדיקת חדירה/ביקורת אבטחה.

אינטגרציות: תשלומים (פיאט/קריפטו), ספקי משחקים, אורקלים, תסריטי CCM/סנקציה.

3) ציות והגנה על שחקן

KYC/CDD/EDD: מדיניות, טריגרים, מסמכים; אימות של בעל שיטת התשלום/ארנק.

AML/CTF: הערכת סיכונים (BWRA), ניטור כללים, גרף ואנליטיקה מקוונת, הליכי SAR/STR, איסור הטיה.

כלל נסיעה: החלפת נתונים בהעברות VA (היכן שנדרש), VASP/החלפת לבנים.

משחק אחראי: הפקדה/אובדן/הגבלת זמן, הדרה עצמית, בקרת גיל.

תלונות ו ADR/Ombudsman: סדר התחשבות, מונחים, בוררות.

הגנה על קרנות השחקנים: הפרדה/הבטחת חשבונות/ביטוח, פוליסת חוצפה.

4) שיווק וחסימת גיאו

מדריכים, איסורים על ”דפוסים אפלים”, גילוי תנאי בונוס.

גאו-הגבלות וסנקציות: IP/GPS/ASN control, שיפוט ברשימות השחורות, הקרנת POP/Sank עם ביטול.

חבילת מסמכים: מה להכין מראש

מסמכים חוקתיים, רישום מוטבים, תרשים בעלות.

שאלונים מתאימים (KYC למנהלים/מוטבים): דרכונים, תעודות היעדר הרשעות, קורות חיים, המלצות.

תוכנית פיננסית ומודל סיכון: P & L/CF, תיאור מוצר, תחזית טעינה.

מדיניות ונהלים: AML/CTF (BWRA, EDD, SAR/STR), CCM/סנקציות, משחק אחראי, תלונות/ADR, שמירת מידע, תקריות, אבטחת מידע.

תיקי טכנולוגיה: ארכיטקטורה, גישה לחיקוי, יומנים, DRP/BCP, Bugbounty, תוצאות מחומשות.

הסכמים ו-SLAs עם ספקים (אולפני משחק, מעבד PSP/קריפטו, ספקי KYC, אנליטיקה מקוונת).

תעודות/דו "חות של מעבדות RNG/פלטפורמה.

מדיניות שמירת שחקן ואישור הסכמי בנק/משמורת.

תאריכים ושלבים (קצב טיפוסי)

1. פרספופינג (2-6 שבועות): בחירת סמכות שיפוט, הערכת מודל (משמורת/לא), ניתוח GAP של דרישות.

2. הכנת חבילות (שבועות 4-12): סיום מדיניות, חוזים, ארכיטקטורה, אוסף תעודות ותעודות.

3. הגשה ואינטראקציה (8-20 שבועות): Q&A עם הרגולטור, שיפורים, ראיונות פנים אל פנים של אנשי מפתח.

4. אישור מותנה כפול רשיון הפקה וביקורת.

5. דיווח סדיר, ביקורות עצמאיות, איתור מחדש, אימוני כוח אדם.

(מועדים ממשיים תלויים מאוד בתחום השיפוט ובמוכנות המסמכים.)

תקציב ציות (מתווה)

עמלות יישומים/בדיקת נאותות, תעודות מעבדה, לגליזציה של מסמכים, התייעצויות.

דמי רישוי, דמי פיקוח, ביקורות רגולטוריות, ספקי אנליטיקה מקוונת/KYC/AML/Online Analytics, פנטסטים, ביטוח, תרומות ADR.

הפעלה: PSP/Crypto Processing, אירוח/CDN, ניהול תיקים, הכשרה, עדכוני מדיניות.

דרישות טכניות וספציפיות

סינון של עסקאות נכנסות/יוצאות; תגי סיכון (מיקסים, פריצות, סנקציות).

ארנקים משמורת: אחסון קר, מנוי רב, גבולות, התראות, יומן פעילות; מדיניות מפסק מעגל חשמלי.

חוזים חכמים: לפחות שתי ביקורות עצמאיות, בקרת זכויות ניהול (timelock, multisig), תוכנית הגירה.

הוגן בהחלט: חשיש-סיד, אימות לקוח; דרישות הרגולטור לאימות עצמאי נותרו.

נתונים ופרטיות: DPIA, מזעור, הצפנת PII "בדיסק ובערוץ, תקופות שימור, זכויות נושא המידע.

טעויות תכופות של מועמדים

"רק הוגן בהחלט - ללא אישור RNG. "הרגולטור לא יקבל.

אין כלל נסיעות נבון ואין VASP/Exchanges לבן. כשלים/עיכובים.

הפרדה חלשה של קרנות שחקנים ותוכנית אחסון לא ברורה.

לא מפעיל BWRA/EDD (רק ”AML מוחלט” ללא מטריצות סיכון).

שיווק באמצעות חברות בגיאו אסורות - סנקציות קשות עד כדי חזרה.

יחסים לא מעוצבים עם ספקים (ללא זכויות SLA/ביקורת/דיווח תקריות).

אי-הסמכה מספקת של אנשי מפתח (קצין ציות ”במקביל”).

כיצד לבחור תחום שיפוט (תיבת השוואה)

כיסוי מוצר (חריצים, חי, תעריפים, תשלומי קריפטו).

האם נדרש VASP ומתחתיו מודלים (משמורת/לא משמורת).

נטל פיסקלי (GGR/מס רווח, מע "מ, חיובים).

מהירות סקירה/יכולת חיזוי של נהלים.

גישה למעקות תשלום (בנקים, שליחי stablecoin, PSP).

מוניטין רישוי (המרת תנועה, אמון הספקים והשחקנים).

רשימת בדיקות לפני ההגשה

1. חברה מובנית, מוטבים חשפו, בכושר & נכון עבר.

2. KYC/AML/Travel Rule, BWRA, מטריצת EDD וניהול תיקים מוכנים.

3. RNG מוסמך, הוגן בהחלט מיושם ומתועד.

4. תהליכי משמורת: אחסון קר, מולטיסיג, גבולות, תקריות, יומן פעילות.

5. ADR, הימורים אחראיים, תלונות ו-SLA מאויתים.

6. בדיקת Geoblocking/שקע, מודיעין התקן/IP, רשימה של תחומי שיפוט אסורים.

7. חוזים עם ספקים, זכות ביקורת, תכנית ב 'לכישלונות.

8. ביקורת חשבונות/תוכנית אימונים לשנה שלפנינו.

מיני ־ FAQ

האם כל בתי הקזינו צריכים רישיון צופן?

לא, זה תלוי במודל. אבל עם ארנקים משמורת ו/או חילופי VA↔fiat - כמעט תמיד כן.

האם זה אפשרי לעשות רק ”הוגן באופן מספק” ללא הסמכת אר-אן-ג 'י?

לא, זה לא ספקים ורגולטורים דורשים אישור עצמאי של RNG והפלטפורמה.

האם KYC חובה אם תשלומי קריפטו?

כמעט בכל מקום כן: KYC/AML וסריקת מזחלות הן הסטנדרט הבסיסי, בתוספת כלל נסיעה במצבים המתאימים.

איך אני מגן על הכספים של השחקנים שלי?

הפרדה בין חשבונות/ארנקים, אחסון קר, חתימות מרובות, גבולות, ביטוח/ערבויות והליך משיכה מובן במקרה של כוח עליון.

מה לגבי שיווק באמצעות שותפים?

חוזים עם סעיפי ציות, אימות תנועה, איסור פרסום ”אפל” וקידומים בגיאו חסום.

רישיונות קריפטו-קזינו אינם נייר אחד, אלא מערכת: שקיפות משפטית והתאמה & תקינה, מוצר מוסמך (RNG + הוגן באופן מספק), AML/KYC חזק עם כלל נסיעות, סינון מקוון והגנה על קרנות השחקנים, בנוסף לדיווח וביקורת משמעת. מפעילים שהטמיעו ציות לעיצוב בארכיטקטורה ובתהליכים מקבלים גישה בת קיימא לתשלומים, אמון הספקים והשחקנים - וכתוצאה מכך, צמיחה צפויה ללא הפתעות רגולטוריות.